Взыскание задолженности по кредитной карте при хищении денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Взыскание задолженности по кредитной карте при хищении денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Смоленского областного суда от 15.03.2022 по делу N 33-658/2022 (УИД 67RS0003-01-2021-004563-79)
Категория спора: 1) Кредит; 2) Прекращение обязательств.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору; 4) О зачете взысканных по судебному приказу денежных средств в счет погашения задолженности по договору кредитной карты.
Обстоятельства: Заимодавец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договору.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено; 4) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Принимая решение об удовлетворении иска Банка, суд первой инстанции верно исходил из того обстоятельства, что поскольку ответчица ненадлежащим образом исполняла свои обязательства по кредитному договору, у Банка возникло право требовать взыскания с нее суммы задолженности по кредиту. Доказательств своевременного погашения задолженности Г.А. не представила; факт заключения сторонами кредитного договора и получения и пользования ответчицей кредитной картой подтвержден материалами дела; доказательств совершения Банком неправомерных действий по списанию средств со счета карты не имеется. Тот факт, что с банковского счета денежные средства были похищены третьим лицом - М.И.В. не освобождает Г.А. от исполнения обязанностей перед Банком при наличии конкретных обстоятельств, установленных по делу.
Категория спора: 1) Кредит; 2) Прекращение обязательств.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору; 4) О зачете взысканных по судебному приказу денежных средств в счет погашения задолженности по договору кредитной карты.
Обстоятельства: Заимодавец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договору.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено; 4) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Принимая решение об удовлетворении иска Банка, суд первой инстанции верно исходил из того обстоятельства, что поскольку ответчица ненадлежащим образом исполняла свои обязательства по кредитному договору, у Банка возникло право требовать взыскания с нее суммы задолженности по кредиту. Доказательств своевременного погашения задолженности Г.А. не представила; факт заключения сторонами кредитного договора и получения и пользования ответчицей кредитной картой подтвержден материалами дела; доказательств совершения Банком неправомерных действий по списанию средств со счета карты не имеется. Тот факт, что с банковского счета денежные средства были похищены третьим лицом - М.И.В. не освобождает Г.А. от исполнения обязанностей перед Банком при наличии конкретных обстоятельств, установленных по делу.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ненадежно, как в мобильном банке. Можно ли взыскать с банка дистанционно похищенное с карточного счета
(Лаптева Н.)
("Юрист спешит на помощь", 2015, N 9)Возвращать кредит, который поспешил пройти мимо ее кошелька, женщина, понятно, желанием не горела, и вскоре в суд от нее поступило соответствующее исковое заявление. Неудачливая заемщица потребовала, во-первых, признать договор об открытии счета и выдаче кредитной карты не заключенным в части подключения услуги "Мобильный банк", а во-вторых, взыскать со Сбербанка причиненные ей убытки путем зачисления похищенной денежной суммы на счет кредитной карты и аннулирования ее задолженности перед банком. Суд признал эти требования вполне обоснованными.
(Лаптева Н.)
("Юрист спешит на помощь", 2015, N 9)Возвращать кредит, который поспешил пройти мимо ее кошелька, женщина, понятно, желанием не горела, и вскоре в суд от нее поступило соответствующее исковое заявление. Неудачливая заемщица потребовала, во-первых, признать договор об открытии счета и выдаче кредитной карты не заключенным в части подключения услуги "Мобильный банк", а во-вторых, взыскать со Сбербанка причиненные ей убытки путем зачисления похищенной денежной суммы на счет кредитной карты и аннулирования ее задолженности перед банком. Суд признал эти требования вполне обоснованными.
Вопрос: Имеет ли право налоговый орган взыскивать задолженность со счетов должника - физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, без судебного акта после направления решения о взыскании задолженности за счет денежных средств?
