Штрафы цб
Подборка наиболее важных документов по запросу Штрафы цб (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с расчетом МФО показателя долговой нагрузки по потребительскому кредиту (займу) и уведомлением заемщика о риске неисполнения обязательств по нему и применения штрафных санкций.
(Письмо Банка России от 12.02.2024 N 35-4-1-1/48)Вопрос: В связи с вступлением в силу с 01.01.2024 Федерального закона от 29.12.2022 N 601-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", дополнившего Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" ст. 5.1, саморегулируемая организация - Союз микрофинансовых организаций (далее - СРО) обращается в Банк России за разъяснением следующих вопросов.
(Письмо Банка России от 12.02.2024 N 35-4-1-1/48)Вопрос: В связи с вступлением в силу с 01.01.2024 Федерального закона от 29.12.2022 N 601-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", дополнившего Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" ст. 5.1, саморегулируемая организация - Союз микрофинансовых организаций (далее - СРО) обращается в Банк России за разъяснением следующих вопросов.
Вопрос: Об уведомлении кредитной организацией заемщика о риске неисполнения им обязательств по потребительскому кредиту, в связи с которым рассчитывался ПДН, и применения к нему штрафных санкций.
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 59-8-2/71109)Вопрос: У банков возникают вопросы по порядку применения ст. 5.1 Закона N 353-ФЗ <1> в редакции Закона N 601-ФЗ <2>.
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 59-8-2/71109)Вопрос: У банков возникают вопросы по порядку применения ст. 5.1 Закона N 353-ФЗ <1> в редакции Закона N 601-ФЗ <2>.
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Отсрочка и рассрочка по уплате административного штрафа
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как следует из материалов дела... в связи с отсутствием возможности уплаты штрафа, наложенного Постановлением о назначении административного наказания... НКО... обратилась с заявлением о продлении срока уплаты штрафа в связи с отсутствием денежных средств, а также имущества на сумму штрафа.
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как следует из материалов дела... в связи с отсутствием возможности уплаты штрафа, наложенного Постановлением о назначении административного наказания... НКО... обратилась с заявлением о продлении срока уплаты штрафа в связи с отсутствием денежных средств, а также имущества на сумму штрафа.
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 74. В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала (за исключением случаев, предусмотренных частями второй и пятой настоящей статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
(ред. от 09.04.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 74. В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала (за исключением случаев, предусмотренных частями второй и пятой настоящей статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
Готовое решение: Как заполнить до 31 марта 2026 г. включительно платежное поручение на уплату административного штрафа
(КонсультантПлюс, 2026)В поле 21 укажите очередность платежа при перечислении административного штрафа - "5" (п. 2 ст. 855 ГК РФ, Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
(КонсультантПлюс, 2026)В поле 21 укажите очередность платежа при перечислении административного штрафа - "5" (п. 2 ст. 855 ГК РФ, Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
Статья: Правовое регулирование полномочий Центрального банка Исламской Республики Иран
(Барсуков Ф.С.)
("Финансовое право", 2026, N 1)В соответствии со ст. 25 ЦБ ИРИ предоставлено полномочие налагать штрафы на объекты контроля за совершение ряда деяний. Так, задержка подачи отчетов, запрошенных ЦБ ИРИ, подлежит наказанию в виде штрафа в размере до 10 миллиардов риалов ( 245 тыс. долларов США) <2> за каждый день просрочки. Нарушение процедуры проведения или регистрации транзакций подлежит штрафу в размере до 100 миллионов риалов за каждую транзакцию. Неисполнение обязательств по запуску новой системы, обновлению версии или модернизации функциональности информационных систем - 10 миллиардов риалов в день за задержку. Решение о наложении штрафа может быть обжаловано в первичной дисциплинарной коллегии. Если невиновность объекта контроля будет доказана, ЦБ ИРИ обязан вернуть все удержанные суммы, а также возместить причиненный ущерб согласно решению дисциплинарной коллегии.
(Барсуков Ф.С.)
