Проверка исполнительного листа банком
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка исполнительного листа банком (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Срок исполнения исполнительного листа банком в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
(КонсультантПлюс, 2024)Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 70 "Обращение взыскания на денежные средства" Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве""Как обоснованно указано судом апелляционной инстанции, требования по проведению банком проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности содержащихся в нем сведений предусмотрены для случаев поступления упомянутого документа непосредственно от взыскателя (часть 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве)."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Принудительное исполнение исполнительных документов: анализируем выводы ВС РФ
(Набережный А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2021, N 3)Верховный Суд Российской Федерации (ВС РФ) обобщил практику рассмотрения споров, связанных с принудительным исполнением банками требований исполнительных документов. Что должен проверить банк при поступлении исполнительного документа, в течение какого времени должен его исполнить и о чем должен проинформировать клиента? Как не допустить взыскания с банка убытков в связи с неисполнением документа? Ответы на все эти вопросы, а также анализ основных позиций ВС РФ и рекомендации для работы - в статье.
(Набережный А.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2021, N 3)Верховный Суд Российской Федерации (ВС РФ) обобщил практику рассмотрения споров, связанных с принудительным исполнением банками требований исполнительных документов. Что должен проверить банк при поступлении исполнительного документа, в течение какого времени должен его исполнить и о чем должен проинформировать клиента? Как не допустить взыскания с банка убытков в связи с неисполнением документа? Ответы на все эти вопросы, а также анализ основных позиций ВС РФ и рекомендации для работы - в статье.
Статья: Коллизия правил об очередности исполнения обязательств должником в пользу нескольких кредиторов и способы ее разрешения
(Соболев С.И.)
("Закон", 2020, N 6)Однако в законе данная проблема уже решена. Так, в соответствии с ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве при проведении проверки исполнительного документа банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливают операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию <86>. Остается надеяться, что и для разрешения всех обозначенных нами проблем законодателем и судебной практикой будут приняты соответствующие меры.
(Соболев С.И.)
("Закон", 2020, N 6)Однако в законе данная проблема уже решена. Так, в соответствии с ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве при проведении проверки исполнительного документа банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливают операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию <86>. Остается надеяться, что и для разрешения всех обозначенных нами проблем законодателем и судебной практикой будут приняты соответствующие меры.
Нормативные акты
"Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и иными кредитными организациями"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2021)Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе "Картотека арбитражных дел" на сайте федеральных арбитражных судов http://kad.arbitr.ru. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.
Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ
(ред. от 25.12.2023)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
(ред. от 25.12.2023)
"Об исполнительном производстве"6. В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.