Мошенничество лизинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество лизинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Интервью: В чем потенциал агрострахования?
("Современные страховые технологии", 2021, N 4)Важным элементом, способным активизировать участие страховых компаний, является возможность развивать в дополнение к агрострахованию еще и сопутствующие продукты. Например, страхование сельскохозяйственной техники, имущества сельхозпроизводителей, перевозимой продукции, строительно-монтажных рисков при возведении объектов хранения, переработки сельскохозяйственной продукции. Как правило, на таких видах страхования хозяйства и агрохолдинги стремятся экономить, исключение - лизинговая техника и залоговое имущество.
("Современные страховые технологии", 2021, N 4)Важным элементом, способным активизировать участие страховых компаний, является возможность развивать в дополнение к агрострахованию еще и сопутствующие продукты. Например, страхование сельскохозяйственной техники, имущества сельхозпроизводителей, перевозимой продукции, строительно-монтажных рисков при возведении объектов хранения, переработки сельскохозяйственной продукции. Как правило, на таких видах страхования хозяйства и агрохолдинги стремятся экономить, исключение - лизинговая техника и залоговое имущество.
Статья: Исламский банкинг и его возможности в свете миграционной политики России
(Исмагилов Р.Ф., Еникеева И.И., Сальников В.П.)
("Миграционное право", 2025, N 2)Доверительное партнерство (мудараба). Согласно договоренности с мудараба инвестор (Rab al-mal) предоставляет капитал предпринимателю (мудариб), которому отводится исключительное право по управлению инвестициями. И инвестор, и предприниматель имеют право на прибыль, которая должна быть распределена в соответствии с заранее согласованной процентной формулой. Инвестор, однако, несет все риски любой потери при отсутствии мошенничества или халатности со стороны предпринимателя. Предприниматель не может предоставить гарантию инвестору в отношении суммы капитала или какой-либо прибыли от инвестиций. Многие исследователи исламского права полагают, что мушарака и мудараба представляют искомые формы исламского финансирования.
(Исмагилов Р.Ф., Еникеева И.И., Сальников В.П.)
("Миграционное право", 2025, N 2)Доверительное партнерство (мудараба). Согласно договоренности с мудараба инвестор (Rab al-mal) предоставляет капитал предпринимателю (мудариб), которому отводится исключительное право по управлению инвестициями. И инвестор, и предприниматель имеют право на прибыль, которая должна быть распределена в соответствии с заранее согласованной процентной формулой. Инвестор, однако, несет все риски любой потери при отсутствии мошенничества или халатности со стороны предпринимателя. Предприниматель не может предоставить гарантию инвестору в отношении суммы капитала или какой-либо прибыли от инвестиций. Многие исследователи исламского права полагают, что мушарака и мудараба представляют искомые формы исламского финансирования.
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 23.08.2023 N 88-15510/2023 по делу N 2-2327/2022 (УИД 78RS0014-01-2021-011999-96)
Категория спора: Розничная купля-продажа.
Требования покупателя: 1) О взыскании неустойки; 2) О расторжении договора; 3) О взыскании денежных средств, уплаченных за товар; 4) О взыскании убытков; 5) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец купил у ответчика автомобиль, в октябре 2021 года автомобиль был изъят у истца в связи с наличием уголовного дела, возбужденного по факту совершения мошеннических действий в отношении приобретенного истцом транспортного средства. Истец обратился к ответчику с требованиями о возврате уплаченных за автомобиль денежных средств и возмещении убытков, однако в удовлетворении данных требований ответчик отказал.
Решение: Удовлетворено в части.Вступившим в законную силу приговором Красногорского городского суда Московской области от 27 декабря 2021 года ФИО11 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно являясь генеральным директором ООО "ВТ-ДОР", он совершил мошенничество - хищение автомобиля Тойота Camry, идентификационный номер VIN N, у ПАО "Лизинговая компания "Европлан", путем обмана, с использованием своего служебного получения в особо крупном размере. Потерпевшим по данному уголовному делу признано ПАО "Лизинговая компания "Европлан", которому оставлено по принадлежности вещественное доказательство - автомобиль Тойота Camry, идентификационный номер VIN N.
