Срок хранения кредитной истории
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок хранения кредитной истории (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 6 декабря 2011 г. N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)279. Положение Федерального архивного агентства и Центрального банка РФ от 12 июля 2022 г. N 1/801-П "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения".
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)279. Положение Федерального архивного агентства и Центрального банка РФ от 12 июля 2022 г. N 1/801-П "Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения".
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Возможность использования более длительных (свыше 10 лет) периодов данных о потерях от реализации операционного риска при расчете СЧП отмечаем, что наличие качественных исторических данных на горизонте свыше 10 лет потребует от кредитных организаций соответствующего подтверждения уполномоченного подразделения, что повлечет дополнительную регуляторную нагрузку на кредитные организации, а также сопряжено с объективными трудностями:
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Возможность использования более длительных (свыше 10 лет) периодов данных о потерях от реализации операционного риска при расчете СЧП отмечаем, что наличие качественных исторических данных на горизонте свыше 10 лет потребует от кредитных организаций соответствующего подтверждения уполномоченного подразделения, что повлечет дополнительную регуляторную нагрузку на кредитные организации, а также сопряжено с объективными трудностями:
Нормативные акты
Информационное письмо Банка России от 30.07.2021 N ИН-03-46/58
"О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории"ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
"О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории"ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)комментируемым Законом в редакции Закона 2020 г. N 302-ФЗ не установлен срок для оспаривания информации, содержащейся в КИ субъекта КИ, в связи с чем при исчислении такого срока предлагаем руководствоваться тем, что срок хранения в БКИ записи кредитной истории составляет семь лет (ч. 1 ст. 7 комментируемого Закона). В случае если источнику КИ поступило заявление или запрос БКИ, источник КИ должен исправить КИ либо подтвердить ее достоверность. Для целей исполнения указанной обязанности Банк России рекомендует источникам КИ хранить документы с переданными в БКИ сведениями или сами такие сведения не менее семи лет со дня, когда источник прекратил передавать в БКИ сведения для формирования КИ субъекта КИ (Информационное письмо Банка России от 30 июля 2021 г. N ИН-03-46/58 "О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории" <121>);
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)комментируемым Законом в редакции Закона 2020 г. N 302-ФЗ не установлен срок для оспаривания информации, содержащейся в КИ субъекта КИ, в связи с чем при исчислении такого срока предлагаем руководствоваться тем, что срок хранения в БКИ записи кредитной истории составляет семь лет (ч. 1 ст. 7 комментируемого Закона). В случае если источнику КИ поступило заявление или запрос БКИ, источник КИ должен исправить КИ либо подтвердить ее достоверность. Для целей исполнения указанной обязанности Банк России рекомендует источникам КИ хранить документы с переданными в БКИ сведениями или сами такие сведения не менее семи лет со дня, когда источник прекратил передавать в БКИ сведения для формирования КИ субъекта КИ (Информационное письмо Банка России от 30 июля 2021 г. N ИН-03-46/58 "О сроке хранения документов со сведениями, входящими в состав кредитной истории" <121>);
Вопрос: Какой порядок внесения изменений в кредитную историю?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)БКИ обязано предоставлять источнику на безвозмездной основе возможность внесения изменений в ранее переданную информацию в течение всего срока хранения кредитной истории в бюро (ч. 1.3 ст. 10 Закона о кредитных историях).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)БКИ обязано предоставлять источнику на безвозмездной основе возможность внесения изменений в ранее переданную информацию в течение всего срока хранения кредитной истории в бюро (ч. 1.3 ст. 10 Закона о кредитных историях).
Статья: Документы в банке: как работать, хранить и защищать данные в эпоху КЭДО
(Царев Е.)
("Делопроизводство", 2026, N 1)Перед ликвидацией документооборота с истекшим сроком хранения проводится комплексная экспертиза ценности, включающая анализ юридической значимости документов, оценку исторической и аналитической ценности для Архивного фонда РФ, составление экспертных заключений с обоснованием решений и формирование реестров для уничтожения и для передачи в государственные архивы. В банковской сфере особый акцент делается на экспертизу документов, связанных с кредитными историями, валютными операциями, корреспондентскими отношениями.
(Царев Е.)
("Делопроизводство", 2026, N 1)Перед ликвидацией документооборота с истекшим сроком хранения проводится комплексная экспертиза ценности, включающая анализ юридической значимости документов, оценку исторической и аналитической ценности для Архивного фонда РФ, составление экспертных заключений с обоснованием решений и формирование реестров для уничтожения и для передачи в государственные архивы. В банковской сфере особый акцент делается на экспертизу документов, связанных с кредитными историями, валютными операциями, корреспондентскими отношениями.