("Финансовое право", 2026, N 1)В соответствии со ст. 25 ЦБ ИРИ предоставлено полномочие налагать штрафы на объекты контроля за совершение ряда деяний. Так, задержка подачи отчетов, запрошенных ЦБ ИРИ, подлежит наказанию в виде штрафа в размере до 10 миллиардов риалов ( 245 тыс. долларов США) <2> за каждый день просрочки. Нарушение процедуры проведения или регистрации транзакций подлежит штрафу в размере до 100 миллионов риалов за каждую транзакцию. Неисполнение обязательств по запуску новой системы, обновлению версии или модернизации функциональности информационных систем - 10 миллиардов риалов в день за задержку. Решение о наложении штрафа может быть обжаловано в первичной дисциплинарной коллегии. Если невиновность объекта контроля будет доказана, ЦБ ИРИ обязан вернуть все удержанные суммы, а также возместить причиненный ущерб согласно решению дисциплинарной коллегии.
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Соответствующая ответственность банка-агента перед Агентством предусмотрена п. 6.2 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (о данном документе сказано ниже): при невыплате или неполной выплате банком-агентом возмещения в установленные комментируемым Законом и договором, заключаемым между Агентством и банком-агентом, сроки банк-агент обязан уплатить Агентству штраф, исчисляемый в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на день фактической выплаты возмещения, за каждый день просрочки; указанный штраф исчисляется со дня, когда Банк-агент был обязан выплатить возмещение; банк-агент возмещает Агентству убытки, причиненные невыплатой или несвоевременной выплатой Банком-агентом возмещения, в размере выплаченных вкладчику процентов, если выплату процентов осуществляло Агентство; указанные суммы могут быть удержаны Агентством из денежных средств, причитающихся банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Соответствующая ответственность банка-агента перед Агентством предусмотрена п. 6.2 Правил осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом (о данном документе сказано ниже): при невыплате или неполной выплате банком-агентом возмещения в установленные комментируемым Законом и договором, заключаемым между Агентством и банком-агентом, сроки банк-агент обязан уплатить Агентству штраф, исчисляемый в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на день фактической выплаты возмещения, за каждый день просрочки; указанный штраф исчисляется со дня, когда Банк-агент был обязан выплатить возмещение; банк-агент возмещает Агентству убытки, причиненные невыплатой или несвоевременной выплатой Банком-агентом возмещения, в размере выплаченных вкладчику процентов, если выплату процентов осуществляло Агентство; указанные суммы могут быть удержаны Агентством из денежных средств, причитающихся банку-агенту в качестве оплаты его услуг.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положение Банка России от 18 декабря 2019 г. N 705-П (о данном документе сказано ниже) содержит гл. 3 "Направление информации и рекомендаций, применение мер принуждения в отношении поднадзорной организации, взыскание Банком России штрафов с оператора платежной системы, направление требований об устранении нарушений оператору ИПС, исключение из реестров операторов платежных систем, операторов ИПС, отмена меры принуждения в отношении поднадзорной организации". Обозначение "поднадзорные организации" введено в ч. 4 ст. 31 комментируемого Закона в юридико-технических целях в отношении не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положение Банка России от 18 декабря 2019 г. N 705-П (о данном документе сказано ниже) содержит гл. 3 "Направление информации и рекомендаций, применение мер принуждения в отношении поднадзорной организации, взыскание Банком России штрафов с оператора платежной системы, направление требований об устранении нарушений оператору ИПС, исключение из реестров операторов платежных систем, операторов ИПС, отмена меры принуждения в отношении поднадзорной организации". Обозначение "поднадзорные организации" введено в ч. 4 ст. 31 комментируемого Закона в юридико-технических целях в отношении не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.
Готовое решение: Какую ответственность и иные негативные последствия несет налоговый агент за неуплату и несвоевременное перечисление НДФЛ
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме наложения штрафа возникают и другие неблагоприятные последствия. Во-первых, агент должен уплатить пени. Их размер зависит от суммы НДФЛ, на которую они начисляются, периода просрочки и размера ключевой ставки Банка России. В налоговом учете пени и штрафы по НДФЛ в расходах не учитывают.
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме наложения штрафа возникают и другие неблагоприятные последствия. Во-первых, агент должен уплатить пени. Их размер зависит от суммы НДФЛ, на которую они начисляются, периода просрочки и размера ключевой ставки Банка России. В налоговом учете пени и штрафы по НДФЛ в расходах не учитывают.
