Сомнительные операции
Подборка наиболее важных документов по запросу Сомнительные операции (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Изменения в УПК РФ - новая мера принуждения, дальнейшая цифровизация уголовного судопроизводства
(Гришин Д.А., Шурухнов Н.Г.)
("Российский следователь", 2026, N 2)Арсенал кибермошенников достаточно разнообразен и постоянно пополняется - кража аккаунтов в Telegram и учетных записей на портале "Госуслуги", звонки из банков, различных правоохранительных органов и учреждений, использование технологии дипфейков, фейковые мероприятия, фальсификация банковских операций и счетов на оплату. Информирование общества о недопустимости реагирования на подобные контакты, исключении передачи сведений о банковских продуктах, персональных данных не решает проблемы дистанционных хищений денежных средств. Уже давно назрела необходимость в наделении правоохранительных органов правом незамедлительного реагирования на сообщения граждан и организаций о сомнительных операциях для пресечения достижения злоумышленниками планируемого преступного результата.
(Гришин Д.А., Шурухнов Н.Г.)
("Российский следователь", 2026, N 2)Арсенал кибермошенников достаточно разнообразен и постоянно пополняется - кража аккаунтов в Telegram и учетных записей на портале "Госуслуги", звонки из банков, различных правоохранительных органов и учреждений, использование технологии дипфейков, фейковые мероприятия, фальсификация банковских операций и счетов на оплату. Информирование общества о недопустимости реагирования на подобные контакты, исключении передачи сведений о банковских продуктах, персональных данных не решает проблемы дистанционных хищений денежных средств. Уже давно назрела необходимость в наделении правоохранительных органов правом незамедлительного реагирования на сообщения граждан и организаций о сомнительных операциях для пресечения достижения злоумышленниками планируемого преступного результата.
Статья: Правовое регулирование отчетности кредитных организаций и ее влияние на регуляторное воздействие Банка России в условиях секторальных санкций
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2026, N 1)<21> Бекетнова Ю.М. Сравнительный анализ методов машинного обучения при идентификации признаков вовлеченности кредитных организаций и их клиентов в сомнительные операции // Финансы: теория и практика. 2021. Т. 25. N 5. С. 188.
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2026, N 1)<21> Бекетнова Ю.М. Сравнительный анализ методов машинного обучения при идентификации признаков вовлеченности кредитных организаций и их клиентов в сомнительные операции // Финансы: теория и практика. 2021. Т. 25. N 5. С. 188.
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2025 год: Статья 70 "Обращение взыскания на денежные средства" Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"Возлагая на Банк России функцию по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), законодатель преследовал цель уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, снизить объем сомнительных операций и повысить эффективность работы противолегализационных систем кредитных организаций."
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФНичтожно условие договора о взимании банком повышенной комиссии за совершение операций, признанных сомнительными по Закону о ПОД/ФТ >>>
Нормативные акты
Статья: Медиация в нотариальной деятельности: возможности и опасности
(Ярков В.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)В последнее время приоритетное значение приобрела работа нотариата по противодействию финансированию терроризма, отмыванию денег и легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". К сожалению, активизировалось использование незаконных схем проведения сомнительных операций, в основе которых лежит использование медиативных соглашений и института исполнительной надписи нотариуса. В отношении банков, судов и службы судебных приставов были приняты меры, позволившие снизить масштаб их использования для противозаконных действий <3>. Были внесены изменения в ст. 52 АПК РФ, ст. 45 ГПК РФ, ст. 70 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и другие законодательные акты. Поэтому организаторы сомнительных финансовых операций обратили внимание на нотариат.
(Ярков В.В.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)В последнее время приоритетное значение приобрела работа нотариата по противодействию финансированию терроризма, отмыванию денег и легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". К сожалению, активизировалось использование незаконных схем проведения сомнительных операций, в основе которых лежит использование медиативных соглашений и института исполнительной надписи нотариуса. В отношении банков, судов и службы судебных приставов были приняты меры, позволившие снизить масштаб их использования для противозаконных действий <3>. Были внесены изменения в ст. 52 АПК РФ, ст. 45 ГПК РФ, ст. 70 Федерального закона от 2 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и другие законодательные акты. Поэтому организаторы сомнительных финансовых операций обратили внимание на нотариат.
Готовое решение: Налоговые риски
(КонсультантПлюс, 2026)исключите сомнительные операции с фирмами-"однодневками" из учета и сдайте уточненные декларации;
(КонсультантПлюс, 2026)исключите сомнительные операции с фирмами-"однодневками" из учета и сдайте уточненные декларации;
Статья: Дропы нового поколения: почему привычные методы уже не работают?
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2026, N 1)Одним из новых явлений стали "фермы карт" - распределенные сети реальных счетов, по которым эпизодически проводятся сомнительные операции, смешиваясь с обычной активностью. Такие схемы имитируют жизненный цикл реального клиента и затрудняют выявление.
("Внутренний контроль в кредитной организации", 2026, N 1)Одним из новых явлений стали "фермы карт" - распределенные сети реальных счетов, по которым эпизодически проводятся сомнительные операции, смешиваясь с обычной активностью. Такие схемы имитируют жизненный цикл реального клиента и затрудняют выявление.
Статья: Новая "методичка" ЦБ: как банки будут бороться с наличными схемами и требовать у клиентов подтверждения доходов
(Забродина С.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2026, N 20)В последнее время растет объем сомнительных операций с наличными. В связи с этим банкам предлагается активнее использовать инструменты, заложенные в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) и рекомендациях ФАТФ (международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
(Забродина С.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2026, N 20)В последнее время растет объем сомнительных операций с наличными. В связи с этим банкам предлагается активнее использовать инструменты, заложенные в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) и рекомендациях ФАТФ (международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Статья: Примирительная функция нотариата: от Положения о нотариальной части 1866 года к современной медиации
(Малюшин К.А.)
