Перевод денежных средств с карты на карту
Подборка наиболее важных документов по запросу Перевод денежных средств с карты на карту (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как потребитель может вернуть продавцу некачественный продовольственный товар?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту. Если товар был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту.
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту. Если товар был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту.
Статья: Дело Кактана и его последствия
(Курсаев А.В.)
("Уголовное право", 2026, N 2)Так, К. посредством интернет-портала выставил объявление о продаже автомобильных дисков с резиной, которые фактически у него отсутствовали. Потерпевший осуществил денежный перевод на банковскую карту К. со своей банковской карты <42>. По другим уголовным делам виновные размещали объявление о продаже несуществующего товара на своем аккаунте в социальной сети <43>, на специализированном интернет-сайте "Купи-продай" <44>, в сети Интернет (фиктивные объявления о продаже автотранспорта с последующим завладением денежными средствами, полученными в качестве предоплаты за автомобиль) <45>. Эти действия были квалифицированы судами как мошенничество с использованием электронных средств платежа.
(Курсаев А.В.)
("Уголовное право", 2026, N 2)Так, К. посредством интернет-портала выставил объявление о продаже автомобильных дисков с резиной, которые фактически у него отсутствовали. Потерпевший осуществил денежный перевод на банковскую карту К. со своей банковской карты <42>. По другим уголовным делам виновные размещали объявление о продаже несуществующего товара на своем аккаунте в социальной сети <43>, на специализированном интернет-сайте "Купи-продай" <44>, в сети Интернет (фиктивные объявления о продаже автотранспорта с последующим завладением денежными средствами, полученными в качестве предоплаты за автомобиль) <45>. Эти действия были квалифицированы судами как мошенничество с использованием электронных средств платежа.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 8 "Распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения" Федерального закона "О национальной платежной системе""При этом последовательные действия по переводу денежных средств со счета-вклада истца, привязанного к карте МИР, и последующее незамедлительное списания со счета карты МИР истца через ВТБ-Онлайн, установленного в мобильном устройстве, на счет третьих лиц Д.С. и Б., при должной степени осмотрительности и предосторожности со стороны банка, применительно к положениям статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации и частями 5 статьи 8 Федерального закона "О национальной платежной системе", позволяли оператору по переводу денежных средств, с учетом интересов потребителя и обеспечения безопасности дистанционного предоставления услуг, усомниться в наличии согласия клиента на распоряжение денежными средствами путем перевода между своими счетами и осуществить приостановление операции, с последующим запросом у клиента подтверждения возобновления исполнения распоряжения.
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 7.27 "Мелкое хищение" КоАП РФВопреки доводам жалобы об отсутствии умысла у Л. на хищение чужого имущества, ее действия свидетельствуют о том, что за указанные товары, реализуемые ООО "ФИО1", она умышленно не произвела оплату, поскольку Л. на кассе самообслуживания после выбора способы оплаты с использованием банковской карты не подтвердила факт перечисления денежных средств с данной карты за приобретаемый товар, поскольку не ввела ПИН-код. В связи с неоплатой вышеуказанного товара Л. причинила потерпевшему ущерб."
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма, экстремистской деятельности или диверсии), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо предусмотренные пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона основания для применения к таким организации или физическому лицу мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в связи с их включением в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма или диверсии), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
(ред. от 10.06.2026)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1. При наличии достаточных оснований подозревать причастность организации или физического лица к террористической, экстремистской или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма, экстремистской деятельности или диверсии), если при этом отсутствуют предусмотренные пунктом 2.1 статьи 6 настоящего Федерального закона основания для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо предусмотренные пунктом 2 статьи 7.5 настоящего Федерального закона основания для применения к таким организации или физическому лицу мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в связи с их включением в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, в том числе при наличии поступившего в уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической или диверсионной деятельности (в том числе к финансированию терроризма или диверсии), межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных организации или физического лица.
Статья: Новые разъяснения Пленума о квалификации взяточничества
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 4, 5, 6; 2022, N 7)Также обсуждаемая иллюстрация прочно связана с вопросом о территориальной подсудности уголовного дела: "место нахождения К.Н.А. (взяткополучателя. - Авт.) в момент перечисления безналичным путем денежных средств не имеет юридического значения для определения места окончания преступления и, соответственно, подсудности рассматриваемого уголовного дела" <3>. И напротив, неуказание местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет, приводит к применению ст. 237 УПК РФ. Соглашаясь с соответствующим решением, Мосгорсуд обосновал свою позицию так: "Суд первой инстанции обоснованно указал, что в обвинительном заключении не содержится сведений о месте и времени совершения Г. преступления, а именно получения им взятки в виде денег путем зачисления на счет банковской карты... денежные средства в качестве взятки были переведены... с банковской карты посредника Ш.Н. на банковскую карту, обозначенную Г. и находившуюся в его пользовании. Однако сведений об адресе открытия счета указанной Г. банковской карты, о времени зачисления денежных средств в предъявленном Г. обвинении и в обвинительном заключении не содержится... по данному уголовному делу, исходя из описания преступного деяния, отсутствует указание на место совершения инкриминируемого Г. преступления, что является в том числе существенным обстоятельством для соблюдения правил территориальной подсудности рассмотрения уголовного дела... обвинительное заключение составлено с нарушением ч. 1 ст. 220 УПК РФ, а указанные недостатки обвинительного заключения исключают возможность постановления судом на его основе приговора или вынесения другого решения" <4>.
