Взыскание задолженности по кредитной карте при хищении денежных средств
Подборка наиболее важных документов по запросу Взыскание задолженности по кредитной карте при хищении денежных средств (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Смоленского областного суда от 15.03.2022 по делу N 33-658/2022 (УИД 67RS0003-01-2021-004563-79)
Категория спора: 1) Кредит; 2) Прекращение обязательств.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору; 4) О зачете взысканных по судебному приказу денежных средств в счет погашения задолженности по договору кредитной карты.
Обстоятельства: Заимодавец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договору.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено; 4) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Принимая решение об удовлетворении иска Банка, суд первой инстанции верно исходил из того обстоятельства, что поскольку ответчица ненадлежащим образом исполняла свои обязательства по кредитному договору, у Банка возникло право требовать взыскания с нее суммы задолженности по кредиту. Доказательств своевременного погашения задолженности Г.А. не представила; факт заключения сторонами кредитного договора и получения и пользования ответчицей кредитной картой подтвержден материалами дела; доказательств совершения Банком неправомерных действий по списанию средств со счета карты не имеется. Тот факт, что с банковского счета денежные средства были похищены третьим лицом - М.И.В. не освобождает Г.А. от исполнения обязанностей перед Банком при наличии конкретных обстоятельств, установленных по делу.
Категория спора: 1) Кредит; 2) Прекращение обязательств.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом; 3) О взыскании неустойки по кредитному договору; 4) О зачете взысканных по судебному приказу денежных средств в счет погашения задолженности по договору кредитной карты.
Обстоятельства: Заимодавец ссылается на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договору.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Удовлетворено; 4) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Принимая решение об удовлетворении иска Банка, суд первой инстанции верно исходил из того обстоятельства, что поскольку ответчица ненадлежащим образом исполняла свои обязательства по кредитному договору, у Банка возникло право требовать взыскания с нее суммы задолженности по кредиту. Доказательств своевременного погашения задолженности Г.А. не представила; факт заключения сторонами кредитного договора и получения и пользования ответчицей кредитной картой подтвержден материалами дела; доказательств совершения Банком неправомерных действий по списанию средств со счета карты не имеется. Тот факт, что с банковского счета денежные средства были похищены третьим лицом - М.И.В. не освобождает Г.А. от исполнения обязанностей перед Банком при наличии конкретных обстоятельств, установленных по делу.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Срок исковой давности для взыскания задолженности по налогам (пеням, штрафам)
(КонсультантПлюс, 2025)1. Сроки взыскания налоговой задолженности за счет денежных средств
(КонсультантПлюс, 2025)1. Сроки взыскания налоговой задолженности за счет денежных средств
Статья: Изменения в НК РФ, внесенные Федеральным законом N 259-ФЗ от 08.08.2024
(Юридическая фирма "Щекин и партнеры")
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)- особенности взыскания задолженности за счет денежных средств на счетах налогоплательщика либо налогового агента.
(Юридическая фирма "Щекин и партнеры")
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)- особенности взыскания задолженности за счет денежных средств на счетах налогоплательщика либо налогового агента.
Статья: Прощеная система учета. Прекращение договора поставки в кризис
(Бурсулая Т.)
("Финансовая газета", 2020, N 46)При прощении долга часть задолженности должника по оплате приобретенного товара прекращается (погашается), то есть на дату оплаты организацией задолженности денежными средствами с одновременным прощением продавцом оставшейся задолженности товар будет считаться полностью оплаченным.
(Бурсулая Т.)
("Финансовая газета", 2020, N 46)При прощении долга часть задолженности должника по оплате приобретенного товара прекращается (погашается), то есть на дату оплаты организацией задолженности денежными средствами с одновременным прощением продавцом оставшейся задолженности товар будет считаться полностью оплаченным.
Статья: Заявление о признании должника банкротом
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Требования уполномоченных органов об уплате обязательных платежей принимаются во внимание для возбуждения производства по делу о банкротстве, если такие требования подтверждены решениями налогового органа, таможенного органа о взыскании задолженности за счет денежных средств или иного имущества должника либо вступившим в законную силу решением суда или арбитражного суда. Право на обращение в арбитражный суд возникает у уполномоченного органа по обязательным платежам по истечении 30 дней с даты принятия такого решения (п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Требования уполномоченных органов об уплате обязательных платежей принимаются во внимание для возбуждения производства по делу о банкротстве, если такие требования подтверждены решениями налогового органа, таможенного органа о взыскании задолженности за счет денежных средств или иного имущества должника либо вступившим в законную силу решением суда или арбитражного суда. Право на обращение в арбитражный суд возникает у уполномоченного органа по обязательным платежам по истечении 30 дней с даты принятия такого решения (п. 2 ст. 7 Закона о банкротстве).