Готовое решение: Общие правила заполнения платежного поручения
(КонсультантПлюс, 2026)Поля 104 - 109 заполняйте по правилам, установленным Приказом Минфина России от 16.05.2025 N 58н, в зависимости от того, какой платеж в бюджетную систему перечисляете: налог, страховые взносы, госпошлину, административный штраф и т.д. (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
(КонсультантПлюс, 2026)Поля 104 - 109 заполняйте по правилам, установленным Приказом Минфина России от 16.05.2025 N 58н, в зависимости от того, какой платеж в бюджетную систему перечисляете: налог, страховые взносы, госпошлину, административный штраф и т.д. (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
Статья: Банки обязали раскрывать полную стоимость кредита. Как избежать падения спроса?
(Сафронова Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)<8> ЦБ поддержал увеличение штрафов за неправильное отображение ПСК в рекламе (https://iz.ru/1645732/2024-02-06/ tcb-podderzhal-uvelichenie-shtrafov-za-nepravilnoe-otobrazhenie-psk-v-reklame).
(Сафронова Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)<8> ЦБ поддержал увеличение штрафов за неправильное отображение ПСК в рекламе (https://iz.ru/1645732/2024-02-06/ tcb-podderzhal-uvelichenie-shtrafov-za-nepravilnoe-otobrazhenie-psk-v-reklame).
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
Статья: 4 вопроса о расчетах наличными: как не нарушить кассовую дисциплину
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 22)А раз наличные в кассе - это не выручка от реализации товаров (работ, услуг), то деньги должны быть предварительно сданы в банк. Если наличность не сдавать и выдавать из них заработную плату по ведомости/РКО, то проверяющими это может быть расценено как нарушение правил расчета наличными, установленных ЦБ. Штраф за нарушение кассовой дисциплины:
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 22)А раз наличные в кассе - это не выручка от реализации товаров (работ, услуг), то деньги должны быть предварительно сданы в банк. Если наличность не сдавать и выдавать из них заработную плату по ведомости/РКО, то проверяющими это может быть расценено как нарушение правил расчета наличными, установленных ЦБ. Штраф за нарушение кассовой дисциплины:
Статья: Понятие, основные характеристики и стадии единой государственной денежно-кредитной политики Российской Федерации
(Крылов О.М.)
("Финансовое право", 2026, N 1)ЕГДКП представляет собой правомерную деятельность уполномоченных государством субъектов, результатом которой является создание правопорядка на основе правовых средств по защите и обеспечению устойчивости национальной валюты, его сохранение и совершенствование как элемента механизма правового регулирования денежного обращения. Такая деятельность в понимании, сложившемся в российской правовой доктрине <15>, является юридической деятельностью, представляющей по своему содержанию разнообразные публично-властные решения Российской Федерации, принимаемые уполномоченными субъектами. Формами выражения публично-властных решений являются нормативные правовые акты <16>, акты применения норм права (предписание Банка России об уплате штрафа за выявленное нарушение кредитной организацией обязательных резервных требований <17>), осуществление юридических действий (консультирование Минфина РФ Банком России по приоритетам ЕГДКП), из которых преимущественными формами являются правовые (нормативные и ненормативные) акты.
(Крылов О.М.)
("Финансовое право", 2026, N 1)ЕГДКП представляет собой правомерную деятельность уполномоченных государством субъектов, результатом которой является создание правопорядка на основе правовых средств по защите и обеспечению устойчивости национальной валюты, его сохранение и совершенствование как элемента механизма правового регулирования денежного обращения. Такая деятельность в понимании, сложившемся в российской правовой доктрине <15>, является юридической деятельностью, представляющей по своему содержанию разнообразные публично-властные решения Российской Федерации, принимаемые уполномоченными субъектами. Формами выражения публично-властных решений являются нормативные правовые акты <16>, акты применения норм права (предписание Банка России об уплате штрафа за выявленное нарушение кредитной организацией обязательных резервных требований <17>), осуществление юридических действий (консультирование Минфина РФ Банком России по приоритетам ЕГДКП), из которых преимущественными формами являются правовые (нормативные и ненормативные) акты.