Финансовое мошенничество
Подборка наиболее важных документов по запросу Финансовое мошенничество (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О новеллах законодательства в части дееспособности граждан в отношениях с участием банков
(Формакидов Д.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)В марте 2024 г. в Государственную Думу РФ был внесен законопроект, в котором было предложено разрешить банкам заключать договоры с лицами от 14 до 18 лет лишь с согласия их законных представителей. Согласно пояснительной записке к этому документу внесение предлагаемых изменений в ГК РФ должно предотвратить совершение в отношении несовершеннолетних противоправных действий с использованием их банковских счетов. В качестве обоснования необходимости внесения упомянутых изменений авторы законопроекта привели один пример из судебной практики, согласно которому карточный счет несовершеннолетнего лица был прокредитован банком, а также абстрактные размышления о том, что на практике встречаются случаи финансового мошенничества с выкупом у несовершеннолетних банковских карт и их использованием для перевода (с последующим обналичиванием) средств обманутых граждан <1>.
(Формакидов Д.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)В марте 2024 г. в Государственную Думу РФ был внесен законопроект, в котором было предложено разрешить банкам заключать договоры с лицами от 14 до 18 лет лишь с согласия их законных представителей. Согласно пояснительной записке к этому документу внесение предлагаемых изменений в ГК РФ должно предотвратить совершение в отношении несовершеннолетних противоправных действий с использованием их банковских счетов. В качестве обоснования необходимости внесения упомянутых изменений авторы законопроекта привели один пример из судебной практики, согласно которому карточный счет несовершеннолетнего лица был прокредитован банком, а также абстрактные размышления о том, что на практике встречаются случаи финансового мошенничества с выкупом у несовершеннолетних банковских карт и их использованием для перевода (с последующим обналичиванием) средств обманутых граждан <1>.
Статья: Юридические аспекты оборота цифровых прав: вызовы и перспективы в эпоху цифровизации
(Панарина М.М.)
("Предпринимательское право", 2026, N 1)В настоящее время существует множество правовых проблем и пробелов в правовом регулировании оборота цифровых прав, среди них вопросы о контроле за легальностью сделок с цифровыми активами и борьбе с финансовым мошенничеством. Последние из перечисленных возникают из спорной проблематики определения места цифровых активов в системе объектов гражданских прав, как отмечается в научной доктрине <11>. В Пояснительной записке "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации" <12> указано, что задачей законопроекта не является описание тех условий, при которых оборот так называемых цифровых объектов в принципе возможен (например, требований к субъектам, создающим такие объекты или организующим такой оборот), а также закрепление иных публично-правовых установлений, в том числе требований к обеспечению безопасности соответствующего оборота. Иными словами, законопроект содержит только нормы гражданского права. Вместе с тем без этих норм невозможно даже ограниченное регулирование рынка цифровых объектов. Отсутствует возможность даже ограничить оборот соответствующего объекта указанием на круг лиц, которые вправе его иметь, если такой объект не определен в ГК РФ. Соответственно, нуждается в научной разработке общая концепция оборота цифровых прав <13>.
(Панарина М.М.)
("Предпринимательское право", 2026, N 1)В настоящее время существует множество правовых проблем и пробелов в правовом регулировании оборота цифровых прав, среди них вопросы о контроле за легальностью сделок с цифровыми активами и борьбе с финансовым мошенничеством. Последние из перечисленных возникают из спорной проблематики определения места цифровых активов в системе объектов гражданских прав, как отмечается в научной доктрине <11>. В Пояснительной записке "К проекту Федерального закона "О внесении изменений в части первую, вторую и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации" <12> указано, что задачей законопроекта не является описание тех условий, при которых оборот так называемых цифровых объектов в принципе возможен (например, требований к субъектам, создающим такие объекты или организующим такой оборот), а также закрепление иных публично-правовых установлений, в том числе требований к обеспечению безопасности соответствующего оборота. Иными словами, законопроект содержит только нормы гражданского права. Вместе с тем без этих норм невозможно даже ограниченное регулирование рынка цифровых объектов. Отсутствует возможность даже ограничить оборот соответствующего объекта указанием на круг лиц, которые вправе его иметь, если такой объект не определен в ГК РФ. Соответственно, нуждается в научной разработке общая концепция оборота цифровых прав <13>.
