Идентификация клиентов-иностранцев и контроль их операций: новшества для финкомпаний

С 21 июля 2023 года кредитные организации смогут поручать зарубежным финкомпаниям, в частности, идентифицировать иностранных клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. Такое право дали и ряду других лиц, например профучастникам рынка ценных бумаг.

Делегировать провести процедуру можно только по договорам с зарубежными финкомпаниями из стран, которые перечислит правительство.

Если идентификацию проведет зарубежная финкомпания, под обязательный контроль попадают операции по поручению:

• иностранных граждан — на сумму от 50 тыс. руб.;
• зарубежных организаций — от 500 тыс. руб.

Положения о размерах операций касаются не только рублевых сумм, но и их валютных эквивалентов.

Тем, кого идентифицируют по новым правилам, можно открыть счет или вклад удаленно.