Риски од/фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Риски од/фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Требования к системе управления рисками и капиталом в кредитной организации и банковской группе установлены Указанием Банка России от 15 апреля 2015 г. N 3624-У, в их числе находятся правовой и регуляторный риски. Порядок управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма обладает значительной спецификой, но не урегулирован в достаточной мере нормативными актами Банка России. В статье доказывается, что в рамках противодействия ОД/ФТ необходимо оценивать события риска ОД/ФТ в том числе через призму управления правовым и регуляторным рисками в целях выявления потенциальных рисков и повышения эффективности системы внутреннего контроля в кредитной организации.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Требования к системе управления рисками и капиталом в кредитной организации и банковской группе установлены Указанием Банка России от 15 апреля 2015 г. N 3624-У, в их числе находятся правовой и регуляторный риски. Порядок управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма обладает значительной спецификой, но не урегулирован в достаточной мере нормативными актами Банка России. В статье доказывается, что в рамках противодействия ОД/ФТ необходимо оценивать события риска ОД/ФТ в том числе через призму управления правовым и регуляторным рисками в целях выявления потенциальных рисков и повышения эффективности системы внутреннего контроля в кредитной организации.
Статья: Правовые проблемы управления риском отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в банке
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Обеспечение финансовой устойчивости любой кредитной организации невозможно без управления банковскими рисками. Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск ОД/ФТ) является одним из наиболее сложных, управление им должно осуществляться с особой тщательностью в соответствии с надлежащим правовым регулированием. Отсутствие должного понятийного аппарата, прозрачного механизма оценки и анализа данного риска, а также правовая неопределенность в регулировании обусловливает неэффективное управление агрегированными банковскими рисками, снижает финансовую устойчивость кредитной организации, приводит к снижению уровня банковской безопасности. Формируется вывод о необходимости развития доктрины управления банковскими рисками и совершенствования действующего в данной сфере законодательства.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2019, N 6)Обеспечение финансовой устойчивости любой кредитной организации невозможно без управления банковскими рисками. Риск легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск ОД/ФТ) является одним из наиболее сложных, управление им должно осуществляться с особой тщательностью в соответствии с надлежащим правовым регулированием. Отсутствие должного понятийного аппарата, прозрачного механизма оценки и анализа данного риска, а также правовая неопределенность в регулировании обусловливает неэффективное управление агрегированными банковскими рисками, снижает финансовую устойчивость кредитной организации, приводит к снижению уровня банковской безопасности. Формируется вывод о необходимости развития доктрины управления банковскими рисками и совершенствования действующего в данной сфере законодательства.