Все новости
Сегодня
Правительство утвердило правила маркировки велосипедов и велосипедных рам
Сегодня
Обзор ВС РФ N 1 (2024): на какие позиции обратить внимание
Сегодня
Опубликован закон о запрете упрощенной идентификации при крупных переводах без открытия счета
Сегодня
Налоговая реформа РФ: обзор последних новостей
Сегодня
ФНС пояснила, как заполнить счет-фактуру при импорте в Россию из ЕАЭС
Сегодня
Госзаказчики смогут отстранять участников за любые недостоверные данные: проект прошел первое чтение
Сегодня
Эксперимент по удаленному мониторингу пациентов с помощью цифровых устройств хотят расширить
Сегодня
Питание в школе: Минпросвещения разъяснило нюансы использования экономии субсидии
Сегодня
Нарушение нормативов обеспечения коммунальными услугами: штраф для поставщиков ресурсов вырастет
Сегодня
Справка о доходах за 2023 год: ФНС разъяснила, по какой форме выдавать документ сотруднику
Сегодня
Топ-3 "поворотных" дел кассации по трудовым спорам за март – апрель 2024 года
29 мая
Федеральный строительный надзор: уточнен порядок взаимодействия сторон
29 мая
Закон о значительных изменениях в сфере банкротства действует с 29 мая 2024 года
29 мая
Капстроительство: Минстрой указал на нюансы признания рабочей документации частью проектной
29 мая
Продажа ипотечной недвижимости физлиц: проект о новых обязанностях залогодержателей прошел Госдуму
29 мая
Ремонт больницы: оплатить простой сотрудникам за счет ОМС апелляция не разрешила
29 мая
Питание работников: суд разрешил не облагать взносами компенсацию
29 мая
Выдача медицинских заключений на природные лечебные ресурсы: правительство утвердило правила
29 мая
ФНС скорректировала контрольные соотношения для РСВ
29 мая
Закон об уплате НДС при продаже товаров через электронные торговые площадки опубликован
29 мая
Изменение налоговой системы РФ: Минфин внес законопроект в правительство
29 мая
Поправки к ТК РФ о доплатах наставникам приняты в первом чтении
29 мая
ФНС: стандартные вычеты по НДФЛ нельзя применить к дивидендам
29 мая
Клининг и техническая эксплуатация: ФНС привела показатели возможного уклонения от уплаты налогов
29 мая
Суды поддержали участника, которого отстранили от закупки с доптребованиями за некомплект документов
28 мая
Обновлен порядок учета в области обращения с отходами
28 мая
Проект об отнесении "простой клеветы" по УК РФ к делам частно-публичного обвинения внесен в Госдуму
28 мая
Переводы через СБП самому себе: ЦБ РФ хочет увеличить лимит одной операции до 30 млн руб.
28 мая
Суды: глава муниципалитета не может премировать сам себя
28 мая
Пособие по уходу за детьми до 1,5 лет: суд подтвердил, что можно менять любой год расчетного периода
28 мая
Синдром отмены алкоголя: опубликованы клинические рекомендации
28 мая
Список прав контролируемых лиц предложено дополнить – проект внесен в Госдуму
28 мая
НДС с авансов: в части периода восстановления налога покупателем товара ФНС согласилась с Минфином
28 мая
Работодателям на заметку: полезные ответы онлайн-инспекции за апрель 2024 года
28 мая
Апелляция: опыт субподряда подходит для строительной госзакупки с доптребованиями
27 мая
Пожарная безопасность: МЧС подвело итоги правоприменительной практики
27 мая
Контроль цен на ЖНВЛП: правительство установило особенности проверок
27 мая
Внеплановые документарные проверки в 2024 году: основания их упрощенного проведения расширены
27 мая
Уволить мобилизованного работника по его инициативе можно без возобновления договора, указал Роструд
27 мая
Экстренная помощь в федеральных медорганизациях: ФФОМС пояснил нюансы оплаты в 2021 - 2023 годах
27 мая
Госдума утвердила рекомендации по развитию налоговой системы
27 мая
Важные новости для юриста за неделю с 20 по 24 мая
27 мая
Важные новости для бухгалтера за неделю с 20 по 24 мая
27 мая
ВС РФ: соответствие налогоплательщика критериям отбора для выездных проверок не доказывает нарушение
27 мая
Ответственность за невыполнение квоты для инвалидов хотят усилить – проект прошел первое чтение
27 мая
Споры о переплате по госконтракту: интересные примеры из практики за 2023 - 2024 годы
25 мая
Кассация: снизить штраф за нецелевой расход средств ОМС можно без заявления учреждения
25 мая
Снижение штрафа СФР: суд учел большой объем больничных, сведения по которым подали вовремя, и другое
25 мая
С 1 сентября информацию в службу занятости надо подавать по новым формам
25 мая
В сентябре стартует эксперимент по маркировке ряда медизделий
25 мая
ЦБ РФ ужесточает лимиты на кредитование заемщиков с высокой долговой нагрузкой
21 декабря 2021

