Сомнительные операции росфинмониторинг
Подборка наиболее важных документов по запросу Сомнительные операции росфинмониторинг (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Особенности использования результатов оперативно-разыскной деятельности и финансовых расследований по уголовным делам о налоговых преступлениях
(Ефимова В.В.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Взаимодействие между следственными органами и органами Росфинмониторинга осуществляется по нескольким направлениям: формат "запрос - ответ" и проведение финансовых расследований. Если в первом случае информационный обмен сводится к фиксации операций, сомнительных с позиции критерия, предусмотренного Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то во втором случае имеющаяся информация подвергается тщательному анализу с вовлечением в указанный процесс информационных ресурсов службы и органов финансовой разведки иностранных государств. При расследовании налоговых преступлений результаты финансовых расследований наряду с мероприятиями налогового контроля являются доступным источником оперативной финансовой информации о сделках налогоплательщика, имеющих криминалистическое значение.
(Ефимова В.В.)
("Налоги" (журнал), 2022, N 4)Взаимодействие между следственными органами и органами Росфинмониторинга осуществляется по нескольким направлениям: формат "запрос - ответ" и проведение финансовых расследований. Если в первом случае информационный обмен сводится к фиксации операций, сомнительных с позиции критерия, предусмотренного Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то во втором случае имеющаяся информация подвергается тщательному анализу с вовлечением в указанный процесс информационных ресурсов службы и органов финансовой разведки иностранных государств. При расследовании налоговых преступлений результаты финансовых расследований наряду с мероприятиями налогового контроля являются доступным источником оперативной финансовой информации о сделках налогоплательщика, имеющих криминалистическое значение.
Статья: Актуальные проблемы взаимодействия бизнеса и власти в вопросах противодействия терроризму
(Канунникова Н.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 1)Ввиду больших масштабов и доступности предпринимательского сектора, слабого государственного контроля за его деятельностью повышенные риски вовлечения в финансирование терроризма по-прежнему характерны для бизнес-структур. Поэтому основные усилия органов власти, финансовых регуляторов (Центрального банка Российской Федерации, Росфинмониторинга) и правоохранительных органов должны быть направлены на поиск детально и точно подобранных признаков сомнительных операций и закономерностей поведения предпринимателей, которые позволят безошибочно выявлять сомнительные сделки, направленные на поддержку террористических организаций. При правильном подходе к использованию информации и методик предотвращения совершения незаконных финансовых операций органы власти смогут противодействовать финансированию терроризма.
(Канунникова Н.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 1)Ввиду больших масштабов и доступности предпринимательского сектора, слабого государственного контроля за его деятельностью повышенные риски вовлечения в финансирование терроризма по-прежнему характерны для бизнес-структур. Поэтому основные усилия органов власти, финансовых регуляторов (Центрального банка Российской Федерации, Росфинмониторинга) и правоохранительных органов должны быть направлены на поиск детально и точно подобранных признаков сомнительных операций и закономерностей поведения предпринимателей, которые позволят безошибочно выявлять сомнительные сделки, направленные на поддержку террористических организаций. При правильном подходе к использованию информации и методик предотвращения совершения незаконных финансовых операций органы власти смогут противодействовать финансированию терроризма.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 394 "Подача заявления, представления о пересмотре судебных постановлений по вновь открывшимся или новым обстоятельствам" ГПК РФ"Отклоняя их, судебные инстанции указали, что письмо МРУ Росфинмониторинга по Приволжскому федеральному округу N 17-01-42/1959 о наличии в действиях сторон признаков совершения сомнительных финансовых операций без соблюдения ограничений и правил, установленных антилегализационным законодательством Российской Федерации, датировано 27 февраля 2023 г. и поступило в Прокуратуру Республики Башкортостан 28 февраля 2023 г. Срок для обращения с представлением о пересмотре решения по вновь открывшимся обстоятельствам подлежит исчислению с даты составления указанного письма управления Росфинмониторинга.
