Росфинмониторинг специальное должностное лицо
Подборка наиболее важных документов по запросу Росфинмониторинг специальное должностное лицо (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)2. В части 2 комментируемой статьи установлены требования к специальному должностному лицу ломбарда, что, как говорилось выше, является нововведением Закона 2020 г. N 196-ФЗ. Согласно данной части такое специальное должностное лицо должно соответствовать требованиям, установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Указанным федеральным органом исполнительной власти в соответствии с п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" <68>, является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)2. В части 2 комментируемой статьи установлены требования к специальному должностному лицу ломбарда, что, как говорилось выше, является нововведением Закона 2020 г. N 196-ФЗ. Согласно данной части такое специальное должностное лицо должно соответствовать требованиям, установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Указанным федеральным органом исполнительной власти в соответствии с п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" <68>, является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).
Статья: Правовые аспекты майнинга криптовалюты
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- назначению специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля;
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)- назначению специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля;
Нормативные акты
Указ Президента РФ от 09.10.2017 N 472
(ред. от 31.12.2025)
"О представлении атаманом Всероссийского казачьего общества, гражданином, претендующим на замещение должности атамана Всероссийского казачьего общества, и атаманом войскового казачьего общества, внесенного в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации, сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и о внесении изменения в форму справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, утвержденную Указом Президента Российской Федерации от 23 июня 2014 г. N 460"
(вместе с "Положением о представлении атаманом Всероссийского казачьего общества, гражданином, претендующим на замещение должности атамана Всероссийского казачьего общества, и атаманом войскового казачьего общества, внесенного в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации, сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера")20. Запросы в кредитные организации, налоговые органы Российской Федерации, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, Центральный каталог кредитных историй, Центральный банк Российской Федерации, бюро кредитных историй, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, держателям реестра владельцев ценных бумаг и депозитариям направляются Руководителем Администрации Президента Российской Федерации, председателем президиума Совета при Президенте Российской Федерации по противодействию коррупции, либо специально уполномоченным им должностным лицом Администрации Президента Российской Федерации, либо начальником Управления (в том числе с использованием системы "Посейдон").
(ред. от 31.12.2025)
"О представлении атаманом Всероссийского казачьего общества, гражданином, претендующим на замещение должности атамана Всероссийского казачьего общества, и атаманом войскового казачьего общества, внесенного в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации, сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и о внесении изменения в форму справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, утвержденную Указом Президента Российской Федерации от 23 июня 2014 г. N 460"
(вместе с "Положением о представлении атаманом Всероссийского казачьего общества, гражданином, претендующим на замещение должности атамана Всероссийского казачьего общества, и атаманом войскового казачьего общества, внесенного в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации, сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера")20. Запросы в кредитные организации, налоговые органы Российской Федерации, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, Центральный каталог кредитных историй, Центральный банк Российской Федерации, бюро кредитных историй, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, держателям реестра владельцев ценных бумаг и депозитариям направляются Руководителем Администрации Президента Российской Федерации, председателем президиума Совета при Президенте Российской Федерации по противодействию коррупции, либо специально уполномоченным им должностным лицом Администрации Президента Российской Федерации, либо начальником Управления (в том числе с использованием системы "Посейдон").
<Информационное сообщение> Росфинмониторинга
"О разъяснении порядка представления информации в электронном виде с использованием специализированного комплекса программных средств с 1 июля 2013 года"В дополнение к информационному письму Росфинмониторинга от 15 мая 2013 года N 27 информируем, что с 1 июля 2013 года для направления сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде организации (лица) (за исключением кредитных организаций) должны иметь усиленную квалифицированную электронную подпись (далее - квалифицированная ЭП), выданную на имя руководителя организации или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи" удостоверяющем центре. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров размещен на странице http://minsvyaz.ru/ru/directions/?regulator=118 сайта Минкомсвязи России.
"О разъяснении порядка представления информации в электронном виде с использованием специализированного комплекса программных средств с 1 июля 2013 года"В дополнение к информационному письму Росфинмониторинга от 15 мая 2013 года N 27 информируем, что с 1 июля 2013 года для направления сообщений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в электронном виде организации (лица) (за исключением кредитных организаций) должны иметь усиленную квалифицированную электронную подпись (далее - квалифицированная ЭП), выданную на имя руководителя организации или специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи" удостоверяющем центре. Перечень аккредитованных удостоверяющих центров размещен на странице http://minsvyaz.ru/ru/directions/?regulator=118 сайта Минкомсвязи России.
