Незаконная банковская деятельность
Подборка наиболее важных документов по запросу Незаконная банковская деятельность (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики: Перечень всех ситуаций
(КонсультантПлюс, 2025)Лицо единолично или в составе группы привлекается к ответственности за незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ)
(КонсультантПлюс, 2025)Лицо единолично или в составе группы привлекается к ответственности за незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ)
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)Статья 172. Незаконная банковская деятельность
(ред. от 17.11.2025, с изм. от 17.12.2025)Статья 172. Незаконная банковская деятельность
Статья: Перечень важных документов на стадии принятия
("Главная книга", 2024, N 17)- распространить действие этих статей и на случаи фиктивной регистрации ИП. По данным Минюста, реквизиты подставных ИП широко используются при совершении преступлений, связанных с уклонением от уплаты налогов и сокрытием имущества, получением налоговых вычетов, обналичкой, банкротством, незаконной банковской деятельностью.
("Главная книга", 2024, N 17)- распространить действие этих статей и на случаи фиктивной регистрации ИП. По данным Минюста, реквизиты подставных ИП широко используются при совершении преступлений, связанных с уклонением от уплаты налогов и сокрытием имущества, получением налоговых вычетов, обналичкой, банкротством, незаконной банковской деятельностью.
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Что касается уголовной ответственности, то прежде всего это состав преступления, установленный ст. 172 УК "Незаконная банковская деятельность". Непосредственным объектом этого состава являются общественные отношения, возникающие в рамках проведения банковских операций, видовой объект - экономические отношения в широком смысле, родовой объект - экономика в целом. Статья 172 УК определяет данный состав как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Что касается уголовной ответственности, то прежде всего это состав преступления, установленный ст. 172 УК "Незаконная банковская деятельность". Непосредственным объектом этого состава являются общественные отношения, возникающие в рамках проведения банковских операций, видовой объект - экономические отношения в широком смысле, родовой объект - экономика в целом. Статья 172 УК определяет данный состав как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
Статья: Совершенствование межведомственного взаимодействия в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма путем стандартизации на национальном уровне
(Лебедев И.А., Королева Л.П.)
("Журнал российского права", 2025, N 3)<20> См.: Поляков Н.В. К вопросу о взаимодействии органов внутренних дел Российской Федерации с Росфинмониторингом в борьбе с незаконной банковской деятельностью // Научный компонент. 2019. N 4 (4). С. 122 - 126.
(Лебедев И.А., Королева Л.П.)
("Журнал российского права", 2025, N 3)<20> См.: Поляков Н.В. К вопросу о взаимодействии органов внутренних дел Российской Федерации с Росфинмониторингом в борьбе с незаконной банковской деятельностью // Научный компонент. 2019. N 4 (4). С. 122 - 126.
Статья: Комментарий к Федеральному закону от 14.04.2023 N 116-ФЗ "О внесении изменений в статью 76.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и статью 28.1 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации"
(Чимидова Е.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 9)- пунктом "б" части 2 статьи 172 "Незаконная банковская деятельность". Это извлечение дохода в особо крупном размере;
(Чимидова Е.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2023, N 9)- пунктом "б" части 2 статьи 172 "Незаконная банковская деятельность". Это извлечение дохода в особо крупном размере;
Статья: Борьба с дропперством: ключевые задачи уголовной политики и вопросы квалификации деяний
(Сидоренко Э.Л.)
("Мировой судья", 2025, N 12)Неясно, однако, что признается моментом окончания преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 187 УК РФ. Считается ли преступление оконченным с момента инициирования неправомерной операции, даже если она была заблокирована банком или не привела к фактическому переводу средств, или требуется полное завершение операции? В ч. 4 ст. 187 УК РФ содержится прямое указание на отсутствие в деянии признаков преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ. Это означает, что если действия клиента образуют состав незаконной банковской деятельности, то квалифицируются по ст. 172, а не по ч. 4 ст. 187 УК РФ.
(Сидоренко Э.Л.)
("Мировой судья", 2025, N 12)Неясно, однако, что признается моментом окончания преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 187 УК РФ. Считается ли преступление оконченным с момента инициирования неправомерной операции, даже если она была заблокирована банком или не привела к фактическому переводу средств, или требуется полное завершение операции? В ч. 4 ст. 187 УК РФ содержится прямое указание на отсутствие в деянии признаков преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ. Это означает, что если действия клиента образуют состав незаконной банковской деятельности, то квалифицируются по ст. 172, а не по ч. 4 ст. 187 УК РФ.
Статья: О правовой природе конфискации имущества
(Зарина А.М.)
