Документы в банк при смене директора
Подборка наиболее важных документов по запросу Документы в банк при смене директора (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Позиции судов по спорным вопросам. Корпоративное право: Назначение директора АО и подтверждение его полномочий директора АО
(КонсультантПлюс, 2026)Представление обществом документов в подтверждение полномочий нового директора не препятствует банку отказать АО в оформлении карточки с образцами его подписи, если смена директора не зарегистрирована и банковские правила предусматривают проверку клиента по ЕГРЮЛ
(КонсультантПлюс, 2026)Представление обществом документов в подтверждение полномочий нового директора не препятствует банку отказать АО в оформлении карточки с образцами его подписи, если смена директора не зарегистрирована и банковские правила предусматривают проверку клиента по ЕГРЮЛ
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 22.06.2023 N 88-17993/2023 по делу N 2-2702/2022 (УИД 50RS0048-01-2022-001848-72)
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов за пользование ею.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Доводы кассационной жалобы о наличии у кассатора сомнений в представленной истцом доверенности по причине отстранения от должности руководителя, ее выдавшего, на момент подачи иска, законом не предусмотрено представление интересов юридического лица по копии доверенности, о незаверении выписки из лицевого счета надлежащим образом, подлежат отклонению, поскольку по смыслу положений статьи 188 ГК РФ смена руководителя не прекращает действие надлежаще выданной доверенности за его подписью, в материалы дела истцом представлены надлежащим образом заверенные копии документов в соответствии с требованиями статьи 71 ГПК РФ, выданной на имя М. доверенности последнему предоставлены полномочия как по подписанию и подаче искового заявления, так и по заверению копий документов "Банк Русский Стандарт" (АО).
Категория спора: Кредит.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по кредитному договору; 2) О взыскании процентов за пользование кредитом.
Обстоятельства: Банк ссылается на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательства по возврату суммы кредита и уплате процентов за пользование ею.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате государственной пошлины - удовлетворено.Доводы кассационной жалобы о наличии у кассатора сомнений в представленной истцом доверенности по причине отстранения от должности руководителя, ее выдавшего, на момент подачи иска, законом не предусмотрено представление интересов юридического лица по копии доверенности, о незаверении выписки из лицевого счета надлежащим образом, подлежат отклонению, поскольку по смыслу положений статьи 188 ГК РФ смена руководителя не прекращает действие надлежаще выданной доверенности за его подписью, в материалы дела истцом представлены надлежащим образом заверенные копии документов в соответствии с требованиями статьи 71 ГПК РФ, выданной на имя М. доверенности последнему предоставлены полномочия как по подписанию и подаче искового заявления, так и по заверению копий документов "Банк Русский Стандарт" (АО).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Путеводитель по корпоративным спорам: Вопросы судебной практики: Совет директоров (наблюдательный совет) и единоличный исполнительный орган общества с ограниченной ответственностью.
Нужна ли инвентаризация после смены директора ООО, чтобы истребовать у бывшего директора документы общества
(КонсультантПлюс, 2026)Суды исходили из того, что истцом в материалы дела не представлены доказательства, достоверно подтверждающие наличие и удержание ответчиком печати и документов, указанных в уточненном исковом заявлении, равно истцом не доказан факт изъятия Шамакиным Д.Е. документов Общества из его офиса; суды учли необходимые пояснения ответчика по факту отсутствия у него истребуемых сведений и документов, причинах их отсутствия; также приняли во внимание, что после смены руководителей Общество не провело полную инвентаризацию; комиссия по расследованию причин пропажи документации Обществом не создавалась, по факту невозврата ответчиком печати (утраты печати) в правоохранительные органы, банки, налоговые органы, к заинтересованным лицам Общество не обращалось, а также отсутствует публикация об утере печати в средстве массовой информации.
Нужна ли инвентаризация после смены директора ООО, чтобы истребовать у бывшего директора документы общества
(КонсультантПлюс, 2026)Суды исходили из того, что истцом в материалы дела не представлены доказательства, достоверно подтверждающие наличие и удержание ответчиком печати и документов, указанных в уточненном исковом заявлении, равно истцом не доказан факт изъятия Шамакиным Д.Е. документов Общества из его офиса; суды учли необходимые пояснения ответчика по факту отсутствия у него истребуемых сведений и документов, причинах их отсутствия; также приняли во внимание, что после смены руководителей Общество не провело полную инвентаризацию; комиссия по расследованию причин пропажи документации Обществом не создавалась, по факту невозврата ответчиком печати (утраты печати) в правоохранительные органы, банки, налоговые органы, к заинтересованным лицам Общество не обращалось, а также отсутствует публикация об утере печати в средстве массовой информации.
Готовое решение: В каком порядке сменить директора учреждения
(КонсультантПлюс, 2026)Если учреждению открыт счет в банке, то обязанность уведомлять банк о смене директора может быть установлена банковскими правилами или договором банковского счета. Чтобы предотвратить случаи несанкционированного списания денег со счета, учреждению необходимо уведомить банк о смене директора и внести изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
(КонсультантПлюс, 2026)Если учреждению открыт счет в банке, то обязанность уведомлять банк о смене директора может быть установлена банковскими правилами или договором банковского счета. Чтобы предотвратить случаи несанкционированного списания денег со счета, учреждению необходимо уведомить банк о смене директора и внести изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Нормативные акты
"Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел по корпоративным спорам о субсидиарной ответственности контролирующих лиц по обязательствам недействующего юридического лица"
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)В соответствии с ответами кредитных организаций, в которых у общества были открыты расчетные счета, сведения о новом руководителе должника в досье банков не вносились, банковские карточки на нового руководителя не оформлялись, в документах на пользование расчетными счетами на момент их закрытия продолжал быть указан бывший руководитель должника.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 19.11.2025)В соответствии с ответами кредитных организаций, в которых у общества были открыты расчетные счета, сведения о новом руководителе должника в досье банков не вносились, банковские карточки на нового руководителя не оформлялись, в документах на пользование расчетными счетами на момент их закрытия продолжал быть указан бывший руководитель должника.
Инструкция Внешэкономбанка СССР от 31.03.1989 N 7
"По кассовой работе с валютными и другими ценностями в банках в СССР"Копия документа (квитанции) банка о приеме дубликатов ключей вместе с копиями описей и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя учреждения (подразделения) банка.
"По кассовой работе с валютными и другими ценностями в банках в СССР"Копия документа (квитанции) банка о приеме дубликатов ключей вместе с копиями описей и сопроводительного письма хранится в сейфе руководителя учреждения (подразделения) банка.
Типовая ситуация: Как составить акт приема-передачи дел и документов при смене главбуха (для бюджетной организации)
(Издательство "Главная книга", 2026)Как составить акт приема-передачи дел и документов при смене главбуха (для бюджетной организации)
(Издательство "Главная книга", 2026)Как составить акт приема-передачи дел и документов при смене главбуха (для бюджетной организации)
Готовое решение: Как сменить директора АО
(КонсультантПлюс, 2026)При смене директора АО необходимо уведомить банк, в котором у организации открыты счета и директор наделен правом подписи.
(КонсультантПлюс, 2026)При смене директора АО необходимо уведомить банк, в котором у организации открыты счета и директор наделен правом подписи.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)При этом отмечаем, что нормы Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П не ограничивают возможность кредитной организации уполномочивать руководителя ВСП на издание распорядительных документов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)При этом отмечаем, что нормы Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П не ограничивают возможность кредитной организации уполномочивать руководителя ВСП на издание распорядительных документов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
Статья: Ответственность менеджмента банка при банкротстве
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Ответственность по данному основанию могут нести не только руководитель и главный бухгалтер банка, но и иные лица, на которых возложена обязанность составлять и хранить такие документы или вести базы данных.
(Журиков И.А.)
("Банковское право", 2022, N 1)Ответственность по данному основанию могут нести не только руководитель и главный бухгалтер банка, но и иные лица, на которых возложена обязанность составлять и хранить такие документы или вести базы данных.
Статья: Директор увольняется. Как передать дела?
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
(Иритикова В.)
("Юридический справочник руководителя", 2021, N 8)Стоит проверить и отраслевое законодательство, поскольку у некоторых организаций могут быть дополнительные требования. Например, при смене руководителя в кредитной организации должны передаваться базы данных на электронных носителях (ч. 13 ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").
