Смена банка работником
Подборка наиболее важных документов по запросу Смена банка работником (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Апелляционное определение Московского городского суда от 12.09.2023 N 33-33981/2023 (УИД 77RS0003-02-2022-011163-74)
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) О взыскании денежных средств; 2) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: Истец указал, что со счета произошло несанкционированное списание денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено в части; 2) Удовлетворено в части.При этом суд первой инстанции посчитал, что не разъяснение сотрудником банка Д. необходимости смены логина и пароля после разблокировки личного кабинета не свидетельствуют о халатности сотрудников банка, поскольку смена логина и пароля от личного кабинета интернет банка является правом клиента фио, который должен был самостоятельно осознавать возможные риски невыполнения указанных действий после компрометации данных карты, логина и пароля от личного кабинета онлайн-банка.
Позиции судов по спорным вопросам. Арбитражный процесс: Банк данных исполнительных производств в арбитражном процессе
(КонсультантПлюс, 2025)...суд первой инстанции правильно посчитал, что данная техническая ошибка, допущенная судебным приставом-исполнителем, не являлась основанием для возникновения у сотрудника ГАУ ТО "МФЦ" каких-либо сомнений или трудностей в идентификации А., поскольку фамилия, имя и отчество (с учетом известного ответчику факта смены А. фамилии), дата ее рождения и место рождения со степенью конкретизации - до субъекта Российской Федерации... вопреки позиции ГАУ ТО "МФЦ", являлись достаточными для идентификации им А. ...для целей принятия ее заявления.
(КонсультантПлюс, 2025)...суд первой инстанции правильно посчитал, что данная техническая ошибка, допущенная судебным приставом-исполнителем, не являлась основанием для возникновения у сотрудника ГАУ ТО "МФЦ" каких-либо сомнений или трудностей в идентификации А., поскольку фамилия, имя и отчество (с учетом известного ответчику факта смены А. фамилии), дата ее рождения и место рождения со степенью конкретизации - до субъекта Российской Федерации... вопреки позиции ГАУ ТО "МФЦ", являлись достаточными для идентификации им А. ...для целей принятия ее заявления.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Какая ответственность установлена за невыплату (задержку) зарплаты и (или) иных сумм, причитающихся работнику
(КонсультантПлюс, 2025)Чтобы избежать негативных последствий, рекомендуем выплатить зарплату из кассы организации, предложить работникам сменить банк, предоставляющий услуги в рамках зарплатного проекта. Это следует из ч. 3 ст. 136 ТК РФ.
(КонсультантПлюс, 2025)Чтобы избежать негативных последствий, рекомендуем выплатить зарплату из кассы организации, предложить работникам сменить банк, предоставляющий услуги в рамках зарплатного проекта. Это следует из ч. 3 ст. 136 ТК РФ.
Типовая ситуация: Выплата зарплаты: сроки, способы, первичные документы
(Издательство "Главная книга", 2025)Штраф за ограничение в выборе банка для получения зарплаты, смену зарплатного банка без согласия работника: для малого и микропредприятия 1 000 - 5 000 руб., для остальных организаций - от 30 000 до 50 000 руб., для должностного лица - от 10 000 до 20 000 руб. (ст. ст. 4.1.2, 5.27 КоАП РФ).
(Издательство "Главная книга", 2025)Штраф за ограничение в выборе банка для получения зарплаты, смену зарплатного банка без согласия работника: для малого и микропредприятия 1 000 - 5 000 руб., для остальных организаций - от 30 000 до 50 000 руб., для должностного лица - от 10 000 до 20 000 руб. (ст. ст. 4.1.2, 5.27 КоАП РФ).
Нормативные акты
Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
(ред. от 15.11.2023)
"О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
(Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2018 N 51359)17.12. Кредитная организация, ВСП должны проводить ревизии наличных денег не реже одного раза в год; при смене должностных лиц, ответственных за сохранность ценностей, кассового работника ВСП; по требованию руководителя рабочей группы, заместителя руководителя рабочей группы и (или) члена рабочей группы, осуществляющих проверку кредитной организации, ВСП, в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании части четвертой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) (в том числе в сроки, определенные для проведения ревизии в реестре требований рабочей группы).
Приказ Минфина России от 10.06.2024 N 85н
(ред. от 15.10.2025)
"Об утверждении кодов (перечней кодов) бюджетной классификации Российской Федерации на 2025 год (на 2025 год и на плановый период 2026 и 2027 годов)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.07.2024 N 78833)По данному направлению расходов отражаются расходы федерального бюджета по предоставлению субсидии публичному акционерному обществу "ДОМ.РФ", г. Москва, в связи со сменой официального наименования акционерного общества "ДОМ.РФ", г. Москва, в виде вклада в имущество, не увеличивающего его уставный капитал, на цели возмещения кредитным и иным организациям недополученных доходов по жилищным (ипотечным) кредитам (займам), выданным работникам аккредитованных организаций, осуществляющих деятельность в области информационных технологий, а также на цели возмещения операционных расходов и расходов акционерного общества "ДОМ.РФ", связанных с осуществлением возмещения кредитным и иным организациям недополученных доходов по жилищным (ипотечным) кредитам (займам), выданным работникам аккредитованных организаций, осуществляющих деятельность в области информационных технологий.
(ред. от 15.10.2025)
"Об утверждении кодов (перечней кодов) бюджетной классификации Российской Федерации на 2025 год (на 2025 год и на плановый период 2026 и 2027 годов)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.07.2024 N 78833)По данному направлению расходов отражаются расходы федерального бюджета по предоставлению субсидии публичному акционерному обществу "ДОМ.РФ", г. Москва, в связи со сменой официального наименования акционерного общества "ДОМ.РФ", г. Москва, в виде вклада в имущество, не увеличивающего его уставный капитал, на цели возмещения кредитным и иным организациям недополученных доходов по жилищным (ипотечным) кредитам (займам), выданным работникам аккредитованных организаций, осуществляющих деятельность в области информационных технологий, а также на цели возмещения операционных расходов и расходов акционерного общества "ДОМ.РФ", связанных с осуществлением возмещения кредитным и иным организациям недополученных доходов по жилищным (ипотечным) кредитам (займам), выданным работникам аккредитованных организаций, осуществляющих деятельность в области информационных технологий.
Формы
Статья: Трехступенчатый тест для оценки обоснованности привлечения к субсидиарной ответственности в банкротном споре
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)- суд апелляционной инстанции определение суда первой инстанции отменил, сославшись на материалы уголовного дела, в рамках которого установлено, что лица, числившиеся участниками и сотрудниками, контролировали банк лишь номинально, а в реальности деятельность банка контролировали фактические бенефициары; лица, формально являющиеся сотрудниками банка, не могли оказывать влияния на принятие решений и заключение сделок от имени должника; с момента смены собственников банка и перехода контроля к фактическим бенефициарам заседания совета директоров и правления не проводились, а выписки из протоколов заседаний правления и совета директоров, копии которых представлены в материалы дела, были изготовлены для того, чтобы создать видимость одобрения сделок органами управления должника;
(Борисенко Д.Р., Терещенко Т.А.)
("Арбитражные споры", 2022, N 1)- суд апелляционной инстанции определение суда первой инстанции отменил, сославшись на материалы уголовного дела, в рамках которого установлено, что лица, числившиеся участниками и сотрудниками, контролировали банк лишь номинально, а в реальности деятельность банка контролировали фактические бенефициары; лица, формально являющиеся сотрудниками банка, не могли оказывать влияния на принятие решений и заключение сделок от имени должника; с момента смены собственников банка и перехода контроля к фактическим бенефициарам заседания совета директоров и правления не проводились, а выписки из протоколов заседаний правления и совета директоров, копии которых представлены в материалы дела, были изготовлены для того, чтобы создать видимость одобрения сделок органами управления должника;
Готовое решение: Как сменить наименование ООО
(КонсультантПлюс, 2025)3. Что ООО должно сделать после смены наименования
(КонсультантПлюс, 2025)3. Что ООО должно сделать после смены наименования
Статья: Смена юридического адреса ООО - порядок действий
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 14)- сообщите о смене адреса в банк, в котором открыт счет <19>;
(Филиппова О.В.)
("Главная книга", 2023, N 14)- сообщите о смене адреса в банк, в котором открыт счет <19>;
Статья: Директор увольняется. Как передать дела?
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
Статья: Новости от 07.07.2023
("Главная книга", 2023, N 14)Зарплата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы либо переводится в банк, указанный в заявлении работника, на условиях, определенных коллективным или трудовым договором. Если работник хочет выйти из зарплатного проекта и получать зарплату на карту иного банка, он вправе это сделать. Для этого требуется в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты. Отказать в смене зарплатного банка работодатель не может.
("Главная книга", 2023, N 14)Зарплата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы либо переводится в банк, указанный в заявлении работника, на условиях, определенных коллективным или трудовым договором. Если работник хочет выйти из зарплатного проекта и получать зарплату на карту иного банка, он вправе это сделать. Для этого требуется в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты. Отказать в смене зарплатного банка работодатель не может.
Вопрос: Кого и каким образом необходимо уведомить о смене главного бухгалтера организации?
(Консультация эксперта, 2025)Уведомлять о смене главного бухгалтера налоговый орган и контрагентов не требуется. Сделать это можно в добровольном порядке в произвольной форме. При наличии у главного бухгалтера права подписи банковских документов необходимо переоформить в обслуживающих банках банковские карточки с образцами подписей и заменить сертификат ключа ЭЦП системы "Клиент - банк".
(Консультация эксперта, 2025)Уведомлять о смене главного бухгалтера налоговый орган и контрагентов не требуется. Сделать это можно в добровольном порядке в произвольной форме. При наличии у главного бухгалтера права подписи банковских документов необходимо переоформить в обслуживающих банках банковские карточки с образцами подписей и заменить сертификат ключа ЭЦП системы "Клиент - банк".
Статья: Как реагировать на просьбы работников: 10 жизненных ситуаций
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель отказать не имеет права. В ТК РФ прямо сказано, что работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена его зарплата. Для этого нужно лишь в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты <23>.
(Овчинникова И.В.)
("Главная книга", 2024, N 8)Работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель отказать не имеет права. В ТК РФ прямо сказано, что работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена его зарплата. Для этого нужно лишь в письменной форме сообщить работодателю об изменении реквизитов не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты <23>.
"Исполнительные органы хозяйственного общества: монография"
(Шиткина И.С.)
("Статут", 2022)Исходя из гарантированного размера компенсации в связи с расторжением трудового договора по инициативе работодателя, установленного статьей 279 Трудового кодекса Российской Федерации, не ниже трехкратного среднего месячного заработка работника, суд округа, с учетом фактических обстоятельств спора, вывод суда первой инстанции признает правильным. Оспоренная выплата сопоставима также с обычными расходами работодателя, производимыми в связи с ликвидацией организации, либо сокращением численности или штата работников организации, либо при расторжении трудового договора с руководителем организации в связи со сменой собственника имущества организации применительно к статьям 180, 181 Трудового кодекса Российской Федерации... Размер компенсации определен с учетом целевого назначения данной выплаты, направленной на предоставление защиты от негативных последствий, которые наступили для уволенного руководителя банка в результате потери работы" <1>.
(Шиткина И.С.)
("Статут", 2022)Исходя из гарантированного размера компенсации в связи с расторжением трудового договора по инициативе работодателя, установленного статьей 279 Трудового кодекса Российской Федерации, не ниже трехкратного среднего месячного заработка работника, суд округа, с учетом фактических обстоятельств спора, вывод суда первой инстанции признает правильным. Оспоренная выплата сопоставима также с обычными расходами работодателя, производимыми в связи с ликвидацией организации, либо сокращением численности или штата работников организации, либо при расторжении трудового договора с руководителем организации в связи со сменой собственника имущества организации применительно к статьям 180, 181 Трудового кодекса Российской Федерации... Размер компенсации определен с учетом целевого назначения данной выплаты, направленной на предоставление защиты от негативных последствий, которые наступили для уволенного руководителя банка в результате потери работы" <1>.
Статья: Новости от 07.04.2023
("Главная книга", 2023, N 8)Как известно, у каждого работника есть право получать зарплату на карту любого банка, который он выберет сам. Даже если в компании есть зарплатный проект, сотруднику достаточно написать заявление о смене банковского счета, на который он будет получать зарплату. И отказать работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель не может.
("Главная книга", 2023, N 8)Как известно, у каждого работника есть право получать зарплату на карту любого банка, который он выберет сам. Даже если в компании есть зарплатный проект, сотруднику достаточно написать заявление о смене банковского счета, на который он будет получать зарплату. И отказать работнику, желающему сменить зарплатный банк, работодатель не может.
Готовое решение: Что делать отделу кадров при смене фамилии сотрудником
(КонсультантПлюс, 2025)Что делать отделу кадров при смене фамилии сотрудником
(КонсультантПлюс, 2025)Что делать отделу кадров при смене фамилии сотрудником