Распоряжение денежными средствами гражданина банкрота
Подборка наиболее важных документов по запросу Распоряжение денежными средствами гражданина банкрота (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Девятого кассационного суда общей юрисдикции от 11.08.2023 N 88-7605/2023 по делу N 2-6192/2022
Процессуальные вопросы: Принято определение о повороте исполнения судебного акта.
Решение: Определение изменено.Содержащийся в кассационной жалобе довод о том, что запрет самостоятельного распоряжения должником денежными средствами, находящимися на специальном банковском счете, фактически делает невозможным исполнение судебного акта о повороте исполнения заочного решения, на законность выводов суда не влияет. Ограничение права должника по самостоятельному распоряжению денежными средствами обусловлено спецификой процедуры признания гражданина несостоятельным (банкротом), регламентированной Законом о банкротстве. Однако исполнение судебного акта о повороте не исключает возможности списания взысканных средств со специального счета, открытого финансовым управляющим на имя Г.
Процессуальные вопросы: Принято определение о повороте исполнения судебного акта.
Решение: Определение изменено.Содержащийся в кассационной жалобе довод о том, что запрет самостоятельного распоряжения должником денежными средствами, находящимися на специальном банковском счете, фактически делает невозможным исполнение судебного акта о повороте исполнения заочного решения, на законность выводов суда не влияет. Ограничение права должника по самостоятельному распоряжению денежными средствами обусловлено спецификой процедуры признания гражданина несостоятельным (банкротом), регламентированной Законом о банкротстве. Однако исполнение судебного акта о повороте не исключает возможности списания взысканных средств со специального счета, открытого финансовым управляющим на имя Г.
Определение Верховного Суда РФ от 27.01.2023 N 308-ЭС19-7337(2) по делу N А25-1945/2016
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании недействительным договора купли-продажи жилых домов и земельного участка, применении последствий недействительности сделки.
Обжалуемый результат спора: Требование удовлетворено, поскольку оспариваемый договор заключен должником в отношении имущества, являющегося общей совместной собственностью его с супругой, подлежащего реализации в рамках дела о банкротстве, без согласия финансового управляющего и при наличии действующих обеспечительных мер, направленных на запрет распоряжения спорным имуществом, с целью причинения вреда кредиторам.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Исследовав и оценив представленные доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, установив, что спорная сделка совершена после признания должника банкротом и введения процедуры реализации имущества гражданина, без согласия финансового управляющего и при наличии действующих обеспечительных мер, направленных на запрет распоряжения спорным имуществом, которое на дату его отчуждения находилось в совместной собственности должника и его супруги, суды констатировали, что в рассматриваемом случае имеются основания для признания договора от 05.08.2021 недействительным по основаниям, предусмотренным статьей 61.2 Закона о банкротстве, а также статей 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации. При этом суды отметили, что покупателю было известно о противоправной цели отчуждения спорного имущества; доказательств передачи денежных средств во исполнение спорного договора, а также наличия у Каракетовой З.М. соответствующей финансовой возможности не представлено.
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о признании недействительным договора купли-продажи жилых домов и земельного участка, применении последствий недействительности сделки.
Обжалуемый результат спора: Требование удовлетворено, поскольку оспариваемый договор заключен должником в отношении имущества, являющегося общей совместной собственностью его с супругой, подлежащего реализации в рамках дела о банкротстве, без согласия финансового управляющего и при наличии действующих обеспечительных мер, направленных на запрет распоряжения спорным имуществом, с целью причинения вреда кредиторам.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.Исследовав и оценив представленные доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, установив, что спорная сделка совершена после признания должника банкротом и введения процедуры реализации имущества гражданина, без согласия финансового управляющего и при наличии действующих обеспечительных мер, направленных на запрет распоряжения спорным имуществом, которое на дату его отчуждения находилось в совместной собственности должника и его супруги, суды констатировали, что в рассматриваемом случае имеются основания для признания договора от 05.08.2021 недействительным по основаниям, предусмотренным статьей 61.2 Закона о банкротстве, а также статей 10 и 168 Гражданского кодекса Российской Федерации. При этом суды отметили, что покупателю было известно о противоправной цели отчуждения спорного имущества; доказательств передачи денежных средств во исполнение спорного договора, а также наличия у Каракетовой З.М. соответствующей финансовой возможности не представлено.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с Законом N 127-ФЗ <459> финансовый управляющий наделен полномочиями по открытию счетов в кредитных организациях и распоряжению денежными средствами физического лица - банкрота, в частности с даты признания гражданина банкротом:
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)В соответствии с Законом N 127-ФЗ <459> финансовый управляющий наделен полномочиями по открытию счетов в кредитных организациях и распоряжению денежными средствами физического лица - банкрота, в частности с даты признания гражданина банкротом:
Статья: Субординация требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц в сфере несостоятельности и банкротства
(Родина Н.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 4)Основные научные труды: "Оспаривание сделок должника конкурсным кредитором или уполномоченным органом как способ защиты гражданских прав" (Новосибирск, 2015); "Возможность распоряжения денежными средствами гражданином, в отношении которого введены процедуры банкротства" (Новосибирск, 2017); "Уполномоченный орган как профессиональный кредитор" (Москва, 2019); "Влияние несостоятельности на право- и дееспособность физических лиц" (Москва, 2019); "Проблемы правового регулирования удовлетворения денежных требований и обязательных платежей после возбуждения дела о банкротстве" (Москва, 2020); "Особенности требований кредиторов при несостоятельности (банкротстве) граждан" (Москва, 2020).