Нормативные акты
Решение Высшего Евразийского экономического совета от 01.10.2019 N 20
"О Концепции формирования общего финансового рынка Евразийского экономического союза"выработка согласованных подходов к противодействию различным формам финансового мошенничества, в том числе "финансовым пирамидам", в рамках полномочий национальных регуляторов;
"О Концепции формирования общего финансового рынка Евразийского экономического союза"выработка согласованных подходов к противодействию различным формам финансового мошенничества, в том числе "финансовым пирамидам", в рамках полномочий национальных регуляторов;
Ситуация: По каким основаниям могут отказать в предоставлении кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)наличие судимости в связи с финансовыми махинациями или мошенничеством;
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)наличие судимости в связи с финансовыми махинациями или мошенничеством;
Статья: Антифрод: нововведения в российском законодательстве
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)Под термином "антифрод" (от англ. anti-fraud - "борьба с мошенничеством") в финансовой и банковской сфере принято понимать систему мер, предназначенную для предотвращения несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов финансовой организации, введения в заблуждение участников финансовых отношений за счет использования чужих персональных данных ("дропинг"), различных видов финансового мошенничества и иных форм обмана и злоупотребления доверием в финансовой сфере. Разберем, с какими нововведениями и мерами столкнутся участники финансового рынка.
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)Под термином "антифрод" (от англ. anti-fraud - "борьба с мошенничеством") в финансовой и банковской сфере принято понимать систему мер, предназначенную для предотвращения несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов финансовой организации, введения в заблуждение участников финансовых отношений за счет использования чужих персональных данных ("дропинг"), различных видов финансового мошенничества и иных форм обмана и злоупотребления доверием в финансовой сфере. Разберем, с какими нововведениями и мерами столкнутся участники финансового рынка.
Статья: "Самозапрет" и "период охлаждения" - новые понятия в кредитовании
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)В связи с вышеизложенным невозможно переоценить актуальность и значимость таких шагов в сфере защиты от финансовых мошенничеств, как самозапрет (самоограничение) на дистанционное заключение кредитного договора и период охлаждения до перечисления и получения денежных средств по оформленным кредитам.
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)В связи с вышеизложенным невозможно переоценить актуальность и значимость таких шагов в сфере защиты от финансовых мошенничеств, как самозапрет (самоограничение) на дистанционное заключение кредитного договора и период охлаждения до перечисления и получения денежных средств по оформленным кредитам.
Статья: Виктимологическая профилактика корпоративного мошенничества в сфере банковской деятельности
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Важная роль в предупреждении противоправных действий в сфере банковской деятельности отводится системе внутреннего аудита и механизмам внутреннего контроля. Однако следует отметить, что собственных отечественных методических разработок, касающихся противодействия корпоративному мошенничеству в сфере банковской деятельности, практически не существует, в связи с чем организации ориентируются либо на принятые правоохранительными органами традиционные методы выявления противоправной деятельности, либо на международные аудиторские стандарты, разработанные, как правило, при участии аудиторских компаний, специализирующихся на выявлении фактов финансового мошенничества:
(Долганов С.И., Трунцевский Ю.В.)
("Банковское право", 2025, N 4)Важная роль в предупреждении противоправных действий в сфере банковской деятельности отводится системе внутреннего аудита и механизмам внутреннего контроля. Однако следует отметить, что собственных отечественных методических разработок, касающихся противодействия корпоративному мошенничеству в сфере банковской деятельности, практически не существует, в связи с чем организации ориентируются либо на принятые правоохранительными органами традиционные методы выявления противоправной деятельности, либо на международные аудиторские стандарты, разработанные, как правило, при участии аудиторских компаний, специализирующихся на выявлении фактов финансового мошенничества:
Статья: Новые требования к процедурам заключения и выдачи потребительского кредита
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)По мнению Комитета, принятие и реализация предложенных законодательных норм позволит усилить защиту граждан от финансового мошенничества, а также повысить эффективность антифрод-мероприятий в банковской сфере.
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)По мнению Комитета, принятие и реализация предложенных законодательных норм позволит усилить защиту граждан от финансового мошенничества, а также повысить эффективность антифрод-мероприятий в банковской сфере.
Статья: Финансовое мошенничество: понятие и виды
(Есаян А.К.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)"Международное публичное и частное право", 2022, N 4
(Есаян А.К.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)"Международное публичное и частное право", 2022, N 4
Статья: Система финансовых преступлений, совершаемых в киберпространстве
(Гладыч Н.В.)
