Юридическое дело клиента
Подборка наиболее важных документов по запросу Юридическое дело клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Систематизация юридических лиц"
(Суханов Е.А.)
("Статут", 2026)Для участников LLP исключается ответственность личным имуществом по обязательствам партнерства, возникшим в результате действий другого участника (например, неправильной консультации или неудачного ведения дел клиента партнером юридической фирмы), хотя сохраняется неограниченная солидарная ответственность по общим долгам партнерства. В отдельных американских штатах ответственность партнеров LLP различается: в некоторых из них исключена солидарная ответственность партнеров по требованиям, возникшим из ошибочных действий одного из них (который после возмещения убытков третьему лицу лишается регрессного требования к другим партнерам), но сохраняется солидарная ответственность участников по общим обязательствам партнерства; в других штатах партнеры неограниченно отвечают только по обязательствам, вызванным их собственными действиями (или действиями лиц, находящихся под их контролем) и освобождаются от любой ответственности как по общим обязательствам партнерства, так и по обязательствам, возникшим в результате действий других партнеров, и т.д. <1> LLP первоначально рассматривалось как разновидность общего партнерства (полного товарищества), хотя ограничение ответственности некоторых из участников напоминает limited partnership (коммандиту).
(Суханов Е.А.)
("Статут", 2026)Для участников LLP исключается ответственность личным имуществом по обязательствам партнерства, возникшим в результате действий другого участника (например, неправильной консультации или неудачного ведения дел клиента партнером юридической фирмы), хотя сохраняется неограниченная солидарная ответственность по общим долгам партнерства. В отдельных американских штатах ответственность партнеров LLP различается: в некоторых из них исключена солидарная ответственность партнеров по требованиям, возникшим из ошибочных действий одного из них (который после возмещения убытков третьему лицу лишается регрессного требования к другим партнерам), но сохраняется солидарная ответственность участников по общим обязательствам партнерства; в других штатах партнеры неограниченно отвечают только по обязательствам, вызванным их собственными действиями (или действиями лиц, находящихся под их контролем) и освобождаются от любой ответственности как по общим обязательствам партнерства, так и по обязательствам, возникшим в результате действий других партнеров, и т.д. <1> LLP первоначально рассматривалось как разновидность общего партнерства (полного товарищества), хотя ограничение ответственности некоторых из участников напоминает limited partnership (коммандиту).
Статья: Цифровизация страхования: что мешает страховщикам и чем может помочь государство
(Горяинов А.)
("Современные страховые технологии", 2023, N 6)В функцию провайдеров может входить не только подбор или заключение договоров страхования, но и их сопровождение. По сути, такой провайдер - это новый участник страховых отношений, выполняющий функции цифрового брокера. К сожалению, у нас под брокером в большинстве случаев понимается агент - юридическое лицо, хотя на самом деле брокер представляет интересы клиента во взаимоотношениях со страховщиками.
(Горяинов А.)
("Современные страховые технологии", 2023, N 6)В функцию провайдеров может входить не только подбор или заключение договоров страхования, но и их сопровождение. По сути, такой провайдер - это новый участник страховых отношений, выполняющий функции цифрового брокера. К сожалению, у нас под брокером в большинстве случаев понимается агент - юридическое лицо, хотя на самом деле брокер представляет интересы клиента во взаимоотношениях со страховщиками.
Нормативные акты
Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Юридическому делу клиента может быть присвоен порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.
(ред. от 27.12.2024)
"Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.08.2021 N 64669)Юридическому делу клиента может быть присвоен порядковый номер в соответствии с банковскими правилами.
Положение Банка России от 25.02.2019 N 676-П
(ред. от 06.10.2023)
"О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 17.05.2019 N 54647)7.2. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера банковского счета, наименования клиента, количества папок (без проверки содержимого).
(ред. от 06.10.2023)
"О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций"
(Зарегистрировано в Минюсте России 17.05.2019 N 54647)7.2. Юридические дела клиентов кредитной организации с указанием номера банковского счета, наименования клиента, количества папок (без проверки содержимого).
Статья: Что изменилось при открытии расчетного счета для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с 1 апреля 2022 года
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Собранный в процессе формирования юридического дела клиента пакет документов в различных банках мог незначительно отличаться, это касалось одного или нескольких дополнительных запрашиваемых документов, в зависимости от кредитного учреждения, это происходило из-за разных подходов к формированию дела с учетом внутренних банковских правил.
(Катвицкая М.Ю.)
("Право и экономика", 2022, N 11)Собранный в процессе формирования юридического дела клиента пакет документов в различных банках мог незначительно отличаться, это касалось одного или нескольких дополнительных запрашиваемых документов, в зависимости от кредитного учреждения, это происходило из-за разных подходов к формированию дела с учетом внутренних банковских правил.
Статья: Дискуссионные аспекты признания электронных средств и электронных носителей информации предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Так, правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом <25>. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента - юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом - юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Аналогичные требования сформулированы в отношении физических лиц <26>. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента.
(Быкова Е.Г., Казаков А.А.)
("Российский судья", 2024, N 4)Так, правила осуществления перевода денежных средств предполагают, что распоряжение плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом <25>. В соответствии с инструкцией об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) право подписи принадлежит единоличному исполнительному органу клиента - юридического лица, а также иным лицам, наделенным правом подписи клиентом - юридическим лицом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности. Аналогичные требования сформулированы в отношении физических лиц <26>. Соответствующие документы должны содержаться в юридическом деле клиента.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Следует учитывать, что в настоящее время отсутствует возможность осуществить проверку действительности заграничного паспорта. При отсутствии возможности осуществлять такую проверку осуществление банком приема на обслуживание клиентов на основании заграничного паспорта может повлечь риски для банка, связанные в т.ч. с формированием юридического дела клиента на основании недействительного документа.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Следует учитывать, что в настоящее время отсутствует возможность осуществить проверку действительности заграничного паспорта. При отсутствии возможности осуществлять такую проверку осуществление банком приема на обслуживание клиентов на основании заграничного паспорта может повлечь риски для банка, связанные в т.ч. с формированием юридического дела клиента на основании недействительного документа.
Статья: Металлические счета
(Темирплатов С.Р.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Собранные банком для открытия счета и при его ведении документы (их копии) и сведения помещаются в юридическое дело, которое может быть оформлено на бумажном носителе и (или) в электронном виде по каждому счету клиента. Юридическому делу может быть присвоен порядковый номер в соответствии с банковскими правилами (п. 1.10, абз. 1, 4 п. 7.1 Инструкции о счетах).
(Темирплатов С.Р.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)Собранные банком для открытия счета и при его ведении документы (их копии) и сведения помещаются в юридическое дело, которое может быть оформлено на бумажном носителе и (или) в электронном виде по каждому счету клиента. Юридическому делу может быть присвоен порядковый номер в соответствии с банковскими правилами (п. 1.10, абз. 1, 4 п. 7.1 Инструкции о счетах).