Корпоративных банковских клиентов разделят на группы риска проведения подозрительных операций

По новому закону ЦБ РФ и банки будут оценивать риск совершения подозрительных операций российскими юрлицами и ИП, а также относить их к одной из групп. От нее зависят меры, которые кредитные организации смогут или будут обязаны применить к клиенту. Рассмотрим основные новшества.

Группы риска

Не раньше 1 июля 2022 года ЦБ РФ разделит большинство корпоративных банковских клиентов на группы низкого, среднего и высокого риска проведения подозрительных операций. Под ними будут понимать операции с деньгами или другим имуществом, которые предположительно совершают для легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Регулятор сделает это на основании критериев, которые установит с учетом, например, сведений:

  • о видах и характере деятельности клиентов;
  • операциях по их счетам;
  • их учредителях, участниках и руководителях;
  • аффилированности с другими компаниями или ИП, которые проводят подозрительные операции;
  • количестве счетов, вкладов или депозитов.

ЦБ РФ передаст банкам информацию о распределении клиентов по группам через личные кабинеты. Также он сможет разместить эти данные на своем сайте. Состав информации и порядок доступа к ней регулятор определит отдельно.

Относить клиентов к группам риска будут и сами банки в рамках внутреннего контроля. При этом они вправе учитывать, в какие группы попали клиенты по версии ЦБ РФ.

Последствия распределения

Клиенту из группы низкого риска нельзя будет отказать в переводе денег российскому юрлицу или ИП из той же группы. Это затронет переводы:

  • денег — на счет, вклад или депозит в отечественном банке;
  • электронных денег — в корпоративный кошелек получателя в российском банке.

Однако если банк посчитает операции подозрительными, он сможет отказать в переводе и должен будет изменить группу риска клиента.

В отношении клиента из группы среднего или высокого риска банк сможет:

Если кредитная организация применяет информацию ЦБ РФ о распределении клиентов по группам и согласна, что уровень риска клиента высокий, ей запретят, например:

Из этого правила есть ряд исключений. Они касаются уплаты налогов, перечисления зарплаты тем, кто ее получал еще до того, как клиента отнесли к группе высокого риска и т.п.

Взаимодействие банков с регулятором и клиентами

Чтобы ЦБ РФ мог оценивать клиентов, с июля 2022 года банки должны направлять ему:

  • наименования компаний;
  • Ф.И.О. предпринимателей;
  • ИНН таких клиентов.

Порядок и сроки исполнения обязанности определит регулятор. Впервые передать сведения нужно о клиентах, которые находятся на обслуживании по состоянию на 1 июля 2022 года.

Банки, которые учитывают, к каким группам регулятор отнес клиентов, должны информировать ЦБ РФ и клиентов с высоким уровнем риска о применении к ним мер. Таких клиентов нужно будет уведомлять, например, о праве оспорить эти меры в межведомственной комиссии.

Связанные новости