Управление рисками и капиталом
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление рисками и капиталом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации;
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- утверждение стратегии управления рисками и капиталом кредитной организации;
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)<1> См., напр.: Указание Банка России от 15 апреля 2015 г. N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы" // Вестник Банка России. 2015. N 51.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)<1> См., напр.: Указание Банка России от 15 апреля 2015 г. N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы" // Вестник Банка России. 2015. N 51.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
(ред. от 09.04.2026)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2026)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 57.1. Банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения), головной кредитной организации банковской группы.
(ред. от 10.06.2026)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"Статья 57.1. Банк России устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитных организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля кредитных организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения (по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения), головной кредитной организации банковской группы.
Статья: Управление достаточностью капитала в банке: какие инструменты использовать с учетом роста надбавок
(Глазница С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2026, N 1)<1> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
(Глазница С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2026, N 1)<1> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
Статья: Конфликт интересов и репутационный риск: инструменты управления
(Газиян С.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2026, N 1)<1> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
(Газиян С.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2026, N 1)<1> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
Статья: Каких изменений в системе управления рисками стоит ожидать в 2025 году
(Савицкая М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)- управление риском нарушения непрерывности деятельности и обеспечения непрерывности критически важных процессов банков во взаимосвязи с управлением рисками и капиталом;
(Савицкая М.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2024, N 4)- управление риском нарушения непрерывности деятельности и обеспечения непрерывности критически важных процессов банков во взаимосвязи с управлением рисками и капиталом;
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
Статья: С заботой о клиентах: изменения в регулировании управления нефинансовыми рисками
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<3> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<3> Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы".
Статья: Элементы правового и регуляторного рисков, подлежащих учету при осуществлении в кредитной организации деятельности по ПОД/ФТ
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Ключевые слова: банк, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Банк России, управление рисками, капитал, внутренний контроль.
(Алексеева Д.Г.)
("Банковское право", 2022, N 2)Ключевые слова: банк, противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Банк России, управление рисками, капитал, внутренний контроль.
Статья: Правовое значение бизнес-планирования и управления в предупреждении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и обеспечения стабильности банковской системы
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Так, действующим законодательством предусмотрены правила, обязывающие кредитные организации соблюдать установленные Банком России требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля <7>.
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Так, действующим законодательством предусмотрены правила, обязывающие кредитные организации соблюдать установленные Банком России требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля <7>.
Статья: Уголовная ответственность за неправомерное формирование кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудной задолженности
(Крохин Р.И.)
("Банковское право", 2025, N 3)<3> См.: гл. 2 Указания ЦБ РФ от 15 апреля 2015 г. N 3624-У (ред. от 06.10.2023) "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы" // Вестник ЦБ РФ. N 51. 2015; Татаринова Л.В. Резерв на возможные потери по ссудам как один из способов минимизации кредитного риска // Baikal Research Journal. 2020. Т. 11. N 2.
(Крохин Р.И.)
("Банковское право", 2025, N 3)<3> См.: гл. 2 Указания ЦБ РФ от 15 апреля 2015 г. N 3624-У (ред. от 06.10.2023) "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы" // Вестник ЦБ РФ. N 51. 2015; Татаринова Л.В. Резерв на возможные потери по ссудам как один из способов минимизации кредитного риска // Baikal Research Journal. 2020. Т. 11. N 2.