Все новости
Сегодня
Важные новости для юриста за неделю с 10 по 14 июня
Сегодня
Важные новости для бухгалтера за неделю с 10 по 14 июня
Сегодня
Отпуска госслужащих: интересная практика 2023 - 2024 годов
Сегодня
Охрана труда: интересные ответы онлайн-инспекции за апрель – май 2024 года
Сегодня
Ошибки применения дополнительных требований в госзакупках: примеры из практики за 2023 - 2024 годы
Сегодня
Недра: порядок переоформления лицензии и предоставления прав на участок определен для ряда случаев
Сегодня
Платные медуслуги: интересные споры из судебной практики за 2022 - 2024 годы
15 июня
ЕФС-1 подают на членов совета директоров, даже если нет выплат, – суд солидарен с Минтрудом
15 июня
Суд: если подотчетные суммы не подтвердили, комиссию банка за снятие денег учесть в расходах нельзя
15 июня
Субъектам КИИ запретят использовать сервисы кибербезопасности компаний из недружественных стран
14 июня
Появились формы актов о консервации и ликвидации сооружений, связанных с пользованием недрами
14 июня
Изменения ГПК РФ начнут действовать с 1 сентября 2024 года
14 июня
Премии фельдшерам за предрейсовые осмотры суд не разрешил выплачивать за счет ОМС
14 июня
Налог на имущество: суд обязал ИФНС вернуть переплату по уточненным декларациям за рамками 3 лет
14 июня
Персональные данные госслужащих: Минцифры разработало формы для ЕИС управления кадровым составом
14 июня
Президент продлил запрет на экспорт нефти по контрактам с предельными ценами
14 июня
Банк выдал неверную гарантию по Закону N 223-ФЗ – кассация не взыскала с него упущенную выгоду
14 июня
Продажа подержанных автомобилей: ФНС пояснила, как заполнить счет-фактуру и книгу продаж
14 июня
Острая кишечная непроходимость опухолевой этиологии: появились клинические рекомендации
13 июня
Подтверждать, что государственная экологическая экспертиза не нужна, будут по формам
13 июня
Расходы на медосмотры: кассация не разрешила больнице за счет ОМС выплатить работникам компенсацию
13 июня
Продажа ипотечных квартир и домов физлиц: что изменится для залогодержателей с 11 сентября 2024 года
13 июня
Позднее подтверждение деятельности для взносов на травматизм: суд отменил высокий тариф
13 июня
Работа несовершеннолетних в свободное от учебы время: рекомендации Минтруда
13 июня
Типовые условия госконтрактов на регулярные перевозки хотят изменить: проект Минтранса
13 июня
Аварийно-спасательные работы: определен состав укладки и аптечки первой помощи
13 июня
Топ-3 "поворотных" дел арбитражных судов округов для юриста: май 2024 года
13 июня
Сообщения о суммах налогов на имущество за 2023 год: ФНС рассказала о завершении их рассылки
13 июня
Бронхолегочная дисплазия: опубликованы клинические рекомендации
12 июня
ЦБ РФ: сделки с долларом США и евро продолжат совершаться на внебиржевом рынке
12 июня
Налоговая настаивала на взаимозависимости организаций, но не смогла доказать дробление бизнеса
12 июня
Суд: при вызове для дачи пояснений по уплате налогов организацию не обязаны знакомить с материалами
12 июня
Субсидию на ипотеку многодетные семьи продолжат получать до конца 2030 года
3 мая 2024

Покупка драгоценных металлов в слитках: ЦБ РФ дал рекомендации кредитным организациям

Центробанк советует кредитным организациям выявлять среди клиентов тех физлиц, которые регулярно покупают драгметаллы в слитках. Это касается случаев, когда есть сразу несколько обстоятельств:

  • физлицо приобретает слитки, но не отчуждает их либо продает значительно меньше слитков, чем покупает;
  • со дня поступления денег на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Это условие применимо, если сделку совершают за счет средств на банковском счете;
  • после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.

Также ЦБ РФ рекомендует выделять среди клиентов тех юрлиц-нерезидентов, которые вносят на счет много наличных и затем приобретают слитки. Операции должны отвечать следующим критериям:

  • клиент систематически пополняет счет наличными (более 10 млн руб. в месяц) и затем обычно покупает слитки;
  • между внесением на счет наличных и приобретением слитков проходит мало времени;
  • после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.

При выявлении упомянутых физлиц и компаний регулятор советует, в частности:

  • повысить внимание к их операциям;
  • тщательно проверять сведения об этих операциях, а также о деятельности клиента, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах;
  • запрашивать у таких физлиц и компаний дополнительную информацию (документы) о характере и целях операций;
  • определять, достоверны ли документы о происхождении денег, за счет которых клиент покупает слитки, точна ли информация в этих документах;
  • рассматривать вопрос о квалификации операций и (или) действий клиента (его представителя) как подозрительных.

Оценочные категории ("систематичность", "незначительность" и т.п.) кредитная организация определяет сама в каждом конкретном случае. Нужно исходить в том числе из масштаба и основных направлений ее бизнеса и деятельности клиентов, уровня рисков, которые связаны с клиентами и их операциями.

Связанные новости