Анкета клиента банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета клиента банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банковский счет: Клиент хочет обязать Банк закрыть банковский счет
(КонсультантПлюс, 2024)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
(КонсультантПлюс, 2024)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Самозанятые: налог на профессиональный доход"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2022)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа от проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2022)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа от проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
Статья: Как оспорить запись о недостоверности адреса в ЕГРЮЛ
(Чистова А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 6)1. Блокировка банком расчетного счета организации. Налоговики сообщают о недостоверности адреса в банки, в которых у компании открыты счета (см. Письма ФНС России от 11.05.2012 N АС-4-2/7732 и от 23.12.2011 N АС-4-2/22130@). На этом основании банк вводит ограничения на пользование расчетным счетом из-за того, что организация не находится по месту своего юридического адреса. В данном случае не получится обойтись очередным заполнением анкеты банка о фирме-клиенте. Этого будет недостаточно, пока в ЕГРЮЛ "висит" запись о недостоверности. Нереально взыскать с банка и проценты за пользование чужими денежными средствами, ведь вся ответственность в этом случае лежит именно на владельце счета. Возможности открыть расчетный счет в другом банке также не будет, ведь информация о блокировке будет в общей базе данных банков.
(Чистова А.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 6)1. Блокировка банком расчетного счета организации. Налоговики сообщают о недостоверности адреса в банки, в которых у компании открыты счета (см. Письма ФНС России от 11.05.2012 N АС-4-2/7732 и от 23.12.2011 N АС-4-2/22130@). На этом основании банк вводит ограничения на пользование расчетным счетом из-за того, что организация не находится по месту своего юридического адреса. В данном случае не получится обойтись очередным заполнением анкеты банка о фирме-клиенте. Этого будет недостаточно, пока в ЕГРЮЛ "висит" запись о недостоверности. Нереально взыскать с банка и проценты за пользование чужими денежными средствами, ведь вся ответственность в этом случае лежит именно на владельце счета. Возможности открыть расчетный счет в другом банке также не будет, ведь информация о блокировке будет в общей базе данных банков.
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 13.09.2023)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"н) копии анкет (досье) клиентов кредитной организации, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
(ред. от 13.09.2023)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"н) копии анкет (досье) клиентов кредитной организации, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)