Управление правовым риском
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление правовым риском (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Правовое значение бизнес-планирования и управления в предупреждении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и обеспечения стабильности банковской системы
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Как отмечается в литературе, специфика правового регулирования управления рисками заключается в особенных правовых средствах, которыми наделены публичные органы <10>. Поддерживая данную позицию, к третьей правовой форме бизнес-планирования и управления мы относим полномочия Банка России в системе предупреждения банковских рисков. Центральным банком приняты нормативные акты по вопросам порядка расчета банковских рисков <11>, о требованиях к системе управления операционным риском <12>, к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы <13> и др.
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Как отмечается в литературе, специфика правового регулирования управления рисками заключается в особенных правовых средствах, которыми наделены публичные органы <10>. Поддерживая данную позицию, к третьей правовой форме бизнес-планирования и управления мы относим полномочия Банка России в системе предупреждения банковских рисков. Центральным банком приняты нормативные акты по вопросам порядка расчета банковских рисков <11>, о требованиях к системе управления операционным риском <12>, к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы <13> и др.
Статья: Некоторые вопросы защиты деловой репутации юридического лица в условиях развития цифровых технологий
(Толочкова Н.Г.)
("Хозяйство и право", 2024, N 5)<23> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34.
(Толочкова Н.Г.)
("Хозяйство и право", 2024, N 5)<23> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34.
Нормативные акты
Федеральный закон от 13.07.2015 N 225-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)
"О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"8. Единый институт развития в жилищной сфере вправе предоставлять своим организациям услуги по ведению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности, ведению налоговой отчетности, управлению ликвидностью и финансовыми рисками, правовому, информационно-техническому, административно-хозяйственному сопровождению деятельности, в том числе по закупке товаров, работ, услуг, взаимодействию со средствами массовой информации, общественными организациями, органами государственной власти, органами местного самоуправления, и иные услуги, определенные договорами между единым институтом развития в жилищной сфере и его организациями, за исключением случаев, если предоставление указанных в настоящей части услуг организациям единого института развития в жилищной сфере не допускается в соответствии с федеральными законами или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
(ред. от 17.11.2025)
"О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"8. Единый институт развития в жилищной сфере вправе предоставлять своим организациям услуги по ведению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности, ведению налоговой отчетности, управлению ликвидностью и финансовыми рисками, правовому, информационно-техническому, административно-хозяйственному сопровождению деятельности, в том числе по закупке товаров, работ, услуг, взаимодействию со средствами массовой информации, общественными организациями, органами государственной власти, органами местного самоуправления, и иные услуги, определенные договорами между единым институтом развития в жилищной сфере и его организациями, за исключением случаев, если предоставление указанных в настоящей части услуг организациям единого института развития в жилищной сфере не допускается в соответствии с федеральными законами или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Приказ Банка России от 05.11.2019 N ОД-2551
"Об утверждении Методики оценки Банком России системно и социально значимых платежных систем и системно значимых инфраструктурных организаций финансового рынка (центрального депозитария, центральных контрагентов и репозитариев) и отмене приказа Банка России от 9 апреля 2014 года N ОД-607 и приказа Банка России от 6 ноября 2014 года N ОД-3118"Принцип 3. Система комплексного управления рисками
"Об утверждении Методики оценки Банком России системно и социально значимых платежных систем и системно значимых инфраструктурных организаций финансового рынка (центрального депозитария, центральных контрагентов и репозитариев) и отмене приказа Банка России от 9 апреля 2014 года N ОД-607 и приказа Банка России от 6 ноября 2014 года N ОД-3118"Принцип 3. Система комплексного управления рисками
Статья: Ценностно-ориентированное управление банковскими рисками
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)<**> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34.
(Шестемиров А.А., Евдокимова Ю.В.)
("Банковское право", 2023, N 2)<**> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34.