Нормативные акты
"Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
(утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР)4. С целью единообразного применения кредитными организациями кодов видов признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 375-П), при формировании подлежащих направлению в Росфинмониторинг сообщений рекомендуем принимать во внимание соответствие наиболее распространенных типов сомнительных операций нижеприведенным кодам.
(утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР)4. С целью единообразного применения кредитными организациями кодов видов признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 375-П), при формировании подлежащих направлению в Росфинмониторинг сообщений рекомендуем принимать во внимание соответствие наиболее распространенных типов сомнительных операций нижеприведенным кодам.
"Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В подтверждение доводов о нарушении публичного порядка территориальное подразделение Росфинмониторинга указало, что согласно имеющимся у него сведениям, различными кредитными организациями установлены множественные признаки сомнительности операций российской организации - должника. В течение 2015 - 2016 годов данной организации пять раз отказано в открытии банковского счета в российских банках. Контрагенты организации также совершают сомнительные сделки, имеющие транзитный характер, кредитными организациями им также неоднократно отказывалось в открытии счетов и (или) в совершении операций. Кроме того, российская организация - должник является юридическим лицом, имеющим признаки "фирмы-однодневки", поскольку она зарегистрирована менее чем за один год до вынесения решения иностранного суда, внесенные в государственный реестр сведения о ее адресе признаны недостоверными, руководитель имеет признаки номинальности.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 08.07.2020)В подтверждение доводов о нарушении публичного порядка территориальное подразделение Росфинмониторинга указало, что согласно имеющимся у него сведениям, различными кредитными организациями установлены множественные признаки сомнительности операций российской организации - должника. В течение 2015 - 2016 годов данной организации пять раз отказано в открытии банковского счета в российских банках. Контрагенты организации также совершают сомнительные сделки, имеющие транзитный характер, кредитными организациями им также неоднократно отказывалось в открытии счетов и (или) в совершении операций. Кроме того, российская организация - должник является юридическим лицом, имеющим признаки "фирмы-однодневки", поскольку она зарегистрирована менее чем за один год до вынесения решения иностранного суда, внесенные в государственный реестр сведения о ее адресе признаны недостоверными, руководитель имеет признаки номинальности.
Статья: Правовой статус банков как субъектов таможенных отношений
(Агамагомедова С.А.)
("Банковское право", 2023, N 3)Среди соглашений о взаимодействии имеют место многосторонние соглашения о взаимодействии между Центробанком, федеральными органами исполнительной власти, иными органами, совместно осуществляющими определенные направления деятельности <19>, а также соглашения ФТС России с банками зарубежных государств. Так, в 2022 г. ведомством заключено Соглашение с Центральным банком Республики Куба в лице Главного управления по расследованию финансовых операций по предупреждению, выявлению и пресечению совершения участниками внешнеэкономической деятельности сомнительных финансовых операций <20>.
(Агамагомедова С.А.)
("Банковское право", 2023, N 3)Среди соглашений о взаимодействии имеют место многосторонние соглашения о взаимодействии между Центробанком, федеральными органами исполнительной власти, иными органами, совместно осуществляющими определенные направления деятельности <19>, а также соглашения ФТС России с банками зарубежных государств. Так, в 2022 г. ведомством заключено Соглашение с Центральным банком Республики Куба в лице Главного управления по расследованию финансовых операций по предупреждению, выявлению и пресечению совершения участниками внешнеэкономической деятельности сомнительных финансовых операций <20>.
Статья: Право на исполнение результатов медиации: от добровольности до принудительности
(Балашова И.Н.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 3)Федеральная служба по финансовому мониторингу обращает внимание медиаторов на проблему заключения фиктивных сделок. Ею обращается внимание на то, что появилась практика недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально удостоверенных медиативных соглашений, заключенных с целью обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств. В последнее время Росфинмониторинг фиксирует рост сомнительных операций, проводимых на основании соглашений, и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров. При сомнениях рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. В случае выявления причастности к совершению подозрительных операций, которые имеют такую цель, как выведение денежных средств в теневой оборот, возникает основание для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности. Как ранее было сказано, алгоритм принятия решения спорящими сторонами связан с оценкой добросовестности их поведения <6>.
