Покупка продажа наличной иностранной валюты
Подборка наиболее важных документов по запросу Покупка продажа наличной иностранной валюты (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как физическому лицу купить и продать (обменять) иностранную валюту?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Порядок покупки и продажи (обмена) наличной иностранной валюты
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Порядок покупки и продажи (обмена) наличной иностранной валюты
Вопрос: Вправе ли российский банк заключить соглашение с банком - резидентом Республики Беларусь о проведении банкнотных операций по покупке и/или продаже наличных денежных средств в иностранной валюте?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Вправе ли российский банк заключить соглашение с банком - резидентом Республики Беларусь о проведении банкнотных операций по покупке и/или продаже наличных денежных средств в иностранной валюте?
(Консультация эксперта, 2023)Вопрос: Вправе ли российский банк заключить соглашение с банком - резидентом Республики Беларусь о проведении банкнотных операций по покупке и/или продаже наличных денежных средств в иностранной валюте?
Нормативные акты
Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П
(ред. от 17.06.2025)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)1. Доходы от операций купли-продажи иностранной валюты в наличной форме:
(ред. от 17.06.2025)
"О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71867)1. Доходы от операций купли-продажи иностранной валюты в наличной форме:
Положение Росархива N 1, Банка России N 801-П от 12.07.2022
"Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 19.07.2022 N 69304)5. КУПЛЯ-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМЕ, ИНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
"Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 19.07.2022 N 69304)5. КУПЛЯ-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМЕ, ИНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Статья: Новое в законодательстве об иностранных банках в России
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 2)- филиал не вправе осуществлять банковские операции и сделки с физическими лицами (в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей), за исключением осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов (в том числе электронных денежных средств) и купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах (в безналичной форме куплю-продажу можно осуществлять только для целей переводов без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств);
Статья: Особенности нормативного правового регулирования осуществления банковской деятельности в новых субъектах Российской Федерации
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2023, N 2)Особенностью законодательства Донецкой Народной Республики, а также Луганской Народной Республики было предоставление возможности для организаций или физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершать операции купли-продажи наличной иностранной валюты, которая сохранится в отношении указанных субъектов до 1 января 2024 г.
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2023, N 2)Особенностью законодательства Донецкой Народной Республики, а также Луганской Народной Республики было предоставление возможности для организаций или физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершать операции купли-продажи наличной иностранной валюты, которая сохранится в отношении указанных субъектов до 1 января 2024 г.
Информация: Применение Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации
("Официальный сайт Банка России", 2023)Ответ: Подпункт "ж" пункта 1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации" (далее - Указ N 81) не регулирует порядок осуществления операций покупки (продажи) наличной иностранной валюты. При этом установленный подпунктом "ж" пункта 1 Указа N 81 запрет на вывоз за рубеж наличной иностранной валюты в сумме, установленной данной нормой, не содержит изъятий в отношении лиц, на которых он распространяется, а также в отношении оснований приобретения (получения) такими лицами наличной иностранной валюты.
("Официальный сайт Банка России", 2023)Ответ: Подпункт "ж" пункта 1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации" (далее - Указ N 81) не регулирует порядок осуществления операций покупки (продажи) наличной иностранной валюты. При этом установленный подпунктом "ж" пункта 1 Указа N 81 запрет на вывоз за рубеж наличной иностранной валюты в сумме, установленной данной нормой, не содержит изъятий в отношении лиц, на которых он распространяется, а также в отношении оснований приобретения (получения) такими лицами наличной иностранной валюты.
"Предпринимательское право: учебник: в 2 т."
(том 1)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Физические лица - резиденты могут осуществлять некоторые валютные операции, минуя банковские счета: дарение валютных ценностей супругу, близким родственникам, РФ, субъектам РФ, муниципальным образованиям; завещание валютных ценностей или получение их по праву наследования; покупка-продажа наличной иностранной валюты через уполномоченный банк.
(том 1)
(6-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. В.Ф. Попондопуло)
("Проспект", 2023)Физические лица - резиденты могут осуществлять некоторые валютные операции, минуя банковские счета: дарение валютных ценностей супругу, близким родственникам, РФ, субъектам РФ, муниципальным образованиям; завещание валютных ценностей или получение их по праву наследования; покупка-продажа наличной иностранной валюты через уполномоченный банк.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)3) при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 руб., за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)3) при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 руб. либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 руб., за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
Статья: Вы все не так поняли про 115-ФЗ! Что на самом деле ждет бизнес в 2021-м году?
(Царькова Д.)
("Жилищное право", 2021, N 3)- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(Царькова Д.)
("Жилищное право", 2021, N 3)- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 руб. (в том числе сумм в иностранной валюте, эквивалентных указанной) (п. 1.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ);
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 руб. (в том числе сумм в иностранной валюте, эквивалентных указанной) (п. 1.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ);
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2. Абзац 1 ч. 2 комментируемой статьи предусматривает полномочия Банка России по установлению для кредитных организаций требований к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, а также к размещению кредитными организациями информации о курсах иностранных валют к валюте России и (или) кросс-курсах иностранных валют при совершении таких операций (указание на размещение кредитными организациями такой информации введено Федеральным законом от 18 декабря 2018 г. N 474-ФЗ).
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)2. Абзац 1 ч. 2 комментируемой статьи предусматривает полномочия Банка России по установлению для кредитных организаций требований к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, а также к размещению кредитными организациями информации о курсах иностранных валют к валюте России и (или) кросс-курсах иностранных валют при совершении таких операций (указание на размещение кредитными организациями такой информации введено Федеральным законом от 18 декабря 2018 г. N 474-ФЗ).
Ситуация: Какие валютные операции вправе осуществлять физические лица?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)куплей-продажей наличной и безналичной иностранной валюты;
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)куплей-продажей наличной и безналичной иностранной валюты;
"Защита прав потребителей финансовых услуг: монография"
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)В перечисленных выше трех случаях имеет значение Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", поскольку привлечение денежных средств и драгоценных металлов во вклады; открытие и ведение банковских счетов по учету денежных средств и в драгоценных металлах; осуществление переводов денежных средств; размещение драгоценных металлов; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах - это банковские операции в контексте банковского законодательства, т.е. виды деятельности, осуществляемые только кредитными организациями на основании лицензии Банка России (ч. 1 ст. 5, ч. 1 ст. 13 этого Закона).
(Курбатов А.Я.)
("Юстицинформ", 2023)В перечисленных выше трех случаях имеет значение Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", поскольку привлечение денежных средств и драгоценных металлов во вклады; открытие и ведение банковских счетов по учету денежных средств и в драгоценных металлах; осуществление переводов денежных средств; размещение драгоценных металлов; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах - это банковские операции в контексте банковского законодательства, т.е. виды деятельности, осуществляемые только кредитными организациями на основании лицензии Банка России (ч. 1 ст. 5, ч. 1 ст. 13 этого Закона).