Противодействие мошенничеству
Подборка наиболее важных документов по запросу Противодействие мошенничеству (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Информация: Противодействие кредитному мошенничеству: инициативы Банка России
("Официальный сайт Банка России", 2024)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2024
("Официальный сайт Банка России", 2024)"Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru", 2024
Нормативные акты
"КонсультантПлюс: Новости для юриста"С подачи КС РФ для пострадавших от мошенников хотят упростить порядок обращения с исками по ГПК РФ (09.02.2026)
Интервью: Как подключить частных сыщиков к борьбе с мошенниками?
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)О том, какую роль в противодействии мошенничеству в сфере страхования могут играть частные детективы и почему они рассматриваются сегодня как действенная сила для защиты клиентов финансового сектора, нам рассказал Анатолий Выборный, депутат Государственной Думы ФС РФ, заместитель председателя Комитета по безопасности и противодействию коррупции.
("Современные страховые технологии", 2021, N 2)О том, какую роль в противодействии мошенничеству в сфере страхования могут играть частные детективы и почему они рассматриваются сегодня как действенная сила для защиты клиентов финансового сектора, нам рассказал Анатолий Выборный, депутат Государственной Думы ФС РФ, заместитель председателя Комитета по безопасности и противодействию коррупции.
Статья: Новые требования к процедурам заключения и выдачи потребительского кредита
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)- введение так называемого периода охлаждения (когда потребителю предоставляется возможность немотивированно отказаться от соглашения после его заключения в течение определенного периода времени) между заключением кредитного договора и получением денег. Банки и микрофинансовые организации будут выдавать клиентам потребительские кредиты с обязательной отсрочкой продолжительностью минимум 4 часа для сумм от 50 тысяч до 200 тысяч рублей и 48 часов - при займе свыше 200 тысяч рублей. При этом Банк России сможет менять требования к "периоду охлаждения" или вовсе не устанавливать его для добросовестных кредиторов, которые эффективно реализуют мероприятия по противодействию мошенничеству (антифрод-мероприятия). В Комитете посчитали, что предлагаемая временная отсрочка в получении заемных средств даст гражданам дополнительное время для тщательного анализа своих действий и позволит избежать перевода этих денег мошенникам и злоумышленникам. При этом Комитет отметил, что данная мера уже применяется при подозрительных переводах и показывает свою эффективность;
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)- введение так называемого периода охлаждения (когда потребителю предоставляется возможность немотивированно отказаться от соглашения после его заключения в течение определенного периода времени) между заключением кредитного договора и получением денег. Банки и микрофинансовые организации будут выдавать клиентам потребительские кредиты с обязательной отсрочкой продолжительностью минимум 4 часа для сумм от 50 тысяч до 200 тысяч рублей и 48 часов - при займе свыше 200 тысяч рублей. При этом Банк России сможет менять требования к "периоду охлаждения" или вовсе не устанавливать его для добросовестных кредиторов, которые эффективно реализуют мероприятия по противодействию мошенничеству (антифрод-мероприятия). В Комитете посчитали, что предлагаемая временная отсрочка в получении заемных средств даст гражданам дополнительное время для тщательного анализа своих действий и позволит избежать перевода этих денег мошенникам и злоумышленникам. При этом Комитет отметил, что данная мера уже применяется при подозрительных переводах и показывает свою эффективность;
Статья: Правовое содержание мошенничества в сфере потребительского кредитования
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)Данная ситуация с особой остротой ставит перед правоприменительной практикой задачи не только совершенствования мер противодействия мошенничеству, но и защиты конституционных прав десятков тысяч потерпевших по таким делам граждан России. Эту проблему в настоящее время можно решить только совместными усилиями всех ветвей власти страны во взаимодействии с банками как гарантами стабильности рынков финансовых услуг и частными лицами - рядовыми участниками экономической жизни общества. Она складывается из целого ряда компонентов.
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)Данная ситуация с особой остротой ставит перед правоприменительной практикой задачи не только совершенствования мер противодействия мошенничеству, но и защиты конституционных прав десятков тысяч потерпевших по таким делам граждан России. Эту проблему в настоящее время можно решить только совместными усилиями всех ветвей власти страны во взаимодействии с банками как гарантами стабильности рынков финансовых услуг и частными лицами - рядовыми участниками экономической жизни общества. Она складывается из целого ряда компонентов.