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024
("Официальный сайт ФНС России, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024)"Официальный сайт ФНС России https://www.nalog.gov.ru, раздел "Часто задаваемые вопросы", 2024
Статья: Неисполнение требований судебного акта должником: исторические и современные аспекты
(Белова А.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2024, N 3)Судебной практики, которая связана с ч. 2 ст. 315 УК РФ, достаточно немного, особенно в части обвинительных приговоров. В качестве примера можно привести дело, рассматривавшееся в Ленинском районном суде города Севастополя <26>. Так, гражданин П., находясь в должности руководителя организации, злостно уклонялся от погашения кредиторской задолженности. Приставом-исполнителем было вынесено постановление об обращении взыскания в счет задолженности денежных средств с подсудимого, о котором он был проинформирован несколько раз, после чего последний открыл счет, о котором намеренно не сказал приставу в целях сокрытия дохода. Данные деяния образовали состав, предусмотренный ст. 177 УК РФ. Этот же гражданин обвинялся в злостном неисполнении решения суда. Суд вынес решение о взыскании с соответствующей организации задолженности по договору подряда. Судебный акт вступил в силу, подсудимый несколько раз был предупрежден об исполнительном производстве и о возможности привлечения к ответственности. При этом продолжал получать прибыль в виде денежных средств и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность компании, несмотря на то что средств хватило бы для погашения долга. Таким образом, гражданин П. был признан виновным в совершении двух преступлений, в том числе и по ч. 2 ст. 315 УК РФ, наказание же было назначено по совокупности преступлений путем частичного сложения.
(Белова А.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2024, N 3)Судебной практики, которая связана с ч. 2 ст. 315 УК РФ, достаточно немного, особенно в части обвинительных приговоров. В качестве примера можно привести дело, рассматривавшееся в Ленинском районном суде города Севастополя <26>. Так, гражданин П., находясь в должности руководителя организации, злостно уклонялся от погашения кредиторской задолженности. Приставом-исполнителем было вынесено постановление об обращении взыскания в счет задолженности денежных средств с подсудимого, о котором он был проинформирован несколько раз, после чего последний открыл счет, о котором намеренно не сказал приставу в целях сокрытия дохода. Данные деяния образовали состав, предусмотренный ст. 177 УК РФ. Этот же гражданин обвинялся в злостном неисполнении решения суда. Суд вынес решение о взыскании с соответствующей организации задолженности по договору подряда. Судебный акт вступил в силу, подсудимый несколько раз был предупрежден об исполнительном производстве и о возможности привлечения к ответственности. При этом продолжал получать прибыль в виде денежных средств и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность компании, несмотря на то что средств хватило бы для погашения долга. Таким образом, гражданин П. был признан виновным в совершении двух преступлений, в том числе и по ч. 2 ст. 315 УК РФ, наказание же было назначено по совокупности преступлений путем частичного сложения.
Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств на специальном банковском счете платежного агента (субагента), поставщика и приостановлении операций на нем.
(Письмо Минфина России от 12.08.2024 N 03-02-06/75185)Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств на специальном банковском счете платежного агента (субагента), поставщика и приостановлении операций на нем.
(Письмо Минфина России от 12.08.2024 N 03-02-06/75185)Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств на специальном банковском счете платежного агента (субагента), поставщика и приостановлении операций на нем.
Готовое решение: В каких случаях и в какие сроки инспекция вынесет решение о приостановлении операций по счетам
(КонсультантПлюс, 2025)вы не погасили задолженность. При этом заблокировать счет инспекторы могут, только если есть решение о взыскании задолженности за счет денежных средств (п. 1 ст. 76 НК РФ);
(КонсультантПлюс, 2025)вы не погасили задолженность. При этом заблокировать счет инспекторы могут, только если есть решение о взыскании задолженности за счет денежных средств (п. 1 ст. 76 НК РФ);
Вопрос: В 2023 г. организация на ОСН ошибочно списала в расходы дебиторскую задолженность, возникшую из-за неоплаты поставленного в 2023 г. товара. В 2025 г. задолженность погашена, при этом организация применяет УСН ("доходы минус расходы") с НДС 5%. Как это отразить в налоговом учете?
(Консультация эксперта, ФНС России, 2025)Таким образом, оснований для включения полученных в оплату задолженности денежных средств в налоговую базу по УСН в 2025 г. не имеется.
(Консультация эксперта, ФНС России, 2025)Таким образом, оснований для включения полученных в оплату задолженности денежных средств в налоговую базу по УСН в 2025 г. не имеется.
