Банк потерял исполнительный лист
Подборка наиболее важных документов по запросу Банк потерял исполнительный лист (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Комментарий к Письму Министерства финансов РФ от 03.12.2025 N 03-02-08/117584 <Когда разблокируют счет после прекращения действия ИП?>
(Афанасова Д.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2026, N 5)Банк обязан продолжать проводить платежи, очередность которых предшествует налоговым платежам. К таким платежам относятся:
(Афанасова Д.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2026, N 5)Банк обязан продолжать проводить платежи, очередность которых предшествует налоговым платежам. К таким платежам относятся:
Статья: Актуальные вопросы правоприменительной практики по применению законодательства об исполнительном производстве: опыт Двенадцатого арбитражного апелляционного суда
(Шараев С.Ю., Валеев Д.Х., Волкова Т.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 4)К числу первых относятся случаи, перечисленные в п. п. 2 - 4 ч. 1 данной статьи, а именно: невозможность исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена; невозможность установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях, за исключением случаев, когда данным Законом предусмотрен розыск должника или его имущества; отсутствие у должника имущества, на которое может быть обращено взыскание, притом что все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
(Шараев С.Ю., Валеев Д.Х., Волкова Т.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2021, N 4)К числу первых относятся случаи, перечисленные в п. п. 2 - 4 ч. 1 данной статьи, а именно: невозможность исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена; невозможность установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях, за исключением случаев, когда данным Законом предусмотрен розыск должника или его имущества; отсутствие у должника имущества, на которое может быть обращено взыскание, притом что все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
Судебная практика
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 23.11.2023 N 88-35617/2023 (УИД 50RS0014-01-2020-001157-35)
Процессуальные вопросы: Принято апелляционное определение о выдаче дубликата исполнительного листа.
Решение: Апелляционное определение оставлено без изменения.Между тем, судом не был исследован вопрос, был ли утрачен исполнительный лист Банком ВТБ (ПАО), ООО "АйДи Коллект" или судебным приставом-исполнителем, имеется ли его подлинник у Банка ВТБ (ПАО) или в службе судебных приставов, направлялся ли исполнительный лист в действительности взыскателю, какова судьба исполнительного документа. В отсутствие установления данных обстоятельств сам по себе факт отсутствия у ООО "АйДи Коллект" исполнительного листа не свидетельствует о его утрате по смыслу статьи 430 ГПК РФ, что являлось бы основанием к выдаче дубликата исполнительного документа.
Процессуальные вопросы: Принято апелляционное определение о выдаче дубликата исполнительного листа.
Решение: Апелляционное определение оставлено без изменения.Между тем, судом не был исследован вопрос, был ли утрачен исполнительный лист Банком ВТБ (ПАО), ООО "АйДи Коллект" или судебным приставом-исполнителем, имеется ли его подлинник у Банка ВТБ (ПАО) или в службе судебных приставов, направлялся ли исполнительный лист в действительности взыскателю, какова судьба исполнительного документа. В отсутствие установления данных обстоятельств сам по себе факт отсутствия у ООО "АйДи Коллект" исполнительного листа не свидетельствует о его утрате по смыслу статьи 430 ГПК РФ, что являлось бы основанием к выдаче дубликата исполнительного документа.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 439 "Прекращение исполнительного производства" ГПК РФ"Отказывая в удовлетворении заявления СНТ "Весна", суд первой инстанции, с выводами которого согласился суд апелляционной инстанции, руководствуясь ст. 439 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, ст. 43 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", исходил из того, что доказательств, что возможность исполнения исполнительного документа, обязывающего должника совершить определенные действия утрачена суду не представлено. Сама по себе реорганизация банка обстоятельством, свидетельствующим о наличии оснований для прекращения исполнительного производства являться не может. Невозможность исполнения судебного акта в указанной части судебным приставом-исполнителем также не установлена."
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 5 (2017)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)Обращаясь в суд за дубликатом исполнительного листа, банк указал, что исполнительный лист утрачен в результате ненадлежащего возвращения его судебным приставом-исполнителем в банк, то есть в результате действий судебного пристава-исполнителя, о чем банк узнал только в 2016 году.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27.12.2017)Обращаясь в суд за дубликатом исполнительного листа, банк указал, что исполнительный лист утрачен в результате ненадлежащего возвращения его судебным приставом-исполнителем в банк, то есть в результате действий судебного пристава-исполнителя, о чем банк узнал только в 2016 году.
