Требования к членам совета директоров кредитной организации
Подборка наиболее важных документов по запросу Требования к членам совета директоров кредитной организации (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой указанное лицо занимало должность руководителя кредитной организации (филиала) или члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, требования о его замене на основании ст. 74 ФЗ "О Центральном банке";
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)- предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой указанное лицо занимало должность руководителя кредитной организации (филиала) или члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, требования о его замене на основании ст. 74 ФЗ "О Центральном банке";
Вопрос: Можно ли назначить вознаграждение не всем, а только отдельным членам органов управления (совета директоров, правления)? Применимы ли требования Инструкции Банка России N 154-И о системе оплаты труда к отношениям, возникающим при выплате вознаграждения членам органов управления (работникам и неработникам)?
(Консультация эксперта, 2025)Если член правления банка является работником или с ним заключен договор в соответствии с п. 3 ст. 69 Закона N 208-ФЗ, требования Инструкции Банка России N 154-И применимы. Вознаграждение члена совета директоров не подпадает под требования Инструкции Банка России N 154-И.
(Консультация эксперта, 2025)Если член правления банка является работником или с ним заключен договор в соответствии с п. 3 ст. 69 Закона N 208-ФЗ, требования Инструкции Банка России N 154-И применимы. Вознаграждение члена совета директоров не подпадает под требования Инструкции Банка России N 154-И.
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ
(ред. от 22.07.2024)
"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, члены совета директоров (наблюдательного совета) и члены коллегиального исполнительного органа клиринговой организации, руководитель ее филиала, главный бухгалтер, иное должностное лицо, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета, должностное лицо или руководитель отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками, руководитель службы внутреннего аудита, контролер (руководитель службы внутреннего контроля), руководитель структурного подразделения, созданного для осуществления клиринга, должны иметь высшее образование и соответствовать иным требованиям, предусмотренным настоящим Федеральным законом. Если клиринговая организация является кредитной организацией, то требования настоящей части не применяются к единоличному исполнительному органу, членам совета директоров (наблюдательного совета) и членам коллегиального исполнительного органа клиринговой организации, руководителю ее филиала, главному бухгалтеру, иному должностному лицу, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета.
(ред. от 22.07.2024)
"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, члены совета директоров (наблюдательного совета) и члены коллегиального исполнительного органа клиринговой организации, руководитель ее филиала, главный бухгалтер, иное должностное лицо, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета, должностное лицо или руководитель отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками, руководитель службы внутреннего аудита, контролер (руководитель службы внутреннего контроля), руководитель структурного подразделения, созданного для осуществления клиринга, должны иметь высшее образование и соответствовать иным требованиям, предусмотренным настоящим Федеральным законом. Если клиринговая организация является кредитной организацией, то требования настоящей части не применяются к единоличному исполнительному органу, членам совета директоров (наблюдательного совета) и членам коллегиального исполнительного органа клиринговой организации, руководителю ее филиала, главному бухгалтеру, иному должностному лицу, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета.
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Банк России в установленном им порядке оценивает соответствие установленным частью первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" требованиям к деловой репутации следующих лиц:
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Банк России в установленном им порядке оценивает соответствие установленным частью первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" требованиям к деловой репутации следующих лиц:
"Комментарий к Федеральному закону от 2 августа 2019 г. N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В частности, предусматривается, что лица, осуществляющие функции члена совета директоров, и кандидаты на соответствующие позиции, а также лицо, осуществляющее функции руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и иных лиц, перечисленных в ст. 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности", при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным п. 1 ч. 1 ст. 16 ФЗ "О банках и банковской деятельности".
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Арзуманова Л.Л., Батрова Т.А., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Ротко С.В., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)В частности, предусматривается, что лица, осуществляющие функции члена совета директоров, и кандидаты на соответствующие позиции, а также лицо, осуществляющее функции руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя и иных лиц, перечисленных в ст. 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности", при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным п. 1 ч. 1 ст. 16 ФЗ "О банках и банковской деятельности".
Статья: Субсидиарная ответственность члена совета директоров банка за выдачу "технических" кредитов
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)Автор рассматривает вопросы привлечения к субсидиарной ответственности членов советов директоров кредитных организаций за выдачу "технических" (заведомо невозвратных) кредитов на примере банка "Камский горизонт". Анализирует обстоятельства, вмененные в вину членам совета директоров этого банка, основания требований Агентства по страхованию вкладов и возражения ответчиков, на основании которых судом было отказано в удовлетворении исковых требований. Дает рекомендации, как минимизировать риск быть привлеченными к субсидиарной ответственности по долгам кредитной организации.