Статья: Виктимологическая профилактика корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Еще одной особенностью можно считать то, что, исходя из классификации К.В. Вишневецкого, жертва преступлений в сфере банковской деятельности, как правило, характеризуется виновной виктимностью, "которая заключается в предрасположенности становиться жертвой посягательства" <1>. Соответственно, сами банки в этом случае должны выступать в качестве субъектов предупреждения в дополнение к правоохранительным органам. Как справедливо отмечает А.А. Гулый, "организации, внедрившие основные элементы противодействия мошенничеству, страдают от мошенничества реже и несут меньшие потери" <2>.
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Еще одной особенностью можно считать то, что, исходя из классификации К.В. Вишневецкого, жертва преступлений в сфере банковской деятельности, как правило, характеризуется виновной виктимностью, "которая заключается в предрасположенности становиться жертвой посягательства" <1>. Соответственно, сами банки в этом случае должны выступать в качестве субъектов предупреждения в дополнение к правоохранительным органам. Как справедливо отмечает А.А. Гулый, "организации, внедрившие основные элементы противодействия мошенничеству, страдают от мошенничества реже и несут меньшие потери" <2>.
Статья: Развитие финансовых технологий
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Чат-боты - лишь один из примеров ИИ, который у всех на виду. В реальности случаев использования ИИ значительно больше. Финансовые организации применяют его для персонализации продуктов, управления рисками, аналитики данных, противодействия мошенничеству, автоматизации документооборота и во многих других процессах.
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Чат-боты - лишь один из примеров ИИ, который у всех на виду. В реальности случаев использования ИИ значительно больше. Финансовые организации применяют его для персонализации продуктов, управления рисками, аналитики данных, противодействия мошенничеству, автоматизации документооборота и во многих других процессах.
Вопрос: О вопросах, связанных с обеспечением кредитными организациями информационной безопасности, импортозамещения на объектах критической информационной инфраструктуры и противодействия мошенничеству.
(Письмо Банка России от 10.04.2024 N 56-27/907)Вопрос: Кредитные организации направляют вопросы и предложения по тематике обеспечения информационной безопасности и импортозамещения (в Приложении).
(Письмо Банка России от 10.04.2024 N 56-27/907)Вопрос: Кредитные организации направляют вопросы и предложения по тематике обеспечения информационной безопасности и импортозамещения (в Приложении).
Статья: Стратегическое планирование и управление наукой: нормативное измерение
(Серков П.П.)
("Российская юстиция", 2025, N 12)Уместно обратить внимание на активизацию комментариев правовых норм, регулирующих применение инновационных технологий в различных сферах жизнедеятельности. Подобные опыты скорее продуцируют иллюзии того, что юридическая наука идет в ногу со временем. Для написания статьи и даже монографии эта метода, возможно, подходит, но она не делает инновационной саму юриспруденцию <11>. К тому же неизвестно, чем результаты такого рода "инновационных" исследований помогают человеку, обществу и государству в долгосрочной перспективе, например в организации противодействия мошенничеству в киберпространстве. По крайней мере, абсолютно неведомо, каким образом и для чего абстракция субъекта права может соотноситься с процессами принятия системы правовых норм, а также с нарушением их конкретного идейного содержания. В связи с этим, поскольку категория правовых норм однозначно занимает приоритетное место в теории права, приходится задаваться вопросом, что же собой реально представляет субъект права.
(Серков П.П.)
("Российская юстиция", 2025, N 12)Уместно обратить внимание на активизацию комментариев правовых норм, регулирующих применение инновационных технологий в различных сферах жизнедеятельности. Подобные опыты скорее продуцируют иллюзии того, что юридическая наука идет в ногу со временем. Для написания статьи и даже монографии эта метода, возможно, подходит, но она не делает инновационной саму юриспруденцию <11>. К тому же неизвестно, чем результаты такого рода "инновационных" исследований помогают человеку, обществу и государству в долгосрочной перспективе, например в организации противодействия мошенничеству в киберпространстве. По крайней мере, абсолютно неведомо, каким образом и для чего абстракция субъекта права может соотноситься с процессами принятия системы правовых норм, а также с нарушением их конкретного идейного содержания. В связи с этим, поскольку категория правовых норм однозначно занимает приоритетное место в теории права, приходится задаваться вопросом, что же собой реально представляет субъект права.
Вопрос: О применении мероприятий по противодействию мошенничеству при предоставлении МФО потребительского займа заемщику для полного или частичного исполнения им обязательств по другим кредитам (займам).
(Письмо Банка России от 08.10.2025 N 44-11/6967)Вопрос: В соответствии с п. 3 ч. 9.5 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) в редакции Федерального закона от 13.02.2025 N 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" требования, установленные ч. 9.1 - 9.4 ст. 7 Закона N 353-ФЗ, не применяются к случаям заключения договоров потребительского кредита (займа), если потребительский кредит предоставляется заемщику в целях полного или частичного исполнения им обязательств по другому кредиту (займу) или другим кредитам (займам) и если это не повлечет за собой увеличение размера существующих денежных обязательств заемщика.
(Письмо Банка России от 08.10.2025 N 44-11/6967)Вопрос: В соответствии с п. 3 ч. 9.5 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) в редакции Федерального закона от 13.02.2025 N 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" требования, установленные ч. 9.1 - 9.4 ст. 7 Закона N 353-ФЗ, не применяются к случаям заключения договоров потребительского кредита (займа), если потребительский кредит предоставляется заемщику в целях полного или частичного исполнения им обязательств по другому кредиту (займу) или другим кредитам (займам) и если это не повлечет за собой увеличение размера существующих денежных обязательств заемщика.
Статья: К вопросу об эффективности расследования мошенничества в сфере компьютерной информации
(Харина Е.А.)
("Российский следователь", 2025, N 8)<9> Фролов М.Д. Уголовно-правовое и криминологическое противодействие мошенничеству в сфере компьютерной информации: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2018. С. 147.
(Харина Е.А.)
("Российский следователь", 2025, N 8)<9> Фролов М.Д. Уголовно-правовое и криминологическое противодействие мошенничеству в сфере компьютерной информации: Дис. ... канд. юрид. наук. М., 2018. С. 147.
Статья: К вопросу интеграции правовых и технических мер в борьбе с операциями без добровольного согласия клиента
(Воробьев Н.С., Кавкаева К.П.)
("Финансовое право", 2025, N 12)Важной составляющей эффективной борьбы с мошенничеством в финансовой сфере является законодательное закрепление ключевых понятий и механизмов защиты прав клиентов. Так, на законодательном уровне в Федеральном законе от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" был введен термин "операции без добровольного согласия клиента", охватывающий переводы и платежи, совершенные как без согласия, так и с обманным или манипулятивным получением согласия <5>. Это законодательное уточнение является фундаментальным для правового регулирования в цифровую эпоху, когда мошеннические схемы становятся все изощреннее и затрагивают не только технические уязвимости. Важным нововведением в правовой сфере противодействия мошенничеству и совершению операций без добровольного согласия клиента стало установление обязанности банков возвращать украденные мошенниками денежные средства по новой, более оперативной и жестко регламентированной схеме. Для реализации данных положений Банк России формирует и обновляет базу данных "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента", доступ к которой имеют все кредитные организации, что обеспечивает централизованный контроль и предупреждение мошеннических операций. В связи с этим были разработаны Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента <6>, что обеспечивает централизованный контроль и предупреждение мошеннических действий.
(Воробьев Н.С., Кавкаева К.П.)
("Финансовое право", 2025, N 12)Важной составляющей эффективной борьбы с мошенничеством в финансовой сфере является законодательное закрепление ключевых понятий и механизмов защиты прав клиентов. Так, на законодательном уровне в Федеральном законе от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" был введен термин "операции без добровольного согласия клиента", охватывающий переводы и платежи, совершенные как без согласия, так и с обманным или манипулятивным получением согласия <5>. Это законодательное уточнение является фундаментальным для правового регулирования в цифровую эпоху, когда мошеннические схемы становятся все изощреннее и затрагивают не только технические уязвимости. Важным нововведением в правовой сфере противодействия мошенничеству и совершению операций без добровольного согласия клиента стало установление обязанности банков возвращать украденные мошенниками денежные средства по новой, более оперативной и жестко регламентированной схеме. Для реализации данных положений Банк России формирует и обновляет базу данных "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента", доступ к которой имеют все кредитные организации, что обеспечивает централизованный контроль и предупреждение мошеннических операций. В связи с этим были разработаны Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента <6>, что обеспечивает централизованный контроль и предупреждение мошеннических действий.