Управление операционным риском в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление операционным риском в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Управление риском аутсорсинга ИТ-поставщиков: как корректно сформировать требования
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Чекудаев К.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 1)<2> Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 8 апреля 2020 года N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Положение Банка России N 850-П: анализируем изменение требований к обеспечению операционной надежности
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)<3> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Нормативные акты
показать больше документовСтатья: "Зеленые" финансы: понятие и система
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2022, N 2)<42> См., например: письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" // Вестник Банка России. 2005. N 28.
Статья: С заботой о клиентах: изменения в регулировании управления нефинансовыми рисками
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<5> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 4)<5> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П (ред. от 22.10.2024) "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Сравнительная аналитика оперрисков как инструмент выявления сильных и слабых сторон СУОР
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Как выявить проблемные места в системе управления операционными рисками банка, сравнивая данные о его убытках с усредненными данными иных банков? На основании реальных рыночных данных 2024 - 2025 гг. рассмотрим динамику потерь от операционных рисков для банков РФ, далее опишем порядок шагов при проведении сравнительной аналитики, расскажем о наиболее полезных ее инструментах и показателях, а также поделимся способами повышения ценности ее результатов.
(Ясакова Е., Варакин С.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 2)Как выявить проблемные места в системе управления операционными рисками банка, сравнивая данные о его убытках с усредненными данными иных банков? На основании реальных рыночных данных 2024 - 2025 гг. рассмотрим динамику потерь от операционных рисков для банков РФ, далее опишем порядок шагов при проведении сравнительной аналитики, расскажем о наиболее полезных ее инструментах и показателях, а также поделимся способами повышения ценности ее результатов.
Статья: Разбор стандарта НСПК по управлению рисками ИБ субъектов ПС "Мир"
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Беляев Д.)
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2025, N 3)<4> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Подходы к построению системы обеспечения непрерывности деятельности: кооперация регуляторных норм
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
(Савицкая М.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2024, N 2)<2> Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе".
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы соблюдения банками требований российского законодательства
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)<14> Правовой риск, риск информационной безопасности (включая киберриск) и риск информационных систем являются частью операционного риска согласно п. 4.1 Указания N 3624-У, а также п. 1.4 Положения Банка России от 8 апреля 2020 г. N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", см.: Вестник Банка России. 2020. N 51.
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)<14> Правовой риск, риск информационной безопасности (включая киберриск) и риск информационных систем являются частью операционного риска согласно п. 4.1 Указания N 3624-У, а также п. 1.4 Положения Банка России от 8 апреля 2020 г. N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе", см.: Вестник Банка России. 2020. N 51.
Статья: Стресс-тестирование и сценарный анализ операционного риска: регулирование, рекомендации экспертов, практика банков
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)Второй документ, который определяет требования к использованию сценарного анализа, - это Положение N 716-П <2>. В п. 2.1 перечисляются процедуры управления операционным риском, которые кредитная организация должна разработать. Среди них - качественная оценка риска (п. 2.1.5). Как один из способов проведения качественной оценки при этом указывается "сценарный анализ операционных рисков, в том числе моделирование угроз, включающее анализ потенциальных источников реализации операционного риска и возможных потерь от них".
(Ситосенко В.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 4)Второй документ, который определяет требования к использованию сценарного анализа, - это Положение N 716-П <2>. В п. 2.1 перечисляются процедуры управления операционным риском, которые кредитная организация должна разработать. Среди них - качественная оценка риска (п. 2.1.5). Как один из способов проведения качественной оценки при этом указывается "сценарный анализ операционных рисков, в том числе моделирование угроз, включающее анализ потенциальных источников реализации операционного риска и возможных потерь от них".
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопросы и предложения по требованиям к системе управления