Статья: Регулирование оборота цифровых финансов как важной составляющей экономического и технологического суверенитета России
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2024, N 3)Следовательно, становится возможным осуществление международных расчетов посредством ЦФА. Выход за пределы национальной юрисдикции, с одной стороны, добавит возможности установления новых экономических связей, ускорит проблематичные в настоящий момент расчеты по таким операциям, однако, с другой стороны, добавит новые риски как для операторов данных информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, например риск потери управления, риск правовой неопределенности, а также для потребителей, например, риски финансовых потерь, кибер- и информационная безопасность (т.е. связанные с несанкционированным раскрытием персональных данных). К цифровой повестке ЕАЭС отнесены "...цифровая прослеживаемость движения продукции, товаров, услуг и цифровых активов; цифровая торговля, цифровые транспортные коридоры, цифровая промышленная кооперация, соглашение об обороте данных (в том числе о защите персональных данных), система регулятивных "песочниц" для достижения задач: актуализация сложившихся механизмов интеграционного сотрудничества с учетом глобальных вызовов цифровой трансформации, использование новых бизнес-процессов, цифровых моделей и создание цифровых активов, синхронизация цифровых трансформаций и формулирование условий для развития отраслей будущего в государствах-членах, стимулирование и поддержка новых цифровых инициатив и проектов, затрагивающих сферы, определенные Договором о Евразийском экономическом союзе, а также иные сферы экономики в соответствии с основными принципами и целями Союза" <7>.
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2024, N 3)Следовательно, становится возможным осуществление международных расчетов посредством ЦФА. Выход за пределы национальной юрисдикции, с одной стороны, добавит возможности установления новых экономических связей, ускорит проблематичные в настоящий момент расчеты по таким операциям, однако, с другой стороны, добавит новые риски как для операторов данных информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, например риск потери управления, риск правовой неопределенности, а также для потребителей, например, риски финансовых потерь, кибер- и информационная безопасность (т.е. связанные с несанкционированным раскрытием персональных данных). К цифровой повестке ЕАЭС отнесены "...цифровая прослеживаемость движения продукции, товаров, услуг и цифровых активов; цифровая торговля, цифровые транспортные коридоры, цифровая промышленная кооперация, соглашение об обороте данных (в том числе о защите персональных данных), система регулятивных "песочниц" для достижения задач: актуализация сложившихся механизмов интеграционного сотрудничества с учетом глобальных вызовов цифровой трансформации, использование новых бизнес-процессов, цифровых моделей и создание цифровых активов, синхронизация цифровых трансформаций и формулирование условий для развития отраслей будущего в государствах-членах, стимулирование и поддержка новых цифровых инициатив и проектов, затрагивающих сферы, определенные Договором о Евразийском экономическом союзе, а также иные сферы экономики в соответствии с основными принципами и целями Союза" <7>.
Статья: Деловая репутация
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
"LegalTech в сфере предпринимательской деятельности: монография"
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)§ 5. Управление правовыми рисками в деятельности
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)§ 5. Управление правовыми рисками в деятельности
Статья: Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)<8> Пункт 2.1 Письма Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34. Документ применяется в части, не противоречащей нормативным актам Банка России (Информационное письмо Банка России от 12 октября 2016 г. N ИН-04-41/72).
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)<8> Пункт 2.1 Письма Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" // Вестник Банка России. 2005. N 34. Документ применяется в части, не противоречащей нормативным актам Банка России (Информационное письмо Банка России от 12 октября 2016 г. N ИН-04-41/72).
"Роль муниципального контроля в развитии комфортной городской среды: монография"
(Нарутто С.В., Ряшин М.П.)
(отв. ред. С.В. Нарутто)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2024)Приоритетным направлением модернизации муниципального контроля является в силу презумпции добросовестности применение превентивных мер, предупредительных инструментов, профилактика нарушений, обеспечение стимулов к добросовестному соблюдению обязательных требований и минимизации потенциальной выгоды от нарушений обязательных требований. В механизм муниципального контроля внедряется рискориентированный подход или механизм управления рисками, правовыми инструментами которого являются критерии риска и индикаторы риска, призванные обеспечить наибольший эффект в системе контроля. На муниципальном уровне востребованы могут быть три категории риска - средний, умеренный и низкий. Авторы монографии предлагают обратить внимание контрольных органов на самые рисковые объекты, от которых может наступить значительный вред (ущерб).
(Нарутто С.В., Ряшин М.П.)
