Является ли Банк России кредитной организацией
Подборка наиболее важных документов по запросу Является ли Банк России кредитной организацией (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Порядок оплаты по договору поставки
(КонсультантПлюс, 2025)...апелляционный суд установил и обоснованно учел, что уведомлением... ООО... [покупатель - ред.], признавая ошибочность перечисления им средств... на расчетный счет, открытый в филиале ПАО банк "ЮГРА"... просило ответчика самостоятельно перевести указанную сумму на корректный расчетный счет... [поставщика - ред.] - в банке ВТБ 24 (ПАО). Приказом Банка России... у кредитной организации ПАО Банк "ЮГРА" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
(КонсультантПлюс, 2025)...апелляционный суд установил и обоснованно учел, что уведомлением... ООО... [покупатель - ред.], признавая ошибочность перечисления им средств... на расчетный счет, открытый в филиале ПАО банк "ЮГРА"... просило ответчика самостоятельно перевести указанную сумму на корректный расчетный счет... [поставщика - ред.] - в банке ВТБ 24 (ПАО). Приказом Банка России... у кредитной организации ПАО Банк "ЮГРА" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Директор Департамента надзора за системно значимыми
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Директор Департамента надзора за системно значимыми
Вопрос: Требуется ли представление в Банк России кредитными организациями, участвующими в реорганизации, в составе комплекта документов подтверждения уведомления своих кредиторов о принятом решении о реорганизации в форме слияния, присоединения и преобразования?
("Официальный сайт Банка России", 2025)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2025
("Официальный сайт Банка России", 2025)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2025
Нормативные акты
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава XI. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ БАНКА РОССИИ С КРЕДИТНЫМИ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Глава XI. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ БАНКА РОССИИ С КРЕДИТНЫМИ
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2008 г. N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)4) о фактах направления Банком России кредитной организации и не кредитной финансовой организации требования об осуществлении мер по финансовому оздоровлению в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)4) о фактах направления Банком России кредитной организации и не кредитной финансовой организации требования об осуществлении мер по финансовому оздоровлению в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".
Вопрос: О представлении кредитными организациями в Банк России сведений о клиентах - международных компаниях, зарегистрированных в порядке редомициляции.
(Письмо Банка России от 04.12.2024 N 43-7-2/2146)Вопрос: В целях надлежащего исполнения требований п. 1 ст. 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ <1> и гл. 1 Положения Банка России N 794-П <2> кредитная организация просит дать разъяснения о необходимости включения либо отсутствии необходимости включения в направляемую кредитной организацией информацию о клиентах сведений о клиентах кредитной организации, являющихся международными организациями, зарегистрированными в порядке редомициляции в соответствии с Федеральным законом N 290-ФЗ <3>, с учетом того, что указанные международные организации в соответствии с пп. "е" п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 173-ФЗ <4> являются нерезидентами.
(Письмо Банка России от 04.12.2024 N 43-7-2/2146)Вопрос: В целях надлежащего исполнения требований п. 1 ст. 7.6 Федерального закона N 115-ФЗ <1> и гл. 1 Положения Банка России N 794-П <2> кредитная организация просит дать разъяснения о необходимости включения либо отсутствии необходимости включения в направляемую кредитной организацией информацию о клиентах сведений о клиентах кредитной организации, являющихся международными организациями, зарегистрированными в порядке редомициляции в соответствии с Федеральным законом N 290-ФЗ <3>, с учетом того, что указанные международные организации в соответствии с пп. "е" п. 7 ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 173-ФЗ <4> являются нерезидентами.
Информация: Вопросы кредитных организаций, связанные с заблокированными активами
("Официальный сайт Банка России", 2025)О применении кредитными организациями (далее - КО)
("Официальный сайт Банка России", 2025)О применении кредитными организациями (далее - КО)
Статья: Дуализм арбитражного управления в аспекте эффективности недопущения перехода к конкурсному производству кредитной организации
(Юсуфов А.Т.)
("Право и бизнес", 2023, N 4)В статье проводится обзор работы механизма по предупреждению банкротства кредитных организаций с участием Банка России за счет средств Фонда консолидации банковского сектора, систематизируются достоинства и недостатки механизмов по предупреждению банкротства, оценивается эффективность их применения.
(Юсуфов А.Т.)
