Ошибочная идентификация должника
Подборка наиболее важных документов по запросу Ошибочная идентификация должника (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банкротство организаций. Споры с арбитражным управляющим, кредиторами и иными лицами: Кредитор (нотариус, иное лицо) хочет исключить из конкурсной массы должника денежные средства (имущество)
(КонсультантПлюс, 2025)платежным поручением, по которому в банк перечислены денежные средства, письмом банка о помещении этих сумм на счет невыясненных платежей, иными документами, подтверждающими ошибочное поступление банку - должнику денежных средств, отправитель и получатель которых не являются его клиентами, их идентификацию банком и т.п. >>>
(КонсультантПлюс, 2025)платежным поручением, по которому в банк перечислены денежные средства, письмом банка о помещении этих сумм на счет невыясненных платежей, иными документами, подтверждающими ошибочное поступление банку - должнику денежных средств, отправитель и получатель которых не являются его клиентами, их идентификацию банком и т.п. >>>
Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 25.04.2024 N Ф10-988/2024 по делу N А85-691/2023
Требование: О признании недействительным постановления судебного пристава-исполнителя об отказе в возбуждении исполнительного производства, обязании устранить нарушение прав и законных интересов.
Обстоятельства: Постановлением судебного пристава-исполнителя отказано в возбуждении исполнительного производства, так как документ не является исполнительным либо не соответствует требованиям, предъявляемым к исполнительным документам.
Решение: Требование удовлетворено, поскольку спорный судебный приказ содержит все необходимые сведения, предусмотренные ст. 13 Закона об исполнительном производстве, позволяющие идентифицировать взыскателя и должника.То обстоятельство, что в исполнительном документе отсутствуют идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер, присвоенных сторонам в соответствии с законодательством Российской Федерации, которых у них не имелось на момент рассмотрения спора в арбитражном суде, не препятствует правильной идентификации должника и взыскателя и надлежащему исполнению исполнительного документа.
Требование: О признании недействительным постановления судебного пристава-исполнителя об отказе в возбуждении исполнительного производства, обязании устранить нарушение прав и законных интересов.
Обстоятельства: Постановлением судебного пристава-исполнителя отказано в возбуждении исполнительного производства, так как документ не является исполнительным либо не соответствует требованиям, предъявляемым к исполнительным документам.
Решение: Требование удовлетворено, поскольку спорный судебный приказ содержит все необходимые сведения, предусмотренные ст. 13 Закона об исполнительном производстве, позволяющие идентифицировать взыскателя и должника.То обстоятельство, что в исполнительном документе отсутствуют идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер, присвоенных сторонам в соответствии с законодательством Российской Федерации, которых у них не имелось на момент рассмотрения спора в арбитражном суде, не препятствует правильной идентификации должника и взыскателя и надлежащему исполнению исполнительного документа.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Отдельные аспекты правоприменительной практики при рассмотрении вопросов о форме и содержании административного материала
(Лабашова Э.Р.)
("Вестник гражданского процесса", 2023, N 2)Стоит обратить внимание на то, что судебным органам, нотариусам, органам, осуществляющим контрольные функции, представилась возможность выбора в части указания в исполнительном документе одного из вышеназванных идентификаторов, что позволило, в свою очередь, разрешить проблемные вопросы, связанные с ошибочной идентификацией граждан как должников, о которых упоминается также в информационном письме директора ФССП России Д.В. Аристова <11>.
(Лабашова Э.Р.)
("Вестник гражданского процесса", 2023, N 2)Стоит обратить внимание на то, что судебным органам, нотариусам, органам, осуществляющим контрольные функции, представилась возможность выбора в части указания в исполнительном документе одного из вышеназванных идентификаторов, что позволило, в свою очередь, разрешить проблемные вопросы, связанные с ошибочной идентификацией граждан как должников, о которых упоминается также в информационном письме директора ФССП России Д.В. Аристова <11>.
Статья: Актуальные вопросы установления временного ограничения на выезд должника из Российской Федерации
(Демин В.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 4)В ходе исполнения вынесенного судом или судебным приставом-исполнителем постановления о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации зачастую возникают вопросы, связанные с ошибочной идентификацией в качестве должников иных лиц (тезки, однофамильцы и т.д.), информационным обменом между государственными органами об установлении либо отмене такого ограничения, а также ряд иных сложностей, влекущих нарушение прав должников и третьих лиц, что может в дальнейшем потребовать возмещения причиненного им вреда за счет средств федерального бюджета.
(Демин В.А.)
