Анкета клиента банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета клиента банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Дивиденды: формы выплаты и ограничения
(Сидельникова С.Ю.)
("Закон", 2025, N 5)В частности, если в общем порядке акционер вправе получить дивиденды на свой банковский счет, который может быть им указан в анкете акционера либо анкете клиента номинального держателя, в том числе счет в иностранном банке в валюте, отличной от рубля Российской Федерации, то согласно специальному порядку акционер, являющийся резидентом иностранного недружественного государства, может получить дивиденды только на счет типа "С", режим которого устанавливается Банком России <42> и предусматривает ограничения направлений расходования этого дохода. Таким образом, акционер ограничен в праве свободно распоряжаться доходом, полученным от своих инвестиций, в данном случае мы имеем ограничение, как отмеченное О.И. Гентовт, "сужение возможностей реализации отдельных полномочий" <43>.
(Сидельникова С.Ю.)
("Закон", 2025, N 5)В частности, если в общем порядке акционер вправе получить дивиденды на свой банковский счет, который может быть им указан в анкете акционера либо анкете клиента номинального держателя, в том числе счет в иностранном банке в валюте, отличной от рубля Российской Федерации, то согласно специальному порядку акционер, являющийся резидентом иностранного недружественного государства, может получить дивиденды только на счет типа "С", режим которого устанавливается Банком России <42> и предусматривает ограничения направлений расходования этого дохода. Таким образом, акционер ограничен в праве свободно распоряжаться доходом, полученным от своих инвестиций, в данном случае мы имеем ограничение, как отмеченное О.И. Гентовт, "сужение возможностей реализации отдельных полномочий" <43>.
Ситуация: Как физическому лицу купить и продать (обменять) иностранную валюту?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В рамках процедуры идентификации клиента банк может предложить заполнить и подписать, например, анкету клиента (п. 5.1 Положения, утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В рамках процедуры идентификации клиента банк может предложить заполнить и подписать, например, анкету клиента (п. 5.1 Положения, утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 4 "Способы взаимодействия с должником" Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях""Аргументы Банка о том, что М.Н. Голубевым в анкете клиента указан номер телефона 8-915-***-**-65 в качестве дополнительного номера телефона для связи с клиентом, и Л.В. Голубевой письменно не выражен отказ от взаимодействия с ней, подлежат отклонению.
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банковский счет: Клиент хочет обязать Банк закрыть банковский счет
(КонсультантПлюс, 2026)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
(КонсультантПлюс, 2026)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
Нормативные акты
Положение Банка России от 18.06.2025 N 860-П
"О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.08.2025 N 83148)требования к форме, содержанию и порядку заполнения анкеты (досье) клиента, оформляемой кредитной организацией, филиалом иностранного банка в целях фиксирования сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, с указанием первоначальной даты оформления анкеты (досье);
"О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации, филиала иностранного банка, через который иностранный банк осуществляет деятельность на территории Российской Федерации, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и экстремистской деятельности"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.08.2025 N 83148)требования к форме, содержанию и порядку заполнения анкеты (досье) клиента, оформляемой кредитной организацией, филиалом иностранного банка в целях фиксирования сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, с указанием первоначальной даты оформления анкеты (досье);
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
"Самозанятые: налог на профессиональный доход"
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2025)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2025)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
Статья: Как организациям и предпринимателям использовать СБП
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2024, N 12)Чтобы контрагенты могли оплатить товары (работы, услуги) по номеру телефона, в анкете системы "Клиент-Банк" или в карточке с образцами подписей и оттиска печати надо указать номер телефона организации.
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2024, N 12)Чтобы контрагенты могли оплатить товары (работы, услуги) по номеру телефона, в анкете системы "Клиент-Банк" или в карточке с образцами подписей и оттиска печати надо указать номер телефона организации.