Лицензирование банковской деятельности



Подборка наиболее важных документов по запросу Лицензирование банковской деятельности (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Еще

Судебная практика

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Перечень позиций высших судов к ст. 382 ГК РФ "Основания и порядок перехода прав кредитора к другому лицу"2.1.2. Допускается уступка требования лицу, не имеющему лицензии на право осуществления банковской деятельности, по кредитному договору с потребителем, если она произошла на стадии исполнительного производства (позиция ВС РФ) >>>
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики: Лицо единолично или в составе группы привлекается к ответственности за незаконную банковскую деятельность (ст. 172 УК РФ)
(КонсультантПлюс, 2025)Например, когда, используя сеть юрлиц, зарегистрированных на подставных людей, не имея лицензии на банковскую деятельность, преступники обналичивали денежные средства, что принесло им доход в размере более 3500000 руб.
показать больше документов

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Путеводитель по судебной практике: Кредит.
Может ли банк на стадии исполнительного производства уступить требование по кредитному договору лицу без лицензии на банковскую деятельность
(КонсультантПлюс, 2025)
Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня
Путеводитель по судебной практике. Кредит10.15. Может ли банк на стадии исполнительного производства уступить требование по кредитному договору лицу без лицензии на банковскую деятельность
показать больше документов

Нормативные акты

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 31.07.2025)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 13. Лицензирование банковских операций
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ
(ред. от 31.07.2025)
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)Статья 59. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.
показать больше документов
"Гражданское право. Общая часть: учебник"
(под ред. Е.С. Болтановой)
("ИНФРА-М", 2023)Вне зависимости от того, относится ли юридическое лицо к унитарным или корпоративным юридическим лицам, для определенных видов деятельности императивными положениями законодательства закрепляется специальная правоспособность юридических лиц, их осуществляющих. Традиционно для этих видов деятельности вводится обязательное лицензирование. Например, банковской деятельностью вправе заниматься юридические лица, созданные в форме корпоративных коммерческих организаций, которые получили от Банка России соответствующую лицензию. С такой лицензией указанные юридические лица вправе осуществлять банковские операции: привлекать во вклады денежные средства физических и юридических лиц, размещать указанные средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц. Вместе с тем они не вправе заниматься другой деятельностью (например, страховой деятельностью, торговлей). Кроме того, деятельность указанных выше юридических лиц контролируется со стороны регулятора финансового рынка - Банка России.
Вопрос: Обоснованны ли ссылки заемщика на нарушение законодательства при уступке права требования по кредитному договору небанковской организации, у которой отсутствует лицензия на осуществление банковской деятельности?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)
Статья: Формирование доктрины и законодательства о правовых режимах банковской деятельности
(Тарасенко О.А.)
("Вестник Пермского университета. Юридические науки", 2021, N 1)3. Режимные требования определены тезисно как требования к субъектам банковской деятельности, лицензированию банковской деятельности, запрету на ее совмещение с торговой, производственной и страховой деятельностью и иные ограничения.
Вопрос: О формировании резерва на возможные потери по ссудам у кредитных организаций в случае отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковской деятельности в целях налога на прибыль.
(Письмо Минфина России от 04.12.2023 N 03-03-06/2/116606)Вопрос: О формировании резерва на возможные потери по ссудам у кредитных организаций в случае отзыва (аннулирования) лицензии на осуществление банковской деятельности в целях налога на прибыль.
Статья: Государственное регулирование: понятие, формы и сферы осуществления
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- основными формами государственного регулирования банковской деятельности являются: нормативное регулирование; лицензирование банковской деятельности; утверждение обязательных экономических нормативов (пруденциальное регулирование) и резервных требований Банка России; утверждение правил внутреннего контроля в кредитных организациях, а также правил осуществления деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и др. (Банковское право: учебник для бакалавров / Д.Г. Алексеева, А.Г. Гузнов, Л.Г. Ефимова и др.; отв. ред. Л.Г. Ефимова, Д.Г. Алексеева. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 2019. 608 с.).
Статья: Особенности нормативного правового регулирования осуществления банковской деятельности в новых субъектах Российской Федерации
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2023, N 2)По аналогии с порядком, ранее реализуемым на территории Республики Крым, для кредитных учреждений, действовавших на территориях Донецкой и Луганской Народных Республик, Запорожской и Херсонской областей до момента присоединения новых субъектов, допускается возможность получить в срок до 1 января 2024 г. лицензию Банка России в соответствии с предусмотренным порядком лицензирования банковской деятельности в Российской Федерации <18>.
Статья: Рекомендация Р-169/2025-КпР "Разрешения"
(Фонд "Национальный негосударственный регулятор бухгалтерского учета "Бухгалтерский методологический центр" (Фонд "НРБУ "БМЦ"), утверждена Комитетом по рекомендациям (КпР) 07.04.2025)
("Официальный сайт Бухгалтерского методологического центра", 2025)В отдельных случаях лицензироваться может единственный осуществляемый организацией вид деятельности, либо наличие лицензии на деятельность может быть условием существования организации в данной форме. Например, лицензия на банковскую деятельность для банка.
Статья: Классификация и представление собственного капитала в финансовой отчетности по МСФО
(Неелова Н.В., Кочинев Ю.Ю.)
("Международный бухгалтерский учет", 2024, N 4)В отзывах на DP/2018/1 <6> <7> <8> [19] респонденты отмечали, что предлагаемый подход не совпадает с определением обязательств в Концептуальных основах. Многие сомневались в обоснованности применения характеристики величины: величина права требования не определяет его сущность; это новый принцип, который вызовет изменение устоявшейся практики, появление новых проблем, непредсказуемых последствий, возможности структурирования сделок для манипулирования отчетностью; потребует профессиональных суждений; необходимы не новые принципы, а ясность в применении существующих. Требуется уточнение термина "ликвидация", влияния ее сроков (по выбору собственников, в заранее установленный срок или в силу экономической неизбежности). В узком смысле ликвидация включает прекращение организации без перехода ее прав и обязанностей к другим лицам в порядке универсального правопреемства (п. 1 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации). В более широком смысле в нее могут входить и другие процедуры, связанные с несостоятельностью организации, что особенно актуально для банков (введение внешнего управления, отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности, введение временной администрации и др.).
Статья: Последствия уступки права требования по кредитному договору
(Луценко С.)
("Банковское обозрение. Приложение "FinLegal", 2024, N 2)Действующее законодательство не запрещает передавать права требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности. При этом уступка допускается, если соответствующее условие предусмотрено договором между банком и потребителем и оно было согласовано сторонами при заключении кредитного договора.
"Комментарий к Федеральному закону от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
(постатейный)
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)Передача прав по закладной влечет последствия уступки требований (цессии). При передаче прав по закладной лицо, передающее право, производит на закладной отметку о новом владельце. В отметке должны быть точно и полно указаны имя (наименование) лица, которому переданы права по закладной, и основание такой передачи. Отметка должна быть подписана указанным в закладной залогодержателем, а если эта надпись не является первой - владельцем закладной, указанным в предыдущей отметке. В Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за четвертый квартал 2013 года" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 04.06.2014) было отмечено, что передача банком прав, удостоверенных закладной, без согласия должника-залогодателя лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, не противоречит законодательству о защите прав потребителей, поскольку Федеральным законом "Об ипотеке (залоге недвижимости)" предусмотрены специальные правила оборота закладной как ценной бумаги.

Правовые ресурсы