Смена банка работником
Подборка наиболее важных документов по запросу Смена банка работником (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Перечень уполномоченных лиц, в присутствии которых осуществляется передача наличных денег, кассовых документов при временной смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП, а также включаемых в состав комиссии для проведения ревизии наличных денег, согласно Положению Банка России от 29.01.2018 N 630-П устанавливается распорядительным документом кредитной организации.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Перечень уполномоченных лиц, в присутствии которых осуществляется передача наличных денег, кассовых документов при временной смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП, а также включаемых в состав комиссии для проведения ревизии наличных денег, согласно Положению Банка России от 29.01.2018 N 630-П устанавливается распорядительным документом кредитной организации.
Готовое решение: Как сменить наименование ООО
(КонсультантПлюс, 2026)3. Что ООО должно сделать после смены наименования
(КонсультантПлюс, 2026)3. Что ООО должно сделать после смены наименования
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Банк данных исполнительных производств в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2026)...суд первой инстанции правильно посчитал, что данная техническая ошибка, допущенная судебным приставом-исполнителем, не являлась основанием для возникновения у сотрудника ГАУ ТО "МФЦ" каких-либо сомнений или трудностей в идентификации А., поскольку фамилия, имя и отчество (с учетом известного ответчику факта смены А. фамилии), дата ее рождения и место рождения со степенью конкретизации - до субъекта Российской Федерации... вопреки позиции ГАУ ТО "МФЦ", являлись достаточными для идентификации им А. ...для целей принятия ее заявления.
(КонсультантПлюс, 2026)...суд первой инстанции правильно посчитал, что данная техническая ошибка, допущенная судебным приставом-исполнителем, не являлась основанием для возникновения у сотрудника ГАУ ТО "МФЦ" каких-либо сомнений или трудностей в идентификации А., поскольку фамилия, имя и отчество (с учетом известного ответчику факта смены А. фамилии), дата ее рождения и место рождения со степенью конкретизации - до субъекта Российской Федерации... вопреки позиции ГАУ ТО "МФЦ", являлись достаточными для идентификации им А. ...для целей принятия ее заявления.
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.09.2023 N 33-33981/2023 (УИД 77RS0003-02-2022-011163-74)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Нормативные акты
Федеральный закон от 13.07.2015 N 222-ФЗ
(ред. от 09.04.2026)
"О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"4. Кредитное рейтинговое агентство не должно допускать участия рейтинговых аналитиков в обсуждении информации об оплате услуг кредитного рейтингового агентства с рейтингуемым лицом, лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние, а также работниками кредитного рейтингового агентства и иными лицами.
(ред. от 09.04.2026)
"О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"4. Кредитное рейтинговое агентство не должно допускать участия рейтинговых аналитиков в обсуждении информации об оплате услуг кредитного рейтингового агентства с рейтингуемым лицом, лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние, а также работниками кредитного рейтингового агентства и иными лицами.
Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
Готовое решение: Какая ответственность установлена за невыплату (задержку) зарплаты и (или) иных сумм, причитающихся работнику
(КонсультантПлюс, 2026)Чтобы избежать негативных последствий, рекомендуем выплатить зарплату из кассы организации, предложить работникам сменить банк, предоставляющий услуги в рамках зарплатного проекта. Это следует из ч. 3 ст. 136 ТК РФ.
(КонсультантПлюс, 2026)Чтобы избежать негативных последствий, рекомендуем выплатить зарплату из кассы организации, предложить работникам сменить банк, предоставляющий услуги в рамках зарплатного проекта. Это следует из ч. 3 ст. 136 ТК РФ.
