Мошенничество в сделках
Подборка наиболее важных документов по запросу Мошенничество в сделках (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 42 "Особенности государственной регистрации права общей собственности на недвижимое имущество" Федерального закона "О государственной регистрации недвижимости""Из анализа приведенных норм следует, что положения части 1.1 статьи 42 Закона N 218-ФЗ определены законодателем как общее правило для целей защиты долевых собственников от злоупотреблений со стороны недобросовестных долевых сособственников, для предотвращения совершения сделок одних собственников без соблюдения преимущественного права других долевых собственников, для целей предотвращения мошеннических сделок, реализации прав в отношении незначительных долей, то есть для целей защиты добросовестных долевых собственников."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Мошенничество и злоупотребление правом в сфере сделок с недвижимостью: анализ и судебная практика
(Анисимова А.И.)
("Правовые вопросы недвижимости", 2025, N 1)"Правовые вопросы недвижимости", 2025, N 1
(Анисимова А.И.)
("Правовые вопросы недвижимости", 2025, N 1)"Правовые вопросы недвижимости", 2025, N 1
Статья: Привлекайте профессиональных консультантов и юристов и никогда не полагайтесь на устные договоренности
(Авдеева Е.)
("Жилищное право", 2025, N 10)Мошенники и недвижимость. Как распознать угрозу
(Авдеева Е.)
("Жилищное право", 2025, N 10)Мошенники и недвижимость. Как распознать угрозу
Нормативные акты
"Обзор практики межгосударственных органов по защите прав и основных свобод человека N 8 (2020)"
(подготовлен Верховным Судом РФ)С учетом вышеприведенных доводов Суд счел, что риск, связанный с отменой права собственности на земельные участки вследствие бездействия органов, созданных специально для недопущения мошенничества при совершении сделок с недвижимостью, не мог быть возложен на заявителей. Европейский Суд напомнил - ошибки и недоработки органов государственной власти призваны рассматриваться в интересах пострадавших лиц. Иными словами, государство должно нести ответственность за последствия ошибок, допущенных органами государственной власти, а недоработки не должны устраняться за счет пострадавших физических лиц. Суд пришел к выводу, что в настоящем деле отмена права собственности на земельные участки и их передача органам местного самоуправления привели к возложению на заявителей несоразмерного и чрезмерного бремени. Следовательно, было допущено нарушение статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции.
(подготовлен Верховным Судом РФ)С учетом вышеприведенных доводов Суд счел, что риск, связанный с отменой права собственности на земельные участки вследствие бездействия органов, созданных специально для недопущения мошенничества при совершении сделок с недвижимостью, не мог быть возложен на заявителей. Европейский Суд напомнил - ошибки и недоработки органов государственной власти призваны рассматриваться в интересах пострадавших лиц. Иными словами, государство должно нести ответственность за последствия ошибок, допущенных органами государственной власти, а недоработки не должны устраняться за счет пострадавших физических лиц. Суд пришел к выводу, что в настоящем деле отмена права собственности на земельные участки и их передача органам местного самоуправления привели к возложению на заявителей несоразмерного и чрезмерного бремени. Следовательно, было допущено нарушение статьи 1 Протокола N 1 к Конвенции.
Статья: Как кратно увеличить скорость лизинговой сделки и получить конкурентные преимущества: три ключевых шага
(Кудрявцев Д., Данилов В.)
("Банковское кредитование", 2023, N 5)На начальном этапе процесс представлял собой MVP и был "сырым". Первые проекты (около 20 сделок) пришлось прорабатывать "вручную". В первый месяц одна из одобренных сделок оказалась мошеннической - компания потеряла 12 млн руб. На третий месяц после запуска новый процесс охватывал всего 15% потока. Для нас это был значимый результат, но нужно было расти дальше.
(Кудрявцев Д., Данилов В.)
("Банковское кредитование", 2023, N 5)На начальном этапе процесс представлял собой MVP и был "сырым". Первые проекты (около 20 сделок) пришлось прорабатывать "вручную". В первый месяц одна из одобренных сделок оказалась мошеннической - компания потеряла 12 млн руб. На третий месяц после запуска новый процесс охватывал всего 15% потока. Для нас это был значимый результат, но нужно было расти дальше.
Статья: Гражданско-правовые презумпции, возлагающие обязанность доказывания на ответчика
(Ломидзе О.Г., Ломидзе Э.Ю.)
("Российская юстиция", 2025, N 3)Иной пример - дистанционное оформление кредитных договоров. Стандартная процессуальная позиция банков в делах, в которых заемщики заявляют о телефонном мошенничестве, заключении сделки под влиянием обмана, состоит в том, что именно заемщик в любом случае несет все риски негативных последствий сложившейся ситуации. На доводы истцов и контрдоводы банков в таких делах обратил внимание Конституционный Суд РФ. В своем Определении от 13 октября 2022 г. N 2669-О он отметил, что "в большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана... При рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков. Так, к числу обстоятельств, при которых кредитной организации в случае дистанционного оформления кредитного договора надлежит принимать повышенные меры предосторожности, следует отнести факт подачи заявки на получение клиентом кредита и незамедлительная выдача банку распоряжения о перечислении кредитных денежных средств в пользу третьего лица (лиц)" <23>. Опираясь на данное толкование, суды ставят на обсуждение сторон вопрос представления доказательств принятия банком (кредитором) необходимых мер предосторожности при дистанционном оформлении кредитного договора в соответствии с п. 3 Признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, утвержденных Приказом Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 (ранее аналогичный подход был закреплен в Приказе Банка России 27 сентября 2018 г. N ОД-2525).
(Ломидзе О.Г., Ломидзе Э.Ю.)
("Российская юстиция", 2025, N 3)Иной пример - дистанционное оформление кредитных договоров. Стандартная процессуальная позиция банков в делах, в которых заемщики заявляют о телефонном мошенничестве, заключении сделки под влиянием обмана, состоит в том, что именно заемщик в любом случае несет все риски негативных последствий сложившейся ситуации. На доводы истцов и контрдоводы банков в таких делах обратил внимание Конституционный Суд РФ. В своем Определении от 13 октября 2022 г. N 2669-О он отметил, что "в большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана... При рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков. Так, к числу обстоятельств, при которых кредитной организации в случае дистанционного оформления кредитного договора надлежит принимать повышенные меры предосторожности, следует отнести факт подачи заявки на получение клиентом кредита и незамедлительная выдача банку распоряжения о перечислении кредитных денежных средств в пользу третьего лица (лиц)" <23>. Опираясь на данное толкование, суды ставят на обсуждение сторон вопрос представления доказательств принятия банком (кредитором) необходимых мер предосторожности при дистанционном оформлении кредитного договора в соответствии с п. 3 Признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, утвержденных Приказом Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 (ранее аналогичный подход был закреплен в Приказе Банка России 27 сентября 2018 г. N ОД-2525).
"Крупные сделки и сделки с заинтересованностью. Итоги реформы"
(отв. ред. А.А. Кузнецов)
("Статут", 2024)В литературе иногда высказывается мнение, что во французской модели суд в любом случае может осуществить ex post контроль над справедливостью условий контролируемого договора и тот, соответственно, будет иметь приоритет перед ex ante оценкой таких условий в рамках получения необходимых корпоративных одобрений <5>. На самом деле это едва ли вполне так. Суд действительно может проигнорировать наличие одобрения со стороны директоров и (или) общего собрания, но только в тех исключительных ситуациях, когда одобренная сделка является мошеннической (fraude) <6> или (в рамках ответственности директора) влечет растрату корпоративных активов (abus de biens sociaux) <7>.
(отв. ред. А.А. Кузнецов)
("Статут", 2024)В литературе иногда высказывается мнение, что во французской модели суд в любом случае может осуществить ex post контроль над справедливостью условий контролируемого договора и тот, соответственно, будет иметь приоритет перед ex ante оценкой таких условий в рамках получения необходимых корпоративных одобрений <5>. На самом деле это едва ли вполне так. Суд действительно может проигнорировать наличие одобрения со стороны директоров и (или) общего собрания, но только в тех исключительных ситуациях, когда одобренная сделка является мошеннической (fraude) <6> или (в рамках ответственности директора) влечет растрату корпоративных активов (abus de biens sociaux) <7>.
Статья: Правовое содержание мошенничества в сфере потребительского кредитования
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)"В большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом. При рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков. В частности, к числу обстоятельств, при которых кредитной организации в случае дистанционного оформления кредитного договора надлежит принимать повышенные меры предосторожности, следует отнести факт подачи заявки на получение клиентом кредита и незамедлительной выдачи банку распоряжения о перечислении кредитных денежных средств в пользу третьего лица (лиц)".
(Пятов М.Л., Ковалев В.В., Татаренко Т.Г.)
("Вестник Санкт-Петербургского государственного университета. Право", 2024, N 2; 2025, N 1)"В большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом. При рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков. В частности, к числу обстоятельств, при которых кредитной организации в случае дистанционного оформления кредитного договора надлежит принимать повышенные меры предосторожности, следует отнести факт подачи заявки на получение клиентом кредита и незамедлительной выдачи банку распоряжения о перечислении кредитных денежных средств в пользу третьего лица (лиц)".
"Комментарий к Федеральному закону от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости"
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)1. Для того чтобы избежать совершения мошеннических действий при совершении сделок с недвижимым имуществом, комментируемая статья допускает подачу правообладателем (его законным представителем) заявления о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения такого объекта недвижимости без личного участия правообладателя (его законного представителя). При поступлении указанного заявления о невозможности регистрации в Единый государственный реестр недвижимости в срок не более пяти рабочих дней со дня приема органом регистрации прав соответствующего заявления вносится запись об этом. Оно может быть также представлено в форме электронного документа посредством использования личного кабинета без подписания его усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. При этом срок действия записи в ЕГРН о невозможности государственной регистрации права без личного участия правообладателя положениями комментируемого Закона не ограничен.
(Гришаев С.П.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)1. Для того чтобы избежать совершения мошеннических действий при совершении сделок с недвижимым имуществом, комментируемая статья допускает подачу правообладателем (его законным представителем) заявления о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права и обременения такого объекта недвижимости без личного участия правообладателя (его законного представителя). При поступлении указанного заявления о невозможности регистрации в Единый государственный реестр недвижимости в срок не более пяти рабочих дней со дня приема органом регистрации прав соответствующего заявления вносится запись об этом. Оно может быть также представлено в форме электронного документа посредством использования личного кабинета без подписания его усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя. При этом срок действия записи в ЕГРН о невозможности государственной регистрации права без личного участия правообладателя положениями комментируемого Закона не ограничен.
"Современное гражданское и семейное право: перспективы развития доктрины, законодательства и правоприменительной практики: монография"
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)Во-вторых, все криптовалютные площадки должны пройти процедуру лицензирования, что во многом сократит возможности мошенничества, спекулятивных сделок.
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)Во-вторых, все криптовалютные площадки должны пройти процедуру лицензирования, что во многом сократит возможности мошенничества, спекулятивных сделок.
Статья: Последствия недобросовестного поведения банка при кредитовании: анализ свежей судебной практики
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 4)Оценка поведения кредитной организации с точки зрения его влияния на действительность заемного обязательства встречается в практике Конституционного суда (КС) РФ. Например, в Определении КС РФ от 13.10.2022 N 2669-О отмечено, что в большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом. По мнению судей КС РФ, при рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков.
(Севастьянова Ю.)
("Банковское кредитование", 2024, N 4)Оценка поведения кредитной организации с точки зрения его влияния на действительность заемного обязательства встречается в практике Конституционного суда (КС) РФ. Например, в Определении КС РФ от 13.10.2022 N 2669-О отмечено, что в большинстве случаев телефонного мошенничества сделки оспариваются как совершенные под влиянием обмана потерпевшего третьим лицом. По мнению судей КС РФ, при рассмотрении таких споров особого внимания требует исследование добросовестности и осмотрительности банков.
Информация: Вячеслав Володин: Важно сделать все, чтобы защитить добросовестных приобретателей и продавцов жилья
("Официальный сайт Государственной Думы Федерального Собрания РФ", 2025)"Люди жалуются на возросшее число случаев, когда после продажи квартиры и получения денег от покупателя продавец отказывается передавать жилье новым собственникам, чаще всего ссылаясь на то, что в момент совершения сделки находился под воздействием мошенников, которым отдал деньги", - отметил он.
("Официальный сайт Государственной Думы Федерального Собрания РФ", 2025)"Люди жалуются на возросшее число случаев, когда после продажи квартиры и получения денег от покупателя продавец отказывается передавать жилье новым собственникам, чаще всего ссылаясь на то, что в момент совершения сделки находился под воздействием мошенников, которым отдал деньги", - отметил он.