Категория спора: Розничная купля-продажа.
Требования покупателя: 1) О взыскании неустойки; 2) О расторжении договора; 3) О взыскании денежных средств, уплаченных за товар; 4) О взыскании убытков; 5) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец купил у ответчика автомобиль, в октябре 2021 года автомобиль был изъят у истца в связи с наличием уголовного дела, возбужденного по факту совершения мошеннических действий в отношении приобретенного истцом транспортного средства. Истец обратился к ответчику с требованиями о возврате уплаченных за автомобиль денежных средств и возмещении убытков, однако в удовлетворении данных требований ответчик отказал.
Решение: Удовлетворено в части.Вступившим в законную силу приговором Красногорского городского суда Московской области от 27 декабря 2021 года ФИО11 признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, а именно являясь генеральным директором ООО "ВТ-ДОР", он совершил мошенничество - хищение автомобиля Тойота Camry, идентификационный номер VIN N, у ПАО "Лизинговая компания "Европлан", путем обмана, с использованием своего служебного получения в особо крупном размере. Потерпевшим по данному уголовному делу признано ПАО "Лизинговая компания "Европлан", которому оставлено по принадлежности вещественное доказательство - автомобиль Тойота Camry, идентификационный номер VIN N.
Важнейшая практика по ст. 168 ГК РФдоговора лизинга о том, что лизинговые платежи, причитающиеся до окончания его действия, уплачиваются даже при расторжении договора и досрочном возврате финансирования >>>
Нормативные акты
"Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2019)"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.07.2019)Давая юридическую оценку действиям осужденного, суд указал, что исследованные в судебном заседании доказательства свидетельствуют о наличии у последнего преступного умысла, направленного именно на мошенничество, поскольку выполнять условия заключенных договоров финансовой аренды (лизинга) он не намеревался, а осуществление платежей в адрес акционерного общества произведено им с целью придания законности своим действиям и введения в заблуждение представителей акционерного общества относительно своих преступных планов по хищению лизинговой техники, в связи с чем квалифицировал действия осужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 17.07.2019)Давая юридическую оценку действиям осужденного, суд указал, что исследованные в судебном заседании доказательства свидетельствуют о наличии у последнего преступного умысла, направленного именно на мошенничество, поскольку выполнять условия заключенных договоров финансовой аренды (лизинга) он не намеревался, а осуществление платежей в адрес акционерного общества произведено им с целью придания законности своим действиям и введения в заблуждение представителей акционерного общества относительно своих преступных планов по хищению лизинговой техники, в связи с чем квалифицировал действия осужденного по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Информационное письмо Банка России от 18.01.2023 N ИН-08-12/6
"О национальной оценке рисков ОД и ФТ"Лизинговые компании в схемах ОД могут использоваться для транзита денежных средств под видом лизинговых платежей, а также в целях обхода применяемых частным сектором мер внутреннего контроля, в том числе за счет осуществления оплаты за третьих лиц. Кроме того, в схемах хищения бюджетных средств и последующего их отмывания могут использоваться номинальные юридические лица, заявившие лизинг в качестве осуществляемых ими видов деятельности. Также отдельные сегменты данного сектора имеют риски вовлечения в совершение предикатных преступлений (например, мошенничества с т.н. "возратным" лизингом).
"О национальной оценке рисков ОД и ФТ"Лизинговые компании в схемах ОД могут использоваться для транзита денежных средств под видом лизинговых платежей, а также в целях обхода применяемых частным сектором мер внутреннего контроля, в том числе за счет осуществления оплаты за третьих лиц. Кроме того, в схемах хищения бюджетных средств и последующего их отмывания могут использоваться номинальные юридические лица, заявившие лизинг в качестве осуществляемых ими видов деятельности. Также отдельные сегменты данного сектора имеют риски вовлечения в совершение предикатных преступлений (например, мошенничества с т.н. "возратным" лизингом).