(Балашова И.Н.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 3)Федеральная служба по финансовому мониторингу обращает внимание медиаторов на проблему заключения фиктивных сделок. Ею обращается внимание на то, что появилась практика недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально удостоверенных медиативных соглашений, заключенных с целью обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств. В последнее время Росфинмониторинг фиксирует рост сомнительных операций, проводимых на основании соглашений, и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров. При сомнениях рекомендуется запросить у сторон дополнительные сведения для более комплексной оценки сути правоотношений, а также отказать в процедуре медиации в случае подтверждения на основе перечисленных признаков противоправности действий сторон. В случае выявления причастности к совершению подозрительных операций, которые имеют такую цель, как выведение денежных средств в теневой оборот, возникает основание для привлечения всех сторон соглашения, в том числе медиаторов, к уголовной ответственности. Как ранее было сказано, алгоритм принятия решения спорящими сторонами связан с оценкой добросовестности их поведения <6>.
Статья: Оценка эффективности бюджетного контроля в условиях цифровой экономики
(Чхутиашвили Л.В.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 3)2) обязаны обеспечить выполнение требований по уведомлению уполномоченных органов о сомнительных сделках и финансовых операциях посредством использования личного кабинета Росфинмониторинга.
(Чхутиашвили Л.В.)
("Право и цифровая экономика", 2021, N 3)2) обязаны обеспечить выполнение требований по уведомлению уполномоченных органов о сомнительных сделках и финансовых операциях посредством использования личного кабинета Росфинмониторинга.
Статья: Проблематика применения медиативных процедур в корпоративных отношениях
(Цветкова Е.С.)
("Нотариус", 2023, N 1)Важным является вопрос относительно привлечения нотариуса к удостоверению медиативного соглашения. Пункт 5 ст. 12 Закона гласит, что медиативное соглашение, удостоверенное нотариусом, имеет силу исполнительного документа. Это означает, что в силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" при предъявлении нотариально удостоверенного медиативного соглашения в любые органы, организации, в том числе государственные органы, органы местного самоуправления, банки и иные кредитные организации, они должны незамедлительно исполнить указанные в нем требования. Несмотря на обязательное привлечение к разрешению данных споров независимого медиатора, в том числе осуществляющего свою деятельность на профессиональной основе, нотариусу следует тщательно проверить законность принимаемых решений с целью предотвращения возможных сомнительных операций и легализации доходов. Так, Росфинмониторинг <6> в своем информационном сообщении от 23 июля 2021 г. указал на появление практики недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально удостоверенных медиативных соглашений в целях обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств.
(Цветкова Е.С.)
("Нотариус", 2023, N 1)Важным является вопрос относительно привлечения нотариуса к удостоверению медиативного соглашения. Пункт 5 ст. 12 Закона гласит, что медиативное соглашение, удостоверенное нотариусом, имеет силу исполнительного документа. Это означает, что в силу ч. 2 ст. 7 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" при предъявлении нотариально удостоверенного медиативного соглашения в любые органы, организации, в том числе государственные органы, органы местного самоуправления, банки и иные кредитные организации, они должны незамедлительно исполнить указанные в нем требования. Несмотря на обязательное привлечение к разрешению данных споров независимого медиатора, в том числе осуществляющего свою деятельность на профессиональной основе, нотариусу следует тщательно проверить законность принимаемых решений с целью предотвращения возможных сомнительных операций и легализации доходов. Так, Росфинмониторинг <6> в своем информационном сообщении от 23 июля 2021 г. указал на появление практики недобросовестного использования участниками хозяйственного оборота нотариально удостоверенных медиативных соглашений в целях обеспечения транзитного движения и обналичивания денежных средств.
Статья: Медиация: факторы, влияющие на востребованность процедуры
(Соломеина Е.А.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)Казалось бы, данный фактор был учтен законодателем и привлекательность медиации должна была повыситься, но практически сразу за данной новеллой заговорили и о злоупотреблении такой возможностью. В частности, последовало Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 июля 2021 г. "Информационное сообщение Центра медиации при РСПП и Федеральной службы по финансовому мониторингу "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", где указывалось на то, что "в последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров". Таким образом, актуальным становится обсуждение вопроса о противодействии возможным злоупотреблениям посредством процедуры медиации.