(Яни П.С.)
("Законность", 2021, NN 4, 5, 6; 2022, N 7)Также обсуждаемая иллюстрация прочно связана с вопросом о территориальной подсудности уголовного дела: "место нахождения К.Н.А. (взяткополучателя. - Авт.) в момент перечисления безналичным путем денежных средств не имеет юридического значения для определения места окончания преступления и, соответственно, подсудности рассматриваемого уголовного дела" <3>. И напротив, неуказание местонахождения банка, в котором открыт соответствующий счет, приводит к применению ст. 237 УПК РФ. Соглашаясь с соответствующим решением, Мосгорсуд обосновал свою позицию так: "Суд первой инстанции обоснованно указал, что в обвинительном заключении не содержится сведений о месте и времени совершения Г. преступления, а именно получения им взятки в виде денег путем зачисления на счет банковской карты... денежные средства в качестве взятки были переведены... с банковской карты посредника Ш.Н. на банковскую карту, обозначенную Г. и находившуюся в его пользовании. Однако сведений об адресе открытия счета указанной Г. банковской карты, о времени зачисления денежных средств в предъявленном Г. обвинении и в обвинительном заключении не содержится... по данному уголовному делу, исходя из описания преступного деяния, отсутствует указание на место совершения инкриминируемого Г. преступления, что является в том числе существенным обстоятельством для соблюдения правил территориальной подсудности рассмотрения уголовного дела... обвинительное заключение составлено с нарушением ч. 1 ст. 220 УПК РФ, а указанные недостатки обвинительного заключения исключают возможность постановления судом на его основе приговора или вынесения другого решения" <4>.
Вопрос: Какую сумму я могу перевести через систему денежных переводов по упрощенной идентификации?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тыс. рублей. Такой максимальный порог установлен Законом с 30 мая 2025 года.
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тыс. рублей. Такой максимальный порог установлен Законом с 30 мая 2025 года.
Ситуация: Как расторгнуть договор купли-продажи мобильного телефона?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)При возврате мобильного телефона, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту покупателя. Если мобильный телефон был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту покупателя.
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)При возврате мобильного телефона, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляются на банковскую карту покупателя. Если мобильный телефон был оплачен наличными, деньги могут быть возвращены как из кассы, так и путем перечисления на банковскую карту покупателя.
Вопрос: Об НДФЛ в отношении денежных средств, безвозмездно полученных от физлица банковским переводом.
(Письмо Минфина России от 07.08.2025 N 03-04-05/76745)Вопрос: Об НДФЛ в отношении денежных средств, безвозмездно полученных от физлица банковским переводом.
(Письмо Минфина России от 07.08.2025 N 03-04-05/76745)Вопрос: Об НДФЛ в отношении денежных средств, безвозмездно полученных от физлица банковским переводом.
Готовое решение: Как перечислить денежные средства на банковскую карту покупателя при возврате товара
(КонсультантПлюс, 2026)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляют на банковскую карту покупателя. Если товар был оплачен наличными, деньги можно вернуть из кассы или перечислить на банковскую карту покупателя.
(КонсультантПлюс, 2026)При возврате товара, оплаченного банковской картой, денежные средства перечисляют на банковскую карту покупателя. Если товар был оплачен наличными, деньги можно вернуть из кассы или перечислить на банковскую карту покупателя.
Статья: Почему необходимо проверять покупаемую недвижимость на риск быть оспоренной в банкротстве
(Головкин С.)
("Жилищное право", 2021, N 10)Я бы порекомендовал оставить следы реального перевода денежных средств. Не просто расписку в их получении, а например перевод с карты на карту или на определенный счет продавца с карты покупателя. Также позаботиться о природе возникновения денежных средств, за которые покупается объект. Потому как может возникнуть вопрос о реальности оплаты покупки и факта наличия денежных средств покупателя. В спорах о банкротстве применяется повышенный стандарт доказывания и одной расписки будет мало. Недобросовестные должники оформляют договор купли-продажи на скорую руку с аффилированным лицом, например, а в доказательство оплаты часто представляют в суд расписку. По факту можно легко убедиться, что человек, например, который приобрел спорное жилье, имеет много кредитов, возможно, с просрочкой оплаты или, например, не имел и не имеет никакого дохода, имеет исполнительное производство и просуженную задолженность в отношении его, иными доказательствами происхождения денежных средств не располагает. Соответственно, встает вопрос о реальности сделки и реальной возможности покупки.
(Головкин С.)
("Жилищное право", 2021, N 10)Я бы порекомендовал оставить следы реального перевода денежных средств. Не просто расписку в их получении, а например перевод с карты на карту или на определенный счет продавца с карты покупателя. Также позаботиться о природе возникновения денежных средств, за которые покупается объект. Потому как может возникнуть вопрос о реальности оплаты покупки и факта наличия денежных средств покупателя. В спорах о банкротстве применяется повышенный стандарт доказывания и одной расписки будет мало. Недобросовестные должники оформляют договор купли-продажи на скорую руку с аффилированным лицом, например, а в доказательство оплаты часто представляют в суд расписку. По факту можно легко убедиться, что человек, например, который приобрел спорное жилье, имеет много кредитов, возможно, с просрочкой оплаты или, например, не имел и не имеет никакого дохода, имеет исполнительное производство и просуженную задолженность в отношении его, иными доказательствами происхождения денежных средств не располагает. Соответственно, встает вопрос о реальности сделки и реальной возможности покупки.