Проверка росфинмониторинга
Подборка наиболее важных документов по запросу Проверка росфинмониторинга (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Блокировка расчетного счета не должна носить произвольного характера
(Луценко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)Рассмотрим ситуацию, при которой банки при блокировке счета не обосновывают "сомнительность" операции. Порой они даже не обременяют себя проверкой информации о включении контрагента (участника сделки) Росфинмониторингом в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму либо в отношении которых Росфинмониторинг принял решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу в порядке, установленном Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Луценко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)Рассмотрим ситуацию, при которой банки при блокировке счета не обосновывают "сомнительность" операции. Порой они даже не обременяют себя проверкой информации о включении контрагента (участника сделки) Росфинмониторингом в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму либо в отношении которых Росфинмониторинг принял решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу в порядке, установленном Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Статья: Модели обезличенного управления коммерческими корпорациями
(Лаптев В.А.)
("Право и бизнес", 2024, N 1)1. Временный характер действия обезличенной модели. Поскольку большая часть юридически значимых действий и сделок совершается с пороком воли, фиктивно, мнимо либо притворно, следовательно, длительный характер функционирования данной модели управления обществом практически невозможен (проверки клиента банком или Росфинмониторингом, налоговые контрольные мероприятия и т.д.), в корпоративной практике данная модель применяется на время совершения сделки либо бизнес-проекта.
(Лаптев В.А.)
("Право и бизнес", 2024, N 1)1. Временный характер действия обезличенной модели. Поскольку большая часть юридически значимых действий и сделок совершается с пороком воли, фиктивно, мнимо либо притворно, следовательно, длительный характер функционирования данной модели управления обществом практически невозможен (проверки клиента банком или Росфинмониторингом, налоговые контрольные мероприятия и т.д.), в корпоративной практике данная модель применяется на время совершения сделки либо бизнес-проекта.
Нормативные акты
Статья: Как банк следит за своими клиентами по "антиотмывочному" Закону (комментарий к Закону от 21.04.2025 N 88-ФЗ)
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)За несоблюдение клиентами банков норм "антиотмывочного" Закона им могут грозить не только проблемы с банковским обслуживанием. Так, некоторые организации (агентства недвижимости, ломбарды, лизинговые компании, ювелирные магазины и иные) относятся наравне с банками для целей "антиотмывочного" Закона к "организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом". Если у такой организации информацию или документы запросил Росфинмониторинг в рамках проверки, а организация их не представила, то за воспрепятствование проверкам либо неисполнение предписаний надзорного органа <19>:
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 18)За несоблюдение клиентами банков норм "антиотмывочного" Закона им могут грозить не только проблемы с банковским обслуживанием. Так, некоторые организации (агентства недвижимости, ломбарды, лизинговые компании, ювелирные магазины и иные) относятся наравне с банками для целей "антиотмывочного" Закона к "организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом". Если у такой организации информацию или документы запросил Росфинмониторинг в рамках проверки, а организация их не представила, то за воспрепятствование проверкам либо неисполнение предписаний надзорного органа <19>:
Статья: Меры профилактики коррупции в предпринимательской сфере
(Ковалева О.А.)
("Конкурентное право", 2025, N 1)<2> Указ Президента РФ от 2 апреля 2013 г. N 309 "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции" (ред. от 25.01.2024) (вместе с Положением о порядке направления запросов в Федеральную службу по финансовому мониторингу при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции) // СПС "КонсультантПлюс".
(Ковалева О.А.)
("Конкурентное право", 2025, N 1)<2> Указ Президента РФ от 2 апреля 2013 г. N 309 "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О противодействии коррупции" (ред. от 25.01.2024) (вместе с Положением о порядке направления запросов в Федеральную службу по финансовому мониторингу при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции) // СПС "КонсультантПлюс".
