Идентификация не проводится
Подборка наиболее важных документов по запросу Идентификация не проводится (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?
(Консультация эксперта, 2026)Случаи, когда банк вправе не проводить идентификацию клиента
(Консультация эксперта, 2026)Случаи, когда банк вправе не проводить идентификацию клиента
Ситуация: Как физическому лицу купить и продать (обменять) иностранную валюту?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Идентификация клиента не проводится, в частности, при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму не свыше 40 000 руб., при размене банкнот или монет одного номинала на банкноты или монеты другого номинала на сумму, не превышающую 40 000 руб.
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Идентификация клиента не проводится, в частности, при покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму не свыше 40 000 руб., при размене банкнот или монет одного номинала на банкноты или монеты другого номинала на сумму, не превышающую 40 000 руб.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2026 год: Статья 12 "Ответственность изготовителя (исполнителя, продавца, владельца агрегатора) за ненадлежащую информацию о товаре (работе, услуге)" Закона РФ "О защите прав потребителей""Доводы кассационной жалобы ООО "Маркетплейс" о том, что оно не является продавцом товара, а является агрегатором информации о товарах, в связи с чем, оснований для взыскания с него каких-либо убытков, морального вреда не имеется, отклоняются судебной коллегией, поскольку то обстоятельство, что ответчик в рассматриваемых правоотношениях не является продавцом товара, не свидетельствует об автоматическом освобождении его от деликтных обязательств, учитывая, что именно вследствие его неправомерных действий по непроведению идентификации продавца наступили неблагоприятные для истца последствия - невозможность обратиться напрямую к продавцу и получить выставленный на дистанционную продажу товар по привлекательной для него цене."
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 20 "Основания для отказа в совершении регистрационных действий" Федерального закона "О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"В рассматриваемом случае суд учел, что при оформлении регистрационного документа на спорное транспортное средство, перегоняемое к месту продажи, в соответствии с пунктом 8 части 4 статьи 10 Закона N 283-ФЗ идентификация транспортного средства не проводилась, в ходе совершения данного регистрационного действия документы, идентифицирующие транспортное средство, заявителем не представлялись; номерные узлы и агрегаты транспортного средства сверены только с данными, указанными представителем предпринимателя в заявлении.
Нормативные акты
Приказ МВД России от 19.06.2018 N 384
(ред. от 20.05.2024)
"Об утверждении Порядка проведения идентификации личности человека по отпечаткам пальцев (ладоней) рук в режиме реального времени и Перечня категорий лиц, в отношении которых обязательная государственная дактилоскопическая регистрация не проводится в случае идентификации их личности в результате проверки по отпечаткам пальцев (ладоней) рук в режиме реального времени"
(Зарегистрировано в Минюсте России 08.08.2018 N 51826)Зарегистрировано в Минюсте России 8 августа 2018 г. N 51826
(ред. от 20.05.2024)
"Об утверждении Порядка проведения идентификации личности человека по отпечаткам пальцев (ладоней) рук в режиме реального времени и Перечня категорий лиц, в отношении которых обязательная государственная дактилоскопическая регистрация не проводится в случае идентификации их личности в результате проверки по отпечаткам пальцев (ладоней) рук в режиме реального времени"
(Зарегистрировано в Минюсте России 08.08.2018 N 51826)Зарегистрировано в Минюсте России 8 августа 2018 г. N 51826
"Разъяснения по вопросам выявления бенефициарных владельцев клиентов"
(утв. СРО ААС, протокол от 30.06.2026 N 177)СЛУЧАИ, В КОТОРЫХ ИДЕНТИФИКАЦИЯ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ НЕ ПРОВОДИТСЯ
(утв. СРО ААС, протокол от 30.06.2026 N 177)СЛУЧАИ, В КОТОРЫХ ИДЕНТИФИКАЦИЯ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ НЕ ПРОВОДИТСЯ
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). В случае если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с абз. 1 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют (без проверки достоверности) сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений. Выгодоприобретатель по договору страхования, договору негосударственного пенсионного обеспечения и договору долгосрочных сбережений, заключенным в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с абз. 1 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы, выплаты негосударственной пенсии, выплат по договору долгосрочных сбережений и (или) выплаты выкупной суммы (п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма). В случае если идентификация выгодоприобретателя в соответствии с абз. 1 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют (без проверки достоверности) сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении в пользу третьего лица договора страхования, договора негосударственного пенсионного обеспечения и договора долгосрочных сбережений. Выгодоприобретатель по договору страхования, договору негосударственного пенсионного обеспечения и договору долгосрочных сбережений, заключенным в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится в соответствии с абз. 1 п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы, выплаты негосударственной пенсии, выплат по договору долгосрочных сбережений и (или) выплаты выкупной суммы (п. 1.4-8 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 2.1 комментируемой статьи устанавливает, что клиент - физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов, может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета. Данная часть (как и следующая) введена с 3 августа 2020 г. Законом 2019 г. N 264-ФЗ, принятым в части уточнения требований к деятельности ИПС и иностранных поставщиков платежных услуг, причем первоначальный вариант проекта указанного Закона соответствующие положения не содержал. Этим же Законом 2019 г. N 264-ФЗ в ч. 2 комментируемой статьи включено указание на необходимость учета требований ч. 2.1 данной статьи.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Часть 2.1 комментируемой статьи устанавливает, что клиент - физическое лицо, в отношении которого не проводилась идентификация или упрощенная идентификация в соответствии с Законом о противодействии легализации доходов, может предоставлять денежные средства оператору электронных денежных средств только с использованием банковского счета. Данная часть (как и следующая) введена с 3 августа 2020 г. Законом 2019 г. N 264-ФЗ, принятым в части уточнения требований к деятельности ИПС и иностранных поставщиков платежных услуг, причем первоначальный вариант проекта указанного Закона соответствующие положения не содержал. Этим же Законом 2019 г. N 264-ФЗ в ч. 2 комментируемой статьи включено указание на необходимость учета требований ч. 2.1 данной статьи.
Путеводитель по кадровым вопросам. Охрана труда. Специальная оценка условий трудаИдентификация не проводится в отношении следующих рабочих мест (ч. 6 ст. 10 Закона N 426-ФЗ):
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 2 п. 1.2);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)при осуществлении физическим лицом операции по размену банкнот или монеты одного номинала на банкноты или монету другого номинала либо операции по замене поврежденных банкнот или монеты, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монету на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводится, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (абз. 2 п. 1.2);
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2. Случаи, когда идентификация выгодоприобретателя не проводится.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)2. Случаи, когда идентификация выгодоприобретателя не проводится.
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Соглашаясь с этим выводом, приведем соответствующее обоснование. Запрет на осуществление операций от имени клиента банка обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <21> (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ). По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приеме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы) <22>. Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации <23>.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Соглашаясь с этим выводом, приведем соответствующее обоснование. Запрет на осуществление операций от имени клиента банка обусловлен необходимостью соблюдения требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <21> (далее - Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ). По общему правилу до приема на обслуживание банк обязан идентифицировать клиента, его представителя. Если такая идентификация не проведена, лицу должно быть отказано в приеме на обслуживание. Кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, а также субъектов, использующих вымышленные имена (псевдонимы) <22>. Дистанционное обслуживание клиента возможно только после его идентификации <23>.