Запрос конкурсного управляющего в банк
Подборка наиболее важных документов по запросу Запрос конкурсного управляющего в банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.10.2025 N 13АП-14106/2025 по делу N А56-117039/2017/ж.6
Категория спора: Банкротство организации.
Требования кредиторов: Об оспаривании действий (бездействия) арбитражных управляющих.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на необоснованное расходование арбитражными управляющими конкурсной массы, непринятие мер, направленных на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц, необращение в суд с заявлениями об оспаривании сделок, совершенных с аффилированными лицами в преддверии банкротства, реализацию имущества на торгах по необоснованно заниженной стоимости, незаконную выплату денежных средств из конкурсной массы.
Решение: Отказано.Само по себе наличие у конкурсного управляющего полномочий по направлению запросов в банки и государственные органы не свидетельствует о наличии у него возможности полностью восстановить сведения о дебиторской задолженности перед должником исключительно за счет совершения подобных действий.
Категория спора: Банкротство организации.
Требования кредиторов: Об оспаривании действий (бездействия) арбитражных управляющих.
Обстоятельства: Кредитор ссылается на необоснованное расходование арбитражными управляющими конкурсной массы, непринятие мер, направленных на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц, необращение в суд с заявлениями об оспаривании сделок, совершенных с аффилированными лицами в преддверии банкротства, реализацию имущества на торгах по необоснованно заниженной стоимости, незаконную выплату денежных средств из конкурсной массы.
Решение: Отказано.Само по себе наличие у конкурсного управляющего полномочий по направлению запросов в банки и государственные органы не свидетельствует о наличии у него возможности полностью восстановить сведения о дебиторской задолженности перед должником исключительно за счет совершения подобных действий.
Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2024 N 11АП-19885/2023 по делу N А65-5821/2017
Требование: Об отмене определения об отказе в обязании конкурсного управляющего предоставить возможность ознакомиться лично со снятием фотокопий требования и предоставлении на обозрение суда оригинала указанного требования с оригинальной подписью, отметкой о регистрации, печатью и датой этого заявления.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд первой инстанции, рассмотрев и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ доказательства, пришел к выводу, что требование Степановой Г.И. о включении в реестр должника было оформлено при получении страхового возмещения в банке-агенте. Запрошенная конкурсным управляющим в банке-агенте копия заявления выдана Степановой Г.И. Не доказано наличие у конкурсного управляющего оригинала заявления Степановой Г.С., поэтому у конкурсного управляющего отсутствует фактическая возможность предоставить оригинал заявления. Заявление Степановой Г.И. является необоснованным.
Требование: Об отмене определения об отказе в обязании конкурсного управляющего предоставить возможность ознакомиться лично со снятием фотокопий требования и предоставлении на обозрение суда оригинала указанного требования с оригинальной подписью, отметкой о регистрации, печатью и датой этого заявления.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд первой инстанции, рассмотрев и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ доказательства, пришел к выводу, что требование Степановой Г.И. о включении в реестр должника было оформлено при получении страхового возмещения в банке-агенте. Запрошенная конкурсным управляющим в банке-агенте копия заявления выдана Степановой Г.И. Не доказано наличие у конкурсного управляющего оригинала заявления Степановой Г.С., поэтому у конкурсного управляющего отсутствует фактическая возможность предоставить оригинал заявления. Заявление Степановой Г.И. является необоснованным.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Взыскание денежных средств с банковского счета типа "С"
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)В случае если банкротные процедуры к должнику-резиденту уже применяются, денежные средства будут перечислены в конкурсную массу (на специальный банковский счет должника). Если это не было сделано ранее, с заявлением об использовании денежных средств на счете типа "С" от имени должника может обратиться конкурсный управляющий. Вопрос только в том, что у банка обязанность сообщить в налоговый орган об открытии кредитору банковского счета типа "С" возникает после того, как будет заключен договор банковского счета (чему предшествуют обращение с заявлением и завершение идентификации владельца счета). То есть у налогового органа данные об открытом счете типа "С" до указанного момента будут отсутствовать <17> и конкурсному управляющему придется самому рассылать запросы по банкам, чтобы не упустить из виду эту часть конкурсной массы. Учитывая заметную даже с первого взгляда громоздкость процесса, следует ожидать развития и детализации правового регулирования в данном аспекте.