Готовое решение: Как создать лизинговую компанию
(КонсультантПлюс, 2026)Обратите внимание, что от формы обучения зависит, кто его должен проводить. Так, вводный инструктаж и дополнительный инструктаж проводит специальное должностное лицо компании, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (п. п. 7, 8 Положения, утв. Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203).
(КонсультантПлюс, 2026)Обратите внимание, что от формы обучения зависит, кто его должен проводить. Так, вводный инструктаж и дополнительный инструктаж проводит специальное должностное лицо компании, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (п. п. 7, 8 Положения, утв. Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203).
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- установленным Банком России квалификационным требованиям, при этом требования к лицу, назначаемому на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то есть Федеральной службой по финансовому мониторингу;
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- установленным Банком России квалификационным требованиям, при этом требования к лицу, назначаемому на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, устанавливаются Банком России по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, то есть Федеральной службой по финансовому мониторингу;
Статья: "Антиотмывочный" Закон N 115-ФЗ vs адвокатская тайна: есть ли коллизия и что делать?
(Михальская Е.В., Терещенко Т.А.)
("Закон", 2024, N 2)Кажется заманчивым вывод, что из всех требований Закона N 115-ФЗ обязательными для адвоката являются только общие требования по разработке правил внутреннего контроля, назначению специальных должностных лиц, прохождению обучения, регистрации в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и частные требования по идентификации клиентов, хранению документов об определенных в Законе сделках (финансовых операциях), по которым оказывалась юридическая помощь, а также которые идентифицируют клиента, не менее пяти лет со дня, когда прекратилось оказание юридической помощи клиенту <14>. Но этот вывод лишен всякого смысла с точки зрения целей принятия Закона N 115-ФЗ.
(Михальская Е.В., Терещенко Т.А.)
("Закон", 2024, N 2)Кажется заманчивым вывод, что из всех требований Закона N 115-ФЗ обязательными для адвоката являются только общие требования по разработке правил внутреннего контроля, назначению специальных должностных лиц, прохождению обучения, регистрации в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и частные требования по идентификации клиентов, хранению документов об определенных в Законе сделках (финансовых операциях), по которым оказывалась юридическая помощь, а также которые идентифицируют клиента, не менее пяти лет со дня, когда прекратилось оказание юридической помощи клиенту <14>. Но этот вывод лишен всякого смысла с точки зрения целей принятия Закона N 115-ФЗ.
Вопрос: О разработке правил внутреннего контроля, назначении специального должностного лица в целях ПОД/ФТ и использовании личного кабинета МФО, осуществляющей также деятельность факторинговой организации.
(Письмо Банка России от 08.10.2024 N 12-4-2/7532)По мнению Департамента, если микрофинансовая организация также осуществляет деятельность факторинговой организации, она вправе назначить одного сотрудника специальным должностным лицом в случае его одновременного соответствия требованиям, установленным Банком России и Правительством Российской Федерации соответственно.
(Письмо Банка России от 08.10.2024 N 12-4-2/7532)По мнению Департамента, если микрофинансовая организация также осуществляет деятельность факторинговой организации, она вправе назначить одного сотрудника специальным должностным лицом в случае его одновременного соответствия требованиям, установленным Банком России и Правительством Российской Федерации соответственно.
"Правовое регулирование новых видов предпринимательской деятельности: практическое пособие"
(Абрамов В.Ю., Абрамов Ю.В.)
("Юстицинформ", 2023)1) организация внутреннего контроля путем разработки специальных правил внутреннего контроля и назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
(Абрамов В.Ю., Абрамов Ю.В.)
("Юстицинформ", 2023)1) организация внутреннего контроля путем разработки специальных правил внутреннего контроля и назначения специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
Вопрос: О вопросах, связанных с порядком включения сведений о платежных агентах в сфере ЖКХ в Реестр операторов по приему платежей.
(Письмо Банка России от 30.07.2024 N 45-17/4542)До 01.10.2025 регулирование, контроль и надзор за соблюдением операторами по приему платежей требований в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе соответствием специального должностного лица оператора по приему платежей установленным требованиям, осуществляет Росфинмониторинг. До 01.10.2025 операторы по приему платежей руководствуются изданными на основании Федерального закона N 115-ФЗ <11> соответствующими актами Правительства Российской Федерации и Росфинмониторинга. До 01.10.2025 к специальному должностному лицу оператора по приему платежей предъявляются квалификационные требования, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492 <12>.
(Письмо Банка России от 30.07.2024 N 45-17/4542)До 01.10.2025 регулирование, контроль и надзор за соблюдением операторами по приему платежей требований в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в том числе соответствием специального должностного лица оператора по приему платежей установленным требованиям, осуществляет Росфинмониторинг. До 01.10.2025 операторы по приему платежей руководствуются изданными на основании Федерального закона N 115-ФЗ <11> соответствующими актами Правительства Российской Федерации и Росфинмониторинга. До 01.10.2025 к специальному должностному лицу оператора по приему платежей предъявляются квалификационные требования, утвержденные постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 N 492 <12>.
Готовое решение: Кто может оказывать риелторские услуги и чем они регулируются
(КонсультантПлюс, 2026)проводить обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ. Руководитель организации обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. В этот перечень следует включить, в частности, руководителя организации и специальное должностное лицо. Кроме того, организации необходимо разработать программу подготовки и обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ с учетом требований законодательства и особенностей деятельности компании и ее клиентов (п. 2, пп. "а", "г" п. 3, п. 14 Положения, утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203);
(КонсультантПлюс, 2026)проводить обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ. Руководитель организации обязан утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ. В этот перечень следует включить, в частности, руководителя организации и специальное должностное лицо. Кроме того, организации необходимо разработать программу подготовки и обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ с учетом требований законодательства и особенностей деятельности компании и ее клиентов (п. 2, пп. "а", "г" п. 3, п. 14 Положения, утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203);
Статья: Правовое регулирование участия нотариата в противодействии отмыванию противоправных доходов
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)В последние годы Росфинмониторингом и Федеральной нотариальной палатой до нотариусов регулярно доводятся директивы о необходимости анализировать с позиций дознавателя и направлять в Росфинмониторинг уведомления практически обо всех подозрительных операциях, независимо от того, какое совершается нотариальное действие, будь то сделка, депозит нотариуса, исполнительная надпись и т.д. Исключение составляет только сфера оформления наследственных прав. Особое внимание уделяется совершению исполнительных надписей и удостоверению медиативных соглашений. Характерно, что при выработке методических писем и подготовке нормативных правовых актов, регулирующих порядок уведомления Росфинмониторинга, авторов этих директив не интересует, насколько они соответствуют нормам гражданского права и законодательства о нотариате, ориентиром для них является только Закон N 115-ФЗ. Это наглядно проявляется в правилах внутреннего контроля (ПВК), которые сегодня утверждены каждым нотариусом с назначением ответственных работников нотариуса: так называемых специальных должностных лиц, получивших свидетельство о прохождении инструктажа в сфере ПОД/ФТ, а также и самого нотариуса (Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1188 <14>).
(Черемных Г.Г., Бочковенко В.А.)
("Нотариус", 2022, N 7)В последние годы Росфинмониторингом и Федеральной нотариальной палатой до нотариусов регулярно доводятся директивы о необходимости анализировать с позиций дознавателя и направлять в Росфинмониторинг уведомления практически обо всех подозрительных операциях, независимо от того, какое совершается нотариальное действие, будь то сделка, депозит нотариуса, исполнительная надпись и т.д. Исключение составляет только сфера оформления наследственных прав. Особое внимание уделяется совершению исполнительных надписей и удостоверению медиативных соглашений. Характерно, что при выработке методических писем и подготовке нормативных правовых актов, регулирующих порядок уведомления Росфинмониторинга, авторов этих директив не интересует, насколько они соответствуют нормам гражданского права и законодательства о нотариате, ориентиром для них является только Закон N 115-ФЗ. Это наглядно проявляется в правилах внутреннего контроля (ПВК), которые сегодня утверждены каждым нотариусом с назначением ответственных работников нотариуса: так называемых специальных должностных лиц, получивших свидетельство о прохождении инструктажа в сфере ПОД/ФТ, а также и самого нотариуса (Постановление Правительства РФ от 14 июля 2021 г. N 1188 <14>).