(Родина Н.В.)
("Вестник арбитражной практики", 2021, N 4)Основные научные труды: "Оспаривание сделок должника конкурсным кредитором или уполномоченным органом как способ защиты гражданских прав" (Новосибирск, 2015); "Возможность распоряжения денежными средствами гражданином, в отношении которого введены процедуры банкротства" (Новосибирск, 2017); "Уполномоченный орган как профессиональный кредитор" (Москва, 2019); "Влияние несостоятельности на право- и дееспособность физических лиц" (Москва, 2019); "Проблемы правового регулирования удовлетворения денежных требований и обязательных платежей после возбуждения дела о банкротстве" (Москва, 2020); "Особенности требований кредиторов при несостоятельности (банкротстве) граждан" (Москва, 2020).
Нормативные акты
Приказ Минфина России от 12.11.2013 N 107н
(ред. от 30.12.2022)
"Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации"
(вместе с "Правилами указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением платежей, администрируемых налоговыми органами)", "Правилами указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств, платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами", "Правилами указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами", "Правилами указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением платежей, администрируемых налоговыми и таможенными органами)", "Правилами указания информации, идентифицирующей лицо или орган, составивший распоряжение о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации", "Правилами проверки значения уникального идентификатора начисления", "Правилами формирования уникального присваиваемого номера операции")
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30913)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2024)г) для лиц, находящихся в процедуре банкротства, внесудебного банкротства гражданина, арбитражных управляющих должника при перечислении денежных средств на погашение требований к должнику по уплате налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей, включенных в реестр требований кредиторов, подлежащих включению в реестр требований кредиторов - наименование лица, находящегося в процедуре банкротства, внесудебного банкротства гражданина, арбитражного управляющего должника, составившего распоряжение о переводе денежных средств;
(ред. от 30.12.2022)
"Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации"
(вместе с "Правилами указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением платежей, администрируемых налоговыми органами)", "Правилами указания информации, идентифицирующей плательщика, получателя средств, платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами", "Правилами указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату таможенных и иных платежей, администрируемых таможенными органами", "Правилами указания информации, идентифицирующей платеж, в распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации (за исключением платежей, администрируемых налоговыми и таможенными органами)", "Правилами указания информации, идентифицирующей лицо или орган, составивший распоряжение о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации", "Правилами проверки значения уникального идентификатора начисления", "Правилами формирования уникального присваиваемого номера операции")
(Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2013 N 30913)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2024)г) для лиц, находящихся в процедуре банкротства, внесудебного банкротства гражданина, арбитражных управляющих должника при перечислении денежных средств на погашение требований к должнику по уплате налогов, сборов, страховых взносов и иных платежей, включенных в реестр требований кредиторов, подлежащих включению в реестр требований кредиторов - наименование лица, находящегося в процедуре банкротства, внесудебного банкротства гражданина, арбитражного управляющего должника, составившего распоряжение о переводе денежных средств;
Информационное письмо Банка России от 05.10.2020 N ИН-06-59/144
"Об осуществлении мониторинга информации по счетам клиентов - физических лиц, в отношении которых прекращено производство по делу о банкротстве/завершена реструктуризация долгов гражданина/завершена реализация имущества гражданина"С учетом изложенного в целях повышения доверия граждан к банковской системе, а также в целях обеспечения прав граждан распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах, после прекращения производства по делу о банкротстве/завершения реструктуризации долгов гражданина/завершения реализации имущества гражданина, Банк России рекомендует кредитным организациям на регулярной основе в целях оперативного и своевременного принятия мер в части снятия ограничений распоряжения денежными средствами осуществлять мониторинг информации о прекращении производства по делу о банкротстве/завершении реструктуризации долгов гражданина/завершении реализации имущества гражданина в отношении клиентов - физических лиц, в том числе рассмотреть возможность внедрения автоматизированной системы, обеспечивающей своевременное получение информации о публикации соответствующих сведений в ЕФРСБ.
"Об осуществлении мониторинга информации по счетам клиентов - физических лиц, в отношении которых прекращено производство по делу о банкротстве/завершена реструктуризация долгов гражданина/завершена реализация имущества гражданина"С учетом изложенного в целях повышения доверия граждан к банковской системе, а также в целях обеспечения прав граждан распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах, после прекращения производства по делу о банкротстве/завершения реструктуризации долгов гражданина/завершения реализации имущества гражданина, Банк России рекомендует кредитным организациям на регулярной основе в целях оперативного и своевременного принятия мер в части снятия ограничений распоряжения денежными средствами осуществлять мониторинг информации о прекращении производства по делу о банкротстве/завершении реструктуризации долгов гражданина/завершении реализации имущества гражданина в отношении клиентов - физических лиц, в том числе рассмотреть возможность внедрения автоматизированной системы, обеспечивающей своевременное получение информации о публикации соответствующих сведений в ЕФРСБ.