Коды под/фт
Подборка наиболее важных документов по запросу Коды под/фт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовой анализ доходных видеоигр
(Будник Р.А., Зверев М.О.)
("Закон", 2024, N 10)<35> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Код 1190 - операции, связанные с оборотом цифровой валюты.
(Будник Р.А., Зверев М.О.)
("Закон", 2024, N 10)<35> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Код 1190 - операции, связанные с оборотом цифровой валюты.
Статья: Криминологические исследования блокчейнов криптовалют в российской антиотмывочной системе
(Красинский В.В., Норкина А.Н.)
("Современное право", 2024, N 8)В соответствии с указанием Банка России от 20.10.2020 N 5599-У внесены изменения в правила внутреннего контроля кредитных организаций <7>. При этом перечень признаков подозрительных операций в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был дополнен кодами признаков: "операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы" (код 1137) и "операции, связанные с оборотом цифровой валюты" (код 1190).
(Красинский В.В., Норкина А.Н.)
("Современное право", 2024, N 8)В соответствии с указанием Банка России от 20.10.2020 N 5599-У внесены изменения в правила внутреннего контроля кредитных организаций <7>. При этом перечень признаков подозрительных операций в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма был дополнен кодами признаков: "операции, связанные с обращением цифровых прав, которые характеризуются однонаправленностью, регулярностью, на крупные суммы" (код 1137) и "операции, связанные с оборотом цифровой валюты" (код 1190).
Нормативные акты
"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов"
(утв. Банком России 12.02.2021 N 1-МР)<2> Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а после вступления в силу Указания Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - код "1134".
(утв. Банком России 12.02.2021 N 1-МР)<2> Перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а после вступления в силу Указания Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - код "1134".
Вопрос: О формировании некредитной финансовой организацией ФЭС с указанием на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа, в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 10.12.2025 N 43-7-2/27692)- сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70 - 71-й группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);
(Письмо Банка России от 10.12.2025 N 43-7-2/27692)- сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, подпадающих под описание критериев 70 - 71-й группы кодов видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (приложение 3 к Порядку);
Статья: "Гонка вооружений" цифровыми валютами центральных банков
(Брыкин К.И.)
("Финансовое право", 2024, N 8)2) развитие платформенных возможностей (внедрение динамических QR-кодов, сервисов автоплатежей, подписки и B2B (переводов между юридическими лицами), смарт-контрактов, а также обеспечение неукоснительного исполнения процедур ПОД/ФТ, валютного контроля и иных требований законодательства);
(Брыкин К.И.)
("Финансовое право", 2024, N 8)2) развитие платформенных возможностей (внедрение динамических QR-кодов, сервисов автоплатежей, подписки и B2B (переводов между юридическими лицами), смарт-контрактов, а также обеспечение неукоснительного исполнения процедур ПОД/ФТ, валютного контроля и иных требований законодательства);
Статья: Коллизии регулирования цифрового рубля
(Комахин Б.Н.)
("Административное право и процесс", 2025, N 3)Безусловно, цифровой рубль очень удобен в применении, при его использовании увеличивается скорость финансовых операций, упрощается проведение трансакций, возникает возможность совершения расчетов в онлайн- и офлайн-режимах, которые можно отследить и проконтролировать. На это выделяются деньги, так как каждому цифровому рублю присваивается свой индивидуальный номер, при этом увеличивается прозрачность его использования. Кроме того, эмитент цифрового рубля устанавливает назначение, на что именно может быть потрачен конкретный цифровой рубль. То есть при этом усиливается контроль за целевым использованием денежных средств, а цифровой код, присвоенный цифровому рублю, позволит идентифицировать его в системе в случае хищения или попытки легализации (отмывания) преступно нажитых доходов и противодействовать финансированию террористической деятельности.
(Комахин Б.Н.)
("Административное право и процесс", 2025, N 3)Безусловно, цифровой рубль очень удобен в применении, при его использовании увеличивается скорость финансовых операций, упрощается проведение трансакций, возникает возможность совершения расчетов в онлайн- и офлайн-режимах, которые можно отследить и проконтролировать. На это выделяются деньги, так как каждому цифровому рублю присваивается свой индивидуальный номер, при этом увеличивается прозрачность его использования. Кроме того, эмитент цифрового рубля устанавливает назначение, на что именно может быть потрачен конкретный цифровой рубль. То есть при этом усиливается контроль за целевым использованием денежных средств, а цифровой код, присвоенный цифровому рублю, позволит идентифицировать его в системе в случае хищения или попытки легализации (отмывания) преступно нажитых доходов и противодействовать финансированию террористической деятельности.
Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодами 8001 и 8002?
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
(Консультация эксперта, 2026)Порядок представления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством РФ, а в отношении кредитных организаций - Банком России по согласованию с Росфинмониторингом (абз. 2 ч. 1 ст. 5, п. 7 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ)).
Вопрос: Об обязательном контроле операции по передаче имущества в личный фонд при его создании и заполнении ФЭС при направлении НФО сведений в Росфинмониторинг по операциям личного фонда в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 05.03.2025 N 43-7-2/4986)При направлении в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, совершаемых клиентом - некоммерческой организацией, являющейся личным фондом, в показателе 22 "Код вида участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка <3> следует указывать код 58 "Учредитель" для учредителя фонда и код 27 "Получатель" для фонда.
(Письмо Банка России от 05.03.2025 N 43-7-2/4986)При направлении в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, совершаемых клиентом - некоммерческой организацией, являющейся личным фондом, в показателе 22 "Код вида участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Порядка <3> следует указывать код 58 "Учредитель" для учредителя фонда и код 27 "Получатель" для фонда.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за июнь 2023 года
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 8)3. Основанием отказа в открытии юридическому лицу счета может быть совокупность обстоятельств, свидетельствующих о том, что счет может быть использован для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В качестве таких обстоятельств могут быть учтены наличие у потенциального клиента уставного капитала в минимальном размере, отказ представить документы, подтверждающие его хозяйственную деятельность, а также позволяющие исключить подозрения о том, что целью заключения договора банковского счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, наличие информации Банка России о принятых иными кредитными организациями решениях в отношении потенциального клиента с кодом 09 (одностороннее расторжение договора банковского счета), и дважды с кодом 08 (подозрения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2023, N 8)3. Основанием отказа в открытии юридическому лицу счета может быть совокупность обстоятельств, свидетельствующих о том, что счет может быть использован для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В качестве таких обстоятельств могут быть учтены наличие у потенциального клиента уставного капитала в минимальном размере, отказ представить документы, подтверждающие его хозяйственную деятельность, а также позволяющие исключить подозрения о том, что целью заключения договора банковского счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, наличие информации Банка России о принятых иными кредитными организациями решениях в отношении потенциального клиента с кодом 09 (одностороннее расторжение договора банковского счета), и дважды с кодом 08 (подозрения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).