Статья: Нотариальная охрана цифровых прав участников корпораций
(Цветкова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 11)Отсутствие контроля государства и привлечения нотариуса к проведению сделок в электронном пространстве ведет к неизбежному потоку легализации средств под видом инвестирования в различные проекты. Видится, что привлечение нотариуса к заключению смарт-контрактов снизит процент сомнительных и мошеннических действий в Сети. В настоящее время нотариат активно взаимодействует с Росфинмониторингом по вопросам проверки лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности, а также отслеживания сомнительных операций, которые могут вести к легализации доходов. Росфинмониторинг регулярно проводит курсы для нотариусов, а Федеральная нотариальная палата направляет рекомендации нотариусам по выявлению признаков сомнительности сделок, исходя из существующей статистики. Нотариат давно зарекомендовал себя как эффективный механизм внесудебной охраны и защиты прав граждан и юридических лиц, а наличие у нотариусов собственной электронной инфраструктуры и многоуровневой системы страхования ответственности позволяет считать нотариальную форму охраны эффективным средством соблюдения баланса интересов и законности заключаемых сделок.
(Цветкова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 11)Отсутствие контроля государства и привлечения нотариуса к проведению сделок в электронном пространстве ведет к неизбежному потоку легализации средств под видом инвестирования в различные проекты. Видится, что привлечение нотариуса к заключению смарт-контрактов снизит процент сомнительных и мошеннических действий в Сети. В настоящее время нотариат активно взаимодействует с Росфинмониторингом по вопросам проверки лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности, а также отслеживания сомнительных операций, которые могут вести к легализации доходов. Росфинмониторинг регулярно проводит курсы для нотариусов, а Федеральная нотариальная палата направляет рекомендации нотариусам по выявлению признаков сомнительности сделок, исходя из существующей статистики. Нотариат давно зарекомендовал себя как эффективный механизм внесудебной охраны и защиты прав граждан и юридических лиц, а наличие у нотариусов собственной электронной инфраструктуры и многоуровневой системы страхования ответственности позволяет считать нотариальную форму охраны эффективным средством соблюдения баланса интересов и законности заключаемых сделок.
Статья: Правовое регулирование участия нотариата в противодействии отмыванию противоправных доходов
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)Более 20 лет прошло, как был принят Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> (далее - Закон N 115-ФЗ), целью которого является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма такого противодействия. Безусловно, данный Закон исключительно важен, поскольку призван обеспечить постановку барьера незаконным операциям с денежными средствами и иным имуществом посредством организации взаимодействия определенных в нем организаций и иных лиц - участников контроля, в том числе нотариусов, на которых возложена обязанность превентивного уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) о возможных финансовых нарушениях. Вместе с тем некоторые нечетко прописанные нормы Закона N 115-ФЗ, а также принимаемые на его основе подзаконные акты вызывают трудности в практической деятельности нотариусов как лиц, включенных в систему контроля, что и обусловило появление настоящей статьи. Кроме того, поводом послужили инициированные Росфинмониторингом проверки в ряде субъектов Российской Федерации органами прокуратуры исполнения нотариусами антиотмывочного законодательства.
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)Более 20 лет прошло, как был принят Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1> (далее - Закон N 115-ФЗ), целью которого является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма такого противодействия. Безусловно, данный Закон исключительно важен, поскольку призван обеспечить постановку барьера незаконным операциям с денежными средствами и иным имуществом посредством организации взаимодействия определенных в нем организаций и иных лиц - участников контроля, в том числе нотариусов, на которых возложена обязанность превентивного уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга) о возможных финансовых нарушениях. Вместе с тем некоторые нечетко прописанные нормы Закона N 115-ФЗ, а также принимаемые на его основе подзаконные акты вызывают трудности в практической деятельности нотариусов как лиц, включенных в систему контроля, что и обусловило появление настоящей статьи. Кроме того, поводом послужили инициированные Росфинмониторингом проверки в ряде субъектов Российской Федерации органами прокуратуры исполнения нотариусами антиотмывочного законодательства.
Статья: ЦФА как средство платежа
(Шенгелия И.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)- операция по использованию ЦФА в качестве средства платежа всегда будет подлежать обязательному контролю на соответствие законодательству о противодействии легализации преступных доходов независимо от суммы операции: операторы платформ обязаны в каждом случае передавать информацию об операции в Росфинмониторинг для проверки.
(Шенгелия И.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)- операция по использованию ЦФА в качестве средства платежа всегда будет подлежать обязательному контролю на соответствие законодательству о противодействии легализации преступных доходов независимо от суммы операции: операторы платформ обязаны в каждом случае передавать информацию об операции в Росфинмониторинг для проверки.