(Шафранов А.П.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2021, N 11)Автор рассматривает вопросы привлечения к субсидиарной ответственности членов советов директоров кредитных организаций за выдачу "технических" (заведомо невозвратных) кредитов на примере банка "Камский горизонт". Анализирует обстоятельства, вмененные в вину членам совета директоров этого банка, основания требований Агентства по страхованию вкладов и возражения ответчиков, на основании которых судом было отказано в удовлетворении исковых требований. Дает рекомендации, как минимизировать риск быть привлеченными к субсидиарной ответственности по долгам кредитной организации.
"Корпоративное право в таблицах и схемах: учебно-методическое пособие"
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- если аффилированным лицом кредитной организации является некоммерческая организация (за исключением государственной корпорации).
(4-е издание, переработанное и дополненное)
(Шиткина И.С.)
("Юстицинформ", 2025)- если аффилированным лицом кредитной организации является некоммерческая организация (за исключением государственной корпорации).
"Законодательство о банкротстве: преемственность и новации: монография"
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Изначально его формулировка была введена в Закон о банкротстве Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" <336> и предусматривала "прекращение обязательств банка перед лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, руководителя, главного бухгалтера филиала банка, членов совета директоров (наблюдательного совета) банка (далее - управляющие работники банка), и контролирующими банк лицами по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме".
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Изначально его формулировка была введена в Закон о банкротстве Федеральным законом от 01.05.2017 N 84-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" <336> и предусматривала "прекращение обязательств банка перед лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, руководителя, главного бухгалтера филиала банка, членов совета директоров (наблюдательного совета) банка (далее - управляющие работники банка), и контролирующими банк лицами по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме".
"Банкротство. Правовое регулирование: научно-практическое пособие"
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Банк России вправе потребовать от кредитной организации разработки и осуществления плана финансового оздоровления. Финансовое оздоровление осуществляется под контролем Банка России. Неисполнение кредитной организацией требований по финансовому оздоровлению, предусмотренных нормами Закона о банкротстве, является основанием для применения Банком России мер в порядке надзора, а также для привлечения к ответственности учредителей (участников), членов совета директоров и руководителей кредитной организации.
(3-е изд., переработанное и дополненное)
(Попондопуло В.Ф.)
("Проспект", 2025)Банк России вправе потребовать от кредитной организации разработки и осуществления плана финансового оздоровления. Финансовое оздоровление осуществляется под контролем Банка России. Неисполнение кредитной организацией требований по финансовому оздоровлению, предусмотренных нормами Закона о банкротстве, является основанием для применения Банком России мер в порядке надзора, а также для привлечения к ответственности учредителей (участников), членов совета директоров и руководителей кредитной организации.
"Современное корпоративное право: актуальные проблемы теории и практики: монография"
(отв. ред. О.В. Гутников)
("ИЗиСП", "Статут", 2021)Персональный состав коллегиального органа управления формируется общим собранием участников корпорации. Однако лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов корпораций, и члены их коллегиальных исполнительных органов не могут составлять более одной четверти состава коллегиальных органов управления корпораций и являться их председателями (п. 4 ст. 65.3 ГК РФ). Требования к членам коллегиального органа управления определяются внутренними документами корпорации, однако есть несколько примеров, когда лицо при согласовании его кандидатуры, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Речь идет, в частности, о членах советов директоров кредитных, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов и пр. <1>.
(отв. ред. О.В. Гутников)
("ИЗиСП", "Статут", 2021)Персональный состав коллегиального органа управления формируется общим собранием участников корпорации. Однако лица, осуществляющие полномочия единоличных исполнительных органов корпораций, и члены их коллегиальных исполнительных органов не могут составлять более одной четверти состава коллегиальных органов управления корпораций и являться их председателями (п. 4 ст. 65.3 ГК РФ). Требования к членам коллегиального органа управления определяются внутренними документами корпорации, однако есть несколько примеров, когда лицо при согласовании его кандидатуры, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Речь идет, в частности, о членах советов директоров кредитных, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов и пр. <1>.