(Соломеина Е.А.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)Казалось бы, данный фактор был учтен законодателем и привлекательность медиации должна была повыситься, но практически сразу за данной новеллой заговорили и о злоупотреблении такой возможностью. В частности, последовало Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 июля 2021 г. "Информационное сообщение Центра медиации при РСПП и Федеральной службы по финансовому мониторингу "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", где указывалось на то, что "в последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров". Таким образом, актуальным становится обсуждение вопроса о противодействии возможным злоупотреблениям посредством процедуры медиации.
Статья: Нотариальная охрана цифровых прав участников корпораций
(Цветкова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 11)Отсутствие контроля государства и привлечения нотариуса к проведению сделок в электронном пространстве ведет к неизбежному потоку легализации средств под видом инвестирования в различные проекты. Видится, что привлечение нотариуса к заключению смарт-контрактов снизит процент сомнительных и мошеннических действий в Сети. В настоящее время нотариат активно взаимодействует с Росфинмониторингом по вопросам проверки лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности, а также отслеживания сомнительных операций, которые могут вести к легализации доходов. Росфинмониторинг регулярно проводит курсы для нотариусов, а Федеральная нотариальная палата направляет рекомендации нотариусам по выявлению признаков сомнительности сделок, исходя из существующей статистики. Нотариат давно зарекомендовал себя как эффективный механизм внесудебной охраны и защиты прав граждан и юридических лиц, а наличие у нотариусов собственной электронной инфраструктуры и многоуровневой системы страхования ответственности позволяет считать нотариальную форму охраны эффективным средством соблюдения баланса интересов и законности заключаемых сделок.
(Цветкова Е.С.)
("Актуальные проблемы российского права", 2023, N 11)Отсутствие контроля государства и привлечения нотариуса к проведению сделок в электронном пространстве ведет к неизбежному потоку легализации средств под видом инвестирования в различные проекты. Видится, что привлечение нотариуса к заключению смарт-контрактов снизит процент сомнительных и мошеннических действий в Сети. В настоящее время нотариат активно взаимодействует с Росфинмониторингом по вопросам проверки лиц, причастных к экстремистской и террористической деятельности, а также отслеживания сомнительных операций, которые могут вести к легализации доходов. Росфинмониторинг регулярно проводит курсы для нотариусов, а Федеральная нотариальная палата направляет рекомендации нотариусам по выявлению признаков сомнительности сделок, исходя из существующей статистики. Нотариат давно зарекомендовал себя как эффективный механизм внесудебной охраны и защиты прав граждан и юридических лиц, а наличие у нотариусов собственной электронной инфраструктуры и многоуровневой системы страхования ответственности позволяет считать нотариальную форму охраны эффективным средством соблюдения баланса интересов и законности заключаемых сделок.
Статья: Криптовалюты в финансовой системе России: новые подходы к правовому регулированию
(Костикова Е.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)На первом этапе - 2014 - 2017 гг. - в отсутствие правового регулирования транслировался оперативный запрет на операции с криптовалютами. Для этого были выпущены письма Банка России и Росфинмониторинга, в которых криптовалюты позиционировались как денежные суррогаты, а операции с ними - как незаконные и сомнительные; население и хозяйствующие субъекты, в том числе финансовые организации, предупреждались о связанных с криптовалютами рисках. Также были попытки введения законодательного запрета на операции с криптовалютами, а также уголовной ответственности за совершение операций с ними. Роскомнадзор блокировал сайты, на которых были доступны транзакции с Bitcoin. МВД и ФСБ задерживали лиц, которые "нелегально" зарабатывали на конверсии криптовалюты <2>.
(Костикова Е.Г.)