(Мезанов П.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 2)В случае если банкротные процедуры к должнику-резиденту уже применяются, денежные средства будут перечислены в конкурсную массу (на специальный банковский счет должника). Если это не было сделано ранее, с заявлением об использовании денежных средств на счете типа "С" от имени должника может обратиться конкурсный управляющий. Вопрос только в том, что у банка обязанность сообщить в налоговый орган об открытии кредитору банковского счета типа "С" возникает после того, как будет заключен договор банковского счета (чему предшествуют обращение с заявлением и завершение идентификации владельца счета). То есть у налогового органа данные об открытом счете типа "С" до указанного момента будут отсутствовать <17> и конкурсному управляющему придется самому рассылать запросы по банкам, чтобы не упустить из виду эту часть конкурсной массы. Учитывая заметную даже с первого взгляда громоздкость процесса, следует ожидать развития и детализации правового регулирования в данном аспекте.
Статья: Выплата вычета по НДС и погашение имущественных налогов за счет залога: налоги в банкротстве в практике ВС РФ
(Бирюлин Д.)
("Банковское кредитование", 2024, N 3)Кроме того, фактически нет смысла определять целесообразность продолжения хозяйственной деятельности через механизм разрешения разногласий. С этой точки зрения банк не сможет полагаться на определения суда, риск неэффективного продолжения деятельности будет возложен на банк и на конкурсного управляющего.
(Бирюлин Д.)
("Банковское кредитование", 2024, N 3)Кроме того, фактически нет смысла определять целесообразность продолжения хозяйственной деятельности через механизм разрешения разногласий. С этой точки зрения банк не сможет полагаться на определения суда, риск неэффективного продолжения деятельности будет возложен на банк и на конкурсного управляющего.
Статья: Истребование доказательств в делах о банкротстве корпораций: соотношение с институтом раскрытия доказательств в праве России
(Кужантаев Д.Е.)
("Хозяйство и право", 2025, N 2)Связь категорий "раскрытие информации" (используемой в Законе о банкротстве), а также "истребование доказательств" и "раскрытие доказательств" (используемых в арбитражном процессе) можно проследить на примере одного из недавних дел, рассмотренных Арбитражным судом Московского округа <11>. В анализируемом деле конкурсный управляющий обратился с запросом о предоставлении документации (выписки по расчетному счету) к руководителю компании, осуществляющей хранение документов ликвидированного банка. Компания-хранитель подтвердила факт хранения документов, однако отказала в предоставлении информации. Затем управляющий обратился в суд с ходатайством об истребовании доказательств у компании-хранителя, законного представителя хранителя, однако суды первой и апелляционной инстанций не нашли оснований для его удовлетворения.
(Кужантаев Д.Е.)
("Хозяйство и право", 2025, N 2)Связь категорий "раскрытие информации" (используемой в Законе о банкротстве), а также "истребование доказательств" и "раскрытие доказательств" (используемых в арбитражном процессе) можно проследить на примере одного из недавних дел, рассмотренных Арбитражным судом Московского округа <11>. В анализируемом деле конкурсный управляющий обратился с запросом о предоставлении документации (выписки по расчетному счету) к руководителю компании, осуществляющей хранение документов ликвидированного банка. Компания-хранитель подтвердила факт хранения документов, однако отказала в предоставлении информации. Затем управляющий обратился в суд с ходатайством об истребовании доказательств у компании-хранителя, законного представителя хранителя, однако суды первой и апелляционной инстанций не нашли оснований для его удовлетворения.
Статья: Защита права кредиторов на информацию в процедурах банкротства
(Шайдуллин А.И.)
("Вестник гражданского права", 2023, N 2)Невзирая на отсутствие в общих положениях Закона о банкротстве норм о праве отдельных кредиторов на запрос информации о финансово-хозяйственной деятельности должника, такая норма содержится в § 4.1 "Банкротство кредитных организаций". Так, в силу п. 6 ст. 189.82 Закона о банкротстве кредитор путем направления мотивированного запроса вправе потребовать представления конкурсным управляющим копий документов о сделках, предусмотренных ст. 189.40 Закона о банкротстве и совершенных на сумму более 1 млн руб. Расходы на подготовку копий указанных документов осуществляются за счет кредитора.