Готовое решение: Как обжаловать в суде решения и действия налоговых органов
(КонсультантПлюс, 2025)решение о взыскании задолженности за счет денежных средств со счетов налогоплательщика (налогового агента) в банках, цифровых рублей, а также его электронных денежных средств;
(КонсультантПлюс, 2025)решение о взыскании задолженности за счет денежных средств со счетов налогоплательщика (налогового агента) в банках, цифровых рублей, а также его электронных денежных средств;
Статья: Реализация принципа заботы о благосостоянии и развитии детей, оставшихся без попечения родителей: частноправовой аспект
(Воронина С.В.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2025, N 5)<8> См.: Обзор практики рассмотрения судами в 2012 - 2014 годах дел о взыскании задолженности по выплате денежных средств на содержание детей, находящихся под опекой (попечительством), за счет казны субъекта Российской Федерации (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10 декабря 2015 г.) // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2016. N 5.
(Воронина С.В.)
("Законы России: опыт, анализ, практика", 2025, N 5)<8> См.: Обзор практики рассмотрения судами в 2012 - 2014 годах дел о взыскании задолженности по выплате денежных средств на содержание детей, находящихся под опекой (попечительством), за счет казны субъекта Российской Федерации (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 10 декабря 2015 г.) // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2016. N 5.
Вопрос: Каков порядок взыскания задолженности в случае наличия недоимки по страховым взносам?
(Консультация эксперта, 2025)Шаг 2. Примет решение и произведет взыскание задолженности за счет денежных средств, электронных денежных средств и цифровых рублей
(Консультация эксперта, 2025)Шаг 2. Примет решение и произведет взыскание задолженности за счет денежных средств, электронных денежных средств и цифровых рублей
Статья: Деньги списаны, производство продолжается...
(Князева Е.)
("ЭЖ-Юрист", 2017, N 4)В отношении физического лица возбуждено исполнительное производство о взыскании задолженности. Денежные средства в полном объеме списаны с должника. Судебный пристав не прекращает исполнительное производство, ссылаясь на то, что взыскатель не обратился за данными денежными средствами и эти средства находятся на депозитном счете службы судебных приставов. Правомерны ли действия судебного пристава, который не прекращает исполнительное производство в отношении физического лица?
(Князева Е.)
("ЭЖ-Юрист", 2017, N 4)В отношении физического лица возбуждено исполнительное производство о взыскании задолженности. Денежные средства в полном объеме списаны с должника. Судебный пристав не прекращает исполнительное производство, ссылаясь на то, что взыскатель не обратился за данными денежными средствами и эти средства находятся на депозитном счете службы судебных приставов. Правомерны ли действия судебного пристава, который не прекращает исполнительное производство в отношении физического лица?
Готовое решение: Как организации уплатить задолженность по требованию инспекции
(КонсультантПлюс, 2025)Если вы не исполните требование в установленный срок, инспекция может взыскать задолженность за счет денежных средств (драгоценных металлов) на ваших банковских счетах, электронных денежных средств, цифровых рублей или иного имущества. В ряде случаев задолженность можно взыскать только в судебном порядке (п. п. 2, 3 ст. 45, ст. ст. 46, 47 НК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Если вы не исполните требование в установленный срок, инспекция может взыскать задолженность за счет денежных средств (драгоценных металлов) на ваших банковских счетах, электронных денежных средств, цифровых рублей или иного имущества. В ряде случаев задолженность можно взыскать только в судебном порядке (п. п. 2, 3 ст. 45, ст. ст. 46, 47 НК РФ).
Вопрос: В 2023 г. организация на ОСН ошибочно списала в расходы дебиторскую задолженность, возникшую из-за неоплаты поставленного в 2023 г. товара. В 2025 г. задолженность погашена, при этом организация применяет УСН ("доходы минус расходы") с НДС 5%. Как это отразить в налоговом учете?
(Консультация эксперта, ФНС России, 2025)Таким образом, оснований для включения полученных в оплату задолженности денежных средств в налоговую базу по УСН в 2025 г. не имеется.
(Консультация эксперта, ФНС России, 2025)Таким образом, оснований для включения полученных в оплату задолженности денежных средств в налоговую базу по УСН в 2025 г. не имеется.
Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств (драгоценных металлов) на счетах в банке в случае неисполнения физлицом обязанности по уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов.
(Письмо Минфина России от 08.08.2024 N 03-02-08/74557)Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств (драгоценных металлов) на счетах в банке в случае неисполнения физлицом обязанности по уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов.
(Письмо Минфина России от 08.08.2024 N 03-02-08/74557)Вопрос: О взыскании задолженности за счет денежных средств (драгоценных металлов) на счетах в банке в случае неисполнения физлицом обязанности по уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов.