Требования к ответственному сотруднику по подфт
Подборка наиболее важных документов по запросу Требования к ответственному сотруднику по подфт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Указание Банка России N 3624-У предусматривает управление банковскими рисками, в том числе посредством отнесения значимых рисков на капитал кредитной организации и учета его при разработке стратегии развития данной кредитной организации. Соответственно, в настоящее время важнейший для банка риск ОД/ФТ должным образом не влияет на агрегированную оценку рисков. Вместе с тем отдельные элементы деятельности кредитной организации по ПОД/ФТ (наличие в банке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, соответствие ответственного сотрудника (сотрудников структурного подразделения) по ПОД/ФТ установленным требованиям, соблюдение в банке системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, ее способность уделять повышенное внимание операциям клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и обеспечить документальное фиксирование необходимой информации и т.д.) рассматриваются в качестве базовых характеристик при оценке показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) в банке и, следовательно, влияют на общую оценку экономического положения банка <18>.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Указание Банка России N 3624-У предусматривает управление банковскими рисками, в том числе посредством отнесения значимых рисков на капитал кредитной организации и учета его при разработке стратегии развития данной кредитной организации. Соответственно, в настоящее время важнейший для банка риск ОД/ФТ должным образом не влияет на агрегированную оценку рисков. Вместе с тем отдельные элементы деятельности кредитной организации по ПОД/ФТ (наличие в банке правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, соответствие ответственного сотрудника (сотрудников структурного подразделения) по ПОД/ФТ установленным требованиям, соблюдение в банке системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, ее способность уделять повышенное внимание операциям клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и обеспечить документальное фиксирование необходимой информации и т.д.) рассматриваются в качестве базовых характеристик при оценке показателя состояния внутреннего контроля (ПУ5) в банке и, следовательно, влияют на общую оценку экономического положения банка <18>.
Вопрос: О представлении аудируемым лицом (НФО) аудитору правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в рамках ежегодной проверки финансовой отчетности организации.
(Письмо Банка России от 22.05.2024 N 12-4-2/3663)- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
(Письмо Банка России от 22.05.2024 N 12-4-2/3663)- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(ред. от 19.12.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 25.07.2024)1) наличие в штате банковского платежного агента сотрудника, ответственного за соблюдение требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492
(ред. от 14.03.2022)
"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.03.2022)2. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - индивидуальные предприниматели), и лицам, указанным в статье 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" пункта 1 настоящего постановления.
(ред. от 14.03.2022)
"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 22.03.2022)2. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - индивидуальные предприниматели), и лицам, указанным в статье 7.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" пункта 1 настоящего постановления.