Все новости
Сегодня
Компенсация за нарушение исключительного права на товарный знак и прочее: закон опубликован
Сегодня
Тариф взносов на травматизм и ОКВЭД: налоговики хотят скорректировать правила заполнения документов
Сегодня
Госзадание и целевые субсидии федеральным учреждениям: Минфин планирует скорректировать правила
Сегодня
Суды напомнили: при увольнении по результатам испытания не нужно соблюдать процедуру для взысканий
Сегодня
Суд не поддержал заказчика по Закону N 223-ФЗ, который ограничил число банков для выдачи гарантии
8 июля
Природная пожарная опасность лесов: утверждена новая классификация
8 июля
Пособие по беременности и родам студенткам увеличат – Госдума приняла закон
8 июля
Появился проект о категорировании объектов КИИ в сфере здравоохранения
8 июля
Ищем судебную практику эффективно: фильтры по тематике и результату рассмотрения
8 июля
Штрафы за ряд нарушений ПДД увеличатся с 18 июля 2025 года
8 июля
Штраф за несообщение в военкомат о переезде внутри РФ стал выше
8 июля
Новое требование к продаже смартфонов и других гаджетов заработает с 1 сентября 2025 года
8 июля
Подъем и перемещение тяжестей несовершеннолетними работниками: новые нормы с 1 марта 2026 года
8 июля
Проект о повышении ряда госпошлин внесен в Госдуму
8 июля
Декларация по налогу на прибыль за I полугодие 2025 года: важное для бухгалтера
8 июля
Вычет за сдачу ГТО: налоговая служба напомнила, как его предоставляют работодатели
8 июля
Отмена инструкций по учету и новые стандарты с 2026 года: на что обратить внимание учреждениям
8 июля
Практика ФАС по Закону N 223-ФЗ: на что контролеры обратили внимание в обзорах за май 2025 года
7 июля
Внеочередное медосвидетельствование водителей: закон опубликован
7 июля
Преимущественная покупка доли в ООО: законы о возможности ограничить это право опубликованы
7 июля
Тариф страховых взносов на травматизм: суд подтвердил, что на скидку не влияет ДТП из-за третьих лиц
7 июля
Из-за сбоя СФР получил сведения для выплаты пособия по больничному с опозданием – суд отменил штраф
7 июля
Платформенная экономика: поправки о торговле через маркетплейсы и новых штрафах поступили в Госдуму
7 июля
Пожарная безопасность систем кондиционирования: МЧС отметило нюансы размещения охлаждающих фанкойлов
7 июля
Хроническая сердечная недостаточность у детей: Минздрав одобрил клинические рекомендации
7 июля
Внутренний финансовый аудит: с 15 июля 2025 года изменяются три стандарта
7 июля
Важные новости для юриста за неделю с 30 июня по 4 июля
7 июля
Важные новости для бухгалтера за неделю с 30 июня по 4 июля
7 июля
Споры об увольнении руководителя по решению работодателя: интересная практика за 2024 - 2025 годы
7 июля
Практика ФАС по Закону N 44-ФЗ: какие ошибки отметила служба в обзорах за май 2025 года
5 июля
Срок действия номенклатуры должностей медиков и фармацевтов изменен
5 июля
Меры поддержки мобилизованных граждан: кабмин приостановил начисление пеней по налогам и взносам
5 июля
Бюджетная смета федеральных учреждений: появились методрекомендации для форм обоснований на 2026 год
4 июля
Обеспечительные меры третейского суда: Минюст предложил ввести правила выдачи исполнительного листа
4 июля
Беспилотные авиационные системы: определено, как обеспечить работу линии управления
4 июля
Работнику после увольнения не выплатили премию по итогам проекта – суды нарушений не увидели
4 июля
Автоматизированная передача данных о работе медизделий с искусственным интеллектом: проект правил
4 июля
Внутренний финансовый контроль: Минфин планирует уточнить ряд стандартов по проверкам
4 июля
Меры социальной поддержки многодетных матерей-героинь планируют расширить ‒ проект внесен в Госдуму
4 июля
Оферта с сайта лизингодателя: ВС РФ назвал случай, когда тот ответит за срыв договора купли-продажи
4 июля
МСФО и финансовая аренда: Минфин обобщил практику применения правил
4 июля
Поставка по заявкам заказчика: суд не взыскал стоимость не выбранного по госконтракту товара
21 декабря 2021

Корпоративных банковских клиентов разделят на группы риска проведения подозрительных операций

По новому закону ЦБ РФ и банки будут оценивать риск совершения подозрительных операций российскими юрлицами и ИП, а также относить их к одной из групп. От нее зависят меры, которые кредитные организации смогут или будут обязаны применить к клиенту. Рассмотрим основные новшества.

Группы риска

Не раньше 1 июля 2022 года ЦБ РФ разделит большинство корпоративных банковских клиентов на группы низкого, среднего и высокого риска проведения подозрительных операций. Под ними будут понимать операции с деньгами или другим имуществом, которые предположительно совершают для легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Регулятор сделает это на основании критериев, которые установит с учетом, например, сведений:

  • о видах и характере деятельности клиентов;
  • операциях по их счетам;
  • их учредителях, участниках и руководителях;
  • аффилированности с другими компаниями или ИП, которые проводят подозрительные операции;
  • количестве счетов, вкладов или депозитов.

ЦБ РФ передаст банкам информацию о распределении клиентов по группам через личные кабинеты. Также он сможет разместить эти данные на своем сайте. Состав информации и порядок доступа к ней регулятор определит отдельно.

Относить клиентов к группам риска будут и сами банки в рамках внутреннего контроля. При этом они вправе учитывать, в какие группы попали клиенты по версии ЦБ РФ.

Последствия распределения

Клиенту из группы низкого риска нельзя будет отказать в переводе денег российскому юрлицу или ИП из той же группы. Это затронет переводы:

  • денег — на счет, вклад или депозит в отечественном банке;
  • электронных денег — в корпоративный кошелек получателя в российском банке.

Однако если банк посчитает операции подозрительными, он сможет отказать в переводе и должен будет изменить группу риска клиента.

В отношении клиента из группы среднего или высокого риска банк сможет:

Если кредитная организация применяет информацию ЦБ РФ о распределении клиентов по группам и согласна, что уровень риска клиента высокий, ей запретят, например:

Из этого правила есть ряд исключений. Они касаются уплаты налогов, перечисления зарплаты тем, кто ее получал еще до того, как клиента отнесли к группе высокого риска и т.п.

Взаимодействие банков с регулятором и клиентами

Чтобы ЦБ РФ мог оценивать клиентов, с июля 2022 года банки должны направлять ему:

  • наименования компаний;
  • Ф.И.О. предпринимателей;
  • ИНН таких клиентов.

Порядок и сроки исполнения обязанности определит регулятор. Впервые передать сведения нужно о клиентах, которые находятся на обслуживании по состоянию на 1 июля 2022 года.

Банки, которые учитывают, к каким группам регулятор отнес клиентов, должны информировать ЦБ РФ и клиентов с высоким уровнем риска о применении к ним мер. Таких клиентов нужно будет уведомлять, например, о праве оспорить эти меры в межведомственной комиссии.

Связанные новости