("Вестник исполнительного производства", 2022, N 4)В ходе исполнения вынесенного судом или судебным приставом-исполнителем постановления о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации зачастую возникают вопросы, связанные с ошибочной идентификацией в качестве должников иных лиц (тезки, однофамильцы и т.д.), информационным обменом между государственными органами об установлении либо отмене такого ограничения, а также ряд иных сложностей, влекущих нарушение прав должников и третьих лиц, что может в дальнейшем потребовать возмещения причиненного им вреда за счет средств федерального бюджета.
Нормативные акты
"Руководство по соблюдению юридическими лицами, включенными в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, обязательных требований"
(утв. ФССП России от 28.06.2022 N 2)Утверждение о том, что предметом диалога может выступать исключительно идентификационный процесс собеседника, неверно, поскольку идентификация личности должника осуществляется с целью дальнейшего взаимодействия с ним по поводу задолженности.
(утв. ФССП России от 28.06.2022 N 2)Утверждение о том, что предметом диалога может выступать исключительно идентификационный процесс собеседника, неверно, поскольку идентификация личности должника осуществляется с целью дальнейшего взаимодействия с ним по поводу задолженности.
<Письмо> ФССП России от 29.05.2017 N 00011/17/48684-ДА
"О вопросах ошибочной идентификации граждан как должников по исполнительному производству"ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ
"О вопросах ошибочной идентификации граждан как должников по исполнительному производству"ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ
Статья: Форма сделок и идентификация их сторон в электронной коммерции
(Тебенев И.К.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, NN 3, 4)Таким образом, в тех специфических ситуациях, когда этапом в получении доступа к сетевому аватару пострадавшего лица для целей заключения от его имени договора или совершения тех или иных волеизъявлений в рамках существующих договорных отношений (например, для целей получения доступа к аккаунту гражданина в мобильном приложении банка) являлось получение несанкционированного доступа к своеобразному открытому ключу электронной подписи (например, к номеру телефона, использующемуся для распоряжения денежными средствами на банковском счете) в результате взаимодействия с оператором такого ключа, причиненные в результате реализации риска ошибочной идентификации участника электронной коммуникации убытки пострадавшего лица при определенных обстоятельствах могут быть возложены как на такого оператора, так и на "конечного" контрагента, которые, видимо, выступают как солидарные должники. Интересно, как в таком случае должны распределяться возмещенные пострадавшему лицу убытки в отношениях между ними?
(Тебенев И.К.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2024, NN 3, 4)Таким образом, в тех специфических ситуациях, когда этапом в получении доступа к сетевому аватару пострадавшего лица для целей заключения от его имени договора или совершения тех или иных волеизъявлений в рамках существующих договорных отношений (например, для целей получения доступа к аккаунту гражданина в мобильном приложении банка) являлось получение несанкционированного доступа к своеобразному открытому ключу электронной подписи (например, к номеру телефона, использующемуся для распоряжения денежными средствами на банковском счете) в результате взаимодействия с оператором такого ключа, причиненные в результате реализации риска ошибочной идентификации участника электронной коммуникации убытки пострадавшего лица при определенных обстоятельствах могут быть возложены как на такого оператора, так и на "конечного" контрагента, которые, видимо, выступают как солидарные должники. Интересно, как в таком случае должны распределяться возмещенные пострадавшему лицу убытки в отношениях между ними?
Готовое решение: Как провести инвентаризацию забалансовых счетов
(КонсультантПлюс, 2025)Унифицированных форм описей (актов) для инвентаризации полученных обеспечений нет, поэтому разработайте их самостоятельно. Включите в них графы для указания сведений, позволяющих идентифицировать полученное обеспечение. Например, для банковской гарантии предусмотрите указание: даты выдачи, наименования принципала (должника) и гаранта (банка), суммы гарантии и суммы обеспечиваемого обязательства на дату инвентаризации, срока действия гарантии.
(КонсультантПлюс, 2025)Унифицированных форм описей (актов) для инвентаризации полученных обеспечений нет, поэтому разработайте их самостоятельно. Включите в них графы для указания сведений, позволяющих идентифицировать полученное обеспечение. Например, для банковской гарантии предусмотрите указание: даты выдачи, наименования принципала (должника) и гаранта (банка), суммы гарантии и суммы обеспечиваемого обязательства на дату инвентаризации, срока действия гарантии.
Путеводитель по судебной практике: Продажа недвижимости.