(отв. ред. С.В. Нарутто)
("НОРМА", "ИНФРА-М", 2024)Приоритетным направлением модернизации муниципального контроля является в силу презумпции добросовестности применение превентивных мер, предупредительных инструментов, профилактика нарушений, обеспечение стимулов к добросовестному соблюдению обязательных требований и минимизации потенциальной выгоды от нарушений обязательных требований. В механизм муниципального контроля внедряется рискориентированный подход или механизм управления рисками, правовыми инструментами которого являются критерии риска и индикаторы риска, призванные обеспечить наибольший эффект в системе контроля. На муниципальном уровне востребованы могут быть три категории риска - средний, умеренный и низкий. Авторы монографии предлагают обратить внимание контрольных органов на самые рисковые объекты, от которых может наступить значительный вред (ущерб).
Статья: Правовые риски антисанкционной реорганизации кредитных организаций
(Андреева А.М.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)<4> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" (п. 1.1) // СПС "КонсультантПлюс".
(Андреева А.М.)
("Предпринимательское право", 2023, N 4)<4> Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" (п. 1.1) // СПС "КонсультантПлюс".
Статья: Цифровая личность в экономике данных
(Чаннов С.Е., Шмалий О.В.)
("Юрист", 2026, N 4)<*> Статья выполнена в рамках научно-исследовательской работы государственного задания РАНХиГС 9.5-2026-1 "Управление рисками в правовом регулировании экономики данных".
(Чаннов С.Е., Шмалий О.В.)
("Юрист", 2026, N 4)<*> Статья выполнена в рамках научно-исследовательской работы государственного задания РАНХиГС 9.5-2026-1 "Управление рисками в правовом регулировании экономики данных".
Статья: Особенности правового регулирования стартапов в Российской Федерации
(Малышева Н.А., Игнатенкова А.Ю.)
("Цивилист", 2026, N 2)Проведенный анализ демонстрирует некоторую фрагментарность и терминологическую неоднородность стартапной деятельности: различные государственные институты оперируют существенно различающимися трактовками понятия "стартап" либо используют близкую по смыслу терминологию. Данная правовая аномалия приводит к ситуативному признанию субъекта предпринимательской деятельности в виде стартапа, порождая определенную неоднозначность в восприятии термина. Для одних авторов термин "стартап" обозначает малое предпринимательство, стартующее с нуля, но отличающееся от классических форм предпринимательства. Для других - целую экосистему или же определенную деятельность инновационного характера. Однако все авторы сходятся в едином мнении о специфике стартапа, которая заключается в сочетании деятельности экспериментального характера, ориентации на технологические прорывы и стремлении к масштабированию. Основная цель стартапов дублирует цели предпринимательства и заключается в получении прибыли. Но поставленные цели в указанных двух случаях будут достигаться разными средствами: в предпринимательской деятельности прибыль достигается через существующие модели, а в стартапах путем создания инновационных решений. Финансирование может осуществляться за счет как собственных, так и заемных средств, что усиливает значимость механизмов ответственности и управления рисками. Правовая охрана стартап-проектов возможна через признание его, как ноу-хау, объектом авторского или патентного права.
(Малышева Н.А., Игнатенкова А.Ю.)
("Цивилист", 2026, N 2)Проведенный анализ демонстрирует некоторую фрагментарность и терминологическую неоднородность стартапной деятельности: различные государственные институты оперируют существенно различающимися трактовками понятия "стартап" либо используют близкую по смыслу терминологию. Данная правовая аномалия приводит к ситуативному признанию субъекта предпринимательской деятельности в виде стартапа, порождая определенную неоднозначность в восприятии термина. Для одних авторов термин "стартап" обозначает малое предпринимательство, стартующее с нуля, но отличающееся от классических форм предпринимательства. Для других - целую экосистему или же определенную деятельность инновационного характера. Однако все авторы сходятся в едином мнении о специфике стартапа, которая заключается в сочетании деятельности экспериментального характера, ориентации на технологические прорывы и стремлении к масштабированию. Основная цель стартапов дублирует цели предпринимательства и заключается в получении прибыли. Но поставленные цели в указанных двух случаях будут достигаться разными средствами: в предпринимательской деятельности прибыль достигается через существующие модели, а в стартапах путем создания инновационных решений. Финансирование может осуществляться за счет как собственных, так и заемных средств, что усиливает значимость механизмов ответственности и управления рисками. Правовая охрана стартап-проектов возможна через признание его, как ноу-хау, объектом авторского или патентного права.