(Шайдуллин А.И.)
("Вестник гражданского права", 2023, N 2)Невзирая на отсутствие в общих положениях Закона о банкротстве норм о праве отдельных кредиторов на запрос информации о финансово-хозяйственной деятельности должника, такая норма содержится в § 4.1 "Банкротство кредитных организаций". Так, в силу п. 6 ст. 189.82 Закона о банкротстве кредитор путем направления мотивированного запроса вправе потребовать представления конкурсным управляющим копий документов о сделках, предусмотренных ст. 189.40 Закона о банкротстве и совершенных на сумму более 1 млн руб. Расходы на подготовку копий указанных документов осуществляются за счет кредитора.
Статья: Некоторые особенности открытия конкурсного производства через призму сформировавшейся судебной практики
(Хохлов В.Н., Бирюлин М.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 4)ВС РФ также подчеркнул, что для целей соблюдения баланса интересов не только со стороны банка, но и его клиентов, для реализации права на запрос информации у конкурсного управляющего кредитор должен мотивировать, в связи с чем он запрашивает тот или иной реестр либо учетную документацию банкрота. ВС РФ отметил правомерность такого требования, поскольку это соответствует принципу контролируемости банкротства и обеспечения интересов кредиторов, т.к. они заинтересованы в надлежащем формировании конкурсной массы.
(Хохлов В.Н., Бирюлин М.А.)
("Вестник арбитражной практики", 2024, N 4)ВС РФ также подчеркнул, что для целей соблюдения баланса интересов не только со стороны банка, но и его клиентов, для реализации права на запрос информации у конкурсного управляющего кредитор должен мотивировать, в связи с чем он запрашивает тот или иной реестр либо учетную документацию банкрота. ВС РФ отметил правомерность такого требования, поскольку это соответствует принципу контролируемости банкротства и обеспечения интересов кредиторов, т.к. они заинтересованы в надлежащем формировании конкурсной массы.
Статья: Взыскание с банка убытков в размере неперечисленных сумм налога: практика изменилась не в нашу пользу?
(Севастьянова Ю.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 1)Как следует из материалов дела, инспекция запросила у банка выписку об операциях по расчетному счету ОАО "Кунгурский машиностроительный завод", находящегося в процедуре банкротства, за период с 01.12.2014 по 31.12.2017. Налоговый орган выявил, что банк по поручениям конкурсного управляющего ОАО "Кунгурский машиностроительный завод" проводил расходные операции за период с 10.01.2017 по 08.09.2017 на сумму 764 112,29 руб. Проведенные платежи относились к третьей очереди, при этом банк еще 17.11.2015 получил поручение от 16.11.2015 на списание страховых взносов на обязательное пенсионное страхование в сумме 8 646 468,19 руб. (относились ко второй очереди текущих платежей и имели календарную приоритетность).
(Севастьянова Ю.)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2023, N 1)Как следует из материалов дела, инспекция запросила у банка выписку об операциях по расчетному счету ОАО "Кунгурский машиностроительный завод", находящегося в процедуре банкротства, за период с 01.12.2014 по 31.12.2017. Налоговый орган выявил, что банк по поручениям конкурсного управляющего ОАО "Кунгурский машиностроительный завод" проводил расходные операции за период с 10.01.2017 по 08.09.2017 на сумму 764 112,29 руб. Проведенные платежи относились к третьей очереди, при этом банк еще 17.11.2015 получил поручение от 16.11.2015 на списание страховых взносов на обязательное пенсионное страхование в сумме 8 646 468,19 руб. (относились ко второй очереди текущих платежей и имели календарную приоритетность).
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Может ли неустойка за ненадлежащее совершение операций по счету применяться к банку, обслуживающему клиента по договору банковского счета
(КонсультантПлюс, 2025)В письме от 30.11.2015 на запрос банка о правовых основаниях распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете истца, предприниматель пояснил, что с 2004 года является арбитражным управляющим; денежные средства, поступившие на счет, получены за исполнение обязанностей временного и конкурсного управляющего в процедурах банкротства должников; размер ежемесячного вознаграждения утвержден судебными актами. Предприниматель в письме указал судебные дела, а также присужденные ему вознаграждения.
Может ли неустойка за ненадлежащее совершение операций по счету применяться к банку, обслуживающему клиента по договору банковского счета
(КонсультантПлюс, 2025)В письме от 30.11.2015 на запрос банка о правовых основаниях распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете истца, предприниматель пояснил, что с 2004 года является арбитражным управляющим; денежные средства, поступившие на счет, получены за исполнение обязанностей временного и конкурсного управляющего в процедурах банкротства должников; размер ежемесячного вознаграждения утвержден судебными актами. Предприниматель в письме указал судебные дела, а также присужденные ему вознаграждения.
Статья: Применение арбитражными судами обеспечительных мер в деле о банкротстве
(Колесникова С.Г., Теплюкова Л.С.)
("Арбитражные споры", 2021, N 2)Довод о том, что реализация имущества должника производится конкурсным управляющим в соответствии с действующим законодательством, не был принят во внимание с учетом иного предмета спора.
(Колесникова С.Г., Теплюкова Л.С.)
("Арбитражные споры", 2021, N 2)Довод о том, что реализация имущества должника производится конкурсным управляющим в соответствии с действующим законодательством, не был принят во внимание с учетом иного предмета спора.
Статья: Дополнительное страхование профессиональной ответственности арбитражного управляющего по делам о несостоятельности (банкротстве) граждан: проблемы и решения
(Немова А.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 3)Так, одно из дел, по которому арбитражный управляющий не смог по объективным экономическим причинам заключить договор дополнительного обязательного страхования своей профессиональной ответственности, дошло до Верховного Суда Российской Федерации (далее - Верховный Суд Российской Федерации, Определение Верховного Суда Российской Федерации N 305-ЭС22-4103) <3>. Страховщики отказывали управляющему в заключении договора по основаниям, не связанным с его личностью, а запросы управляющего в банки не принесли результата.
(Немова А.В.)
("Арбитражный и гражданский процесс", 2023, N 3)Так, одно из дел, по которому арбитражный управляющий не смог по объективным экономическим причинам заключить договор дополнительного обязательного страхования своей профессиональной ответственности, дошло до Верховного Суда Российской Федерации (далее - Верховный Суд Российской Федерации, Определение Верховного Суда Российской Федерации N 305-ЭС22-4103) <3>. Страховщики отказывали управляющему в заключении договора по основаниям, не связанным с его личностью, а запросы управляющего в банки не принесли результата.
Статья: Трехступенчатый тест для оценки обоснованности привлечения к субсидиарной ответственности в банкротном споре
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)Равным образом можно упомянуть позицию ВС РФ, выраженную в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам от 29.04.2021 N 307-ЭС20-22954, в которой подтверждено право конкурсного управляющего запрашивать сведения о родственниках контролирующего должника лица как потенциальных бенефициарах выведенного из компании имущества.
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)Равным образом можно упомянуть позицию ВС РФ, выраженную в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам от 29.04.2021 N 307-ЭС20-22954, в которой подтверждено право конкурсного управляющего запрашивать сведения о родственниках контролирующего должника лица как потенциальных бенефициарах выведенного из компании имущества.
Статья: Признание арбитражным судом недействительными договоров займа и кредитных сделок, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Между тем судами не исследовался вопрос фактической возможности конкурсного управляющего узнать об оспариваемых сделках с учетом того, что Приказом Центрального Банка РФ от 23.12.2016 N ОД-4709 на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" с 23.12.2016 возложены функции временной администрации ПАО "Интехбанк".
(Быков В.П., Высоцкая О.С., Черникова Е.В., Звездова И.В., Демишева К.И.)
("Современное право", 2025, N 4)Между тем судами не исследовался вопрос фактической возможности конкурсного управляющего узнать об оспариваемых сделках с учетом того, что Приказом Центрального Банка РФ от 23.12.2016 N ОД-4709 на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" с 23.12.2016 возложены функции временной администрации ПАО "Интехбанк".