Анкета клиента банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета клиента банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Самозанятые: налог на профессиональный доход"
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2025)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В.)
("АйСи Групп", 2025)Обратите внимание! Самозанятым рекомендуется сообщать банкам, в которых у них открыты счета, о регистрации в качестве плательщика НПД. Сделать это следует во избежание отказа проведения операций по счету (письмо Банка России от 08.12.2020 N С59-5-ОТ/10318). Информацию о статусе самозанятого банки фиксируют в анкете клиента (письмо Банка России от 30.05.2019 N ИН-06-59/46).
Статья: Как организациям и предпринимателям использовать СБП
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2024, N 12)Чтобы контрагенты могли оплатить товары (работы, услуги) по номеру телефона, в анкете системы "Клиент-Банк" или в карточке с образцами подписей и оттиска печати надо указать номер телефона организации.
(Катаева Н.Н.)
("Главная книга", 2024, N 12)Чтобы контрагенты могли оплатить товары (работы, услуги) по номеру телефона, в анкете системы "Клиент-Банк" или в карточке с образцами подписей и оттиска печати надо указать номер телефона организации.
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банковский счет: Клиент хочет обязать Банк закрыть банковский счет
(КонсультантПлюс, 2026)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
(КонсультантПлюс, 2026)указанием на подписание заявления лицом, названным в ЕГРЮЛ в качестве единоличного исполнительного органа Клиента, на имеющиеся у Банка анкету Клиента, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые содержат сведения о его полномочиях, образце подписи, и т.п. >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 4 "Способы взаимодействия с должником" Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях""Аргументы Банка о том, что М.Н. Голубевым в анкете клиента указан номер телефона 8-915-***-**-65 в качестве дополнительного номера телефона для связи с клиентом, и Л.В. Голубевой письменно не выражен отказ от взаимодействия с ней, подлежат отклонению.
Нормативные акты
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)5.11. Ведение Анкет (досье) Клиента в АБС (программном комплексе Банка)
Указание Банка России от 25.03.2026 N 7310-У
"О порядке предоставления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, по запросам уполномоченного органа информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов"
(Зарегистрировано в Минюсте России 14.08.2026 N 87861)9. В случае если уполномоченным органом запрашиваются копии анкет (досье) клиентов кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, в качестве вложения кредитной организацией (филиалом кредитной организации), филиалом иностранного банка (за исключением кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, предоставляющих информацию об операциях, совершенных с использованием банковской карты, эмитентом которой является иная кредитная организация (филиал кредитной организации), направляется либо электронная копия имеющегося у них единого формализованного документа, содержащего идентификационные сведения о клиенте, либо электронный документ, содержащий выписку из анкеты (досье) клиента.
"О порядке предоставления кредитными организациями, филиалами иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, по запросам уполномоченного органа информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов"
(Зарегистрировано в Минюсте России 14.08.2026 N 87861)9. В случае если уполномоченным органом запрашиваются копии анкет (досье) клиентов кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, в качестве вложения кредитной организацией (филиалом кредитной организации), филиалом иностранного банка (за исключением кредитной организации (филиала кредитной организации), филиала иностранного банка, предоставляющих информацию об операциях, совершенных с использованием банковской карты, эмитентом которой является иная кредитная организация (филиал кредитной организации), направляется либо электронная копия имеющегося у них единого формализованного документа, содержащего идентификационные сведения о клиенте, либо электронный документ, содержащий выписку из анкеты (досье) клиента.
Статья: Дивиденды: формы выплаты и ограничения
(Сидельникова С.Ю.)
("Закон", 2025, N 5)В частности, если в общем порядке акционер вправе получить дивиденды на свой банковский счет, который может быть им указан в анкете акционера либо анкете клиента номинального держателя, в том числе счет в иностранном банке в валюте, отличной от рубля Российской Федерации, то согласно специальному порядку акционер, являющийся резидентом иностранного недружественного государства, может получить дивиденды только на счет типа "С", режим которого устанавливается Банком России <42> и предусматривает ограничения направлений расходования этого дохода. Таким образом, акционер ограничен в праве свободно распоряжаться доходом, полученным от своих инвестиций, в данном случае мы имеем ограничение, как отмеченное О.И. Гентовт, "сужение возможностей реализации отдельных полномочий" <43>.
(Сидельникова С.Ю.)
("Закон", 2025, N 5)В частности, если в общем порядке акционер вправе получить дивиденды на свой банковский счет, который может быть им указан в анкете акционера либо анкете клиента номинального держателя, в том числе счет в иностранном банке в валюте, отличной от рубля Российской Федерации, то согласно специальному порядку акционер, являющийся резидентом иностранного недружественного государства, может получить дивиденды только на счет типа "С", режим которого устанавливается Банком России <42> и предусматривает ограничения направлений расходования этого дохода. Таким образом, акционер ограничен в праве свободно распоряжаться доходом, полученным от своих инвестиций, в данном случае мы имеем ограничение, как отмеченное О.И. Гентовт, "сужение возможностей реализации отдельных полномочий" <43>.
Ситуация: Как физическому лицу купить и продать (обменять) иностранную валюту?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В рамках процедуры идентификации клиента банк может предложить заполнить и подписать, например, анкету клиента (п. 5.1 Положения, утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)В рамках процедуры идентификации клиента банк может предложить заполнить и подписать, например, анкету клиента (п. 5.1 Положения, утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).