Операции подлежащие обязательному контролю
Подборка наиболее важных документов по запросу Операции подлежащие обязательному контролю (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- выявляют операции, подлежащие контролю, в том числе операции (сделки), подлежащие обязательному контролю в соответствии с п. п. 1 и 2 ст. 6 и п. 1 ст. 7.5 Закона N 115-ФЗ; необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации денежных средств либо финансирования терроризма (п. 3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма");
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- выявляют операции, подлежащие контролю, в том числе операции (сделки), подлежащие обязательному контролю в соответствии с п. п. 1 и 2 ст. 6 и п. 1 ст. 7.5 Закона N 115-ФЗ; необычные операции (сделки), в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации денежных средств либо финансирования терроризма (п. 3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ, Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма");
Статья: Правовое положение инвесторов - физических лиц, участвующих в деятельности с использованием инвестиционных платформ
(Борлакова К.Д.)
("Предпринимательское право", 2022, N 4)<25> Федеральным законом от 14 июля 2022 г. N 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (СЗ РФ. 2022. N 29 (часть III). Ст. 5298) порог суммы, на которую совершается операция, подлежащая обязательному контролю, увеличена до 1 млн руб.
(Борлакова К.Д.)
("Предпринимательское право", 2022, N 4)<25> Федеральным законом от 14 июля 2022 г. N 331-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений статьи 5.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (СЗ РФ. 2022. N 29 (часть III). Ст. 5298) порог суммы, на которую совершается операция, подлежащая обязательному контролю, увеличена до 1 млн руб.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"СТАТЬЯ 6 "ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 6 "Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"СТАТЬЯ 6 "ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)2. Провести ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, с целью исключения из-под него тех операций, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с субъектов исполнения требований противолегализационного законодательства.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)2. Провести ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, с целью исключения из-под него тех операций, отказ от которых не приведет к снижению эффективности противолегализационного контроля, но снимет избыточную нагрузку с субъектов исполнения требований противолегализационного законодательства.
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2025, N 23)В новый Приказ с признаками подозрительных и подлежащих обязательному контролю операций, который сейчас готовит ЦБ, войдут переводы самому себе. Предполагается, что подозрительным будет считаться не сам такой перевод, а следующий за ним перевод по СБП на сумму от 200 тыс. руб. человеку, в адрес которого за последние полгода клиент ничего не перечислял.
("Главная книга", 2025, N 23)В новый Приказ с признаками подозрительных и подлежащих обязательному контролю операций, который сейчас готовит ЦБ, войдут переводы самому себе. Предполагается, что подозрительным будет считаться не сам такой перевод, а следующий за ним перевод по СБП на сумму от 200 тыс. руб. человеку, в адрес которого за последние полгода клиент ничего не перечислял.
Статья: Изъятие земельного участка для государственных или муниципальных нужд
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Также согласно п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ при определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, уполномоченный орган вправе установить данный размер дифференцированно в зависимости от вида организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющей сведения о такой операции.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Также согласно п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ при определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, уполномоченный орган вправе установить данный размер дифференцированно в зависимости от вида организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющей сведения о такой операции.
Вопрос: Об отнесении кредитными организациями операций к подлежащим обязательному контролю и направлении сведений о них в уполномоченный орган при наличии в платежном документе аббревиатур и сокращений.
(Письмо Банка России от 21.02.2024 N 12-4-2/1156)Вопрос: Об отнесении кредитными организациями операций к подлежащим обязательному контролю и направлении сведений о них в уполномоченный орган при наличии в платежном документе аббревиатур и сокращений.
(Письмо Банка России от 21.02.2024 N 12-4-2/1156)Вопрос: Об отнесении кредитными организациями операций к подлежащим обязательному контролю и направлении сведений о них в уполномоченный орган при наличии в платежном документе аббревиатур и сокращений.
"Комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Ломбарды отнесены положением абз. 7 ч. 1 ст. 5 названного Закона в его целях к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард предусмотрено в подп. 4 п. 1 ст. 6 названного Закона (в ред. Федерального закона от 29 декабря 2022 г. N 607-ФЗ <101>) среди "иных" операций с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Согласно указанному пункту операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее;
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Ломбарды отнесены положением абз. 7 ч. 1 ст. 5 названного Закона в его целях к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом. Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард предусмотрено в подп. 4 п. 1 ст. 6 названного Закона (в ред. Федерального закона от 29 декабря 2022 г. N 607-ФЗ <101>) среди "иных" операций с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Согласно указанному пункту операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее;
Статья: Правовые основы и перспективы использования цифровых финансовых активов и цифровой валюты в трансграничных операциях
(Исмаилов И.Ш.)
("Финансовое право", 2024, N 10)В условиях санкционных ограничений и попытки обеспечения вовлеченности отечественных экспортеров и импортеров в мировую торговлю в России были приняты соответствующие поправки в законодательство, признавшие валютными ценностями и позволившие использовать в качестве средства платежа цифровые финансовые активы, цифровые права и утилитарные цифровые права, но только во внешнеэкономической деятельности, а такие операции будут подлежать обязательному контролю <11>.
(Исмаилов И.Ш.)
("Финансовое право", 2024, N 10)В условиях санкционных ограничений и попытки обеспечения вовлеченности отечественных экспортеров и импортеров в мировую торговлю в России были приняты соответствующие поправки в законодательство, признавшие валютными ценностями и позволившие использовать в качестве средства платежа цифровые финансовые активы, цифровые права и утилитарные цифровые права, но только во внешнеэкономической деятельности, а такие операции будут подлежать обязательному контролю <11>.
Статья: К вопросу о признании малозначительными некоторых административных правонарушений в сфере финансового мониторинга
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Квалификация действий лица по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ осуществляется в случае совершения действий (бездействия), не повлекших непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо подозрительных операциях (операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма), но приведших к представлению названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока.
(Прошунин М.М., Салюк А.А.)
("Финансовое право", 2024, N 9)Квалификация действий лица по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ осуществляется в случае совершения действий (бездействия), не повлекших непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо подозрительных операциях (операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма), но приведших к представлению названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока.
Статья: Проблемы имплементации в национальное банковское законодательство международных требований в сфере противодействия легализации (отмывания) преступных доходов на примере деятельности НКО в России и США
(Амельков А.Н., Ермолаева В.А.)
("Право и бизнес", 2022, N 1)Старая формулировка п. 1.2 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ определяла два условия, характерных для признания операции подлежащей обязательному контролю:
(Амельков А.Н., Ермолаева В.А.)
("Право и бизнес", 2022, N 1)Старая формулировка п. 1.2 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ определяла два условия, характерных для признания операции подлежащей обязательному контролю:
Ситуация: В каких случаях необходимо предоставление сведений о счетах (вкладах) гражданина третьим лицам?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Совершение клиентом банка операции с денежными средствами, подлежащей обязательному контролю в соответствии с Законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (например, если одной из сторон операции является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму). В данном случае соответствующая информация передается банком в Росфинмониторинг (ч. 10 ст. 26 Закона N 395-1; п. 2, пп. 1 п. 4 ст. 6, пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Совершение клиентом банка операции с денежными средствами, подлежащей обязательному контролю в соответствии с Законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (например, если одной из сторон операции является организация или физическое лицо, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму). В данном случае соответствующая информация передается банком в Росфинмониторинг (ч. 10 ст. 26 Закона N 395-1; п. 2, пп. 1 п. 4 ст. 6, пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).