Анкета бенефициарного владельца
Подборка наиболее важных документов по запросу Анкета бенефициарного владельца (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязан ли банк при приеме на обслуживание юридических лиц - резидентов для подтверждения нахождения клиента по адресу требовать представления договора аренды? Если не обязан, то вправе ли банк установить такое условие во внутренних банковских правилах?
(Консультация эксперта, 2025)Банк России при ответе на данный вопрос указал, что требования по идентификации считаются выполненными кредитной организацией при условии получения сведений о клиенте (представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце) в объеме, установленном ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Положением N 499-П, и подтверждения достоверности таких сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, и (или) государственных и иных информационных систем, сведений, определенных в п. 5.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ и в п. 2.2 Положения N 499-П.
(Консультация эксперта, 2025)Банк России при ответе на данный вопрос указал, что требования по идентификации считаются выполненными кредитной организацией при условии получения сведений о клиенте (представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце) в объеме, установленном ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Положением N 499-П, и подтверждения достоверности таких сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий, и (или) государственных и иных информационных систем, сведений, определенных в п. 5.4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ и в п. 2.2 Положения N 499-П.
Вопрос: В банк обратилось физлицо-1, не являющееся клиентом банка, с заявлением об открытии счета физлицу-2 на основании нотариальной доверенности. Правомерно ли банк отказал, ссылаясь на то, что физлицо-2 включено в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности?
(Консультация эксперта, 2024)Кредитной организации запрещается открывать банковский счет (вклад) юридическому лицу, в случае если данное юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25% в капитале юридического лица, иностранный гражданин, которому открывается банковский счет (вклад), являются: лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ). Таким образом, законодатель установил прямой запрет на открытие банковского счета юридическому лицу, включенному в соответствующий перечень.
(Консультация эксперта, 2024)Кредитной организации запрещается открывать банковский счет (вклад) юридическому лицу, в случае если данное юридическое лицо и (или) лицо, имеющее право действовать от имени данного юридического лица, и (или) его бенефициарный владелец (один из его бенефициарных владельцев), и (или) его участник (один из его участников), за исключением акционера, являющийся юридическим лицом и владеющий более 25% в капитале юридического лица, иностранный гражданин, которому открывается банковский счет (вклад), являются: лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организацией или физическим лицом, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества (п. 5 ст. 7 Закона N 115-ФЗ). Таким образом, законодатель установил прямой запрет на открытие банковского счета юридическому лицу, включенному в соответствующий перечень.
Судебная практика
Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.12.2023 N 20АП-7707/2023 по делу N А09-9699/2019
Требование: Об отмене определения об отказе в признании действий (бездействия) конкурсного управляющего незаконными, взыскании убытков.
Решение: Определение оставлено без изменения.Анкета бенефициарного владельца ООО "ЦЗ Инвест" от 02.06.2016 (раздел 2) - прилагается и справка ООО "ЦЗ Инвест" N 06/05/2016-5 от 06.05.2016, представленные в материалы настоящего обособленного спора, датированные за пределами трехлетнего срока до даты принятия заявления о признании Должника банкротом не могут свидетельствовать о наличии аффилированности между ООО "ВД Восток" и ООО "ЦЗ Инвест". Выписка в отношении Акционерного общества SNAPCORE (страна происхождения Чехия, зарегистрировано Городским судом Праги) в соответствии с которой председателем совета директоров значится Докучаев Виктор в период с 03.01.2017 г. не свидетельствует об аффилированности лиц, как и не может быть признана достаточным доказательством, так как только документы, выданные в Чехии, заверенные апостилем и имеющие заверенный нотариусом перевод, имеют в России юридическую силу аналогичную документам, выданным в Российской Федерации.
Требование: Об отмене определения об отказе в признании действий (бездействия) конкурсного управляющего незаконными, взыскании убытков.
Решение: Определение оставлено без изменения.Анкета бенефициарного владельца ООО "ЦЗ Инвест" от 02.06.2016 (раздел 2) - прилагается и справка ООО "ЦЗ Инвест" N 06/05/2016-5 от 06.05.2016, представленные в материалы настоящего обособленного спора, датированные за пределами трехлетнего срока до даты принятия заявления о признании Должника банкротом не могут свидетельствовать о наличии аффилированности между ООО "ВД Восток" и ООО "ЦЗ Инвест". Выписка в отношении Акционерного общества SNAPCORE (страна происхождения Чехия, зарегистрировано Городским судом Праги) в соответствии с которой председателем совета директоров значится Докучаев Виктор в период с 03.01.2017 г. не свидетельствует об аффилированности лиц, как и не может быть признана достаточным доказательством, так как только документы, выданные в Чехии, заверенные апостилем и имеющие заверенный нотариусом перевод, имеют в России юридическую силу аналогичную документам, выданным в Российской Федерации.