Федеральный закон от 26.04.2007 N 63-ФЗ
(ред. от 04.08.2023)
"О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части регулирования бюджетного процесса и приведении в соответствие с бюджетным законодательством Российской Федерации отдельных законодательных актов Российской Федерации""При поступлении заявления взыскателя об отзыве исполнительного документа в орган, осуществляющий открытие и ведение лицевых счетов бюджетных учреждений субъекта Российской Федерации, в период приостановления операций по расходованию средств на лицевых счетах должника (за исключением операций по исполнению исполнительных документов) указанный орган уведомляет должника об отмене приостановления операций по лицевым счетам должника, а исполнительный документ возвращает взыскателю в порядке, определенном абзацами первым и вторым настоящего пункта.";
(ред. от 04.08.2023)
"О внесении изменений в Бюджетный кодекс Российской Федерации в части регулирования бюджетного процесса и приведении в соответствие с бюджетным законодательством Российской Федерации отдельных законодательных актов Российской Федерации""При поступлении заявления взыскателя об отзыве исполнительного документа в орган, осуществляющий открытие и ведение лицевых счетов бюджетных учреждений субъекта Российской Федерации, в период приостановления операций по расходованию средств на лицевых счетах должника (за исключением операций по исполнению исполнительных документов) указанный орган уведомляет должника об отмене приостановления операций по лицевым счетам должника, а исполнительный документ возвращает взыскателю в порядке, определенном абзацами первым и вторым настоящего пункта.";
Статья: Судебная практика по отдельным категориям арбитражных споров
(Шайхеев Т.И.)
("Арбитражные споры", 2025, N 4)Нарушение банком статьи 70 Закона об исполнительном производстве (процессуальных норм о неисполнении исполнительного документа) не является безусловным основанием для привлечения его к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков. Необходимо доказать факт утраты возможности исполнения исполнительного документа, а также наличие прямой причинно-следственной связи между действиями банка по возврату исполнительного листа и убытками истца. Данные элементы состава гражданско-правового нарушения необходимы и достаточны для привлечения ответчика к ответственности в виде возмещения убытков.
(Шайхеев Т.И.)
("Арбитражные споры", 2025, N 4)Нарушение банком статьи 70 Закона об исполнительном производстве (процессуальных норм о неисполнении исполнительного документа) не является безусловным основанием для привлечения его к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков. Необходимо доказать факт утраты возможности исполнения исполнительного документа, а также наличие прямой причинно-следственной связи между действиями банка по возврату исполнительного листа и убытками истца. Данные элементы состава гражданско-правового нарушения необходимы и достаточны для привлечения ответчика к ответственности в виде возмещения убытков.
Статья: Банкротство индивидуальных предпринимателей - правовые проблемы
(Адаменко А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 8)В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации). В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
(Адаменко А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 8)В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации). В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
Вопрос: Предусмотрена ли ответственность за ошибки в коде вида дохода в поле 20 платежного поручения при перечислении заработной платы?
(Консультация эксперта, 2026)Нарушение лицом, не являющимся должником, законодательства об исполнительном производстве, выразившееся в невыполнении законных требований судебного пристава-исполнителя, отказе от получения конфискованного имущества, представлении недостоверных сведений об имущественном положении должника, утрате исполнительного документа, несвоевременном отправлении исполнительного документа, неисполнении требований исполнительного документа, в том числе полученного от взыскателя, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 2 000 до 2 500 руб.; на должностных лиц - от 15 000 до 20 000 руб.; на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 руб. (ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ).
(Консультация эксперта, 2026)Нарушение лицом, не являющимся должником, законодательства об исполнительном производстве, выразившееся в невыполнении законных требований судебного пристава-исполнителя, отказе от получения конфискованного имущества, представлении недостоверных сведений об имущественном положении должника, утрате исполнительного документа, несвоевременном отправлении исполнительного документа, неисполнении требований исполнительного документа, в том числе полученного от взыскателя, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 2 000 до 2 500 руб.; на должностных лиц - от 15 000 до 20 000 руб.; на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 руб. (ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ).
Интервью: Кирилл Демин (СберБанк): Законодательство о моратории на банкротство нужно менять
("Банковское обозрение", 2023, N 12)Благодаря этому в 10 раз быстрее возбуждается исполнительное производство (средний срок не превышает шести дней), и фиксируется все больше случаев, когда возбуждение производства происходит в день направления ЭИД судом в ФССП. При этом до нуля сокращаются транспортные, логистические, почтовые расходы. Мы экономим до 10 рабочих часов сотрудников на одно производство, а риски утраты и подделки исполнительных листов ничтожны. Есть много очевидных преимуществ внедрения ЭИД и других элементов цифровизации, поэтому призываем всех участников этого процесса - банки, госорганы, организации и граждан - активно в нем участвовать.
("Банковское обозрение", 2023, N 12)Благодаря этому в 10 раз быстрее возбуждается исполнительное производство (средний срок не превышает шести дней), и фиксируется все больше случаев, когда возбуждение производства происходит в день направления ЭИД судом в ФССП. При этом до нуля сокращаются транспортные, логистические, почтовые расходы. Мы экономим до 10 рабочих часов сотрудников на одно производство, а риски утраты и подделки исполнительных листов ничтожны. Есть много очевидных преимуществ внедрения ЭИД и других элементов цифровизации, поэтому призываем всех участников этого процесса - банки, госорганы, организации и граждан - активно в нем участвовать.
Вопрос: Физлицо представило в банк для исполнения копию судебного приказа о взыскании денежных средств с ООО. Банк, ссылаясь на то, что представлена копия судебного приказа, а не оригинал, отказал физлицу во взыскании денежных средств по данному документу. Правомерны ли действия банка?