Ситуация: В каком порядке налоговый орган взыскивает с физического лица задолженность по имущественным налогам (налогу на имущество, транспортному, земельному) с 01.11.2025?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Взыскание задолженности за счет денежных средств на счетах в банке, электронных денежных средств, драгметаллов на счетах (во вкладах) в банке, цифровых рублей осуществляется налоговым органом посредством размещения по истечении семи рабочих дней со дня направления налогоплательщику решения о взыскании задолженности в реестре решений о взыскании задолженности соответствующего поручения на перечисление сумм задолженности, информации о счетах, по которым подлежат приостановлению операции (п. 6 ст. 6.1, п. 4 ст. 48 НК РФ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Взыскание задолженности за счет денежных средств на счетах в банке, электронных денежных средств, драгметаллов на счетах (во вкладах) в банке, цифровых рублей осуществляется налоговым органом посредством размещения по истечении семи рабочих дней со дня направления налогоплательщику решения о взыскании задолженности в реестре решений о взыскании задолженности соответствующего поручения на перечисление сумм задолженности, информации о счетах, по которым подлежат приостановлению операции (п. 6 ст. 6.1, п. 4 ст. 48 НК РФ).
Тематический выпуск: Судебная практика по налоговым и финансовым спорам. 2024 год
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2025, N 4)Как указал суд, признавая позицию налогоплательщика неправомерной, оспариваемое требование сформировано в связи с наличием у него отрицательного сальдо ЕНС на определенную дату. В добровольном порядке требование не исполнено, в связи с чем ИФНС было принято решение о взыскании задолженности за счет денежных средств на счетах. Это решение направлено по ТКС и получено налогоплательщиком.
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2025, N 4)Как указал суд, признавая позицию налогоплательщика неправомерной, оспариваемое требование сформировано в связи с наличием у него отрицательного сальдо ЕНС на определенную дату. В добровольном порядке требование не исполнено, в связи с чем ИФНС было принято решение о взыскании задолженности за счет денежных средств на счетах. Это решение направлено по ТКС и получено налогоплательщиком.
Вопрос: В банк поступило постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства (взыскиваются задолженность по налогам и сумма исполнительского сбора со счета N 40706). Банк списал денежные средства со счета и перечислил их на депозитный счет судебных приставов. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: В банк поступило постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства организации - исполнителя государственного оборонного заказа (взыскиваются задолженность по налогам и сумма исполнительского сбора со счета N 40706). Банк списал денежные средства и перечислил их на депозитный счет судебных приставов. Правомерны ли действия банка при условии, что счет N 40706 является отдельным счетом головного исполнителя, исполнителя государственного оборонного заказа?
(Консультация эксперта, 2024)Вопрос: В банк поступило постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства организации - исполнителя государственного оборонного заказа (взыскиваются задолженность по налогам и сумма исполнительского сбора со счета N 40706). Банк списал денежные средства и перечислил их на депозитный счет судебных приставов. Правомерны ли действия банка при условии, что счет N 40706 является отдельным счетом головного исполнителя, исполнителя государственного оборонного заказа?
Готовое решение: Какие контрольные мероприятия инспекторы могут проводить вне рамок налоговых проверок
(КонсультантПлюс, 2025)вы не исполнили решение о взыскании за счет денежных средств задолженности в размере более 1 млн руб. В этом случае инспекция может потребовать у вас документы о вашем имуществе (имущественных правах) и обязательствах (п. 2.1 ст. 93.1 НК РФ);
(КонсультантПлюс, 2025)вы не исполнили решение о взыскании за счет денежных средств задолженности в размере более 1 млн руб. В этом случае инспекция может потребовать у вас документы о вашем имуществе (имущественных правах) и обязательствах (п. 2.1 ст. 93.1 НК РФ);
Статья: Прощеная система учета. Прекращение договора поставки в кризис
(Бурсулая Т.)
("Финансовая газета", 2020, N 46)При прощении долга часть задолженности должника по оплате приобретенного товара прекращается (погашается), то есть на дату оплаты организацией задолженности денежными средствами с одновременным прощением продавцом оставшейся задолженности товар будет считаться полностью оплаченным.
(Бурсулая Т.)
("Финансовая газета", 2020, N 46)При прощении долга часть задолженности должника по оплате приобретенного товара прекращается (погашается), то есть на дату оплаты организацией задолженности денежными средствами с одновременным прощением продавцом оставшейся задолженности товар будет считаться полностью оплаченным.