Статья: Привлекайте профессиональных консультантов и юристов и никогда не полагайтесь на устные договоренности
(Авдеева Е.)
("Жилищное право", 2025, N 10)Суть риска: человек, нуждающийся в быстром финансировании, берет заем под залог своей недвижимости. Иногда ему могут предложить сложную схему с одновременным заключением договора купли-продажи и договора обратного лизинга. Если заемщик не выплачивает долг, кредитная организация (или новый собственник) совершенно законно забирает заложенную недвижимость.
(Авдеева Е.)
("Жилищное право", 2025, N 10)Суть риска: человек, нуждающийся в быстром финансировании, берет заем под залог своей недвижимости. Иногда ему могут предложить сложную схему с одновременным заключением договора купли-продажи и договора обратного лизинга. Если заемщик не выплачивает долг, кредитная организация (или новый собственник) совершенно законно забирает заложенную недвижимость.
Статья: Размер хищения: сложности исчисления
(Яни П.С.)
("Законность", 2024, NN 5, 6, 7)Приведенное решение, полагаю, соответствует подходу, выраженному Верховным Судом в 1979 г. в Решении по делу Трусова и Белкании. Вместе с тем выделенная мной в тексте Определения аргументация представляется противоречивой: если лизинговый платеж в принципе отделяется, как на то указывает Верховный Суд, от прикрывающей мошенничество лизинговой сделки <4>, то почему определенная экспертным путем стоимость автомобиля снижена на сумму лизингового платежа? Вывод, сделанный кассационной инстанцией, фактически построен на ином фундаменте: вводящая собственника автомобиля в заблуждение выплата по договору лизинга и является той заменой, о которой говорит Пленум в п. 30 Постановления N 48, однако - поскольку это денежные средства - отвечает названным Г. Борзенковым условиям, а потому при определении размера хищения сумма этого платежа отнимается от стоимости похищенного имущества - автомобиля.
(Яни П.С.)
("Законность", 2024, NN 5, 6, 7)Приведенное решение, полагаю, соответствует подходу, выраженному Верховным Судом в 1979 г. в Решении по делу Трусова и Белкании. Вместе с тем выделенная мной в тексте Определения аргументация представляется противоречивой: если лизинговый платеж в принципе отделяется, как на то указывает Верховный Суд, от прикрывающей мошенничество лизинговой сделки <4>, то почему определенная экспертным путем стоимость автомобиля снижена на сумму лизингового платежа? Вывод, сделанный кассационной инстанцией, фактически построен на ином фундаменте: вводящая собственника автомобиля в заблуждение выплата по договору лизинга и является той заменой, о которой говорит Пленум в п. 30 Постановления N 48, однако - поскольку это денежные средства - отвечает названным Г. Борзенковым условиям, а потому при определении размера хищения сумма этого платежа отнимается от стоимости похищенного имущества - автомобиля.
Статья: Лизинг как эффективный инструмент финансирования предпринимательства: правовые аспекты
(Абрамян С.К.)
("Право и экономика", 2025, N 11)Особое внимание следует уделить деятельности лизингодателей и управляющих компаниями. Установление четких требований к их профессиональной компетентности, прозрачности и ответственности поможет минимизировать недобросовестные практики, злоупотребления и финансовые мошенничества. Введение обязательных процедур аудита и аттестации лизинговых организаций, а также усиление правовой защиты лизингополучателей в случае нарушения условий договора станут важным шагом к стабилизации рынка.
(Абрамян С.К.)
("Право и экономика", 2025, N 11)Особое внимание следует уделить деятельности лизингодателей и управляющих компаниями. Установление четких требований к их профессиональной компетентности, прозрачности и ответственности поможет минимизировать недобросовестные практики, злоупотребления и финансовые мошенничества. Введение обязательных процедур аудита и аттестации лизинговых организаций, а также усиление правовой защиты лизингополучателей в случае нарушения условий договора станут важным шагом к стабилизации рынка.