("Современное право", 2025, N 9)Нормы о конфискации с учетом своей двойственной природы уголовно-правового и уголовно-процессуального характера достаточно часто подлежат смешению. Сложности у правоприменительных органов возникают при определении орудий преступной деятельности, а также денежных средств и иного имущества, являющихся вещественными доказательствами по уголовному делу. Конфискация в соответствии с УПК РФ возможна на любой стадии уголовного процесса, в отличие от норм УК РФ [15, с. 32]. Законодатель верно определил перечень преступлений в п. "а" ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, при совершении которых возможно применение конфискации. Однако, по мнению ученых, не совсем понятно, почему отдельные преступления в сфере экономики отсутствуют в данном перечне, например кража, мошенничество, присвоение и растрата, незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность и др. [1, с. 65 - 66].
(Зарина А.М.)
("Современное право", 2025, N 9)Нормы о конфискации с учетом своей двойственной природы уголовно-правового и уголовно-процессуального характера достаточно часто подлежат смешению. Сложности у правоприменительных органов возникают при определении орудий преступной деятельности, а также денежных средств и иного имущества, являющихся вещественными доказательствами по уголовному делу. Конфискация в соответствии с УПК РФ возможна на любой стадии уголовного процесса, в отличие от норм УК РФ [15, с. 32]. Законодатель верно определил перечень преступлений в п. "а" ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, при совершении которых возможно применение конфискации. Однако, по мнению ученых, не совсем понятно, почему отдельные преступления в сфере экономики отсутствуют в данном перечне, например кража, мошенничество, присвоение и растрата, незаконное предпринимательство, незаконная банковская деятельность и др. [1, с. 65 - 66].
Статья: Правоотношения в сфере банковской деятельности как объект комплексного криминологического исследования и обеспечения криминологической безопасности в условиях шестого технологического уклада
(Бурчук А.Г.)
("Российский следователь", 2025, N 3)Помимо этого, потери от незаконной банковской деятельности в виде неуплаченных налогов и сборов, таможенных платежей могут составлять по приблизительным оценкам более чем в два раза размер бюджета государства. При этом единственным преимуществом децентрализованных финансов, создающим их ценность при отсутствии какого-либо обеспечения, является их пока еще подавляющая анонимизация.
(Бурчук А.Г.)
("Российский следователь", 2025, N 3)Помимо этого, потери от незаконной банковской деятельности в виде неуплаченных налогов и сборов, таможенных платежей могут составлять по приблизительным оценкам более чем в два раза размер бюджета государства. При этом единственным преимуществом децентрализованных финансов, создающим их ценность при отсутствии какого-либо обеспечения, является их пока еще подавляющая анонимизация.
Статья: Преступления в банковской сфере
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)К категории преступлений, непосредственно посягающих на отношения в сфере банковской деятельности, можно отнести ст. ст. 172 (незаконная банковская деятельность), 172.1 (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), 172.3 (невнесение в финансовые документы учета и отчетности кредитной организации сведений о размещенных физическими лицами и индивидуальными предпринимателями денежных средствах), 174 (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем), 174.1 (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления), 176 (незаконное получение кредита), 177 (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности), 183 (незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну), 187 (неправомерный оборот средств платежей), 193 (уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ), 193.1 (совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ на счета нерезидентов с использованием подложных документов) УК РФ.
(Ленева А.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)К категории преступлений, непосредственно посягающих на отношения в сфере банковской деятельности, можно отнести ст. ст. 172 (незаконная банковская деятельность), 172.1 (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), 172.3 (невнесение в финансовые документы учета и отчетности кредитной организации сведений о размещенных физическими лицами и индивидуальными предпринимателями денежных средствах), 174 (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем), 174.1 (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления), 176 (незаконное получение кредита), 177 (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности), 183 (незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну), 187 (неправомерный оборот средств платежей), 193 (уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ), 193.1 (совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ на счета нерезидентов с использованием подложных документов) УК РФ.
Статья: Фирмы-однодневки как средство преступления
(Бальжинимаева В.В.)
("Уголовное право", 2025, N 7)2. Фирмы-однодневки в незаконной банковской деятельности
(Бальжинимаева В.В.)
("Уголовное право", 2025, N 7)2. Фирмы-однодневки в незаконной банковской деятельности
"Индивидуальный предприниматель"
(7-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В., Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2024)- незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ);
(7-е издание, переработанное и дополненное)
(Карсетская Е.В., Крутякова Т.Л.)
("АйСи Групп", 2024)- незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ);