Кому обязаны предоставлять информацию о бенефициарах
Подборка наиболее важных документов по запросу Кому обязаны предоставлять информацию о бенефициарах (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Гражданское право: Перечень документов для выплаты по банковской гарантии
(КонсультантПлюс, 2025)В рассматриваемом случае представленный бенефициаром документ именовался "платежное поручение" и содержал информацию, которую обычно содержат документы такого рода. В тексте гарантии отсутствовали положения о том, что копия платежного поручения о перечислении аванса принципалу должна быть заверена, не устанавливались какие-либо общие или особые требования к порядку заверения копии.
(КонсультантПлюс, 2025)В рассматриваемом случае представленный бенефициаром документ именовался "платежное поручение" и содержал информацию, которую обычно содержат документы такого рода. В тексте гарантии отсутствовали положения о том, что копия платежного поручения о перечислении аванса принципалу должна быть заверена, не устанавливались какие-либо общие или особые требования к порядку заверения копии.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Готовое решение: Как общества осуществляют учет и раскрытие информации о бенефициарах
(КонсультантПлюс, 2025)Лица, получившие запрос, обязаны представить имеющуюся у них информацию, необходимую для установления бенефициарных владельцев, а также сведения об изменении такой информации (п. 5 ст. 6.1 Закона о противодействии легализации преступных доходов). Однако административной ответственности за непредоставление информации (сведений) для них не предусмотрено.
(КонсультантПлюс, 2025)Лица, получившие запрос, обязаны представить имеющуюся у них информацию, необходимую для установления бенефициарных владельцев, а также сведения об изменении такой информации (п. 5 ст. 6.1 Закона о противодействии легализации преступных доходов). Однако административной ответственности за непредоставление информации (сведений) для них не предусмотрено.
Последние изменения: Истребование документов и информации налоговыми органами
(КонсультантПлюс, 2025)Также банк обязан предоставить информацию о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и представителях клиента.
(КонсультантПлюс, 2025)Также банк обязан предоставить информацию о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и представителях клиента.
Нормативные акты
Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ
(ред. от 15.12.2025)
"О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"19. Банк России вправе запросить у лица, выпустившего цифровые финансовые активы, или у оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего цифровые финансовые активы. Лицо, выпустившее цифровые финансовые активы, и оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязаны по запросу Банка России представлять сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего цифровые финансовые активы.
(ред. от 15.12.2025)
"О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"19. Банк России вправе запросить у лица, выпустившего цифровые финансовые активы, или у оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего цифровые финансовые активы. Лицо, выпустившее цифровые финансовые активы, и оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязаны по запросу Банка России представлять сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего цифровые финансовые активы.
Статья: Установление требований к участникам корпоративных закупок. Административная ответственность члена закупочной комиссии
(Беляева О.)
("Прогосзаказ.рф", 2021, N 9)Из материалов дела следует, что приведенные нормы заказчиком были соблюдены. Среди прочего в составе заявке каждый участник должен представить:
(Беляева О.)
("Прогосзаказ.рф", 2021, N 9)Из материалов дела следует, что приведенные нормы заказчиком были соблюдены. Среди прочего в составе заявке каждый участник должен представить:
Статья: Роль доверительного управляющего в деятельности наследственного фонда
(Конончук М.И.)
("Наследственное право", 2021, N 4)Наконец, управляющие обязаны предоставлять периодическую отчетность бенефициарам по счетам фонда и его деятельности в целом. Они должны в любое время иметь возможность представить суду или бенефициарам информацию об общем состоянии активов фонда, инвестициях и связанных бизнес-делах. Это сопровождается соответствующим обязательством документировать бизнес-кейсы. Доверительный управляющий должен представить бухгалтерские документы для проверки бенефициарами. Это гарантирует, что бенефициары могут отслеживать и защищать свои права и обнаруживать любые ошибки, допущенные доверительным управляющим, путем проверки бухгалтерского учета. Это важный механизм контроля в концепции наследственного фонда, который должен быть доступным всем участникам фонда.
(Конончук М.И.)
("Наследственное право", 2021, N 4)Наконец, управляющие обязаны предоставлять периодическую отчетность бенефициарам по счетам фонда и его деятельности в целом. Они должны в любое время иметь возможность представить суду или бенефициарам информацию об общем состоянии активов фонда, инвестициях и связанных бизнес-делах. Это сопровождается соответствующим обязательством документировать бизнес-кейсы. Доверительный управляющий должен представить бухгалтерские документы для проверки бенефициарами. Это гарантирует, что бенефициары могут отслеживать и защищать свои права и обнаруживать любые ошибки, допущенные доверительным управляющим, путем проверки бухгалтерского учета. Это важный механизм контроля в концепции наследственного фонда, который должен быть доступным всем участникам фонда.
Готовое решение: В каком порядке осуществляется эмиссия акций при учреждении АО
(КонсультантПлюс, 2025)Банк России вправе запросить у лица, выпустившего ЦФА, или у оператора информационной системы, в которой выпускаются ЦФА, сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего ЦФА. Они обязаны представлять Банку России такие сведения по запросу (ч. 19 ст. 5 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ).
(КонсультантПлюс, 2025)Банк России вправе запросить у лица, выпустившего ЦФА, или у оператора информационной системы, в которой выпускаются ЦФА, сведения о бенефициарном владельце лица, выпустившего ЦФА. Они обязаны представлять Банку России такие сведения по запросу (ч. 19 ст. 5 Федерального закона от 31.07.2020 N 259-ФЗ).
Статья: Бизнес современной России: новые проблемы и пути их преодоления
(Шиткина И.С.)
("Право и бизнес", 2023, N 3)Так, согласно подп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <24> организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных указанным Законом, указанные организации должны, в том числе под риском привлечения к административной ответственности, получить и представить Росфинмониторингу информацию о фактических (конечных) бенефициарах. Согласно подп. 5 п. 1 ст. 7 указанного Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок представления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации - также представлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей (п. 2.3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях <25>).
(Шиткина И.С.)
("Право и бизнес", 2023, N 3)Так, согласно подп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <24> организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных указанным Законом, указанные организации должны, в том числе под риском привлечения к административной ответственности, получить и представить Росфинмониторингу информацию о фактических (конечных) бенефициарах. Согласно подп. 5 п. 1 ст. 7 указанного Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок представления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации - также представлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей (п. 2.3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях <25>).
Путеводитель по спорам в сфере госзаказа: Рассмотрение и оценка заявок на участие в закупке по Закону N 223-ФЗ.
Можно ли при закупке по Закону N 223-ФЗ отклонить заявку из-за отсутствия информации о собственниках, бенефициарах
(КонсультантПлюс, 2025)"...Согласно... Документации участник закупки в составе заявки... должен представить, в том числе, информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных)... с приложением подтверждающих документов.
Можно ли при закупке по Закону N 223-ФЗ отклонить заявку из-за отсутствия информации о собственниках, бенефициарах
(КонсультантПлюс, 2025)"...Согласно... Документации участник закупки в составе заявки... должен представить, в том числе, информацию о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных)... с приложением подтверждающих документов.
Вопрос: Обязан ли банк при приеме на обслуживание юридических лиц - резидентов для подтверждения нахождения клиента по адресу требовать представления договора аренды? Если не обязан, то вправе ли банк установить такое условие во внутренних банковских правилах?
(Консультация эксперта, 2025)На основании п. 1.5 Инструкции N 204-И из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам. Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией N 204-И и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию.
(Консультация эксперта, 2025)На основании п. 1.5 Инструкции N 204-И из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам. Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией N 204-И и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию.
Готовое решение: Какой порядок открытия номинального счета
(КонсультантПлюс, 2025)В нем обязательно должны быть существенные условия договора. В частности, необходимо указать бенефициара или порядок, в котором владелец счета предоставляет информацию о нем, а также основания участия бенефициара в отношениях по номинальному счету (п. 2 ст. 860.1 ГК РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)В нем обязательно должны быть существенные условия договора. В частности, необходимо указать бенефициара или порядок, в котором владелец счета предоставляет информацию о нем, а также основания участия бенефициара в отношениях по номинальному счету (п. 2 ст. 860.1 ГК РФ).
Путеводитель по корпоративным спорам: Вопросы судебной практики: Предоставление обществом с ограниченной ответственностью информации об обществе.
Может ли участник материнской компании требовать у дочернего ООО предоставить документы
(КонсультантПлюс, 2025)Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, с выводами которого согласился апелляционный суд, руководствовались положениями статей 1, 2, 4, 8, 12, 53, 67, 308.3 ГК РФ, и статей 8, 32, 40, 44, 50 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", статей 7, 29 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", учли разъяснения, изложенные в информационном письме Президиума ВАС РФ от 18.01.2011 N 144 "О некоторых вопросах практики рассмотрения арбитражными судами споров о предоставлении информации участникам хозяйственных обществ", пункт 7 Обобщения судебной практики по корпоративным спорам о предоставлении информации хозяйственными обществами, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 15.11.2023, и обоснованно исходили из того, что поскольку Куфман И.В. является участником ООО "ССТ" с долей участия 47,15%, ООО "ССТ" владеет долей в размере 99,112% в уставном капитале ООО "Станкохолдинг-Инвест" номинальной стоимостью 4 955 600,00 руб., следовательно, Куфман И.В. является фактическим бенефициаром ООО "Станкохолдинг-Инвест" и, как следствие, вправе получать информацию и документы общества, а общество обязано их предоставить.
Может ли участник материнской компании требовать у дочернего ООО предоставить документы
(КонсультантПлюс, 2025)Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, с выводами которого согласился апелляционный суд, руководствовались положениями статей 1, 2, 4, 8, 12, 53, 67, 308.3 ГК РФ, и статей 8, 32, 40, 44, 50 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", статей 7, 29 Федерального закона от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", учли разъяснения, изложенные в информационном письме Президиума ВАС РФ от 18.01.2011 N 144 "О некоторых вопросах практики рассмотрения арбитражными судами споров о предоставлении информации участникам хозяйственных обществ", пункт 7 Обобщения судебной практики по корпоративным спорам о предоставлении информации хозяйственными обществами, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 15.11.2023, и обоснованно исходили из того, что поскольку Куфман И.В. является участником ООО "ССТ" с долей участия 47,15%, ООО "ССТ" владеет долей в размере 99,112% в уставном капитале ООО "Станкохолдинг-Инвест" номинальной стоимостью 4 955 600,00 руб., следовательно, Куфман И.В. является фактическим бенефициаром ООО "Станкохолдинг-Инвест" и, как следствие, вправе получать информацию и документы общества, а общество обязано их предоставить.
Вопрос: ПАО представило в банк заявление об открытии расчетного счета и необходимые документы, кроме данных о бенефициарном владельце ПАО, ссылаясь на то, что раскрытие банку данных о нем может повлечь наложение на бенефициарного владельца персональных европейских санкций. Правомерно ли банк отказал в открытии счета?
(Консультация эксперта, 2025)Ответ: Если ПАО является эмитентом ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, и раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, банк при открытии расчетного счета не вправе требовать представления данных о бенефициарном владельце ПАО. В противном случае ПАО обязано представить данные о бенефициарном владельце и, если такие данные представлены не были, отказ банка в открытии расчетного счета является правомерным.
(Консультация эксперта, 2025)Ответ: Если ПАО является эмитентом ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, и раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, банк при открытии расчетного счета не вправе требовать представления данных о бенефициарном владельце ПАО. В противном случае ПАО обязано представить данные о бенефициарном владельце и, если такие данные представлены не были, отказ банка в открытии расчетного счета является правомерным.
Статья: Сравнительно-правовой анализ законодательства о товариществах в России и Германии
(Звенигородская Т.С.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)Также одним из основных нововведений является внесение GbR и иными товариществами информации о своих бенефициарах в реестр транспарентности (прозрачности). Данный реестр появился в соответствии с положениями Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG) в ходе реализации 4-й Европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2015/849. Ранее простые товарищества не должны были вносить информацию в специальный реестр, достаточно было лишь заключить договор между участниками данной формы организации. В реестр должна быть подана информация не только о названии и местонахождении товарищества, но также персональные данные товарищей и иных бенефициаров, их место жительства и род занятия. Отдельный спор вызывает необходимость внесения в реестр прозрачности информации о семейных GbR, ведь семейная тайна защищена законом. Требование о раскрытии информации о членах данных товариществ до сих пор отсутствует, возможно, это дело времени, но также возможно, что из-за коллизии правовых норм данное требование так и не будет внесено в законодательные акты в качестве императивной нормы.
(Звенигородская Т.С.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)Также одним из основных нововведений является внесение GbR и иными товариществами информации о своих бенефициарах в реестр транспарентности (прозрачности). Данный реестр появился в соответствии с положениями Закона о борьбе с отмыванием денег (GwG) в ходе реализации 4-й Европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2015/849. Ранее простые товарищества не должны были вносить информацию в специальный реестр, достаточно было лишь заключить договор между участниками данной формы организации. В реестр должна быть подана информация не только о названии и местонахождении товарищества, но также персональные данные товарищей и иных бенефициаров, их место жительства и род занятия. Отдельный спор вызывает необходимость внесения в реестр прозрачности информации о семейных GbR, ведь семейная тайна защищена законом. Требование о раскрытии информации о членах данных товариществ до сих пор отсутствует, возможно, это дело времени, но также возможно, что из-за коллизии правовых норм данное требование так и не будет внесено в законодательные акты в качестве императивной нормы.