"Комментарий к отдельным положениям Уголовного кодекса Российской Федерации в решениях Верховного Суда РФ и Конституционного Суда РФ"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Шевченко заключил договор лизинга на приобретение автомашины по цене 1 247 100 руб., произвел первый платеж в размере 323 000 руб., затем скрылся. Суд признал Шевченко виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) исходя из позиции, изложенной в п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в соответствии с которыми при установлении размера похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты судам надлежит иметь в виду, что хищение имущества с одновременной заменой его менее ценным имуществом, квалифицируется как хищение в размере стоимости изъятого имущества. Судебная коллегия судебные решения изменила, переквалифицировав содеянное на ч. 3 ст. 159 УК РФ, указав, что сославшись на указанные разъяснения, в обоснование своего вывода о причинении Шевченко ущерба потерпевшему в особо крупном размере, суд не принял во внимание, что по данному делу замена приобретенного по договору автомобиля менее ценным имуществом не была осуществлена, а внесенные осужденным деньги в сумме 323 000 руб. являются платежом в рамках исполнения заключенного договора лизинга. На основании изложенного Судебная коллегия пришла к выводу о том, что в результате совершенного Шевченко мошенничества ущерб был причинен на сумму 924 100 руб. <830>.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Хромов Е.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Шевченко заключил договор лизинга на приобретение автомашины по цене 1 247 100 руб., произвел первый платеж в размере 323 000 руб., затем скрылся. Суд признал Шевченко виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) исходя из позиции, изложенной в п. 30 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", в соответствии с которыми при установлении размера похищенного в результате мошенничества, присвоения или растраты судам надлежит иметь в виду, что хищение имущества с одновременной заменой его менее ценным имуществом, квалифицируется как хищение в размере стоимости изъятого имущества. Судебная коллегия судебные решения изменила, переквалифицировав содеянное на ч. 3 ст. 159 УК РФ, указав, что сославшись на указанные разъяснения, в обоснование своего вывода о причинении Шевченко ущерба потерпевшему в особо крупном размере, суд не принял во внимание, что по данному делу замена приобретенного по договору автомобиля менее ценным имуществом не была осуществлена, а внесенные осужденным деньги в сумме 323 000 руб. являются платежом в рамках исполнения заключенного договора лизинга. На основании изложенного Судебная коллегия пришла к выводу о том, что в результате совершенного Шевченко мошенничества ущерб был причинен на сумму 924 100 руб. <830>.
Статья: Типичные задачи судебной экономической экспертизы лизинговых операций
(Потапчук А.В.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Также стоит учитывать, что задачи из данного перечня могут относится как к периоду до заключения договора лизинга, так и после. Например, анализ финансового состояния лизинговой компании или лизингополучателя до момента заключения лизингового договора может интересовать лиц, назначающих судебную экспертизу, в рамках уголовных дел о мошенничестве или растрате, хищении денежных средств в связи с заведомой невозможностью исполнения договора лизинга. Кроме того, стоит отметить, что приведенный перечень типичных задач экономической экспертизы лизинговых операций является примерным, а значит, открытым.
(Потапчук А.В.)
("Российский следователь", 2021, N 8)Также стоит учитывать, что задачи из данного перечня могут относится как к периоду до заключения договора лизинга, так и после. Например, анализ финансового состояния лизинговой компании или лизингополучателя до момента заключения лизингового договора может интересовать лиц, назначающих судебную экспертизу, в рамках уголовных дел о мошенничестве или растрате, хищении денежных средств в связи с заведомой невозможностью исполнения договора лизинга. Кроме того, стоит отметить, что приведенный перечень типичных задач экономической экспертизы лизинговых операций является примерным, а значит, открытым.