Штрафы банка России
Подборка наиболее важных документов по запросу Штрафы банка России (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Уплата административных штрафов третьими лицами как элемент пополнения федерального бюджета государства и защиты экономических интересов страны
(Дрижирук Т.Ю.)
("Таможенное дело", 2024, N 2)К административной ответственности привлечена иностранная компания The Company, зарегистрированная в г. Читтагонге (Бангладеш). В отношении организации вынесено 10 постановлений на общую сумму административных штрафов в размере 5 млн руб. Поскольку основные денежные операции компании производятся в иностранной валюте, это значительно затрудняет возможность уплаты штрафов со счета организации. Согласно разъяснениям ФТС России по вопросам уплаты штрафов указанной категории, поступающие на корреспондентские счета Банка России денежные средства в иностранной валюте, даже с указанием полных реквизитов, учитывая открытые Межрегиональному операционному УФК счета для учета операций в российской валюте, не проходят конвертацию с Центральным банком в валюту Российской Федерации, следовательно, подлежат возврату на счет плательщика <5>.
(Дрижирук Т.Ю.)
("Таможенное дело", 2024, N 2)К административной ответственности привлечена иностранная компания The Company, зарегистрированная в г. Читтагонге (Бангладеш). В отношении организации вынесено 10 постановлений на общую сумму административных штрафов в размере 5 млн руб. Поскольку основные денежные операции компании производятся в иностранной валюте, это значительно затрудняет возможность уплаты штрафов со счета организации. Согласно разъяснениям ФТС России по вопросам уплаты штрафов указанной категории, поступающие на корреспондентские счета Банка России денежные средства в иностранной валюте, даже с указанием полных реквизитов, учитывая открытые Межрегиональному операционному УФК счета для учета операций в российской валюте, не проходят конвертацию с Центральным банком в валюту Российской Федерации, следовательно, подлежат возврату на счет плательщика <5>.
"Комментарий к Федеральному закону от 24 июля 1998 г. N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2026)В соответствии с комментируемой статьей нарушение банком (иной кредитной организацией) установленного срока исполнения поручения страхователя на перечисление страховых взносов, пеней и штрафов в бюджет СФР (до внесения Законом 2022 г. N 237-ФЗ изменения говорилось о бюджете ФСС России) при наличии достаточных средств на счете указанного страхователя влечет взыскание штрафа в размере 1/150 ставки рефинансирования Банка России, но не более 0,2% неперечисленной суммы страховых взносов, пеней и штрафов за каждый календарный день просрочки.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2026)В соответствии с комментируемой статьей нарушение банком (иной кредитной организацией) установленного срока исполнения поручения страхователя на перечисление страховых взносов, пеней и штрафов в бюджет СФР (до внесения Законом 2022 г. N 237-ФЗ изменения говорилось о бюджете ФСС России) при наличии достаточных средств на счете указанного страхователя влечет взыскание штрафа в размере 1/150 ставки рефинансирования Банка России, но не более 0,2% неперечисленной суммы страховых взносов, пеней и штрафов за каждый календарный день просрочки.
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Административная ответственность и проверки: Отсрочка и рассрочка по уплате административного штрафа
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как следует из материалов дела... в связи с отсутствием возможности уплаты штрафа, наложенного Постановлением о назначении административного наказания... НКО... обратилась с заявлением о продлении срока уплаты штрафа в связи с отсутствием денежных средств, а также имущества на сумму штрафа.
(КонсультантПлюс, 2026)"...Как следует из материалов дела... в связи с отсутствием возможности уплаты штрафа, наложенного Постановлением о назначении административного наказания... НКО... обратилась с заявлением о продлении срока уплаты штрафа в связи с отсутствием денежных средств, а также имущества на сумму штрафа.
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 82.4. В случае приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам Банк России взыскивает штраф:
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 82.4. В случае приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам Банк России взыскивает штраф:
Статья: Понятие, основные характеристики и стадии единой государственной денежно-кредитной политики Российской Федерации
(Крылов О.М.)