Нормативные акты
Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)н) копии анкет (досье) клиентов, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
(ред. от 29.05.2025)
"Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.06.2025)н) копии анкет (досье) клиентов, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов;
Вопрос: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?
(Консультация эксперта, 2026)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
(Консультация эксперта, 2026)В анкету (досье) клиента включаются следующие сведения (Приложение 3 к Положению N 499-П):
Статья: Установление требований к участникам корпоративных закупок в соответствии с условиями документации о закупке не образует состава административного правонарушения
(Беляева О.А.)
("ИЗиСП", "КОНТРАКТ", 2021)ООО "Х" предоставило информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных), из которой следует, что данное общество состоит из руководителя, являющегося одновременно и единоличным участником общества, с указанием его фамилии, имени и отчества, ИНН, паспортных данных, адреса регистрации и сведений о распорядительных документах, которыми данное лицо наделено соответствующим правовым статусом. В анкете участника также имелась информация о том, что учредителем и участником ООО "Х", владеющим 100% уставного капитала, является одно и то же физическое лицо с указанием его фамилии, имени, отчества, ИНН. Оснований полагать, что ООО "Х" представлены неполные или недостоверные сведения, не имеется.
(Беляева О.А.)
("ИЗиСП", "КОНТРАКТ", 2021)ООО "Х" предоставило информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных), из которой следует, что данное общество состоит из руководителя, являющегося одновременно и единоличным участником общества, с указанием его фамилии, имени и отчества, ИНН, паспортных данных, адреса регистрации и сведений о распорядительных документах, которыми данное лицо наделено соответствующим правовым статусом. В анкете участника также имелась информация о том, что учредителем и участником ООО "Х", владеющим 100% уставного капитала, является одно и то же физическое лицо с указанием его фамилии, имени, отчества, ИНН. Оснований полагать, что ООО "Х" представлены неполные или недостоверные сведения, не имеется.
Вопрос: О вопросах, связанных с составлением и представлением СКПК в Банк России отчетности по формам 0420816, 0420817 и иных документов и информации.
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)<1> Указание Банка России от 27.09.2024 N 6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее - Указание N 6871-У).
(Письмо Банка России от 14.02.2025 N 47-1-1/257)<1> Указание Банка России от 27.09.2024 N 6871-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах" (далее - Указание N 6871-У).
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2026)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
(Консультация эксперта, 2026)Нормативными актами Банка России регламентируются содержание и порядок ведения досье (анкеты) клиента:
Статья: Установление требований к участникам корпоративных закупок. Административная ответственность члена закупочной комиссии
(Беляева О.)
("Прогосзаказ.рф", 2021, N 9)ООО "Х" предоставило информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в т.ч. конечных), из которой следует, что данное общество состоит из руководителя, являющегося одновременно и единоличным участником общества, с указанием его фамилии, имени и отчества, ИНН, паспортных данных, адреса регистрации и сведений о распорядительных документах, которыми данное лицо наделено соответствующим правовым статусом. В анкете участника также имелась информация о том, что учредителем и участником ООО "Х", владеющим 100% уставного капитала, является одно и то же физическое лицо, с указанием его фамилии, имени, отчества, ИНН. Оснований полагать, что ООО "Х" предоставлены неполные или недостоверные сведения, не имеется.
(Беляева О.)
("Прогосзаказ.рф", 2021, N 9)ООО "Х" предоставило информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в т.ч. конечных), из которой следует, что данное общество состоит из руководителя, являющегося одновременно и единоличным участником общества, с указанием его фамилии, имени и отчества, ИНН, паспортных данных, адреса регистрации и сведений о распорядительных документах, которыми данное лицо наделено соответствующим правовым статусом. В анкете участника также имелась информация о том, что учредителем и участником ООО "Х", владеющим 100% уставного капитала, является одно и то же физическое лицо, с указанием его фамилии, имени, отчества, ИНН. Оснований полагать, что ООО "Х" предоставлены неполные или недостоверные сведения, не имеется.