Мошенники оформили кредит
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенники оформили кредит (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Какие действия квалифицируются как покушение на мошенничество и какая ответственность за них предусмотрена?
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Разновидностями мошенничества являются: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу (ст. 159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей (ст. 159.6 УК РФ).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Разновидностями мошенничества являются: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений (ст. 159.1 УК РФ), мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат (ст. 159.2 УК РФ), мошенничество с использованием электронных средств платежа (ст. 159.3 УК РФ), мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу (ст. 159.5 УК РФ), мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей (ст. 159.6 УК РФ).
Нормативные акты
"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ
(ред. от 17.11.2025)Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
(ред. от 17.11.2025)Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"13. Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.
(ред. от 15.12.2022)
"О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"13. Действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.
Статья: ИБ и закон
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)- ускорить взаимодействие между банками, ведь нередко мошенники убеждают жертву оформить кредит в другом банке, который еще не в курсе того, для чего на самом деле оформляется кредит;
(Ференец В.)
("Банковское обозрение", 2024, N 3)- ускорить взаимодействие между банками, ведь нередко мошенники убеждают жертву оформить кредит в другом банке, который еще не в курсе того, для чего на самом деле оформляется кредит;
Статья: Исполнение обязательства ненадлежащему лицу
(Петрановский И.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, NN 4, 5)Верховный Суд РФ, отменяя судебные акты апелляционной и кассационной инстанций, указал, что суды не проверили добросовестность и осмотрительность банка при том условии, что банк должен проявлять повышенную осторожность. Банк же не согласовал условия индивидуально, что привело к оформлению мошенником кредита и моментальному списанию денежных средств.
(Петрановский И.А.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2025, NN 4, 5)Верховный Суд РФ, отменяя судебные акты апелляционной и кассационной инстанций, указал, что суды не проверили добросовестность и осмотрительность банка при том условии, что банк должен проявлять повышенную осторожность. Банк же не согласовал условия индивидуально, что привело к оформлению мошенником кредита и моментальному списанию денежных средств.
Готовое решение: Как признать кредитный договор недействительным
(КонсультантПлюс, 2025)Например, ничтожным является кредитный договор, который заключен:
(КонсультантПлюс, 2025)Например, ничтожным является кредитный договор, который заключен:
Статья: Последствия недобросовестного поведения банка при кредитовании: анализ свежей судебной практики
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 4)В Определении Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 18.07.2023 N 46-КГ23-6-К6 отмечено, что постановлением МВД России по уголовному делу по факту хищения денежных средств банк признан потерпевшим, однако обратился в суд с требованием о взыскании кредитных средств с заемщика. Последний утверждал, что кредит оформлен в результате мошеннических действий третьих лиц.
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 4)В Определении Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 18.07.2023 N 46-КГ23-6-К6 отмечено, что постановлением МВД России по уголовному делу по факту хищения денежных средств банк признан потерпевшим, однако обратился в суд с требованием о взыскании кредитных средств с заемщика. Последний утверждал, что кредит оформлен в результате мошеннических действий третьих лиц.
Статья: Успешная схема мошенников по отъему жилья без нашего участия
(Тарасенко И.М.)
("Жилищное право", 2025, N 3)Эксперты, опрошенные "Росбалтом", считают, что самозапрет не сильно поможет в ситуации, когда злоумышленники получают доступ к персональным данным. Ничто не помешает им точно так же взломать сайты МФО, банков и БКИ, чтобы отменить самозапрет. А в случае с теми, кто поддается на уговоры мошенников и передает им платежные и паспортные данные, сделать это будет еще проще. Гораздо важнее создать эффективные механизмы для того, чтобы люди могли легко оспорить кредит, оформленный мошенниками, а правоохранительные органы - расследовать такие дела.
(Тарасенко И.М.)
("Жилищное право", 2025, N 3)Эксперты, опрошенные "Росбалтом", считают, что самозапрет не сильно поможет в ситуации, когда злоумышленники получают доступ к персональным данным. Ничто не помешает им точно так же взломать сайты МФО, банков и БКИ, чтобы отменить самозапрет. А в случае с теми, кто поддается на уговоры мошенников и передает им платежные и паспортные данные, сделать это будет еще проще. Гораздо важнее создать эффективные механизмы для того, чтобы люди могли легко оспорить кредит, оформленный мошенниками, а правоохранительные органы - расследовать такие дела.
Вопрос: О возможности истребования у банка кредитного договора, по которому мошенниками взят кредит на физлицо, для рассмотрения дела в суде.
(Письмо Минфина России от 18.04.2022 N 05-06-11/37654)Вопрос: Мошенники взяли кредит на физлицо. Для суда нужен договор, но банк отказывается его дать физлицу. Что может быть для суда основанием для рассмотрения дела?
(Письмо Минфина России от 18.04.2022 N 05-06-11/37654)Вопрос: Мошенники взяли кредит на физлицо. Для суда нужен договор, но банк отказывается его дать физлицу. Что может быть для суда основанием для рассмотрения дела?