Является ли фактическое исполнение договора купли-продажи недвижимости основанием для признания его заключенным, если предмет договора надлежащим образом не согласован
(КонсультантПлюс, 2025)При таких обстоятельствах при наличии в материалах дела доказательств фактического исполнения договора купли-продажи как продавцом, так и покупателем вывод судов о незаключенности договора купли-продажи, поскольку не достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора в связи с отсутствием сведений, позволяющих достоверно идентифицировать предмет договора, противоречит материалам дела. Вывод о незаключенности договора в связи с отсутствием регистрации договора и отсутствием регистрации права собственности за должником сделан с неправильным применением норм материального права, поскольку договор купли-продажи недвижимого имущества не подлежит регистрации; из материалов дела следует, что здание 1971 года постройки, следовательно, право у должника возникло до вступления в силу Закона N 122-ФЗ; доказательства наличия права на это имущество у иного лица, а не должника в материалах дела отсутствуют.
Является ли фактическое исполнение договора купли-продажи недвижимости основанием для признания его заключенным, если предмет договора надлежащим образом не согласован
(КонсультантПлюс, 2025)При таких обстоятельствах при наличии в материалах дела доказательств фактического исполнения договора купли-продажи как продавцом, так и покупателем вывод судов о незаключенности договора купли-продажи, поскольку не достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора в связи с отсутствием сведений, позволяющих достоверно идентифицировать предмет договора, противоречит материалам дела. Вывод о незаключенности договора в связи с отсутствием регистрации договора и отсутствием регистрации права собственности за должником сделан с неправильным применением норм материального права, поскольку договор купли-продажи недвижимого имущества не подлежит регистрации; из материалов дела следует, что здание 1971 года постройки, следовательно, право у должника возникло до вступления в силу Закона N 122-ФЗ; доказательства наличия права на это имущество у иного лица, а не должника в материалах дела отсутствуют.
Статья: Банкротство и исполнительное производство: вопросы корреляции правовых институтов
(Османова Д.О.)
("Юрист", 2021, N 5)Аналогичная логика неприменима в отношении должников - физических лиц, поскольку функция процедуры банкротства дифференцируется в зависимости от фигуры должника, и, в то время как для корпораций она выступает "ситом", своевременно идентифицирующим и отсеивающим ненадежных контрагентов <18>, гражданам она помогает вернуться к активной социальной экономической жизни, преодолевая неблагоприятные последствия потребительского риска путем освобождения его от долгов <19>.
(Османова Д.О.)
("Юрист", 2021, N 5)Аналогичная логика неприменима в отношении должников - физических лиц, поскольку функция процедуры банкротства дифференцируется в зависимости от фигуры должника, и, в то время как для корпораций она выступает "ситом", своевременно идентифицирующим и отсеивающим ненадежных контрагентов <18>, гражданам она помогает вернуться к активной социальной экономической жизни, преодолевая неблагоприятные последствия потребительского риска путем освобождения его от долгов <19>.
"Законодательство о банкротстве: преемственность и новации: монография"
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Некоторую ясность внесла позиция Верховного Суда Российской Федерации, так, в Определении Верховного Суда РФ по делу от 09.08.2022 N 3-КГ22-4-К3 <329> закреплена обязанность финансового управляющего в части внесения достоверных идентифицирующих данных в официальные источники, при этом вина кредитора в случае допущения финансовым управляющим такой ошибки исключается. Обязанность по внесению в ЕФРСБ достоверных сведений о должнике возлагается на арбитражного управляющего, если законом эта обязанность не возложена на другое лицо. Кредитные организации, обязанные соблюдать установленные законом ограничения по распоряжению денежными средствами должников, вправе рассчитывать на достоверность сведений о должниках, включенных в ЕФРСБ и опубликованных в официальном издании, определенном Правительством Российской Федерации. Аналогичная позиция высказана в Определении Верховного Суда РФ от 25.06.2020 N 307-ЭС20-5404 и Определении Верховного Суда РФ от 31.03.2022 N 305-ЭС21-29585.
(Абдуллаева П.Р., Бандурина Н.В., Воронина Ю.М. и др.)
(отв. ред. С.А. Карелина, И.В. Фролов)
("Юстицинформ", 2023)Некоторую ясность внесла позиция Верховного Суда Российской Федерации, так, в Определении Верховного Суда РФ по делу от 09.08.2022 N 3-КГ22-4-К3 <329> закреплена обязанность финансового управляющего в части внесения достоверных идентифицирующих данных в официальные источники, при этом вина кредитора в случае допущения финансовым управляющим такой ошибки исключается. Обязанность по внесению в ЕФРСБ достоверных сведений о должнике возлагается на арбитражного управляющего, если законом эта обязанность не возложена на другое лицо. Кредитные организации, обязанные соблюдать установленные законом ограничения по распоряжению денежными средствами должников, вправе рассчитывать на достоверность сведений о должниках, включенных в ЕФРСБ и опубликованных в официальном издании, определенном Правительством Российской Федерации. Аналогичная позиция высказана в Определении Верховного Суда РФ от 25.06.2020 N 307-ЭС20-5404 и Определении Верховного Суда РФ от 31.03.2022 N 305-ЭС21-29585.