(Консультация эксперта, 2023)Обоснование: Исполнительный документ о взыскании денежных средств направляется в банк непосредственно взыскателем. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк заявление, содержащее установленный набор сведений (ч. 1, 2 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").
(Консультация эксперта, 2023)Обоснование: Исполнительный документ о взыскании денежных средств направляется в банк непосредственно взыскателем. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк заявление, содержащее установленный набор сведений (ч. 1, 2 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").
Статья: К вопросам исполнения банковских требований в исполнительном производстве
(Зарубин А.В.)
("Администратор суда", 2025, N 1)Исполнительное банковское требование в исполнительном документе представляет собой требование взыскателя и (или) судебного пристава-исполнителя по обращению взыскания или наложению ареста на денежные средства на счетах, имущество или имущественные права должника, в том числе на ценные бумаги в банке. Исполнением банковского требования является деятельность банка и (или) судебного пристава-исполнителя по выполнению требования, указанного в исполнительном документе. В связи с чем возникают вопросы, не теряющие своей актуальности, по исполнению банковского требования не только у взыскателя и судебного пристава-исполнителя, но и у сотрудников банка. Изучены труды авторов по вопросам банковской деятельности и авторов, разрабатывающих непосредственно проблемы исполнения банковского требования по исполнительному документу.
(Зарубин А.В.)
("Администратор суда", 2025, N 1)Исполнительное банковское требование в исполнительном документе представляет собой требование взыскателя и (или) судебного пристава-исполнителя по обращению взыскания или наложению ареста на денежные средства на счетах, имущество или имущественные права должника, в том числе на ценные бумаги в банке. Исполнением банковского требования является деятельность банка и (или) судебного пристава-исполнителя по выполнению требования, указанного в исполнительном документе. В связи с чем возникают вопросы, не теряющие своей актуальности, по исполнению банковского требования не только у взыскателя и судебного пристава-исполнителя, но и у сотрудников банка. Изучены труды авторов по вопросам банковской деятельности и авторов, разрабатывающих непосредственно проблемы исполнения банковского требования по исполнительному документу.
Вопрос: Правомерно ли банк возвратил ООО исполнительный лист о взыскании денежных средств с АО с отметкой "Должник не обслуживается в банке", если счет АО был закрыт банком в одностороннем порядке при отсутствии операций по счету, а денежные средства переведены на внутрибанковский счет невостребованных сумм?
(Консультация эксперта, 2024)Согласно п. 2 ч. 1 ст. 46 Закона N 229-ФЗ исполнительный документ, по которому взыскание не производилось или произведено частично, возвращается взыскателю, в случае если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена.
(Консультация эксперта, 2024)Согласно п. 2 ч. 1 ст. 46 Закона N 229-ФЗ исполнительный документ, по которому взыскание не производилось или произведено частично, возвращается взыскателю, в случае если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена.
Статья: Исполнительный документ
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)1) если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)1) если невозможно исполнить обязывающий должника совершить определенные действия (воздержаться от совершения определенных действий) исполнительный документ, возможность исполнения которого не утрачена;
Статья: Взыскание задолженности непосредственно взыскателем через банк
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Итак, взыскатель вправе непосредственно сам (путем почтового отправления или нарочным) в банк направить исполнительный лист с заявлением о списании со счетов должника денежных средств (долга). Но он не знает в какой банк направлять заявление (см. образец такого заявления) и отдавать исполнительный документ.
(Рыжаков А.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)Итак, взыскатель вправе непосредственно сам (путем почтового отправления или нарочным) в банк направить исполнительный лист с заявлением о списании со счетов должника денежных средств (долга). Но он не знает в какой банк направлять заявление (см. образец такого заявления) и отдавать исполнительный документ.
Статья: Медиация как переговорная технология и перспективы ее применения в банковской сфере
(Арзуманова Л.Л., Шевчук П.П.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 11)Стороны по такому договору получают бонус: для заемщика это возможность пользования денежными средствами, а для кредитных организаций - получение процентов. Ложкой дегтя могут стать социально-экономические катаклизмы, финансовые потери, проблемы со здоровьем у заемщика и другие обстоятельства, запускающие конфликт в его начальной фазе, а именно нарушение заемщиком условий по возврату кредита. И в этот момент возникает абсолютно ожидаемая реакция в форме судебных тяжб, которые подчас длятся долгий период, получения исполнительного листа на руки, процедуры взыскания задолженности, предполагающей работу со службой судебных приставов или коллекторскими агентствами.
(Арзуманова Л.Л., Шевчук П.П.)
("Актуальные проблемы российского права", 2021, N 11)Стороны по такому договору получают бонус: для заемщика это возможность пользования денежными средствами, а для кредитных организаций - получение процентов. Ложкой дегтя могут стать социально-экономические катаклизмы, финансовые потери, проблемы со здоровьем у заемщика и другие обстоятельства, запускающие конфликт в его начальной фазе, а именно нарушение заемщиком условий по возврату кредита. И в этот момент возникает абсолютно ожидаемая реакция в форме судебных тяжб, которые подчас длятся долгий период, получения исполнительного листа на руки, процедуры взыскания задолженности, предполагающей работу со службой судебных приставов или коллекторскими агентствами.