Перевод валюты между своими счетами

Подборка наиболее важных документов по запросу Перевод валюты между своими счетами (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Перевод валюты между своими счетами

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 21.09.2018 N Ф08-6909/2018 по делу N А53-32531/2016
Требование: О включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по договорам об открытии кредитной линии.
Решение: Требование удовлетворено, поскольку факт наличия задолженности подтвержден, расчет ее суммы проверен и признан верным, контррасчет не представлен.
Апелляционный суд обоснованно отклонил довод уполномоченного органа о том, что, осуществив бухгалтерские проводки: банк - ООО "РЭМЗ" - ЗАО "Капитал" - ООО "Сенвол" - банк в течение одного банковского дня, кредитная организация, выдавшая транш, фактически получила обратно выданные по кредитному договору N 0034-14-2-0 от 08.05.2014 денежные средства в том же размере, только с их переводом в другую валюту. Из материалов дела усматривается, что выданные в соответствии с кредитным договором N 0034-14-2-0 от 08.05.2014 денежные средства перечислены на расчетный счет должника, затем должник перечислил денежные средства в пользу ЗАО "Капитал" на основании агентского договора N РК/1-аг от 08.05.2013, по условиям которого агент принял на себя обязательство по приобретению у третьих лиц прав требования возврата денежного долга с дисконтом. ООО "Сенвол", не являющееся аффилированным лицом по отношению к ЗАО "Капитал" и должнику, в свою очередь, уплатило денежные средства банку на основании заключенного с ним договора уступки прав требования, предметом которого являлись права требования к третьим лицам. Списание денежных средств со счета клиента происходило в соответствии с условиями заключенных договоров и ни кем не оспорено. То обстоятельство, что расчетные операции происходили по счетам участников сделок, открытым в банке, само по себе не может свидетельствовать о ничтожности сделки или злоупотреблении правом со стороны банка. В рассматриваемом случае уполномоченный орган не представил достоверные доказательства, с очевидностью свидетельствующие об отсутствии правовых оснований для перечисления денежных средств между участниками сделок, согласованности действий банка с участниками сделки и направленности этих действий на достижение противоправных целей. Из материалов дела не следует, что заключая кредитные договоры, банк и должник имели в виду иную сделку, не порождающую у сторон взаимные обязательства, в том числе, обязанность должника возвратить банку сумму займа и начисленные на нее проценты за пользование займом.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Перевод валюты между своими счетами

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
"Цифровая революция в сфере финансов: правила безопасного поведения потребителя"
(выпуск 24)
("Редакция "Российской газеты", 2019)
Как правило, современные приложения позволяют контролировать состояние своих счетов, а также совершать основные операции с ними: платежи, переводы, закрытие, открытие, пополнение счетов и списание денег, конвертации безналичных валют, переводы денег между своими счетами, а также между счетами разных людей. В некоторых случаях приложение позволяет подавать заявки на получение кредита, а также использовать справочные и консультационные сервисы.
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Вопрос: О внесении физлицом-резидентом наличной иностранной валюты на счет другого физлица-резидента, являющегося супругом (близким родственником).
(Письмо Банка России от 12.01.2021 N 12-4-2/32)
Так, в частности, пп. 17 п. 1 ст. 9 Закона N 173-ФЗ установлена возможность осуществления валютных операций между резидентами в форме перевода физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Нормативные акты: Перевод валюты между своими счетами

Справочная информация: "Правовой календарь на I квартал 2021 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)
В ранее действовавшей редакции пункта 10 части 1 статьи 9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ резидентам разрешалось совершать операции, связанные с расчетами и переводами иностранной валюты при исполнении бюджетов бюджетной системы РФ.
Федеральный закон от 02.08.2019 N 265-ФЗ
(ред. от 02.12.2019)
"О внесении изменений в Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" в части либерализации ограничений на совершение валютных операций резидентами с использованием счетов (вкладов), открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и репатриации денежных средств"
"31) переводов физическими лицами - резидентами иностранной валюты со своих счетов (вкладов), открытых в уполномоченных банках, в оплату переданных им товаров, выполненных для них работ, оказанных им услуг, переданных им информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, физическими лицами - резидентами, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней и которые осуществляют предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в соответствии с законодательством иностранного государства своего пребывания, на счета (во вклады) таких физических лиц, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.";