("Нотариальный вестник", 2026, N 4)Любой правовой институт, дающий сторонам широкие возможности, может быть использован недобросовестными участниками оборота. В.В. Ярков обоснованно обращает внимание на участившиеся случаи использования медиативных соглашений для легализации доходов, полученных преступным путем, и для совершения иных сомнительных операций <15>. Типичная схема выглядит следующим образом: стороны заключают фиктивное медиативное соглашение о выплате крупной денежной суммы, нотариус удостоверяет его, и затем на основании исполнительной надписи производится списание средств.
(Малюшин К.А.)
("Нотариальный вестник", 2026, N 4)Любой правовой институт, дающий сторонам широкие возможности, может быть использован недобросовестными участниками оборота. В.В. Ярков обоснованно обращает внимание на участившиеся случаи использования медиативных соглашений для легализации доходов, полученных преступным путем, и для совершения иных сомнительных операций <15>. Типичная схема выглядит следующим образом: стороны заключают фиктивное медиативное соглашение о выплате крупной денежной суммы, нотариус удостоверяет его, и затем на основании исполнительной надписи производится списание средств.
Статья: Тайна или нет: к вопросу об участии нотариусов и адвокатов в "антиотмывочной" деятельности
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В связи с этим на нотариусов Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 28 декабря 2024 г.) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ N 115-ФЗ) возложена обязанность при совершении указанных и иных нотариальных действий, имея любые основания полагать, что сделки или финансовые операции, предусмотренные п. 1 ст. 7.1 ФЗ N 115-ФЗ, производятся с целью отмывания доходов и финансирования терроризма, сообщать о таких сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
(Руф В.С.)
("Электронное приложение к "Российскому юридическому журналу", 2025, N 5)В связи с этим на нотариусов Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ред. от 28 декабря 2024 г.) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ N 115-ФЗ) возложена обязанность при совершении указанных и иных нотариальных действий, имея любые основания полагать, что сделки или финансовые операции, предусмотренные п. 1 ст. 7.1 ФЗ N 115-ФЗ, производятся с целью отмывания доходов и финансирования терроризма, сообщать о таких сомнительных операциях в Росфинмониторинг.
Статья: Медиация: факторы, влияющие на востребованность процедуры
(Соломеина Е.А.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)Казалось бы, данный фактор был учтен законодателем и привлекательность медиации должна была повыситься, но практически сразу за данной новеллой заговорили и о злоупотреблении такой возможностью. В частности, последовало Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 июля 2021 г. "Информационное сообщение Центра медиации при РСПП и Федеральной службы по финансовому мониторингу "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", где указывалось на то, что "в последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров". Таким образом, актуальным становится обсуждение вопроса о противодействии возможным злоупотреблениям посредством процедуры медиации.
(Соломеина Е.А.)
("Вестник гражданского процесса", 2025, N 4)Казалось бы, данный фактор был учтен законодателем и привлекательность медиации должна была повыситься, но практически сразу за данной новеллой заговорили и о злоупотреблении такой возможностью. В частности, последовало Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 июля 2021 г. "Информационное сообщение Центра медиации при РСПП и Федеральной службы по финансовому мониторингу "О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок", где указывалось на то, что "в последнее время Федеральная служба по финансовому мониторингу фиксирует рост объемов сомнительных операций на основании соглашений и, соответственно, вовлеченности медиаторов в проведение такого рода сомнительных операций, что, безусловно, дискредитирует формирующийся в России институт альтернативного урегулирования споров". Таким образом, актуальным становится обсуждение вопроса о противодействии возможным злоупотреблениям посредством процедуры медиации.
Статья: Исполнение судебных приказов о взыскании задолженности со счетов клиентов высокого уровня риска
(Алексеева Д.Г.)
("Вестник Российской правовой академии", 2026, N 1)Возлагая на Банк России функцию по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), законодатель преследовал цель уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, снижения объема сомнительных операций и повышения эффективности работы противолегализационных систем кредитных организаций.
(Алексеева Д.Г.)
("Вестник Российской правовой академии", 2026, N 1)Возлагая на Банк России функцию по оценке степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями), законодатель преследовал цель уменьшить нагрузку на добросовестных предпринимателей, особенно на малый бизнес, за счет снижения превентивных ограничительных мер со стороны банков, снижения объема сомнительных операций и повышения эффективности работы противолегализационных систем кредитных организаций.
Статья: Когда могут отказать в возврате денег с ЕНС
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 23)Удивляет откровенность таких оптимизаторов. Они используют в своих сомнительных операциях счет, которым заведует ФНС. Как бы используя налоговую службу в качестве своего инструмента. По сути, ЕНС - это реально бюджетный счет, ведь он открыт в Казначействе. Не удивительно, что налоговая служба зафиксировала подобную практику и начала с ней бороться. Как видим, недолго работала лазейка для обхода банковских мер по Закону N 115-ФЗ.
(Елина Л.А.)
("Главная книга", 2025, N 23)Удивляет откровенность таких оптимизаторов. Они используют в своих сомнительных операциях счет, которым заведует ФНС. Как бы используя налоговую службу в качестве своего инструмента. По сути, ЕНС - это реально бюджетный счет, ведь он открыт в Казначействе. Не удивительно, что налоговая служба зафиксировала подобную практику и начала с ней бороться. Как видим, недолго работала лазейка для обхода банковских мер по Закону N 115-ФЗ.