Статья: Комментарий к Определению Верховного Суда РФ от 25.04.2025 N 307-ЭС24-22013 по делу N А56-85715/2023 <Назначение номинального директора не уберегло от субсидиарной ответственности>
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 16)- последние финансовые операции компания "Б" совершила в мае 2018 года, то есть непосредственно перед сменой гендиректора. Бухотчетность более не сдавали, расчеты с контрагентами не проводили, хоздеятельность отсутствовала;
(Веселов А.В.)
("Нормативные акты для бухгалтера", 2025, N 16)- последние финансовые операции компания "Б" совершила в мае 2018 года, то есть непосредственно перед сменой гендиректора. Бухотчетность более не сдавали, расчеты с контрагентами не проводили, хоздеятельность отсутствовала;
Статья: Возмещения ущерба от ошибок управления директором компании - анализ споров
(Мариновская В.)
("Трудовое право", 2023, N 7)При этом согласно условиям договора поручения Т. заверил и гарантировал обществу среди прочего, что автомобиль "не заложен". Однако согласно уведомлению общества залог в отношении автомобиля был зарегистрирован в реестре залогов движимого имущества еще ранее, в связи с заключенным между ответчиком и ООО "Б" (далее - банк) договором залога (далее - залог), о факте наличия которого общество узнало значительно позднее, уже после смены генерального директора общества. Таким образом, Т. ввел общество в заблуждение относительно юридической чистоты реализуемого им имущества (автомобиля), а общество не имело возможности проверить факт наличия обременения.
(Мариновская В.)
("Трудовое право", 2023, N 7)При этом согласно условиям договора поручения Т. заверил и гарантировал обществу среди прочего, что автомобиль "не заложен". Однако согласно уведомлению общества залог в отношении автомобиля был зарегистрирован в реестре залогов движимого имущества еще ранее, в связи с заключенным между ответчиком и ООО "Б" (далее - банк) договором залога (далее - залог), о факте наличия которого общество узнало значительно позднее, уже после смены генерального директора общества. Таким образом, Т. ввел общество в заблуждение относительно юридической чистоты реализуемого им имущества (автомобиля), а общество не имело возможности проверить факт наличия обременения.
Готовое решение: Как сменить директора ООО
(КонсультантПлюс, 2026)После завершения процедуры регистрации изменений направляется документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ.
(КонсультантПлюс, 2026)После завершения процедуры регистрации изменений направляется документ, подтверждающий факт внесения записи в ЕГРЮЛ.
Вопрос: Как заполнить и представить в налоговый орган заявление по форме Р13014 при смене руководителя организации?
(Консультация эксперта, УФНС России по Курганской обл., 2026)При подаче заявления о смене руководителя ООО заявителем является нотариус, удостоверивший факт принятия указанного решения органом ООО, или единственным участником этого ООО (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, специализированных обществ, созданных в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах) (п. 1.3-2 ст. 9 Закона N 129-ФЗ, абз. 2 п. 1 ст. 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ).
(Консультация эксперта, УФНС России по Курганской обл., 2026)При подаче заявления о смене руководителя ООО заявителем является нотариус, удостоверивший факт принятия указанного решения органом ООО, или единственным участником этого ООО (за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, специализированных обществ, созданных в соответствии с законодательством РФ о ценных бумагах) (п. 1.3-2 ст. 9 Закона N 129-ФЗ, абз. 2 п. 1 ст. 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ).
Тематический выпуск: Налог на добавленную стоимость: актуальные вопросы из практики налогового консультирования
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2024, N 8)Ответ: Постановлением Правительства РФ от 06.06.2019 N 729 определены субъекты, в отношении которых доступ к некоторым содержащимся в ЕГРЮЛ сведениям (документам, содержащим сведения) о юридическом лице может быть ограничен:
(под ред. А.В. Брызгалина)
("Налоги и финансовое право", 2024, N 8)Ответ: Постановлением Правительства РФ от 06.06.2019 N 729 определены субъекты, в отношении которых доступ к некоторым содержащимся в ЕГРЮЛ сведениям (документам, содержащим сведения) о юридическом лице может быть ограничен: