4936-у порядок заполнения
Подборка наиболее важных документов по запросу 4936-у порядок заполнения (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: О вопросах, связанных с осуществлением кредитными организациями обязательного контроля операций и представлением сведений о них в уполномоченный орган.
(Письмо Банка России от 25.08.2021 N 12-4-2/4167)В рассматриваемом случае при направлении кредитной организацией сообщения в уполномоченный орган по операции своего клиента показатель 39 "Тип оператора по переводу денежных средств" таблицы 3.2 Правил <2> следует заполнять значением "1", если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган, является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика.
(Письмо Банка России от 25.08.2021 N 12-4-2/4167)В рассматриваемом случае при направлении кредитной организацией сообщения в уполномоченный орган по операции своего клиента показатель 39 "Тип оператора по переводу денежных средств" таблицы 3.2 Правил <2> следует заполнять значением "1", если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган, является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика.
Вопрос: ...О составлении кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 14.08.2019 N 12-4-5/5158)Порядок заполнения показателя 10 "Квартира (офис)" таблицы 2.4 Правил прямо определен в структуре показателя. При этом обращаем внимание, что, как следует из структуры данного показателя, при его заполнении могут быть использованы не только числовые, но и буквенные значения.
(Письмо Банка России от 14.08.2019 N 12-4-5/5158)Порядок заполнения показателя 10 "Квартира (офис)" таблицы 2.4 Правил прямо определен в структуре показателя. При этом обращаем внимание, что, как следует из структуры данного показателя, при его заполнении могут быть использованы не только числовые, но и буквенные значения.
Нормативные акты
Вопрос: Об обязательном контроле и заполнении ФЭС в рамках ПОД/ФТ в отношении операции по зачислению на счет клиента кредитной организации - юрлица денежных средств, инкассированных сторонней организацией.
(Письмо Банка России от 28.06.2021 N 12-4-2/3171)- блок "Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств (СведенияПереводыДС)" таблицы 3.2 Правил не заполняется;
(Письмо Банка России от 28.06.2021 N 12-4-2/3171)- блок "Сведения о переводах денежных средств, в том числе электронных денежных средств (СведенияПереводыДС)" таблицы 3.2 Правил не заполняется;
Вопрос: Об указании в ФЭС в рамках ПОД/ФТ сведений о клиенте при получении им наличных денежных средств с использованием банкоматов сторонних кредитных организаций.
(Письмо Банка России от 04.03.2021 N 12-4-2/943)<4> Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием N 4936-У.
(Письмо Банка России от 04.03.2021 N 12-4-2/943)<4> Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием N 4936-У.
Вопрос: О заполнении кредитными организациями ФЭС в рамках ПОД/ФТ в части сведений об участнике операции, в том числе ИП и физическом лице.
(Письмо Банка России от 15.07.2020 N 12-4-4/2917)<1> Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Письмо Банка России от 15.07.2020 N 12-4-4/2917)<1> Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленные Указанием Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вопрос: О составлении кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ, в том числе по безналичным переводам денежных средств.
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)<5> Путь: "Противодействие отмыванию денег и валютный контроль"/"Разъяснения"/"Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма"/"КО"/"Вопросы по Указанию N 4936-У" (доступно по ссылке http://www.cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2).
(Письмо Банка России от 22.07.2020 N 12-4-4/3029)<5> Путь: "Противодействие отмыванию денег и валютный контроль"/"Разъяснения"/"Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма"/"КО"/"Вопросы по Указанию N 4936-У" (доступно по ссылке http://www.cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2).
Вопрос: О заполнении кредитными организациями ФЭС в рамках ПОД/ФТ в части указания сведений о месте рождения и адресе физлиц - участников операций.
(Письмо Банка России от 10.11.2020 N 12-4-4/4823)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по порядку заполнения полей ФЭС <1> Таблиц 2.3 и 2.4 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Правила) Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У <2> в следующих случаях.
(Письмо Банка России от 10.11.2020 N 12-4-4/4823)Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы по порядку заполнения полей ФЭС <1> Таблиц 2.3 и 2.4 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Правила) Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У <2> в следующих случаях.
Вопрос: Верны ли выводы банка о том, что обязательному контролю по коду операции 8002 подлежит любая операция с наличными и безналичными денежными средствами? В случае указания в расписке нескольких продавцов и покупателей в соответствующие показатели ФЭС должны ли быть включены сведения о каждом из них?
("Официальный сайт Банка России", 2021)- показатель "Основание совершения операции" (тип данных "Реквизиты документа" таблицы 2.8 Правил <5>) заполняется сведениями о расписке сторон по сделке, а также о договоре купли-продажи недвижимого имущества.
("Официальный сайт Банка России", 2021)- показатель "Основание совершения операции" (тип данных "Реквизиты документа" таблицы 2.8 Правил <5>) заполняется сведениями о расписке сторон по сделке, а также о договоре купли-продажи недвижимого имущества.
Вопрос: ...О сроке неприменения мер к кредитным организациям за нарушение правил составления в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ и их представления в Росфинмониторинг.
(Письмо Банка России от 06.11.2019 N 014-12-4/8352)В соответствии с Информационным письмом Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63 "О неприменении мер к кредитным организациям" (далее - Информационное письмо Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63) Банк России и Росфинмониторинг в период с 15 июля по 15 октября 2019 г. сохраняют технологическую возможность представления кредитными организациями в уполномоченный орган соответствующих выше сведений и информации в порядке, аналогичном ранее определенному Положением N 321-П. Также в Информационном письме Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63 предусмотрено введение моратория на срок до 15 октября 2019 г. на применение в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а в отношении должностных лиц кредитных организаций мер административной ответственности в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ в связи с неисполнением требований Указания N 4936-У при условии своевременного представления в уполномоченный орган соответствующих сведений и информации с использованием указанной технологической возможности их представления.
(Письмо Банка России от 06.11.2019 N 014-12-4/8352)В соответствии с Информационным письмом Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63 "О неприменении мер к кредитным организациям" (далее - Информационное письмо Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63) Банк России и Росфинмониторинг в период с 15 июля по 15 октября 2019 г. сохраняют технологическую возможность представления кредитными организациями в уполномоченный орган соответствующих выше сведений и информации в порядке, аналогичном ранее определенному Положением N 321-П. Также в Информационном письме Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63 предусмотрено введение моратория на срок до 15 октября 2019 г. на применение в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а в отношении должностных лиц кредитных организаций мер административной ответственности в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ в связи с неисполнением требований Указания N 4936-У при условии своевременного представления в уполномоченный орган соответствующих сведений и информации с использованием указанной технологической возможности их представления.
Вопрос: На практике Банк сталкивается с ситуацией, когда в платежных документах помимо наименования банков отображаются наименования структурных подразделений Банка России. Верно ли Банк понимает, что наименования структурных подразделений Банка России должны отражаться в поле "НаимКО" ФЭС так, как в платежном документе?
("Официальный сайт Банка России", 2020)Ответ: Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам формирования электронного документа в виде формализованного электронного сообщения, предусмотренного Указанием N 4936-У <3>, в соответствии с порядком, установленным Правилами <4>, сообщает, что заполнение показателя 2 таблицы 2.13 Правил данными, содержащимися в платежном документе, в том числе наименованием структурного подразделения Банка России, является корректным.
("Официальный сайт Банка России", 2020)Ответ: Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по вопросам формирования электронного документа в виде формализованного электронного сообщения, предусмотренного Указанием N 4936-У <3>, в соответствии с порядком, установленным Правилами <4>, сообщает, что заполнение показателя 2 таблицы 2.13 Правил данными, содержащимися в платежном документе, в том числе наименованием структурного подразделения Банка России, является корректным.
Вопрос: ...Об отдельных вопросах, связанных с составлением кредитными организациями в электронной форме сведений и информации в рамках ПОД/ФТ.
(Письмо Банка России от 04.10.2019 N 12-4-5/6091)Требования к составу документов, хранение которых обязана обеспечить кредитная организация в целях исполнения требований Указания N 4936-У, установлены пунктом 8 Правил.
(Письмо Банка России от 04.10.2019 N 12-4-5/6091)Требования к составу документов, хранение которых обязана обеспечить кредитная организация в целях исполнения требований Указания N 4936-У, установлены пунктом 8 Правил.
Вопрос: О вопросах, связанных с составлением кредитной организацией ФЭС в рамках ПОД/ФТ и направлением сведений об операции по выплате физлицу страхового возмещения или получению от него страховой премии.
(Письмо Банка России от 11.09.2020 N 12-4-4/3909)В соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <4> и порядка формирования ФЭС и заполнения отдельных показателей ФЭС, определенного Указанием N 4936-У, включаемые в состав ФЭС сведения об участнике операции - клиенте кредитной организации должны соответствовать данным, установленным кредитной организацией при его идентификации или обновлении сведений.
(Письмо Банка России от 11.09.2020 N 12-4-4/3909)В соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ <4> и порядка формирования ФЭС и заполнения отдельных показателей ФЭС, определенного Указанием N 4936-У, включаемые в состав ФЭС сведения об участнике операции - клиенте кредитной организации должны соответствовать данным, установленным кредитной организацией при его идентификации или обновлении сведений.