"Цифровые технологии в гражданском и административном судопроизводстве: практика, аналитика, перспективы"
(отв. ред. Е.Г. Стрельцова)
("Инфотропик Медиа", 2022)На первый взгляд принятие указанных изменений следует оценить положительно: достигается единообразие в регламентации реквизитов процессуальных обращений в суд; исключается ошибочная идентификация гражданина в качестве ответчика/должника, в том числе при смене паспорта, разрешении споров с однофамильцами и т.д.
(отв. ред. Е.Г. Стрельцова)
("Инфотропик Медиа", 2022)На первый взгляд принятие указанных изменений следует оценить положительно: достигается единообразие в регламентации реквизитов процессуальных обращений в суд; исключается ошибочная идентификация гражданина в качестве ответчика/должника, в том числе при смене паспорта, разрешении споров с однофамильцами и т.д.
Статья: Исключение из судебной нагрузки "недостойных дел" за счет внедрения технологий искусственного интеллекта
(Трезубов Е.С.)
("Вестник гражданского процесса", 2024, N 2)Цифровая трансформация приказного производства может быть осуществлена в двух направлениях: 1) посредством создания программного комплекса, проверяющего правильность заявленного требования за счет автоматического обращения к публичным реестрам (как было показано на примере требований о взыскании алиментов или налоговой задолженности); 2) а также за счет внедрения ресурса автоматизации перенесения сведений, указанных взыскателем, в судебный приказ и иные акты. За счет подачи документов взыскателем и должником в электронной форме посредством заполнения данных в специально разработанном ресурсе на базе ГАС "Правосудие" было бы возможно исключить базовые ошибки, допускаемые при подаче заявления на бумажном носителе или в виде скан-образа документа, в корректности исчисления задолженности и санкций, периодах просрочки, в должной идентификации взыскателя и должника. Второй путь предполагает экономию времени на делопроизводство и написание судебных постановлений, но не исключает необходимость контроля со стороны судьи, который в условиях перегрузки объективно не способен обеспечить глубокую проверку требования взыскателя и судебного приказа.
(Трезубов Е.С.)
("Вестник гражданского процесса", 2024, N 2)Цифровая трансформация приказного производства может быть осуществлена в двух направлениях: 1) посредством создания программного комплекса, проверяющего правильность заявленного требования за счет автоматического обращения к публичным реестрам (как было показано на примере требований о взыскании алиментов или налоговой задолженности); 2) а также за счет внедрения ресурса автоматизации перенесения сведений, указанных взыскателем, в судебный приказ и иные акты. За счет подачи документов взыскателем и должником в электронной форме посредством заполнения данных в специально разработанном ресурсе на базе ГАС "Правосудие" было бы возможно исключить базовые ошибки, допускаемые при подаче заявления на бумажном носителе или в виде скан-образа документа, в корректности исчисления задолженности и санкций, периодах просрочки, в должной идентификации взыскателя и должника. Второй путь предполагает экономию времени на делопроизводство и написание судебных постановлений, но не исключает необходимость контроля со стороны судьи, который в условиях перегрузки объективно не способен обеспечить глубокую проверку требования взыскателя и судебного приказа.
"Право на эффективную судебную защиту в административном судопроизводстве"
(Опалев Р.О.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)6. Не соответствует логике правового регулирования также возложение на истца (заявителя) обязанности по указанию так называемых идентификаторов ответчика при обращении в суд по любому делу (п. 3 ч. 2 ст. 125 АПК РФ) при том, что значительная часть судебных решений арбитражных судов (например, решения о признании) не предполагает исполнения в порядке исполнительного производства. В свою очередь, указание в судебных актах и исполнительных листах таких идентификаторов необходимо лишь для исключения ошибочных взысканий с лиц, не являющихся должниками по исполнительным документам, в рамках исполнительного производства. Такой подход снижает доступность правосудия в экономической сфере. Не лишне сказать, что КАС РФ полностью избавлен от подобного рода недостатков, поскольку предусматривает указание соответствующих идентификаторов лишь после принятия решения по делу при обращении заинтересованного лица в суд с заявлением о выдачи исполнительного листа (ч. 3.2 ст. 353 КАС РФ).
(Опалев Р.О.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2023)6. Не соответствует логике правового регулирования также возложение на истца (заявителя) обязанности по указанию так называемых идентификаторов ответчика при обращении в суд по любому делу (п. 3 ч. 2 ст. 125 АПК РФ) при том, что значительная часть судебных решений арбитражных судов (например, решения о признании) не предполагает исполнения в порядке исполнительного производства. В свою очередь, указание в судебных актах и исполнительных листах таких идентификаторов необходимо лишь для исключения ошибочных взысканий с лиц, не являющихся должниками по исполнительным документам, в рамках исполнительного производства. Такой подход снижает доступность правосудия в экономической сфере. Не лишне сказать, что КАС РФ полностью избавлен от подобного рода недостатков, поскольку предусматривает указание соответствующих идентификаторов лишь после принятия решения по делу при обращении заинтересованного лица в суд с заявлением о выдачи исполнительного листа (ч. 3.2 ст. 353 КАС РФ).
Статья: Заметка о генеральном залоге
(Новиков К.А.)
("Закон", 2021, N 6)Примеры этого могут быть даны, в частности, договорными пунктами о залоге "половины принадлежащей залогодателю доли участия в хозяйственном обществе" (ст. 358.15 ГК РФ) или же о передаче в залог "всех средств производства". Последний из указанных способов идентификации поступающего в залог имущества не достигает той степени генерализации, которая проявляется в условии о залоге всего наличного и будущего имущества должника, и может поэтому рассматриваться как имеющий отношение не собственно к генеральному залогу в строгом смысле, а, условно, к частично- или относительно-генерализированному залогу. В то же время вряд ли будет ошибкой утверждать, что поскольку та же самая (хотя бы она и относилась здесь лишь к имущественным ценностям известной категории) идея о залоге наличного и будущего имущества, которое не перечисляется при этом пообъектно, проявляет себя и в этом случае тоже, то принципиально к нему, mutatis mutandis (с оговоркой, что в качестве пригодного к обеспечению имущества кредитор рассматривает только вещи данного рода и вида), приложимо и все сказанное выше о генеральном залоге в его традиционном понимании.
(Новиков К.А.)
("Закон", 2021, N 6)Примеры этого могут быть даны, в частности, договорными пунктами о залоге "половины принадлежащей залогодателю доли участия в хозяйственном обществе" (ст. 358.15 ГК РФ) или же о передаче в залог "всех средств производства". Последний из указанных способов идентификации поступающего в залог имущества не достигает той степени генерализации, которая проявляется в условии о залоге всего наличного и будущего имущества должника, и может поэтому рассматриваться как имеющий отношение не собственно к генеральному залогу в строгом смысле, а, условно, к частично- или относительно-генерализированному залогу. В то же время вряд ли будет ошибкой утверждать, что поскольку та же самая (хотя бы она и относилась здесь лишь к имущественным ценностям известной категории) идея о залоге наличного и будущего имущества, которое не перечисляется при этом пообъектно, проявляет себя и в этом случае тоже, то принципиально к нему, mutatis mutandis (с оговоркой, что в качестве пригодного к обеспечению имущества кредитор рассматривает только вещи данного рода и вида), приложимо и все сказанное выше о генеральном залоге в его традиционном понимании.
Статья: Материально-правовое значение требования четкого и грамотного оформления исполнительных листов
(Челышева Н.Ю.)
("Администратор суда", 2025, N 4)На практике установлено, что для устранения ошибок, опечаток и других недостатков в исполнительном листе взыскателю необходимо подать заявление в суд, выдавший данный документ, с просьбой о замене утратившего силу исполнительного листа. В заявлении следует указать на выявленные ошибки и приложить испорченный исполнительный лист. Исправление таких неточностей осуществляется без необходимости проведения дополнительного судебного заседания. Суд выдает взыскателю новый исполнительный лист, в котором исправлены все ранее обнаруженные ошибки.
(Челышева Н.Ю.)
("Администратор суда", 2025, N 4)На практике установлено, что для устранения ошибок, опечаток и других недостатков в исполнительном листе взыскателю необходимо подать заявление в суд, выдавший данный документ, с просьбой о замене утратившего силу исполнительного листа. В заявлении следует указать на выявленные ошибки и приложить испорченный исполнительный лист. Исправление таких неточностей осуществляется без необходимости проведения дополнительного судебного заседания. Суд выдает взыскателю новый исполнительный лист, в котором исправлены все ранее обнаруженные ошибки.