Готовое решение: Какие документы относятся к учредительным документам ООО
(КонсультантПлюс, 2025)Иные сведения, предусмотренные Законом об ООО, включаются в устав только в определенных случаях. Например, если в ООО образуется совет директоров, то устав должен содержать порядок его образования и деятельности, порядок прекращения полномочий членов совета директоров и компетенцию председателя совета директоров общества (п. 2 ст. 32 Закона об ООО).
(КонсультантПлюс, 2025)Иные сведения, предусмотренные Законом об ООО, включаются в устав только в определенных случаях. Например, если в ООО образуется совет директоров, то устав должен содержать порядок его образования и деятельности, порядок прекращения полномочий членов совета директоров и компетенцию председателя совета директоров общества (п. 2 ст. 32 Закона об ООО).
Статья: К вопросу об оптимальной организационно-правовой форме универсального IT-аутсорсера на рынке банковских услуг
(Лаутс Е.Б.)
("Статут", 2024)Как было отмечено, в случае создания универсального IT-аутсорсера как ПАО в любом случае необходимо создание совета директоров. В случае же создания IT-аутсорсера как НАО или ООО полагаем возможным установление требований по обязательному формированию совета директоров, который, например, в кредитных организациях традиционно отвечает за предотвращение конфликта интересов, контроль за уровнем рисков, а также за организацию внутреннего контроля. Кроме того, в целях минимизации конфликта интересов целесообразно закрепить требования к составу совета директоров по примеру кредитных рейтинговых агентств, где как минимум одна треть, но не менее двух членов совета директоров (наблюдательного совета) должны быть независимыми членами, не осуществляющими рейтинговых действий, рекламы услуг кредитного рейтингового агентства и иных действий по привлечению клиентов (ст. 8 Закона о рейтинговых агентствах). Данное решение может быть воспринято с преломлением на функции IT-аутсорсера.
(Лаутс Е.Б.)
("Статут", 2024)Как было отмечено, в случае создания универсального IT-аутсорсера как ПАО в любом случае необходимо создание совета директоров. В случае же создания IT-аутсорсера как НАО или ООО полагаем возможным установление требований по обязательному формированию совета директоров, который, например, в кредитных организациях традиционно отвечает за предотвращение конфликта интересов, контроль за уровнем рисков, а также за организацию внутреннего контроля. Кроме того, в целях минимизации конфликта интересов целесообразно закрепить требования к составу совета директоров по примеру кредитных рейтинговых агентств, где как минимум одна треть, но не менее двух членов совета директоров (наблюдательного совета) должны быть независимыми членами, не осуществляющими рейтинговых действий, рекламы услуг кредитного рейтингового агентства и иных действий по привлечению клиентов (ст. 8 Закона о рейтинговых агентствах). Данное решение может быть воспринято с преломлением на функции IT-аутсорсера.
Статья: Правовое регулирование субсидиарной ответственности лиц, контролирующих банк как кредитную организацию
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В.)
("Современное право", 2024, N 3)Разрешая настоящий спор и делая вывод о наличии оснований для привлечения М.М., М.Н., А.В., А.И., Н.И., Н.А., В.Г. и О.В. к субсидиарной ответственности по обязательствам должника, суды первой и апелляционной инстанций руководствовались положениями статей 10, 189.23 Закона о банкротстве и исходили из доказанности фактов совершения членами правления и совета директоров Банка конкретных противоправных действий, явившихся причиной несостоятельности кредитной организации, в том числе фактов одобрения привлекаемыми лицами выдачи средств организациям, неспособным удовлетворить требования, а также сделок, направленных на замещение активов банка требованиями к техническим заемщикам путем внутрибанковского кредитования банков, входящих в одну группу с должником и обладающих на момент совершения этих сделок признаками банкротства.
(Быков В.П., Черникова Е.В., Звездова И.В.)
("Современное право", 2024, N 3)Разрешая настоящий спор и делая вывод о наличии оснований для привлечения М.М., М.Н., А.В., А.И., Н.И., Н.А., В.Г. и О.В. к субсидиарной ответственности по обязательствам должника, суды первой и апелляционной инстанций руководствовались положениями статей 10, 189.23 Закона о банкротстве и исходили из доказанности фактов совершения членами правления и совета директоров Банка конкретных противоправных действий, явившихся причиной несостоятельности кредитной организации, в том числе фактов одобрения привлекаемыми лицами выдачи средств организациям, неспособным удовлетворить требования, а также сделок, направленных на замещение активов банка требованиями к техническим заемщикам путем внутрибанковского кредитования банков, входящих в одну группу с должником и обладающих на момент совершения этих сделок признаками банкротства.