Инвестиционный профиль клиента

Подборка наиболее важных документов по запросу Инвестиционный профиль клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Инвестиционный профиль клиента

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Некоторые направления развития законодательства о фондовом рынке
(Молодыко К.Ю., Галиахметова Л.И.)
("Закон", 2022, N 2)
К сожалению, дискуссия по проекту нового российского Закона показала негативное отношение многих субъектов финансового рынка к любым новым ограничениям доступа россиян к финансовым продуктам. По нашему убеждению, российские компании, которые возражали против широкого введения тестирования розничных инвесторов, основанного на законе, не понимали того, что оно защищает и продавцов финансовых услуг тоже. Отдельные элементы того, что на Западе понимается под suitability на рынках финансовых услуг, уже можно обнаружить в нормативных актах Банка России по определению инвестиционного профиля клиента <34>. Правда, нам не известно ни об одном судебном процессе, когда нарушение этих требований стало бы поводом для судебного иска к российскому брокеру со стороны его клиента.
Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)
Чаще всего банками осуществляется доверительное управление ценными бумагами. В целях правового регулирования банковских операций и сделок к имуществу относятся имущественные права, а именно ценные бумаги, удостоверяющие права требования их держателей. В соответствии с Положением Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего" банк (управляющий) осуществляет доверительное управление ценными бумагами и денежными средствами учредителя управления, принимая все зависящие от него разумные меры, для достижения инвестиционных целей учредителя управления, при соответствии уровню риска возможных убытков, связанных с доверительным управлением ценными бумагами и денежными средствами, который способен нести этот учредитель управления. Банк обязан следовать инвестиционному профилю клиента, содержанием которого являются инвестиционные цели клиента на определенный период времени и риск, который он способен нести в этот период времени;

Нормативные акты: Инвестиционный профиль клиента

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ
(ред. от 20.10.2022)
"О рынке ценных бумаг"
2. Инвестиционный советник предоставляет индивидуальные инвестиционные рекомендации клиенту в соответствии с его инвестиционным профилем. В целях настоящей статьи под инвестиционным профилем понимается информация о доходности от операций с финансовыми инструментами, на которую рассчитывает клиент, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для клиента риске убытков от таких операций, если клиент не является квалифицированным инвестором. Порядок определения инвестиционного профиля клиента устанавливается Банком России.