Код обязательного контроля 5007
Подборка наиболее важных документов по запросу Код обязательного контроля 5007 (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: ...Клиент банка произвел платеж на сумму 600 000 руб. по договору купли-продажи простого беспроцентного векселя. Вексель оплачен по цене номинала. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2017)Операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, согласно Приложению 8 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России 29.08.2008 N 321-П, имеют код 5007.
(Консультация эксперта, 2017)Операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, согласно Приложению 8 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России 29.08.2008 N 321-П, имеют код 5007.
Вопрос: ...Все операции клиентов-юрлиц, период деятельности которых не превышает трех месяцев от даты внесения в ЕГРЮЛ записи о вновь возникшем юридическом лице, рассматриваются на предмет отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 4005. Кредитная организация не располагает информацией о преобразовании клиентов до момента представления ими подтверждающих документов и не имеет оснований квалифицировать такие операции в качестве подлежащих обязательному контролю. Возможно ли изменение действующего подхода при проведении процедур дистанционного надзора в части направления кредитным организациям запросов о представлении документов и объяснений по операциям с кодом 4005 до момента возбуждения административных производств?
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
(Письмо Банка России от 19.04.2013 N 12-5-2/666)По операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю по кодам 5003 (передача имущества по договору лизинга), 5005 (сделки с драгоценными металлами), 5007 (предоставление/получение беспроцентных займов) и 8001 (сделки с недвижимым имуществом), в случае выявления вышеуказанных фактов в кредитную организацию направляется запрос с просьбой представить письменные объяснения причин расхождения в сроках совершения и представления в уполномоченный орган сведений по операциям, а также подтверждающие документы.
Нормативные акты
"Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений о сделках (операциях) с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 50)"
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)код 5007 - предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
(утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010)код 5007 - предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.
Вопрос: ...Клиент банка осуществил платеж на сумму 600 000 руб. Представителем юрлица выступает заместитель генерального директора, платежное поручение подписано генеральным директором, а денежные средства привез главный бухгалтер, также действующий на основании доверенности. Кого из указанных лиц необходимо указать в качестве представителя организации в сообщении, направляемом в Росфинмониторинг с кодом вида операции 5007?
(Консультация эксперта, 2014)Операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, согласно Приложению N 8 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 29.08.2008 N 321-П) (далее - Положение N 321-П), имеют код 5007.
(Консультация эксперта, 2014)Операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, согласно Приложению N 8 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 29.08.2008 N 321-П) (далее - Положение N 321-П), имеют код 5007.
Статья: Заполнение формализованного электронного сообщения: ответы Банка России на вопросы банков
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2020, N 4)1) заполнение показателя "Дата выявления операции" предусмотрено для обоих кодов (например, 5007 и 6001);
("Расчеты и операционная работа в коммерческом банке", 2020, N 4)1) заполнение показателя "Дата выявления операции" предусмотрено для обоих кодов (например, 5007 и 6001);
Статья: Контроль соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ в процессе кредитования
(Каратаев М.В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2011, N 2)Если в процессе анализа указанных документов и иной информации, представленной клиентом в документальном виде, работникам банка стало известно о предоставлении клиентом - юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу или другому юридическому лицу на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб. либо эквивалент в иностранной валюте, а также о получении такого займа от другого юридического лица, не являющегося кредитной организацией, они обязаны направить в уполномоченный орган информацию об операции, подлежащей обязательному контролю по коду 5007. При этом важен факт наличия в кредитной организации соответствующей информации о предоставлении займа, а не самого договора. Поскольку в соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ сделка по предоставлению займа является реальной, то есть считается заключенной с момента фактической передачи средств, наличие у кредитной организации договора займа без факта подтверждения передачи денежных средств не является основанием для направления информации об ООК.
(Каратаев М.В.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2011, N 2)Если в процессе анализа указанных документов и иной информации, представленной клиентом в документальном виде, работникам банка стало известно о предоставлении клиентом - юридическим лицом, не являющимся кредитной организацией, беспроцентного займа физическому лицу или другому юридическому лицу на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб. либо эквивалент в иностранной валюте, а также о получении такого займа от другого юридического лица, не являющегося кредитной организацией, они обязаны направить в уполномоченный орган информацию об операции, подлежащей обязательному контролю по коду 5007. При этом важен факт наличия в кредитной организации соответствующей информации о предоставлении займа, а не самого договора. Поскольку в соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ сделка по предоставлению займа является реальной, то есть считается заключенной с момента фактической передачи средств, наличие у кредитной организации договора займа без факта подтверждения передачи денежных средств не является основанием для направления информации об ООК.
Статья: Комментарий к Информационному письму Банка России от 29.02.2008 N 13 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
(Мясников О.А.)
("Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров", 2008, N 7)В соответствии с Приложением 3 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России от 20.12.2002 N 207-П, операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции - 5007.
(Мясников О.А.)
("Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров", 2008, N 7)В соответствии с Приложением 3 к Положению о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденному Банком России от 20.12.2002 N 207-П, операции по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также по получению такого займа имеют одинаковый код вида операции - 5007.
Вопрос: О предложении по корректировке срока направления кредитными организациями ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
(Письмо Банка России от 17.01.2020 N 12-4-4/145)При этом в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, информация по которым направляется в уполномоченный орган с кодами 5003, 5007, 8001, отмечаем, что по аналогии с ранее действовавшим в рамках Положения N 321-П <6> порядком для указанных операций предусмотрено отражение даты получения кредитной организацией сведений и документов, подтверждающих факт их совершения, в показателе 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил составления ФЭС.
Вопрос: О вопросах, связанных с заполнением кредитными организациями отдельных показателей ФЭС в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 16.04.2021 N 12-4-2/1856)При направлении сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, с кодами видов операций 4008, 5007 и 8002 показатель 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил подлежит заполнению с 01.05.2021. Данные изменения в Правила носят отлагательный характер в целях обеспечения возможности кредитным организациям осуществить доработку автоматизированных систем и перенастройку существующих алгоритмов формирования ФЭС. Вместе с тем в случае готовности автоматизированных систем кредитной организации до 01.05.2021 не будет являться нарушением внесение кредитной организацией в вышеуказанный показатель сведений о дате выявления операций с кодами видов операций 4008, 8002 (в соответствии с описанием, приведенным в графе "Структура показателя и дополнительная информация" к упомянутому показателю).
(Письмо Банка России от 16.04.2021 N 12-4-2/1856)При направлении сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, с кодами видов операций 4008, 5007 и 8002 показатель 9 "Дата выявления операции" таблицы 3.2 Правил подлежит заполнению с 01.05.2021. Данные изменения в Правила носят отлагательный характер в целях обеспечения возможности кредитным организациям осуществить доработку автоматизированных систем и перенастройку существующих алгоритмов формирования ФЭС. Вместе с тем в случае готовности автоматизированных систем кредитной организации до 01.05.2021 не будет являться нарушением внесение кредитной организацией в вышеуказанный показатель сведений о дате выявления операций с кодами видов операций 4008, 8002 (в соответствии с описанием, приведенным в графе "Структура показателя и дополнительная информация" к упомянутому показателю).
Вопрос: ...ИП - клиент банка осуществил платеж на 600 000 руб., предоставив заем по договору от 04.09.2015 N б/н. Из договора займа следует, что заимодавец - физическое лицо, а заем беспроцентный. Должен ли банк направить в Росфинмониторинг сообщение с кодом операции "5007"?
(Консультация эксперта, 2016)Из прямого толкования указанных положений Методических рекомендаций можно сделать вывод, что, так как из назначения платежа не следует, что заем является беспроцентным, сообщение с кодом вида операции "5007" в Росфинмониторинг отправлять не нужно.
(Консультация эксперта, 2016)Из прямого толкования указанных положений Методических рекомендаций можно сделать вывод, что, так как из назначения платежа не следует, что заем является беспроцентным, сообщение с кодом вида операции "5007" в Росфинмониторинг отправлять не нужно.
Вопрос: О составлении кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ, в том числе по безналичным переводам денежных средств.
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)1. Заполнение показателя "Дата выявления операции" предусмотрено для обоих кодов (например, 5007 и 6001);
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)1. Заполнение показателя "Дата выявления операции" предусмотрено для обоих кодов (например, 5007 и 6001);
Вопрос: ...В адрес кредитных организаций поступают запросы территориальных учреждений Банка России о представлении документов по операциям обязательного контроля, касающимся сделок по получению или предоставлению имущества по лизингу, сделок по купле-продаже драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов, получения такого займа, сделок с недвижимым имуществом. Критерием выборки операций является разница в 2 и более дней между датой операции и датой предоставления информации в Росфинмониторинг, которая не свидетельствует о нарушении. Возможно ли отменить запросы документов у кредитных организаций по таким сделкам?
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)При этом на момент совершения (регистрации) указанных сделок, подлежащих обязательному контролю по кодам 5003, 5005, 5007 и 8001, кредитные организации не обладали и не могли обладать информацией об их содержании и дате их заключения (регистрации) до поступления документов в кредитную организацию. Кроме того, регистрирующий такую сделку орган не обязан и, как правило, не имеет возможности сообщать или предоставлять сторонам зарегистрированные документы непосредственно в день регистрации.
(Письмо Банка России от 22.07.2011 N 12-1-5-1344)При этом на момент совершения (регистрации) указанных сделок, подлежащих обязательному контролю по кодам 5003, 5005, 5007 и 8001, кредитные организации не обладали и не могли обладать информацией об их содержании и дате их заключения (регистрации) до поступления документов в кредитную организацию. Кроме того, регистрирующий такую сделку орган не обязан и, как правило, не имеет возможности сообщать или предоставлять сторонам зарегистрированные документы непосредственно в день регистрации.
Вопрос: Подлежат ли обязательному контролю операции на сумму 3 000 000 руб. с назначениями платежа: возврат денежных средств по договору аренды нежилого помещения; оплата по договору субаренды объекта недвижимости; оплата по договору чартера и по договору фрахта; оплата по договору лизинга и сублизинга объекта недвижимости?
("Официальный сайт Банка России", 2021)Принимая во внимание описание, приведенное в графе "Структура показателя и дополнительная информация" <18> к показателю 9 таблицы 3.2 Правил (в версии 1.1 Правил, начинают применяться с 01.05.2021), в данном показателе указывается дата получения кредитной организацией сведений (и/или) документов, на основании которых операция клиента квалифицирована в качестве подлежащей обязательному контролю по коду 4008, или 5007, или 8002.
("Официальный сайт Банка России", 2021)Принимая во внимание описание, приведенное в графе "Структура показателя и дополнительная информация" <18> к показателю 9 таблицы 3.2 Правил (в версии 1.1 Правил, начинают применяться с 01.05.2021), в данном показателе указывается дата получения кредитной организацией сведений (и/или) документов, на основании которых операция клиента квалифицирована в качестве подлежащей обязательному контролю по коду 4008, или 5007, или 8002.