("Юстиция", 2025, N 3)Квалифицируемое по ст. 159 УК РФ финансовое мошенничество посягает на имущественные интересы, связанные с оборотом финансовых активов. Если оно совершается с использованием цифровых платформ (банкинг, электронные кошельки, криптобиржи, P2P-сервисы), объектом становятся общественные отношения в сфере финансового оборота в киберпространстве. Это отвечает критерию общности объекта финансовых преступлений в киберпространстве. Предметом такого посягательства могут выступать: безналичные денежные средства, электронные деньги, цифровые валюты и иные цифровые финансовые активы. Таким образом, предмет мошенничества также полностью соответствует специфике финансовых преступлений в киберпространстве. При совершении мошенничества посредством интернет-банкинга, фишинга, поддельных сайтов, вредоносного программного обеспечения или манипуляций на криптобиржах оно приобретает технологически обусловленный способ совершения, т.е. обязательный признак финансового преступления в киберпространстве. Мошенничество предполагает прямой умысел и корыстную цель. Для цифровой сферы это выражается в целенаправленном использовании технологий для незаконного извлечения выгоды, что соответствует критерию, характеризующему субъективную сторону посягательства.
(Гладыч Н.В.)
("Юстиция", 2025, N 3)Квалифицируемое по ст. 159 УК РФ финансовое мошенничество посягает на имущественные интересы, связанные с оборотом финансовых активов. Если оно совершается с использованием цифровых платформ (банкинг, электронные кошельки, криптобиржи, P2P-сервисы), объектом становятся общественные отношения в сфере финансового оборота в киберпространстве. Это отвечает критерию общности объекта финансовых преступлений в киберпространстве. Предметом такого посягательства могут выступать: безналичные денежные средства, электронные деньги, цифровые валюты и иные цифровые финансовые активы. Таким образом, предмет мошенничества также полностью соответствует специфике финансовых преступлений в киберпространстве. При совершении мошенничества посредством интернет-банкинга, фишинга, поддельных сайтов, вредоносного программного обеспечения или манипуляций на криптобиржах оно приобретает технологически обусловленный способ совершения, т.е. обязательный признак финансового преступления в киберпространстве. Мошенничество предполагает прямой умысел и корыстную цель. Для цифровой сферы это выражается в целенаправленном использовании технологий для незаконного извлечения выгоды, что соответствует критерию, характеризующему субъективную сторону посягательства.
Статья: Лизинг как эффективный инструмент финансирования предпринимательства: правовые аспекты
(Абрамян С.К.)
("Право и экономика", 2025, N 11)Особое внимание следует уделить деятельности лизингодателей и управляющих компаниями. Установление четких требований к их профессиональной компетентности, прозрачности и ответственности поможет минимизировать недобросовестные практики, злоупотребления и финансовые мошенничества. Введение обязательных процедур аудита и аттестации лизинговых организаций, а также усиление правовой защиты лизингополучателей в случае нарушения условий договора станут важным шагом к стабилизации рынка.
(Абрамян С.К.)
("Право и экономика", 2025, N 11)Особое внимание следует уделить деятельности лизингодателей и управляющих компаниями. Установление четких требований к их профессиональной компетентности, прозрачности и ответственности поможет минимизировать недобросовестные практики, злоупотребления и финансовые мошенничества. Введение обязательных процедур аудита и аттестации лизинговых организаций, а также усиление правовой защиты лизингополучателей в случае нарушения условий договора станут важным шагом к стабилизации рынка.
Статья: Личный кабинет правоохранительного органа - современный цифровой инструмент межведомственного взаимодействия российской антиотмывочной системы
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2026, N 4)В первом полугодии 2025 года в Росфинмониторинг через ЛК ПО поступило 52 запроса по криптовалютным транзакциям. По линии противодействия НОН на мониторинг-контроль поставлены криптокошельки 50 фигурантов, по финансовому мошенничеству и хищению средств с банковских счетов - 10 фигурантов. Установлено 115 криптокошельков и около 200 карт дропов, использованных для вывода средств и легализации наркодоходов. В рамках международного финансового расследования получена содержательная информация из подразделения финансовой разведки Таджикистана.
(Красинский В.В.)
("Современное право", 2026, N 4)В первом полугодии 2025 года в Росфинмониторинг через ЛК ПО поступило 52 запроса по криптовалютным транзакциям. По линии противодействия НОН на мониторинг-контроль поставлены криптокошельки 50 фигурантов, по финансовому мошенничеству и хищению средств с банковских счетов - 10 фигурантов. Установлено 115 криптокошельков и около 200 карт дропов, использованных для вывода средств и легализации наркодоходов. В рамках международного финансового расследования получена содержательная информация из подразделения финансовой разведки Таджикистана.