Способы совершения мошенничества
Подборка наиболее важных документов по запросу Способы совершения мошенничества (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2023 год: Статья 159.2 "Мошенничество при получении выплат" УК РФ"Вместе с тем, по смыслу действующего уголовного закона (ст. 159.2 УК РФ), обман как способ совершения мошенничества при получении выплат выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат."
Перспективы и риски спора в суде общей юрисдикции: Добровольное личное страхование (страхование жизни, здоровья, в т.ч. ДМС и при потребительском кредитовании): Страхователь хочет признать договор личного страхования недействительным
(КонсультантПлюс, 2025)Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 22.04.2025 N 88-6421/2025 (УИД 24RS0048-01-2023-003902-08) (договор недействителен в связи с заключением дистанционным способом путем совершения мошеннических действий третьими лицами)
(КонсультантПлюс, 2025)Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 22.04.2025 N 88-6421/2025 (УИД 24RS0048-01-2023-003902-08) (договор недействителен в связи с заключением дистанционным способом путем совершения мошеннических действий третьими лицами)
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Социальная инженерия как угроза хозяйственной деятельности кредитной организации
(Ошманкевич К.Р.)
("Хозяйство и право", 2023, N 4)В статье рассматриваются актуальные вопросы, связанные с таким распространенным способом совершения мошеннических действий в отношении клиентов кредитных организаций, как социальная инженерия. Опасность данного явления заключается в том, что злоумышленники, используя комбинацию технических и психологических приемов, вводят в заблуждение своих жертв, побуждая их передавать чувствительную информацию или совершать определенные действия, например переводы денежных средств. Выявление и поиск нарушителей зачастую не приводят к ощутимым результатам, поскольку звонки могут совершаться и с территорий зарубежных государств. При этом действия жертв формально носят добровольный и осознанный характер, а факт введения в заблуждение третьим лицом трудно доказывать. Автор приводит обзор основных методов и способов, с помощью которых реализуется данный вид противоправной деятельности, обосновывает актуальность противодействия данному виду угроз в кредитно-финансовой сфере, а также формулирует предложения по совершенствованию системы защиты от социальной инженерии.
(Ошманкевич К.Р.)
("Хозяйство и право", 2023, N 4)В статье рассматриваются актуальные вопросы, связанные с таким распространенным способом совершения мошеннических действий в отношении клиентов кредитных организаций, как социальная инженерия. Опасность данного явления заключается в том, что злоумышленники, используя комбинацию технических и психологических приемов, вводят в заблуждение своих жертв, побуждая их передавать чувствительную информацию или совершать определенные действия, например переводы денежных средств. Выявление и поиск нарушителей зачастую не приводят к ощутимым результатам, поскольку звонки могут совершаться и с территорий зарубежных государств. При этом действия жертв формально носят добровольный и осознанный характер, а факт введения в заблуждение третьим лицом трудно доказывать. Автор приводит обзор основных методов и способов, с помощью которых реализуется данный вид противоправной деятельности, обосновывает актуальность противодействия данному виду угроз в кредитно-финансовой сфере, а также формулирует предложения по совершенствованию системы защиты от социальной инженерии.
Нормативные акты
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"16. Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"16. Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества (в частности, о личности получателя, об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
"Методические рекомендации по выявлению и пресечению преступлений в сфере экономики и против порядка управления, совершенных сторонами исполнительного производства"
(утв. ФССП России 15.04.2013 N 04-4)Судебному приставу-исполнителю и дознавателю при выявлении и документировании преступлений, предусмотренных статьями 159, 159.1, 159.2 и 159.4 УК РФ, необходимо установить способы совершения мошенничества - обман и злоупотребление доверием.
(утв. ФССП России 15.04.2013 N 04-4)Судебному приставу-исполнителю и дознавателю при выявлении и документировании преступлений, предусмотренных статьями 159, 159.1, 159.2 и 159.4 УК РФ, необходимо установить способы совершения мошенничества - обман и злоупотребление доверием.
"Корыстные преступления против собственности с использованием информационно-телекоммуникационных сетей: вопросы квалификации: монография"
(Овсюков Д.А.)
(под науч. ред. С.М. Кочои)
("Проспект", 2023)Способом совершения мошенничества (ст. 159 УК РФ) является обман или злоупотребление доверием. Эти понятия конкретизированы в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате". В соответствии с п. 2 вышеуказанного Постановления обманом признаются три альтернативных действия/бездействия виновного лица: во-первых, сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений; во-вторых, умолчание об истинных фактах; в-третьих, умышленные действия (например, предоставление фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использование различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленные на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
(Овсюков Д.А.)
(под науч. ред. С.М. Кочои)
("Проспект", 2023)Способом совершения мошенничества (ст. 159 УК РФ) является обман или злоупотребление доверием. Эти понятия конкретизированы в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате". В соответствии с п. 2 вышеуказанного Постановления обманом признаются три альтернативных действия/бездействия виновного лица: во-первых, сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений; во-вторых, умолчание об истинных фактах; в-третьих, умышленные действия (например, предоставление фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использование различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленные на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Статья: Хищение с использованием чужой банковской карты в магазине образует состав кражи
(Филатова М.А.)
("Законность", 2020, N 12)Наконец, даже если предположить, что обман мог бы присутствовать в этом случае, он направлен не на изъятие, а на получение доступа. На момент "умалчивания" виновный уже обладает банковской картой с привязанными к ней денежными средствами и передаваемый терминал является лишь "отмычкой" для использования средств. Как известно, обман, направленный на получение лома в целях вскрытия уже имеющегося в распоряжении сейфа, не может быть рассмотрен в качестве способа совершения мошенничества.
(Филатова М.А.)
("Законность", 2020, N 12)Наконец, даже если предположить, что обман мог бы присутствовать в этом случае, он направлен не на изъятие, а на получение доступа. На момент "умалчивания" виновный уже обладает банковской картой с привязанными к ней денежными средствами и передаваемый терминал является лишь "отмычкой" для использования средств. Как известно, обман, направленный на получение лома в целях вскрытия уже имеющегося в распоряжении сейфа, не может быть рассмотрен в качестве способа совершения мошенничества.
Статья: Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ дала оценку конфликту: следствие Мордовии vs руководитель следствия г. Ковылкино
(Колоколов Н.А.)
("Российский судья", 2021, N 11)Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
(Колоколов Н.А.)
("Российский судья", 2021, N 11)Обман как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, выражается в представлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.
Статья: Обзор преступлений, совершаемых в сфере публичных закупок
(Исютин-Федотков Д.)
("Прогосзаказ.рф", 2022, N 10)Как мы видим из вышеперечисленных примеров, способы совершения мошенничества разнообразны, однако чаще всего сводятся к завышению стоимости продукции, фиктивным, но оплаченным работам, услугам, оплате за невыполненные работы и т.п.
(Исютин-Федотков Д.)
("Прогосзаказ.рф", 2022, N 10)Как мы видим из вышеперечисленных примеров, способы совершения мошенничества разнообразны, однако чаще всего сводятся к завышению стоимости продукции, фиктивным, но оплаченным работам, услугам, оплате за невыполненные работы и т.п.
Статья: Мошенничество: адресат обмана
(Ображиев К.В.)
("Законность", 2025, N 3)Однако в правоприменительной практике обвинение в мошенничестве иногда формулируется с указанием на обман юридического лица или государственного органа (в частности, суда, отдела Росреестра <1>, органа ФНС и т.п.). Причем вышестоящие судебные инстанции, как правило, соглашаются с таким обвинением, отступая тем самым от устоявшейся трактовки обмана: "Довод кассационной жалобы о том, что обман как способ совершения мошенничества не может быть использован в отношении юридического лица, основан на неверном толковании уголовного закона, поскольку диспозиция ст. 159 УК РФ не содержит в качестве обязательного признака состава преступления - совершение преступления в отношении физического лица" <2>; "обман при мошенничестве может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. При этом диспозиция ни ч. 1 ст. 159 УК РФ, ни ч. 1 ст. 159.3 УК РФ не содержит обязательного условия обмана непосредственно конкретного физического лица" <3>. Более того, мошеннический обман юридического лица (в частности, кредитной организации) допускает и Конституционный Суд РФ <4>.
(Ображиев К.В.)
("Законность", 2025, N 3)Однако в правоприменительной практике обвинение в мошенничестве иногда формулируется с указанием на обман юридического лица или государственного органа (в частности, суда, отдела Росреестра <1>, органа ФНС и т.п.). Причем вышестоящие судебные инстанции, как правило, соглашаются с таким обвинением, отступая тем самым от устоявшейся трактовки обмана: "Довод кассационной жалобы о том, что обман как способ совершения мошенничества не может быть использован в отношении юридического лица, основан на неверном толковании уголовного закона, поскольку диспозиция ст. 159 УК РФ не содержит в качестве обязательного признака состава преступления - совершение преступления в отношении физического лица" <2>; "обман при мошенничестве может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. При этом диспозиция ни ч. 1 ст. 159 УК РФ, ни ч. 1 ст. 159.3 УК РФ не содержит обязательного условия обмана непосредственно конкретного физического лица" <3>. Более того, мошеннический обман юридического лица (в частности, кредитной организации) допускает и Конституционный Суд РФ <4>.
Статья: Нормальное функционирование компьютерных сетей как дополнительный объект компьютерного мошенничества
(Коблева М.М., Патеева Д.Р.)
("Мировой судья", 2022, N 7)Законодатель четко ограничил форму объективной стороны компьютерного мошенничества. Способом совершения мошенничества в сфере компьютерной информации является ввод, удаление, блокирование, модификация компьютерной информации либо иное вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
(Коблева М.М., Патеева Д.Р.)
("Мировой судья", 2022, N 7)Законодатель четко ограничил форму объективной стороны компьютерного мошенничества. Способом совершения мошенничества в сфере компьютерной информации является ввод, удаление, блокирование, модификация компьютерной информации либо иное вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
Статья: Тенденции развития противодействия различным видам мошенничества по российскому законодательству
(Семенова В.В., Шеншин В.М.)
("Адвокатская практика", 2022, N 3)Авторами выявляются нюансы совершения мошенничества в сфере информационно-телекоммуникационных технологий или компьютерной информации, исследуются способы совершения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности. Представлено авторское видение в решении некоторых проблем.
(Семенова В.В., Шеншин В.М.)
("Адвокатская практика", 2022, N 3)Авторами выявляются нюансы совершения мошенничества в сфере информационно-телекоммуникационных технологий или компьютерной информации, исследуются способы совершения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности. Представлено авторское видение в решении некоторых проблем.
Статья: О некоторых причинах и последствиях возникновения ошибок в деятельности правоохранительных органов при расследовании преступлений экономической направленности, связанных с выводом капитала за рубеж
(Морозова О.В.)
("Российский следователь", 2021, N 3)В частности, обращает на себя внимание, что специалистами по кибербезопасности все чаще в сети "Даркнет", ориентированной на российский сегмент, фиксируется повышение интереса к "цифровым отпечаткам", которые позволяют идентифицировать пользователей и их гаджеты <5>. Последнее свидетельствует о возможности появления нового предикатного выводу капитала за рубеж способа совершения мошенничества и не исключает дальнейшего его распространения <6>.
(Морозова О.В.)
("Российский следователь", 2021, N 3)В частности, обращает на себя внимание, что специалистами по кибербезопасности все чаще в сети "Даркнет", ориентированной на российский сегмент, фиксируется повышение интереса к "цифровым отпечаткам", которые позволяют идентифицировать пользователей и их гаджеты <5>. Последнее свидетельствует о возможности появления нового предикатного выводу капитала за рубеж способа совершения мошенничества и не исключает дальнейшего его распространения <6>.
Статья: Иск о присуждении индивидуально-определенной вещи: процессуальные аспекты
(Захаров В.К.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 4)Независимо от того, предоставлено ли суду право известить третье лицо, либо лишь ответчику дано право предъявить соответствующее ходатайство, возможны ситуации, когда такое лицо не будет извещено. В частности, должник может скрыть факт заключения договора с иными лицами; учитывая, что само по себе заключение договора о передаче разным лицам одной и той же вещи зачастую является способом совершения мошенничества, едва ли можно ожидать, что такой должник будет представлять собой образец процессуальной добросовестности и честно представит в суд все заключенные им договоры. Скорее всего, он скроет факт их заключения или вообще не явится в суд.
(Захаров В.К.)
("Российский юридический журнал", 2022, N 4)Независимо от того, предоставлено ли суду право известить третье лицо, либо лишь ответчику дано право предъявить соответствующее ходатайство, возможны ситуации, когда такое лицо не будет извещено. В частности, должник может скрыть факт заключения договора с иными лицами; учитывая, что само по себе заключение договора о передаче разным лицам одной и той же вещи зачастую является способом совершения мошенничества, едва ли можно ожидать, что такой должник будет представлять собой образец процессуальной добросовестности и честно представит в суд все заключенные им договоры. Скорее всего, он скроет факт их заключения или вообще не явится в суд.
Статья: Некоторые аспекты квалификации мошенничества в сфере компьютерной информации
(Харина Е.А.)
("Российский следователь", 2022, N 6)В статье рассматриваются некоторые аспекты квалификации преступления, предусмотренного ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество в сфере компьютерной информации". Представлены статистические данные, свидетельствующие о постоянном росте числа преступлений, совершенных в этой сфере. Автор анализирует и раскрывает содержание понятий, указанных в диспозиции статьи, таких как имущество, компьютерная информация, информационные и телекоммуникационные сети. Особое внимание уделяется проблемам определения предмета, а также способам совершения мошенничества в сфере компьютерной информации, понятиям - ввод, удаление, блокирование, модификация, вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей. Рассматриваются проблемы законодательного оформления и правоприменения этих понятий. Приведены мнения различных ученых на предмет и способы совершения мошенничества в сфере компьютерной информации.
(Харина Е.А.)
("Российский следователь", 2022, N 6)В статье рассматриваются некоторые аспекты квалификации преступления, предусмотренного ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество в сфере компьютерной информации". Представлены статистические данные, свидетельствующие о постоянном росте числа преступлений, совершенных в этой сфере. Автор анализирует и раскрывает содержание понятий, указанных в диспозиции статьи, таких как имущество, компьютерная информация, информационные и телекоммуникационные сети. Особое внимание уделяется проблемам определения предмета, а также способам совершения мошенничества в сфере компьютерной информации, понятиям - ввод, удаление, блокирование, модификация, вмешательство в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей. Рассматриваются проблемы законодательного оформления и правоприменения этих понятий. Приведены мнения различных ученых на предмет и способы совершения мошенничества в сфере компьютерной информации.