("Финансовое право", 2026, N 1)ЕГДКП представляет собой правомерную деятельность уполномоченных государством субъектов, результатом которой является создание правопорядка на основе правовых средств по защите и обеспечению устойчивости национальной валюты, его сохранение и совершенствование как элемента механизма правового регулирования денежного обращения. Такая деятельность в понимании, сложившемся в российской правовой доктрине <15>, является юридической деятельностью, представляющей по своему содержанию разнообразные публично-властные решения Российской Федерации, принимаемые уполномоченными субъектами. Формами выражения публично-властных решений являются нормативные правовые акты <16>, акты применения норм права (предписание Банка России об уплате штрафа за выявленное нарушение кредитной организацией обязательных резервных требований <17>), осуществление юридических действий (консультирование Минфина РФ Банком России по приоритетам ЕГДКП), из которых преимущественными формами являются правовые (нормативные и ненормативные) акты.
(Крылов О.М.)
("Финансовое право", 2026, N 1)ЕГДКП представляет собой правомерную деятельность уполномоченных государством субъектов, результатом которой является создание правопорядка на основе правовых средств по защите и обеспечению устойчивости национальной валюты, его сохранение и совершенствование как элемента механизма правового регулирования денежного обращения. Такая деятельность в понимании, сложившемся в российской правовой доктрине <15>, является юридической деятельностью, представляющей по своему содержанию разнообразные публично-властные решения Российской Федерации, принимаемые уполномоченными субъектами. Формами выражения публично-властных решений являются нормативные правовые акты <16>, акты применения норм права (предписание Банка России об уплате штрафа за выявленное нарушение кредитной организацией обязательных резервных требований <17>), осуществление юридических действий (консультирование Минфина РФ Банком России по приоритетам ЕГДКП), из которых преимущественными формами являются правовые (нормативные и ненормативные) акты.
Вопрос: О вопросах, связанных с расчетом МФО показателя долговой нагрузки по потребительскому кредиту (займу) и уведомлением заемщика о риске неисполнения обязательств по нему и применения штрафных санкций.
(Письмо Банка России от 12.02.2024 N 35-4-1-1/48)Вопрос: В связи с вступлением в силу с 01.01.2024 Федерального закона от 29.12.2022 N 601-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", дополнившего Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" ст. 5.1, саморегулируемая организация - Союз микрофинансовых организаций (далее - СРО) обращается в Банк России за разъяснением следующих вопросов.
(Письмо Банка России от 12.02.2024 N 35-4-1-1/48)Вопрос: В связи с вступлением в силу с 01.01.2024 Федерального закона от 29.12.2022 N 601-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)", дополнившего Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" ст. 5.1, саморегулируемая организация - Союз микрофинансовых организаций (далее - СРО) обращается в Банк России за разъяснением следующих вопросов.
Статья: Что нужно включить в договор суррогатного материнства
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 8)- потребовать уплаты штрафных процентов по ключевой ставке ЦБ РФ, рассчитанных в соответствии со ст. 395 ГК РФ;
(Бычков А.)
("Юридический справочник руководителя", 2025, N 8)- потребовать уплаты штрафных процентов по ключевой ставке ЦБ РФ, рассчитанных в соответствии со ст. 395 ГК РФ;
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положение Банка России от 18 декабря 2019 г. N 705-П (о данном документе сказано ниже) содержит гл. 3 "Направление информации и рекомендаций, применение мер принуждения в отношении поднадзорной организации, взыскание Банком России штрафов с оператора платежной системы, направление требований об устранении нарушений оператору ИПС, исключение из реестров операторов платежных систем, операторов ИПС, отмена меры принуждения в отношении поднадзорной организации". Обозначение "поднадзорные организации" введено в ч. 4 ст. 31 комментируемого Закона в юридико-технических целях в отношении не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Положение Банка России от 18 декабря 2019 г. N 705-П (о данном документе сказано ниже) содержит гл. 3 "Направление информации и рекомендаций, применение мер принуждения в отношении поднадзорной организации, взыскание Банком России штрафов с оператора платежной системы, направление требований об устранении нарушений оператору ИПС, исключение из реестров операторов платежных систем, операторов ИПС, отмена меры принуждения в отношении поднадзорной организации". Обозначение "поднадзорные организации" введено в ч. 4 ст. 31 комментируемого Закона в юридико-технических целях в отношении не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.