("Безопасность бизнеса", 2022, N 4)На первом этапе - 2014 - 2017 гг. - в отсутствие правового регулирования транслировался оперативный запрет на операции с криптовалютами. Для этого были выпущены письма Банка России и Росфинмониторинга, в которых криптовалюты позиционировались как денежные суррогаты, а операции с ними - как незаконные и сомнительные; население и хозяйствующие субъекты, в том числе финансовые организации, предупреждались о связанных с криптовалютами рисках. Также были попытки введения законодательного запрета на операции с криптовалютами, а также уголовной ответственности за совершение операций с ними. Роскомнадзор блокировал сайты, на которых были доступны транзакции с Bitcoin. МВД и ФСБ задерживали лиц, которые "нелегально" зарабатывали на конверсии криптовалюты <2>.
Статья: Цифровые технологии и искусственный интеллект как средства профилактики проявлений коррупции в контрольной (надзорной) деятельности: отечественный и зарубежный опыт
(Цирин А.М., Артеменко Е.А.)
("Журнал российского права", 2023, N 3)В России действует Положение о государственной информационной системе в области противодействия коррупции "Посейдон" (далее - ГИС "Посейдон") <10>, предназначенной для повышения эффективности деятельности по профилактике коррупционных и иных правонарушений, в том числе для проведения с использованием информационно-коммуникационных технологий анализа и проверок соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции, лицами, на которых распространены такие ограничения, запреты и требования. ГИС "Посейдон" создана для сбора данных в рамках межведомственного взаимодействия о должностных лицах с целью проверки соблюдения требований антикоррупционного законодательства. ГИС "Посейдон" использует информацию нескольких государственных информационных систем (ФНС России, Росимущества, Росфинмониторинга и др.), а также информацию из социальных сетей. Ее применение позволяет сформировать своего рода цифровой профиль проверяемого лица и получить информацию о возможных конфликтах интересов, неформальном общении с представителями подконтрольных граждан и организаций, злоупотреблении полномочиями, сомнительных финансовых операциях и других индикаторах коррупционных рисков.
(Цирин А.М., Артеменко Е.А.)
("Журнал российского права", 2023, N 3)В России действует Положение о государственной информационной системе в области противодействия коррупции "Посейдон" (далее - ГИС "Посейдон") <10>, предназначенной для повышения эффективности деятельности по профилактике коррупционных и иных правонарушений, в том числе для проведения с использованием информационно-коммуникационных технологий анализа и проверок соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции, лицами, на которых распространены такие ограничения, запреты и требования. ГИС "Посейдон" создана для сбора данных в рамках межведомственного взаимодействия о должностных лицах с целью проверки соблюдения требований антикоррупционного законодательства. ГИС "Посейдон" использует информацию нескольких государственных информационных систем (ФНС России, Росимущества, Росфинмониторинга и др.), а также информацию из социальных сетей. Ее применение позволяет сформировать своего рода цифровой профиль проверяемого лица и получить информацию о возможных конфликтах интересов, неформальном общении с представителями подконтрольных граждан и организаций, злоупотреблении полномочиями, сомнительных финансовых операциях и других индикаторах коррупционных рисков.
Статья: Нотариальная практика противодействия незаконной легализационной деятельности
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2025, N 6)- сообщает о подозрительной операции в органы Росфинмониторинга при наличии любых неустранимых сомнений в законности нотариального действия;
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2025, N 6)- сообщает о подозрительной операции в органы Росфинмониторинга при наличии любых неустранимых сомнений в законности нотариального действия;
Статья: Блокировка расчетного счета не должна носить произвольного характера
(Луценко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)Рассмотрим ситуацию, при которой банки при блокировке счета не обосновывают "сомнительность" операции. Порой они даже не обременяют себя проверкой информации о включении контрагента (участника сделки) Росфинмониторингом в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму либо в отношении которых Росфинмониторинг принял решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу в порядке, установленном Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Луценко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)Рассмотрим ситуацию, при которой банки при блокировке счета не обосновывают "сомнительность" операции. Порой они даже не обременяют себя проверкой информации о включении контрагента (участника сделки) Росфинмониторингом в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму либо в отношении которых Росфинмониторинг принял решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу в порядке, установленном Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".