Взаимодействие с росфинмониторингом
Подборка наиболее важных документов по запросу Взаимодействие с росфинмониторингом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Правовое регулирование публичного финансового контроля"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Одной из задач, остро стоящих перед государством не только при стабильных условиях, но и сегодня в условиях проведения специальной военной операции, становится обеспечение противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которую невозможно выполнить без тесного взаимодействия Банка России и Росфинмониторинга. Именно расчеты в безналичной и цифровой форме дают возможность обеспечить реализацию указанной задачи, поскольку обеспечивают их прозрачность и позволяют прослеживать источник происхождения денежных средств. Стабильность денежной единицы, прозрачность и стабильность систем, позволяющих осуществлять расчеты, являются ключевым фактором для развития предпринимательства, привлечения инвестиций в отрасли народного хозяйства, обеспечения возможности формирования источников для кредитования бизнеса. В связи с этим представляется целесообразным рассматривать финансовое взаимодействие между органами власти не только с точки зрения делегирования полномочий и выделения бюджетного финансирования на указанные цели, а в более широком смысле, направленном на обеспечение функционирования и стабильности всей финансовой системы государства.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Одной из задач, остро стоящих перед государством не только при стабильных условиях, но и сегодня в условиях проведения специальной военной операции, становится обеспечение противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которую невозможно выполнить без тесного взаимодействия Банка России и Росфинмониторинга. Именно расчеты в безналичной и цифровой форме дают возможность обеспечить реализацию указанной задачи, поскольку обеспечивают их прозрачность и позволяют прослеживать источник происхождения денежных средств. Стабильность денежной единицы, прозрачность и стабильность систем, позволяющих осуществлять расчеты, являются ключевым фактором для развития предпринимательства, привлечения инвестиций в отрасли народного хозяйства, обеспечения возможности формирования источников для кредитования бизнеса. В связи с этим представляется целесообразным рассматривать финансовое взаимодействие между органами власти не только с точки зрения делегирования полномочий и выделения бюджетного финансирования на указанные цели, а в более широком смысле, направленном на обеспечение функционирования и стабильности всей финансовой системы государства.
Статья: Совершенствование межведомственного взаимодействия в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма путем стандартизации на национальном уровне
(Лебедев И.А., Королева Л.П.)
("Журнал российского права", 2025, N 3)<21> См.: Страхов И.А., Капустина Н.В. Анализ эффективности взаимодействия Росфинмониторинга и правоохранительных органов в целях противодействия терроризму // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. N S3.
(Лебедев И.А., Королева Л.П.)
("Журнал российского права", 2025, N 3)<21> См.: Страхов И.А., Капустина Н.В. Анализ эффективности взаимодействия Росфинмониторинга и правоохранительных органов в целях противодействия терроризму // Вестник евразийской науки. 2023. Т. 15. N S3.
Нормативные акты
Паспорт проекта Федерального закона N 930568-8
"О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части организации взаимодействия Росфинмониторинга с АО "Национальная система платежных карт")"
(внесен Правительством РФ)
(подписан Президентом РФ)ПАСПОРТ ПРОЕКТА ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 930568-8
"О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части организации взаимодействия Росфинмониторинга с АО "Национальная система платежных карт")"
(внесен Правительством РФ)
(подписан Президентом РФ)ПАСПОРТ ПРОЕКТА ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 930568-8
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Кроме того, кредитные организации, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, также будут обязаны выполнять процедуры в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. В этой связи Банком России подготовлены законопроектные предложения по внесению изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", определяющие механизмы "противолегализационного" контроля при совершении операций с цифровыми рублями, в том числе путем установления прав и обязанностей оператора платформы цифрового рубля, участников платформы цифрового рубля и порядка их взаимодействия. Указанные предложения предварительно обсуждались с Росфинмониторингом.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Кроме того, кредитные организации, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, также будут обязаны выполнять процедуры в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. В этой связи Банком России подготовлены законопроектные предложения по внесению изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", определяющие механизмы "противолегализационного" контроля при совершении операций с цифровыми рублями, в том числе путем установления прав и обязанностей оператора платформы цифрового рубля, участников платформы цифрового рубля и порядка их взаимодействия. Указанные предложения предварительно обсуждались с Росфинмониторингом.
"Казначейские платежи. Казначейское сопровождение. Бюджетный мониторинг: научно-практическое пособие"
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)Как уже отмечалось, отдельные элементы бюджетного мониторинга начали применяться еще в 2017 г. при осуществлении казначейского сопровождения по государственному оборонному заказу и мониторинга достижений результатов национальных проектов. За прошедший с этого момента период были отработаны модели и инструменты мониторинга особо значимых проектов социально-экономического развития регионов, алгоритмы проверки операций клиентов на соответствие их критериям правильности применения мер реагирования, взаимодействия с заказчиками, Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторингом) и Федеральной налоговой службой (ФНС).
(под ред. Н.А. Поветкиной, Р.Е. Артюхина, А.Ю. Демидова)
("Проспект", 2025)Как уже отмечалось, отдельные элементы бюджетного мониторинга начали применяться еще в 2017 г. при осуществлении казначейского сопровождения по государственному оборонному заказу и мониторинга достижений результатов национальных проектов. За прошедший с этого момента период были отработаны модели и инструменты мониторинга особо значимых проектов социально-экономического развития регионов, алгоритмы проверки операций клиентов на соответствие их критериям правильности применения мер реагирования, взаимодействия с заказчиками, Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторингом) и Федеральной налоговой службой (ФНС).
"Цифровизация публичного финансового контроля: монография"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Характеристика анонимности системы блокчейн сделали криптовалюты привлекательным инструментом среди криминальных структур при отмывании денежных средств, финансирования терроризма, расчетов при наркоторговле. Одним из основных способов обеспечения финансового мониторинга в сфере виртуальных валют является идентификация лиц, вовлеченных во все виды бизнес-моделей и деятельность, связанную с эмиссией, обменом одних виртуальных валют на другие, виртуальных валют на фиатные деньги и, наоборот, сделки с виртуальными валютами. В связи с этим проблемой, способствующей формированию теневой экономики в сфере криптовалют, является отсутствие правового регулирования в России. К сожалению, одной из причин является расхождение позиции Банка России и Минфина России относительно данного вопроса. Представляется целесообразным восполнить законодательный пробел и определить статус, права и обязанности криптобирж, криптообменников, поскольку процесс запрета не будет способствовать минимизации финансовых нарушений, а возложение на указанных субъектов обязанности по идентификации клиентов, взаимодействию с Росфинмониторингом и информированию о подозрительных операциях позволит создать необходимые правовые условия для их функционирования и предоставит дополнительные возможности для осуществления контроля в сфере ПОД/ФТ. Представители Росфинмониторинга <1> также неоднократно указывали на необходимость регулирования обращения криптовалют и деятельности всех участников процесса эмиссии и оборота криптовалют. Следует отметить, что даже в условиях отсутствия правового регулирования обращения криптовалют в России уполномоченный орган прилагает усилия по поиску возможностей для контроля за транзакциями с криптовалютой, в частности, был разработан "программный продукт "Прозрачный блокчейн", который позволяет отслеживать криптотранзакции" <2>, что стало техническим решением, способствующим раскрывать преступления в сфере ПОД/ФТ, но для всеобъемлющего контроля вопрос отсутствия правового регулирования остается актуальным.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)Характеристика анонимности системы блокчейн сделали криптовалюты привлекательным инструментом среди криминальных структур при отмывании денежных средств, финансирования терроризма, расчетов при наркоторговле. Одним из основных способов обеспечения финансового мониторинга в сфере виртуальных валют является идентификация лиц, вовлеченных во все виды бизнес-моделей и деятельность, связанную с эмиссией, обменом одних виртуальных валют на другие, виртуальных валют на фиатные деньги и, наоборот, сделки с виртуальными валютами. В связи с этим проблемой, способствующей формированию теневой экономики в сфере криптовалют, является отсутствие правового регулирования в России. К сожалению, одной из причин является расхождение позиции Банка России и Минфина России относительно данного вопроса. Представляется целесообразным восполнить законодательный пробел и определить статус, права и обязанности криптобирж, криптообменников, поскольку процесс запрета не будет способствовать минимизации финансовых нарушений, а возложение на указанных субъектов обязанности по идентификации клиентов, взаимодействию с Росфинмониторингом и информированию о подозрительных операциях позволит создать необходимые правовые условия для их функционирования и предоставит дополнительные возможности для осуществления контроля в сфере ПОД/ФТ. Представители Росфинмониторинга <1> также неоднократно указывали на необходимость регулирования обращения криптовалют и деятельности всех участников процесса эмиссии и оборота криптовалют. Следует отметить, что даже в условиях отсутствия правового регулирования обращения криптовалют в России уполномоченный орган прилагает усилия по поиску возможностей для контроля за транзакциями с криптовалютой, в частности, был разработан "программный продукт "Прозрачный блокчейн", который позволяет отслеживать криптотранзакции" <2>, что стало техническим решением, способствующим раскрывать преступления в сфере ПОД/ФТ, но для всеобъемлющего контроля вопрос отсутствия правового регулирования остается актуальным.
Статья: Личный кабинет правоохранительного органа - современный цифровой инструмент межведомственного взаимодействия российской антиотмывочной системы
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2026, N 4)Одним из актуальных направлений межведомственного взаимодействия Росфинмониторинга с правоохранительными органами является проверка фигурантов, использующих криптовалютные финансовые инструменты, на причастность к совершению преступлений, предусмотренных статьями УК РФ об отмывании преступных доходов, финансировании терроризма и экстремизма, а также связанных с ними предикатных преступлений.
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2026, N 4)Одним из актуальных направлений межведомственного взаимодействия Росфинмониторинга с правоохранительными органами является проверка фигурантов, использующих криптовалютные финансовые инструменты, на причастность к совершению преступлений, предусмотренных статьями УК РФ об отмывании преступных доходов, финансировании терроризма и экстремизма, а также связанных с ними предикатных преступлений.
Статья: Финансово-правовое регулирование халяльных инвестиций на рынке ценных бумаг в Российской Федерации
(Карпов К.А.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Также в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2023 г. N 307 "Об утверждении Порядка взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу с участниками эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию, указанными в части 7 статьи 3 Федерального закона от 4 августа 2023 года N 417-ФЗ, при направлении запросов и предоставлении информации по таким запросам" участники эксперимента по запросу Росфинмониторинга обязаны предоставлять необходимую информацию в течение пяти рабочих дней с даты получения данного запроса <15>.
(Карпов К.А.)
("Финансовое право", 2025, N 3)Также в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2023 г. N 307 "Об утверждении Порядка взаимодействия Федеральной службы по финансовому мониторингу с участниками эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию, указанными в части 7 статьи 3 Федерального закона от 4 августа 2023 года N 417-ФЗ, при направлении запросов и предоставлении информации по таким запросам" участники эксперимента по запросу Росфинмониторинга обязаны предоставлять необходимую информацию в течение пяти рабочих дней с даты получения данного запроса <15>.
Готовое решение: Как общества осуществляют учет и раскрытие информации о бенефициарах
(КонсультантПлюс, 2026)приказом Росфинмониторинга по согласованию с ФНС России - для сообщений, передаваемых в ответ на запрос, направленный через систему межведомственного электронного взаимодействия Росфинмониторингом;
(КонсультантПлюс, 2026)приказом Росфинмониторинга по согласованию с ФНС России - для сообщений, передаваемых в ответ на запрос, направленный через систему межведомственного электронного взаимодействия Росфинмониторингом;