("Право и бизнес", 2023, N 4)В статье проводится обзор работы механизма по предупреждению банкротства кредитных организаций с участием Банка России за счет средств Фонда консолидации банковского сектора, систематизируются достоинства и недостатки механизмов по предупреждению банкротства, оценивается эффективность их применения.
Статья: Операции Банка России
("Официальный сайт Банка России", 2024)Рефинансирование Банком России кредитных организаций относится к основным инструментам денежно-кредитной политики и осуществляется на обеспеченной основе. Те ценные бумаги, которые Банк России готов принимать в обеспечение по операциям рефинансирования кредитных организаций, входят в Ломбардный список. Иных, не связанных с денежно-кредитной политикой целей включения ценных бумаг в Ломбардный список нет. Включение ценных бумаг в Ломбардный список не призвано стимулировать банковский сектор инвестировать в определенные классы активов и не должно создавать у других непрофессиональных участников рынка представления о дополнительной гарантированности или надежности активов только из-за того, что Банк России принимает их в обеспечение, что искажает оценку риска и стоимости таких активов. Инвесторы должны самостоятельно понимать и адекватно оценивать риски приобретаемых финансовых инструментов, изучать договорные условия финансовых инструментов до их приобретения, оценивать мнения (при их наличии) рейтинговых агентств и аудиторов, использовать иную публично доступную информацию.
("Официальный сайт Банка России", 2024)Рефинансирование Банком России кредитных организаций относится к основным инструментам денежно-кредитной политики и осуществляется на обеспеченной основе. Те ценные бумаги, которые Банк России готов принимать в обеспечение по операциям рефинансирования кредитных организаций, входят в Ломбардный список. Иных, не связанных с денежно-кредитной политикой целей включения ценных бумаг в Ломбардный список нет. Включение ценных бумаг в Ломбардный список не призвано стимулировать банковский сектор инвестировать в определенные классы активов и не должно создавать у других непрофессиональных участников рынка представления о дополнительной гарантированности или надежности активов только из-за того, что Банк России принимает их в обеспечение, что искажает оценку риска и стоимости таких активов. Инвесторы должны самостоятельно понимать и адекватно оценивать риски приобретаемых финансовых инструментов, изучать договорные условия финансовых инструментов до их приобретения, оценивать мнения (при их наличии) рейтинговых агентств и аудиторов, использовать иную публично доступную информацию.
Статья: Кредитные организации как субъекты финансового права
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)<21> См.: Указание Банка России от 19.06.2012 N 2836-У "Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе" // Вестник Банка России. N 34. 28.06.2012; Указание Банка России от 06.11.2014 N 3439-У "О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг" // Вестник Банка России. 16.12.2014. N 111.
(Горлова Е.Н.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 9)<21> См.: Указание Банка России от 19.06.2012 N 2836-У "Об устанавливаемых Банком России требованиях к значимой платежной системе" // Вестник Банка России. N 34. 28.06.2012; Указание Банка России от 06.11.2014 N 3439-У "О порядке признания Банком России кредитных организаций значимыми на рынке платежных услуг" // Вестник Банка России. 16.12.2014. N 111.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Операторам по переводу денежных средств посвящена ст. 11 комментируемого Закона, в соответствии с ч. 1 которой такими операторами являются Банк России, кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств, и ВЭБ.РФ. Операторам электронных денежных средств посвящена ст. 12 комментируемого Закона, в соответствии с ч. 1 которой такими операторами являются кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренная п. 1 ч. 3 ст. 1 Закона о банках, а также филиал иностранного банка.
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Операторам по переводу денежных средств посвящена ст. 11 комментируемого Закона, в соответствии с ч. 1 которой такими операторами являются Банк России, кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств, и ВЭБ.РФ. Операторам электронных денежных средств посвящена ст. 12 комментируемого Закона, в соответствии с ч. 1 которой такими операторами являются кредитная организация, в том числе небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренная п. 1 ч. 3 ст. 1 Закона о банках, а также филиал иностранного банка.
Статья: Взыскание задолженности по кредитной карте
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с п. 1.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием от 24.12.2004 N 266-П, утв. Банком России, только кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт, которые могут быть следующих видов:
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с п. 1.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием от 24.12.2004 N 266-П, утв. Банком России, только кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт, которые могут быть следующих видов: