Возврат денежных средств по банковской гарантии
Подборка наиболее важных документов по запросу Возврат денежных средств по банковской гарантии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 05.09.2024 N 01АП-3048/2023 по делу N А11-10773/2022
Требование: О взыскании неосновательного обогащения по контракту на выполнение работ.
Решение: Решение первой инстанции отменено. Требование удовлетворено.Истцом в адрес ответчика направлена претензия о возврате удержанных денежных средств по банковской гарантии. Указанная претензия оставлена ответчиком без ответа и удовлетворения.
Требование: О взыскании неосновательного обогащения по контракту на выполнение работ.
Решение: Решение первой инстанции отменено. Требование удовлетворено.Истцом в адрес ответчика направлена претензия о возврате удержанных денежных средств по банковской гарантии. Указанная претензия оставлена ответчиком без ответа и удовлетворения.
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Обеспечение обязательства банковской гарантией
(КонсультантПлюс, 2025)...поскольку размер неустоек, начисленных Обществу в связи с неисполнением им обязательств по контрактам... был снижен вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда... спорные денежные суммы фактически получены Комитетом... сверх установленных судами неустоек по упомянутым контрактам, [суд - ред.] пришел к выводу, что они подлежат возврату Банку.... Таким образом, иск Банка к Комитету по энергетике удовлетворен в полном объеме. Исковые требования Банка к Предприятию оставлены без удовлетворения, так как суд установил, что денежные средства по банковским гарантиям Предприятию не перечислялись, а были переведены на лицевой счет Комитета..."
(КонсультантПлюс, 2025)...поскольку размер неустоек, начисленных Обществу в связи с неисполнением им обязательств по контрактам... был снижен вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда... спорные денежные суммы фактически получены Комитетом... сверх установленных судами неустоек по упомянутым контрактам, [суд - ред.] пришел к выводу, что они подлежат возврату Банку.... Таким образом, иск Банка к Комитету по энергетике удовлетворен в полном объеме. Исковые требования Банка к Предприятию оставлены без удовлетворения, так как суд установил, что денежные средства по банковским гарантиям Предприятию не перечислялись, а были переведены на лицевой счет Комитета..."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Ситуация: Как вернуть стоимость турпутевки и возместить иные убытки при банкротстве туроператора?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Такое право появляется у туриста в случае публичного заявления туроператора о прекращении туроператорской деятельности либо, если туроператор не сделал такого заявления, но прекратил туроператорскую деятельность, при принятии решения об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров. На этом этапе обязанность по возврату денежных средств, уплаченных туристом, возлагается на организацию, застраховавшую гражданскую ответственность туроператора, либо организацию, предоставившую банковскую гарантию (ч. 2, 6, 7 ст. 17.1, ч. 3 ст. 17.4 Закона N 132-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Такое право появляется у туриста в случае публичного заявления туроператора о прекращении туроператорской деятельности либо, если туроператор не сделал такого заявления, но прекратил туроператорскую деятельность, при принятии решения об исключении туроператора из единого федерального реестра туроператоров. На этом этапе обязанность по возврату денежных средств, уплаченных туристом, возлагается на организацию, застраховавшую гражданскую ответственность туроператора, либо организацию, предоставившую банковскую гарантию (ч. 2, 6, 7 ст. 17.1, ч. 3 ст. 17.4 Закона N 132-ФЗ).
Путеводитель по судебной практике: Общие положения о подряде.
Правомерно ли условие договора подряда о том, что заказчик удерживает часть оплаты работ в течение гарантийного срока
(КонсультантПлюс, 2025)По условиям пункта 4.4 договора ООО "Новые строительные технологии" предоставлено право при осуществлении расчетов производить удержание 5% денежных средств, подлежащих оплате на основании актов выполненных работ; удержанные в качестве гарантийной суммы денежные средства подлежат возврату, за исключением сумм, потраченных на устранение дефектов, в течение 10 дней после оформления банковской гарантии на сумму гарантийных удержаний, на период гарантийного срока эксплуатации предусмотренного договором. Гарантийный срок определен в пункте 11.1 договора и составляет 24 месяца с даты подписания приемочной комиссией акта приемки законченного строительством объекта.
Правомерно ли условие договора подряда о том, что заказчик удерживает часть оплаты работ в течение гарантийного срока
(КонсультантПлюс, 2025)По условиям пункта 4.4 договора ООО "Новые строительные технологии" предоставлено право при осуществлении расчетов производить удержание 5% денежных средств, подлежащих оплате на основании актов выполненных работ; удержанные в качестве гарантийной суммы денежные средства подлежат возврату, за исключением сумм, потраченных на устранение дефектов, в течение 10 дней после оформления банковской гарантии на сумму гарантийных удержаний, на период гарантийного срока эксплуатации предусмотренного договором. Гарантийный срок определен в пункте 11.1 договора и составляет 24 месяца с даты подписания приемочной комиссией акта приемки законченного строительством объекта.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.12.1994 N 79-ФЗ
(ред. от 04.08.2023)
"О государственном материальном резерве"8. При заимствовании материальных ценностей из государственного резерва получатель (заемщик) предоставляет обеспечение обязательства по возврату материальных ценностей в государственный резерв в форме банковской гарантии, выданной банком, соответствующим требованиям, установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с частью 1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", или внесения денежных средств на счет федерального органа исполнительной власти, осуществляющего управление государственным резервом, или его территориального органа. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок возврата материальных ценностей в государственный резерв не менее чем на два месяца.
(ред. от 04.08.2023)
"О государственном материальном резерве"8. При заимствовании материальных ценностей из государственного резерва получатель (заемщик) предоставляет обеспечение обязательства по возврату материальных ценностей в государственный резерв в форме банковской гарантии, выданной банком, соответствующим требованиям, установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с частью 1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", или внесения денежных средств на счет федерального органа исполнительной власти, осуществляющего управление государственным резервом, или его территориального органа. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок возврата материальных ценностей в государственный резерв не менее чем на два месяца.
Справочная информация: "Календарь бухгалтера на 2025 год"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)2.15.3. Заявление о возмещении (зачете, возврате) НДС, банковская гарантия
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)2.15.3. Заявление о возмещении (зачете, возврате) НДС, банковская гарантия
Готовое решение: Как проводить открытый электронный аукцион для закупки по 223-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2025)способы предоставления обеспечения (например, денежные средства или банковская гарантия) и требования к ним, в том числе условия банковской гарантии;
(КонсультантПлюс, 2025)способы предоставления обеспечения (например, денежные средства или банковская гарантия) и требования к ним, в том числе условия банковской гарантии;
Статья: Судебный запрет платежа по банковской гарантии как процессуальный способ вмешательства в гарантийные правоотношения
(Гавричков С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 10)В обоснование заявленного ходатайства о принятии обеспечительных мер истец указал на наличие спора об объеме и сроках выполнения работ по договору генерального подряда, по которому, как полагал истец, обязательства были исполнены им в полном объеме и в надлежащий срок, поэтому выплата банком бенефициару денежных средств по обеспеченным обязательствам (возврат неотработанного аванса в связи с нарушением сроков выполнения работ) является преждевременной. Удовлетворяя ходатайство истца, суд, согласившись с формальным наличием оснований для принятия обеспечительных мер, также акцентировал внимание на том, что исполнение гарантом требования бенефициара может служить основанием для предъявления регрессных требований банком к принципалу. В случае непринятия обеспечительных мер заказчик будет вправе получить денежные средства по банковской гарантии независимо от исхода судебного разбирательства, что при удовлетворении заявленных требований повлечет для истца дополнительные процедуры по восстановлению его нарушенного права, связанные с подачей новых исков, направленных, в частности, на предотвращение обогащения ответчика за счет истца.
(Гавричков С.В.)
("Актуальные проблемы российского права", 2024, N 10)В обоснование заявленного ходатайства о принятии обеспечительных мер истец указал на наличие спора об объеме и сроках выполнения работ по договору генерального подряда, по которому, как полагал истец, обязательства были исполнены им в полном объеме и в надлежащий срок, поэтому выплата банком бенефициару денежных средств по обеспеченным обязательствам (возврат неотработанного аванса в связи с нарушением сроков выполнения работ) является преждевременной. Удовлетворяя ходатайство истца, суд, согласившись с формальным наличием оснований для принятия обеспечительных мер, также акцентировал внимание на том, что исполнение гарантом требования бенефициара может служить основанием для предъявления регрессных требований банком к принципалу. В случае непринятия обеспечительных мер заказчик будет вправе получить денежные средства по банковской гарантии независимо от исхода судебного разбирательства, что при удовлетворении заявленных требований повлечет для истца дополнительные процедуры по восстановлению его нарушенного права, связанные с подачей новых исков, направленных, в частности, на предотвращение обогащения ответчика за счет истца.
Готовое решение: Как возместить НДС в заявительном порядке
(КонсультантПлюс, 2025)срока на принятие налоговым органом решения о возмещении налога - не более пяти рабочих дней со дня получения инспекцией заявления (со дня представления в нее заявления и банковской гарантии (гарантий) или договора (договоров) поручительства);
(КонсультантПлюс, 2025)срока на принятие налоговым органом решения о возмещении налога - не более пяти рабочих дней со дня получения инспекцией заявления (со дня представления в нее заявления и банковской гарантии (гарантий) или договора (договоров) поручительства);
Статья: Защита прав принципала от недобросовестно заявленных требований бенефициара по банковской гарантии
(Пыхтин С.В.)
("Банковское право", 2021, N 2)Вместе с тем применительно к отказу в требовании к бенефициару о взыскании неосновательного обогащения кассационный суд сделал заслуживающий внимание вывод о том, что совокупность условий, предусмотренных ст. 1102 ГК РФ, необходимая для удовлетворения требований принципала к бенефициару, в настоящем деле отсутствует, поскольку сумма, выплаченная по банковской гарантии, на дату рассмотрения спора гаранту принципалом не возмещена. Следовательно, по смыслу ст. 1102 ГК РФ для предъявления принципалом требования к бенефициару о возврате неосновательного обогащения принципал должен предварительно возместить гаранту сумму выплаты по банковской гарантии, поскольку до момента возмещения будет считаться, что неосновательное приобретение денежных средств у бенефициара произошло за счет гаранта, осуществившего выплату по банковской гарантии, а не за счет принципала.
(Пыхтин С.В.)
("Банковское право", 2021, N 2)Вместе с тем применительно к отказу в требовании к бенефициару о взыскании неосновательного обогащения кассационный суд сделал заслуживающий внимание вывод о том, что совокупность условий, предусмотренных ст. 1102 ГК РФ, необходимая для удовлетворения требований принципала к бенефициару, в настоящем деле отсутствует, поскольку сумма, выплаченная по банковской гарантии, на дату рассмотрения спора гаранту принципалом не возмещена. Следовательно, по смыслу ст. 1102 ГК РФ для предъявления принципалом требования к бенефициару о возврате неосновательного обогащения принципал должен предварительно возместить гаранту сумму выплаты по банковской гарантии, поскольку до момента возмещения будет считаться, что неосновательное приобретение денежных средств у бенефициара произошло за счет гаранта, осуществившего выплату по банковской гарантии, а не за счет принципала.
Статья: Неопределенности бюджетного законодательства
(Саттарова Н.А.)
("Финансовое право", 2022, N 12)Рассмотрим одну из форм финансирования бюджетных расходов - бюджетные кредиты, к которым предъявляются конкретные требования, обеспечивающие возвратность, целевое использование денежных средств. Так, бюджетные кредиты предоставляются на основании договора, заключенного в соответствии с гражданским законодательством. Сторонами договора выступают кредитор и заемщик, основной обязанностью которого является обязанность вернуть денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом. Законодатель закрепил способы обеспечения исполнения по возврату бюджетного кредита, среди которых: государственные (муниципальные) и банковские гарантии, поручительства и залог имущества.
(Саттарова Н.А.)
("Финансовое право", 2022, N 12)Рассмотрим одну из форм финансирования бюджетных расходов - бюджетные кредиты, к которым предъявляются конкретные требования, обеспечивающие возвратность, целевое использование денежных средств. Так, бюджетные кредиты предоставляются на основании договора, заключенного в соответствии с гражданским законодательством. Сторонами договора выступают кредитор и заемщик, основной обязанностью которого является обязанность вернуть денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом. Законодатель закрепил способы обеспечения исполнения по возврату бюджетного кредита, среди которых: государственные (муниципальные) и банковские гарантии, поручительства и залог имущества.
Путеводитель по судебной практике: Банковский счет.
Можно ли уменьшить списанную со счета должника неустойку, если она несоразмерна последствиям нарушения обязательства
(КонсультантПлюс, 2025)Считая, что общество до обращения к гаранту не соблюло претензионный порядок, предусмотренный пунктом 15.1 договора поставки, и вследствие этого необоснованно получило денежные средства по банковской гарантии, а также считая неустойку несоразмерной последствиям нарушения сроков поставки, торговый дом, в свою очередь, направил покупателю претензию от 10.04.2013 с требованием о возврате 677 374 рублей 58 копеек, превышающих двукратную ставку рефинансирования.
Можно ли уменьшить списанную со счета должника неустойку, если она несоразмерна последствиям нарушения обязательства
(КонсультантПлюс, 2025)Считая, что общество до обращения к гаранту не соблюло претензионный порядок, предусмотренный пунктом 15.1 договора поставки, и вследствие этого необоснованно получило денежные средства по банковской гарантии, а также считая неустойку несоразмерной последствиям нарушения сроков поставки, торговый дом, в свою очередь, направил покупателю претензию от 10.04.2013 с требованием о возврате 677 374 рублей 58 копеек, превышающих двукратную ставку рефинансирования.
Вопрос: Вправе ли принципал требовать от банка возврата комиссионного вознаграждения за выдачу банковской гарантии для обеспечения исполнения обязательства по госконтракту, если по результатам ее рассмотрения заказчик принял решение об отказе в ее принятии как не соответствующей требованиям в извещении об осуществлении закупки?
(Консультация эксперта, 2024)Нарушений прав принципала во взимании вознаграждения при наличии соответствующего условия в соглашении, согласованного и подписанного ООО, нет. Соответственно, отсутствует и факт незаконного приобретения или сбережения банком принадлежащих ООО денежных средств.
(Консультация эксперта, 2024)Нарушений прав принципала во взимании вознаграждения при наличии соответствующего условия в соглашении, согласованного и подписанного ООО, нет. Соответственно, отсутствует и факт незаконного приобретения или сбережения банком принадлежащих ООО денежных средств.
Готовое решение: Каков порядок возврата обеспечения контракта (его части), гарантийных обязательств по Закону N 44-ФЗ
(КонсультантПлюс, 2025)Возвращать независимую, в том числе банковскую, гарантию, представленную в качестве обеспечения исполнения контракта, не нужно, Законом N 44-ФЗ это не предусмотрено. Например, в отношении банковской гарантии такой позиции придерживалось Минэкономразвития России.
(КонсультантПлюс, 2025)Возвращать независимую, в том числе банковскую, гарантию, представленную в качестве обеспечения исполнения контракта, не нужно, Законом N 44-ФЗ это не предусмотрено. Например, в отношении банковской гарантии такой позиции придерживалось Минэкономразвития России.