Финансовое мошенничество
Подборка наиболее важных документов по запросу Финансовое мошенничество (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Финансовое мошенничество: понятие и виды
(Есаян А.К.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)"Международное публичное и частное право", 2022, N 4
(Есаян А.К.)
("Международное публичное и частное право", 2022, N 4)"Международное публичное и частное право", 2022, N 4
Нормативные акты
"КонсультантПлюс: Новости для юриста"ЦБ РФ советует банкам прилагать больше усилий по защите клиентов от мошенников на финансовом рынке (01.11.2025)
Ситуация: По каким основаниям могут отказать в предоставлении кредита?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)наличие судимости в связи с финансовыми махинациями или мошенничеством;
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)наличие судимости в связи с финансовыми махинациями или мошенничеством;
"Глобальный атлас регулирования искусственного интеллекта. Вектор БРИКС"
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. А.В. Незнамова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В стране создана регуляторная "песочница" под эгидой Резервного банка Индии (Reserve Bank of India), которая позволяет осуществлять тестирование инновационных продуктов [67]. В рамках данной "песочницы" в настоящее время существует четыре потока по разным направлениям: "Розничные платежи" и "Трансграничные платежи" уже в процессе реализации, для "Кредитования ММСП" запущен процесс подачи заявок, "Предотвращение и смягчение последствий финансового мошенничества" находится в процессе разработки [68].
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(под ред. А.В. Незнамова)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2024)В стране создана регуляторная "песочница" под эгидой Резервного банка Индии (Reserve Bank of India), которая позволяет осуществлять тестирование инновационных продуктов [67]. В рамках данной "песочницы" в настоящее время существует четыре потока по разным направлениям: "Розничные платежи" и "Трансграничные платежи" уже в процессе реализации, для "Кредитования ММСП" запущен процесс подачи заявок, "Предотвращение и смягчение последствий финансового мошенничества" находится в процессе разработки [68].
Статья: "Самозапрет" и "период охлаждения" - новые понятия в кредитовании
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)В связи с вышеизложенным невозможно переоценить актуальность и значимость таких шагов в сфере защиты от финансовых мошенничеств, как самозапрет (самоограничение) на дистанционное заключение кредитного договора и период охлаждения до перечисления и получения денежных средств по оформленным кредитам.
(Рубанова М.П.)
("Предпринимательское право", 2025, N 3)В связи с вышеизложенным невозможно переоценить актуальность и значимость таких шагов в сфере защиты от финансовых мошенничеств, как самозапрет (самоограничение) на дистанционное заключение кредитного договора и период охлаждения до перечисления и получения денежных средств по оформленным кредитам.
Статья: Контроль инвестированного капитала владельцами бизнеса: организационные аспекты
(Алексеев Ю.В.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 9)Для достижения поставленных целей контроля инвестированного капитала важное значение приобретает минимизация рисков финансовых потерь. Современная теория управления рисками рассматривает систему контроля как основной элемент риск-менеджмента, позволяющий своевременно идентифицировать угрозы неэффективного использования капитала, мошенничества или финансовых злоупотреблений.
(Алексеев Ю.В.)
("Международный бухгалтерский учет", 2025, N 9)Для достижения поставленных целей контроля инвестированного капитала важное значение приобретает минимизация рисков финансовых потерь. Современная теория управления рисками рассматривает систему контроля как основной элемент риск-менеджмента, позволяющий своевременно идентифицировать угрозы неэффективного использования капитала, мошенничества или финансовых злоупотреблений.
Статья: Международное сотрудничество в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Республике Индия. Часть II. Порядок осуществления
(Карпович В.Э.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2025, N 3)Так, за период с 2018 по 2023 г. Индия получила 98 запросов о выдаче, включая 5 запросов в сфере ОД. Исполнено 6 запросов и выдано 6 лиц соответственно. В свою очередь, за тот же период Индия направила 197 запросов о выдаче в компетентные органы иностранных государств, из которых 33 касались ОД, а 21 - ФТ/ Было исполнено 13 запросов о выдаче и выдано 13 лиц соответственно. В целом приоритет в части запросов о выдаче отдается запросам о срочном и предварительном аресте, а также запросам, касающимся случаев ОД/ФТ, тяжких преступлений и финансового мошенничества. Запросы о предварительном аресте также могут направляться по каналам Интерпола <22> (HP.2, Отчет о взаимной оценке Индии от 2024 г.).
(Карпович В.Э.)
("Международное уголовное право и международная юстиция", 2025, N 3)Так, за период с 2018 по 2023 г. Индия получила 98 запросов о выдаче, включая 5 запросов в сфере ОД. Исполнено 6 запросов и выдано 6 лиц соответственно. В свою очередь, за тот же период Индия направила 197 запросов о выдаче в компетентные органы иностранных государств, из которых 33 касались ОД, а 21 - ФТ/ Было исполнено 13 запросов о выдаче и выдано 13 лиц соответственно. В целом приоритет в части запросов о выдаче отдается запросам о срочном и предварительном аресте, а также запросам, касающимся случаев ОД/ФТ, тяжких преступлений и финансового мошенничества. Запросы о предварительном аресте также могут направляться по каналам Интерпола <22> (HP.2, Отчет о взаимной оценке Индии от 2024 г.).
Статья: Антифрод: нововведения в российском законодательстве
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)Под термином "антифрод" (от англ. anti-fraud - "борьба с мошенничеством") в финансовой и банковской сфере принято понимать систему мер, предназначенную для предотвращения несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов финансовой организации, введения в заблуждение участников финансовых отношений за счет использования чужих персональных данных ("дропинг"), различных видов финансового мошенничества и иных форм обмана и злоупотребления доверием в финансовой сфере. Разберем, с какими нововведениями и мерами столкнутся участники финансового рынка.
(Кордюкова Н.)
("ЭЖ-Бухгалтер", 2024, N 11)Под термином "антифрод" (от англ. anti-fraud - "борьба с мошенничеством") в финансовой и банковской сфере принято понимать систему мер, предназначенную для предотвращения несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов финансовой организации, введения в заблуждение участников финансовых отношений за счет использования чужих персональных данных ("дропинг"), различных видов финансового мошенничества и иных форм обмана и злоупотребления доверием в финансовой сфере. Разберем, с какими нововведениями и мерами столкнутся участники финансового рынка.
"Цифровизация публичного финансового контроля: монография"
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)4) с 2020 г. по настоящее время - период разработки нового программного обеспечения, усложнение существующих, в том числе внедрение чат-ботов для защиты прав потребителей финансовых услуг, платформ отчетности по счетам стресс-тестов, автоматизация анализа объемных документов для выявления кредитных рисков и иные <4>. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также отмечает, что увеличение вычислительной мощности и улучшение архитектуры данных становятся факторами активизации использования новых автоматизированных систем и инструментов, с одной стороны, для обнаружения мошенничества при совершении финансовых операций, подготовки и проверки нормативной отчетности, управления рисками, с другой стороны, для увеличения возможностей качественного изменения надзора со стороны регуляторов, улучшения ими процесса сбора и управления данными <5>.
(Антропцева И.О.)
("Статут", 2024)4) с 2020 г. по настоящее время - период разработки нового программного обеспечения, усложнение существующих, в том числе внедрение чат-ботов для защиты прав потребителей финансовых услуг, платформ отчетности по счетам стресс-тестов, автоматизация анализа объемных документов для выявления кредитных рисков и иные <4>. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) также отмечает, что увеличение вычислительной мощности и улучшение архитектуры данных становятся факторами активизации использования новых автоматизированных систем и инструментов, с одной стороны, для обнаружения мошенничества при совершении финансовых операций, подготовки и проверки нормативной отчетности, управления рисками, с другой стороны, для увеличения возможностей качественного изменения надзора со стороны регуляторов, улучшения ими процесса сбора и управления данными <5>.
Статья: Новые требования к процедурам заключения и выдачи потребительского кредита
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)По мнению Комитета, принятие и реализация предложенных законодательных норм позволит усилить защиту граждан от финансового мошенничества, а также повысить эффективность антифрод-мероприятий в банковской сфере.
(Смирнов Е.Е.)
("Аудитор", 2025, N 6)По мнению Комитета, принятие и реализация предложенных законодательных норм позволит усилить защиту граждан от финансового мошенничества, а также повысить эффективность антифрод-мероприятий в банковской сфере.
"Правовые формы отрицания недобросовестного поведения"
(Седова Ж.И.)
("Статут", 2023)В частности, в 2010 г. Базельский комитет по банковскому надзору разработал Рекомендации "Принципы совершенствования корпоративного управления", в которых к корпоративным ценностям в кредитных организациях для целей формирования ответственного поведения работников отнесено принятие внутрикорпоративного кодекса поведения, определяющего, что считать приемлемым и неприемлемым поведением. Такой кодекс поведения должен предусматривать следующее: 1) исключать возможность предосудительной или незаконной деятельности (например, формирования ложной финансовой отчетности, мошенничества, подкупа, отмывания денег, коррупции); 2) исключать принятие чрезмерных рисков; 3) стимулировать работников сообщать на конфиденциальной основе (с гарантией от возможных преследований) о незаконных, неэтичных или сомнительных проступках, которые могут отрицательно повлиять на репутацию организации <1>.
(Седова Ж.И.)
("Статут", 2023)В частности, в 2010 г. Базельский комитет по банковскому надзору разработал Рекомендации "Принципы совершенствования корпоративного управления", в которых к корпоративным ценностям в кредитных организациях для целей формирования ответственного поведения работников отнесено принятие внутрикорпоративного кодекса поведения, определяющего, что считать приемлемым и неприемлемым поведением. Такой кодекс поведения должен предусматривать следующее: 1) исключать возможность предосудительной или незаконной деятельности (например, формирования ложной финансовой отчетности, мошенничества, подкупа, отмывания денег, коррупции); 2) исключать принятие чрезмерных рисков; 3) стимулировать работников сообщать на конфиденциальной основе (с гарантией от возможных преследований) о незаконных, неэтичных или сомнительных проступках, которые могут отрицательно повлиять на репутацию организации <1>.