Статья: Трехступенчатый тест для оценки обоснованности привлечения к субсидиарной ответственности в банкротном споре
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)- суд апелляционной инстанции определение суда первой инстанции отменил, сославшись на материалы уголовного дела, в рамках которого установлено, что лица, числившиеся участниками и сотрудниками, контролировали банк лишь номинально, а в реальности деятельность банка контролировали фактические бенефициары; лица, формально являющиеся сотрудниками банка, не могли оказывать влияния на принятие решений и заключение сделок от имени должника; с момента смены собственников банка и перехода контроля к фактическим бенефициарам заседания совета директоров и правления не проводились, а выписки из протоколов заседаний правления и совета директоров, копии которых представлены в материалы дела, были изготовлены для того, чтобы создать видимость одобрения сделок органами управления должника;
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)- суд апелляционной инстанции определение суда первой инстанции отменил, сославшись на материалы уголовного дела, в рамках которого установлено, что лица, числившиеся участниками и сотрудниками, контролировали банк лишь номинально, а в реальности деятельность банка контролировали фактические бенефициары; лица, формально являющиеся сотрудниками банка, не могли оказывать влияния на принятие решений и заключение сделок от имени должника; с момента смены собственников банка и перехода контроля к фактическим бенефициарам заседания совета директоров и правления не проводились, а выписки из протоколов заседаний правления и совета директоров, копии которых представлены в материалы дела, были изготовлены для того, чтобы создать видимость одобрения сделок органами управления должника;
Статья: Как правильно прописать условия оплаты труда в трудовом договоре?
(Руденко Е.Ю.)
("Кадровик-практик", 2026, N 5)И нельзя устанавливать условие, что работник не вправе менять кредитную организацию чаще двух раз в год (это распространенная практика). Условия трудового договора не могут ухудшать положение работника по сравнению с установленным законом. А в законе ограничений по количеству раз смены банка для работников не установлено.
(Руденко Е.Ю.)
("Кадровик-практик", 2026, N 5)И нельзя устанавливать условие, что работник не вправе менять кредитную организацию чаще двух раз в год (это распространенная практика). Условия трудового договора не могут ухудшать положение работника по сравнению с установленным законом. А в законе ограничений по количеству раз смены банка для работников не установлено.
"Исполнительные органы хозяйственного общества: монография"
(Шиткина И.С.)
("Статут", 2022)Исходя из гарантированного размера компенсации в связи с расторжением трудового договора по инициативе работодателя, установленного статьей 279 Трудового кодекса Российской Федерации, не ниже трехкратного среднего месячного заработка работника, суд округа, с учетом фактических обстоятельств спора, вывод суда первой инстанции признает правильным. Оспоренная выплата сопоставима также с обычными расходами работодателя, производимыми в связи с ликвидацией организации, либо сокращением численности или штата работников организации, либо при расторжении трудового договора с руководителем организации в связи со сменой собственника имущества организации применительно к статьям 180, 181 Трудового кодекса Российской Федерации... Размер компенсации определен с учетом целевого назначения данной выплаты, направленной на предоставление защиты от негативных последствий, которые наступили для уволенного руководителя банка в результате потери работы" <1>.
(Шиткина И.С.)
("Статут", 2022)Исходя из гарантированного размера компенсации в связи с расторжением трудового договора по инициативе работодателя, установленного статьей 279 Трудового кодекса Российской Федерации, не ниже трехкратного среднего месячного заработка работника, суд округа, с учетом фактических обстоятельств спора, вывод суда первой инстанции признает правильным. Оспоренная выплата сопоставима также с обычными расходами работодателя, производимыми в связи с ликвидацией организации, либо сокращением численности или штата работников организации, либо при расторжении трудового договора с руководителем организации в связи со сменой собственника имущества организации применительно к статьям 180, 181 Трудового кодекса Российской Федерации... Размер компенсации определен с учетом целевого назначения данной выплаты, направленной на предоставление защиты от негативных последствий, которые наступили для уволенного руководителя банка в результате потери работы" <1>.
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)ПИН-код (персональный идентификационный номер) банковской карты - это комбинация из цифр, которая позволит вам использовать карту в банкоматах и терминалах для получения услуг. Многие банки позволяют сменить ПИН-код карты или предлагают придумать его самостоятельно, когда выдают банковскую карту. ПИН-код не должен знать никто, кроме вас, в том числе работники банка. Если кто-то спрашивает у вас ПИН-код - это явная попытка мошенничества.
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)ПИН-код (персональный идентификационный номер) банковской карты - это комбинация из цифр, которая позволит вам использовать карту в банкоматах и терминалах для получения услуг. Многие банки позволяют сменить ПИН-код карты или предлагают придумать его самостоятельно, когда выдают банковскую карту. ПИН-код не должен знать никто, кроме вас, в том числе работники банка. Если кто-то спрашивает у вас ПИН-код - это явная попытка мошенничества.
Статья: Как реагировать на просьбы работников: 10 жизненных ситуаций
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель отказать не имеет права. В ТК РФ прямо сказано, что работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена его зарплата. Для этого нужно лишь в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты <23>.
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель отказать не имеет права. В ТК РФ прямо сказано, что работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена его зарплата. Для этого нужно лишь в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты <23>.
Готовое решение: За что штрафует трудовая инспекция
(КонсультантПлюс, 2026)Невыплата или неполная выплата в установленный срок зарплаты или других полагающихся работнику сумм (если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния по ст. 145.1 УК РФ), либо воспрепятствование работнику сменить зарплатный банк, либо установление зарплаты ниже МРОТ (ч. 6 ст. 5.27 КоАП РФ)
(КонсультантПлюс, 2026)Невыплата или неполная выплата в установленный срок зарплаты или других полагающихся работнику сумм (если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния по ст. 145.1 УК РФ), либо воспрепятствование работнику сменить зарплатный банк, либо установление зарплаты ниже МРОТ (ч. 6 ст. 5.27 КоАП РФ)
Статья: 4 вопроса о расчетах наличными: как не нарушить кассовую дисциплину
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 22)В отношении ООО трудовая инспекция вынесла решение перечислить работнику зарплату, не выплаченную в срок. Деньги работнику от имени ООО перевел учредитель почтовым переводом из личных средств. Сдать в банк эти деньги как заем от учредителя и перевести эту зарплату работнику из банка не было возможности, так как происходит смена гендиректора и нет еще ЭЦП на нового. Можно ли оформить эту сумму в кассу в качестве займа, а затем выдать под отчет с последующим отчетом о почтовом переводе?
(Капанина Ю.В.)
("Главная книга", 2025, N 22)В отношении ООО трудовая инспекция вынесла решение перечислить работнику зарплату, не выплаченную в срок. Деньги работнику от имени ООО перевел учредитель почтовым переводом из личных средств. Сдать в банк эти деньги как заем от учредителя и перевести эту зарплату работнику из банка не было возможности, так как происходит смена гендиректора и нет еще ЭЦП на нового. Можно ли оформить эту сумму в кассу в качестве займа, а затем выдать под отчет с последующим отчетом о почтовом переводе?
Корреспонденция счетов: Как отразить в учете начисление и выплату заработной платы работнице, работающей на условиях неполного рабочего времени (на примере одного месяца)?..
(Консультация эксперта, 2026)Выплата заработной платы производится путем перечисления денежных средств на счет работницы в банке.
(Консультация эксперта, 2026)Выплата заработной платы производится путем перечисления денежных средств на счет работницы в банке.
Статья: Можно ли перечислять зарплату на кредитную карту работника?
(Солнцева М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 43)Обратите внимание: если работодатель работает с конкретным банком и за перечисление зарплаты в другой банк с работодателя берется комиссия, он не вправе удерживать ее с работника. В ответе на вопрос, поступивший на сайт "Онлайнинспекция.рф" 17 августа 2024 г., рассматривалась ситуация, когда работодатель работает с определенным банком (зарплатный проект) и говорит, что он может перевести зарплату работника в другой банк, но будет удерживать деньги за комиссию из зарплаты, так как с этим банком он не работает. Работника интересовало, правомерно ли это и как ему написать заявление. Специалисты Роструда разъяснили, что удерживать комиссию из зарплаты работника неправомерно. Заявление о смене кредитной организации для перевода заработной платы составляется в свободной письменной форме, и в нем не нужно обосновывать, что работник не обязан выплачивать комиссию за перевод денежных средств.
(Солнцева М.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 43)Обратите внимание: если работодатель работает с конкретным банком и за перечисление зарплаты в другой банк с работодателя берется комиссия, он не вправе удерживать ее с работника. В ответе на вопрос, поступивший на сайт "Онлайнинспекция.рф" 17 августа 2024 г., рассматривалась ситуация, когда работодатель работает с определенным банком (зарплатный проект) и говорит, что он может перевести зарплату работника в другой банк, но будет удерживать деньги за комиссию из зарплаты, так как с этим банком он не работает. Работника интересовало, правомерно ли это и как ему написать заявление. Специалисты Роструда разъяснили, что удерживать комиссию из зарплаты работника неправомерно. Заявление о смене кредитной организации для перевода заработной платы составляется в свободной письменной форме, и в нем не нужно обосновывать, что работник не обязан выплачивать комиссию за перевод денежных средств.