Готовое решение: Какую ответственность и иные негативные последствия несет налоговый агент за неуплату и несвоевременное перечисление НДФЛ
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме наложения штрафа возникают и другие неблагоприятные последствия. Во-первых, агент должен уплатить пени. Их размер зависит от суммы НДФЛ, на которую они начисляются, периода просрочки и размера ключевой ставки Банка России. В налоговом учете пени и штрафы по НДФЛ в расходах не учитывают.
(КонсультантПлюс, 2026)Кроме наложения штрафа возникают и другие неблагоприятные последствия. Во-первых, агент должен уплатить пени. Их размер зависит от суммы НДФЛ, на которую они начисляются, периода просрочки и размера ключевой ставки Банка России. В налоговом учете пени и штрафы по НДФЛ в расходах не учитывают.
"Финансовое право (право публичных финансов): доктрина, законодательство, судебная практика, сравнительно-правовой анализ: учебник"
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
(том I)
(под науч. ред. Д.В. Винницкого)
("Юстицинформ", 2023)Статья 38 Закона о Банке России устанавливает, что размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации (норматив обязательных резервов), коэффициент усреднения обязательных резервов, а также порядок выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Банке России, устанавливаются Советом директоров. Однако нормативы обязательных резервов не могут превышать 20% обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков с универсальной лицензией, банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций. Они не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов. При нарушении нормативов обязательных резервов Банк России имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России, сумму недовнесенных средств, а также взыскать с кредитной организации в судебном порядке штраф в размере, установленном Банком России. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ключевой ставки Банка России, действовавшей на момент принятия судом соответствующего решения.
Статья: Можно ли выплачивать дивиденды наличными из кассы
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2025, N 7)- по ч. 1 ст. 15.20 КоАП - штраф от территориальных органов ЦБ РФ за воспрепятствование обществом реализации акционером прав, удостоверенных ценными бумагами <4>. В рассматриваемом случае - права на получение дивидендов безналичным способом. Размер штрафа от 500 тыс. до 700 тыс. руб. на компанию и от 20 тыс. до 30 тыс. руб. на должностное лицо.
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2025, N 7)- по ч. 1 ст. 15.20 КоАП - штраф от территориальных органов ЦБ РФ за воспрепятствование обществом реализации акционером прав, удостоверенных ценными бумагами <4>. В рассматриваемом случае - права на получение дивидендов безналичным способом. Размер штрафа от 500 тыс. до 700 тыс. руб. на компанию и от 20 тыс. до 30 тыс. руб. на должностное лицо.
Готовое решение: Как заполнить до 31 марта 2026 г. включительно платежное поручение на уплату административного штрафа
(КонсультантПлюс, 2026)В поле 21 укажите очередность платежа при перечислении административного штрафа - "5" (п. 2 ст. 855 ГК РФ, Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
(КонсультантПлюс, 2026)В поле 21 укажите очередность платежа при перечислении административного штрафа - "5" (п. 2 ст. 855 ГК РФ, Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
Готовое решение: Общие правила заполнения платежного поручения
(КонсультантПлюс, 2026)Поля 104 - 109 заполняйте по правилам, установленным Приказом Минфина России от 16.05.2025 N 58н, в зависимости от того, какой платеж в бюджетную систему перечисляете: налог, страховые взносы, госпошлину, административный штраф и т.д. (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
(КонсультантПлюс, 2026)Поля 104 - 109 заполняйте по правилам, установленным Приказом Минфина России от 16.05.2025 N 58н, в зависимости от того, какой платеж в бюджетную систему перечисляете: налог, страховые взносы, госпошлину, административный штраф и т.д. (Приложение 1 к Положению Банка России от 29.06.2021 N 762-П).
Вопрос: Об уведомлении кредитной организацией заемщика о риске неисполнения им обязательств по потребительскому кредиту, в связи с которым рассчитывался ПДН, и применения к нему штрафных санкций.
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 59-8-2/71109)Вопрос: У банков возникают вопросы по порядку применения ст. 5.1 Закона N 353-ФЗ <1> в редакции Закона N 601-ФЗ <2>.
(Письмо Банка России от 12.12.2023 N 59-8-2/71109)Вопрос: У банков возникают вопросы по порядку применения ст. 5.1 Закона N 353-ФЗ <1> в редакции Закона N 601-ФЗ <2>.